银行监管工作总结(共8篇)

本人于×年×月有幸成为建行银行这个温暖大家庭中的一员，在我入职的四个月以来，我被分到×支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，尊敬领导，团结同事，明确锻炼目的，服从安排，积极参与内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，下面就是本人一年来工作的工作总结：

在思想上：一方面，我坚定自己的政治信仰，努力提高自己的思想觉悟，坚持中国^v^的领导，拥护^v^的决策，拥护^v^和^v^对建行股改的政策。另一方面，树立了以客户为中心的服务思想，在学习和实践，进一步地认识了建行“以客户为中心”的重要性。在省行培训期间，从省行领导的课堂上知道了“以客户为中心”的服务理念，但那时的认识只是停留在理论上，并没有切身体会。来到了专柜后，才发现这并非是一句空洞的口号，在竞争空前激烈的金融业中，只有牢牢树立以客户为中心的思想，尽心尽力为客户服务，为客户创造更多的方便和财富，尤其是在这个金融业竞争空前激烈的时代，唯有牢牢树立“以客户为中心”的观念，切实为客户服务，才能在竞争中立于不败之地。

在业务上，我也取得了巨大的收获，在学校的时候，对银行并不陌生，但那时的了解都是停留在经济理论上，宏观层面上的，对银行的具体业务不是非常的了解。来到专柜后，才发现银行并不是以前认识的那样只经办单纯的存取钱业务，还有许多的业务是我所不知道的，要学习的还有很多。在同事的帮助下，现在我基本上熟悉了储蓄专柜的运行流程，对个人金融业务的DCC操作系统达到了较为熟练的操作，能够作为一名现金柜员独立的上岗操作，承担相应的责任和义务，接受绩效管理的综合评估和相应的激励约束办法。

我还利用空闲时间认真学习其他相关金融业务知识，开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好，和平日的多加练习，具备了一定的文字总结、调查统计分析能力，能够及时对客户服务中发现的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析，以争取用最好的办法来解决问题和困难。

总之，在本次的实习锻炼过程中，我不仅学到了很多在书本里没有的知识，还更加确定了我的学习锻炼目标，端正了我的工作态度，考验了我的工作热情和耐性，更加坚定了我的工作决心。同时，在与建行人的接触中，“团队、敬业、创新、奉献”的建行精神地鼓舞了我，“诚信亲和，严谨规范，求真务实，拼搏进取”的建行作风也深深地留在我的脑海中。这段时间来，我也感受到自己在多个方面的不同程度有了提高和进步，为以后学习会计和客户经理岗位打下良好的基础。好的开始是成功的一半，相信在接下来的实习锻炼计划过程中，我会以更饱满的热情，争取学到更多的知识，保质保量地完成基层锻炼工作。（20xx年专项整治工作总结）

银行工作总结

时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回顾即将过去的，我在邮政储蓄银行领导的关心和同事的帮助下，经过自己不断努力，迎难而上，较好地完成了各项工作任务。现将我一年来的工作情况及下步打算汇报如下：

一、工作总结

一年来，我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，以用户满意为宗旨，想客户之所想，急客户之所急，努力为储户提供规范化和优质的服务，取得好的成绩。

（一）我在不耻下问中收获了成长。我作为邮政储蓄银行的老员工，有着牛犊不畏虎的精神，和对未来职业的茫然与憧憬。为胜任本职工作，我不耻下问，不断向单位同事虚心请教学习，努力让自己迅速融入角色，尽早成为轮台县邮政储蓄银行的优秀员工。一年来，在单位领导的关怀指导和单位同事的关心帮助下，经过自己的不懈努力学习和刻苦钻研，已经熟练撑握了各项业务技能、办理程序。功夫不负有心人，通过自己不断向书本学习、向实践学习、向同事学习，使我终于成长为一名轻车熟路、应对自如的熟手，真正成长为一名能胜任本职工作的邮政储蓄银行职员。

（二）我在辛劳付出中得到了回报。我是进入银行至今获得了领导、同事们的认可和信任，这是我莫大的荣誉。我常常以此为动力，不断鞭策自己。要在工作中肯于吃苦，甘当老黄牛，我是这样想的，也是这样做的。当前，面对银行市场竞争日趋激烈的新形势，如何在激烈的市场竞争中赢得一席之地，是摆在我们银行业面前一道难题。为完成工作目标任务，我毅然弃“小”家而顾“大”家，将小孩交由自己父母带养，全身投入到工作当中，利用自己是本地人的人际社会优势，牺牲个人休息时间，夜间深入乡镇村民家中，主动向客户营销我行产品，耐心解释分析邮政储蓄银行为他们服务中带来的利弊以及他们所关心的利益问题，赢得了他们的理解与支持，圆满完成了工作任务。虽然无暇顾家，也搭进了休息时间，但通过自己的艰辛付出却得到了回报。

（三）我在竭诚服务中赢得了笑容。优质的银行源于优质的服务。文明规范服务是社会发展对服务行业提出的要求，也是邮政储蓄银行自身生存和发展的需要。我心中始终奉行“心想客户，心系客户，想客户所想”的服务理念，认真遵守《员工行为守则》，做到行为规范、语言规范、操作规范，努力为客户提供实实在在的方便。服务无止境，只有不断超越自己、挑战自己才能给客户提供更加满意的服务。通过自己的努力，不断提升服务水平，促进了业务发展。我始终把邮储银行当成自己的家，把客户当成自己亲人，凭着自己满腔的工作热情和脚踏实地的工作作风，把一颗真诚的心传递给客户，赢得客户的信赖与笑容。在我看来，客户满意就是我最大的幸福和快乐。

（四）我从敬业守道中感受了快乐。我坚信只有与自己的职业紧密结合，立足本职，脚踏实地，才能实现自己的人生价值与目标。我热爱这份工作，总是以务实求真、一丝不苟的态度处理每一笔业务;总是以自然豁达、亲切真诚的心境接待每一位客户;总是以全身投入，尽心而为的工作作风完成交办的每一项任务。在工作中，我常常不断提醒自己要善待别人，在遇到不讲理的客户时，总是试着去包容和理解他人，在得到客户的理解和尊重时，我总是满脸的幸福和快乐。

二、存在的不足及今后努力方向。

回顾这一年，我自身也存在一些问题：一是业务学习不够到位，缺乏学习的紧迫感和自觉性;二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自我约束能力较差的表现，针对以上问题，我今后将加强理论学习，进一步提高自身素质，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更好。

三、20xx年工作计划

在即将到来的一年里，我将坚持不懈，努力做得更好。紧紧围绕“以客户为中心、以账户为基础，抓大不放小”的目标，采取“确保稳住大客户，努力争取小客户，积极拓展新客户”策略，为邮政储蓄银行做出新的贡献，我着力做好以下“四个服务”。

（一）做好诚信服务吸引客户。在激烈市场竞争中，树立邮政储蓄银行诚信品牌形象。首先，从我做起，做到诚信服务，诚信待客，诚信纳储。通过诚信服务来提高我行的信誉和声誉，以吸纳更多的储蓄户，尤其要争取个体经营户、机关事业单位成为我行的重要客户。（二）做好精细服务留住客户。用心服务，客户至上，注重细节，追求完美，一直是我追求的目标。我要通过细致化、个性化、专业化服务，帮助储户理财，想储户所想，急储户所急，让储户真正感受到我们服务的无微不至，让客户自觉留在我行，并且争取新的储户转入我行。

（三）做好真诚服务打动客户。我要紧紧抓住轮台县大开发、大发展的历史机遇和我行所处的地缘优势，针对特殊群体、特定人群制定点对点的服务策略，用真心、用真情、用真意去服务客户、感化客户。让客户真切地感到我们的服务是实实在在的、是设身处地为他着想的，让客户真正被我们的服务所打动而留在我行。

（四）做好创新服务招纳客户。我深知，惟有服务创新才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，作为邮政储蓄银行员工，要做到心系银行发展，更要做到心系客户利益。要在服务过程中不断总结创新、不断探索求变，通过各种不同方式和手段，不断推陈出新，来满足不同群体、不同客户理财需求。要自觉将自己的创新服务理念融为邮政储蓄银行的一种企业文化和品牌，通过创新服务和品牌化影响，更多地招纳客户

各位领导、同事们：大家好！

我叫，男，现年XX岁，^v^党员，本科学历，现任支行行长职务。

在过去的一年里，在总行领导的正确领导和我市政府的关心支持下，我认真贯彻落实县XX银行工作会议精神，紧紧围绕年初总行制定的目标任务，以科学发展观为指导，以业务经营为中心，以服务“三农”为宗旨，以清收不良贷款为重点，带领支行全体员工，紧紧围绕年初确定的目标计划，坚持以效益为中心，发展为第一要务，服务三农为己任，以规范管理为基础，以增效为目标，转变观念，扩大宣传，改进服务，较圆满地完成了组织交给的目标任务，现将我一年来的工作情况汇报如下：

截止20xx年12月底，我社各项存款余额为X万元，各项贷款余额为X万元。全年实现利息收入X万元，完成年度收息计划的%。

一、严于律己，积极改善工作作风。

（一）、遵从总行指导，积极组织员工学习业务知识和进行法律、法规的培训与考核等系列活动，促进业务大发展。

（二）、加强思想道德学习，引导和带领员工树立正确的人生观、价值观、世界观，团结干事，和谐共事，按章办事，讲操守，重品行，始终保持健康的生活情趣和高尚的精神追求，杜绝以贷谋私、以权去谋私等现象的发生。

（三）、工作中严格要求自己，以身作则，做到言行自律，一切照章办事。

（四）、严以律己，宽以待人，与同事真诚相待，和睦相处，努力营造人人心情舒畅、生动活泼、积极性和创造性都能够得到发挥的工作氛围。

二、与时俱进、恪尽职守，较好的完成了总行领导交给的各项工作任务。

（一）、加大力度抓存款。一是及早筹划、狠抓落实。全年各项经营目标任务下达后，我行及早筹划，明确目标，分解任务，制定措施，狠抓落实。二是强化宣传，扩大影响。三是改进服务，提升效率。面对我行存款全年增势缓慢的不利局势，我们不等不靠、自我加压，研究对策。五是抓卡发行，促卡质量。及时组织人员对“卡”、“金卡”、“白金卡”、“钻石卡”进行宣传和动员。

（二）、转变理念抓营销。一是延伸服务内涵，强化基础工作。为真正解决资信等级评定不实，贷款投放不积极的问题，根据总行安排，我行及时组织信贷人员围绕信用工程创建，逐长上门填写入户调查表，发送便民联系卡和《致全市人民的公开信》，了解资金需求，摸请资产家底。并进行了授信，减少了审批环节，提高了工作效率，着重培养了一批信誉良好的优质客户。二是抓好贷款营销工作。在规避风险，健全手续的情况下，我行20xx年全体员工共营销贷款X万元。三是扩大小额贷款覆盖面。为积极支持小型经济体的经济发展，做大做优小额贷款品牌，扩大小额贷款的覆盖面，在对贷款人员资信等级复审的基础上，通过提高授信额度、简化贷款手续、减少审批环节、缩短客户等候时间等措施，加大小额贷款的投放力度。截止12月末，累计发放小额贷款笔数X万元，当年新增X万元。五是实行信贷倾斜，扶持优势产业做大做强。我行在继续支持传统信贷发展的同时，根据辖区实际，在调查摸底的基础上，及时调整信贷结构，拓宽业务范围，加大对涉农企业和中小企业的信贷投入，在满足广大客户不同信贷业务需求的同时，逐步形成了固定的业务客户群体，有力的支持了农户发家致富和区域经济的发展。

（三）、清收不良贷款。一是制定方案，明确目标。年初，根据总行下达的清收任务，依据不良贷款的摸底情况，我行及时制定了20xx年清收工作方案，并成立了清收领导小组，及时将清收任务、清收对象落实到相关岗位和责任人。二是严密关注到逾期贷款，对当月到期贷款列出计划，明确目标，承包到人，及早收回。

（四）、强化安全抓防范。一是加强对员工的安全形势教育。组织员工认真学习案件通报，增强忧患意识和责任感、紧迫感，树立安全无小事的思想，克服麻痹大意和侥幸心理，切实提高防范意识。二是教育员工认真执行规章制度规范操作流程，按规定进行安全检查接待，严禁违规操作，从源头上杜绝操作风险。三是严格值班纪律，落实值班责任。在听取职工意见的基础上，重新对值班、留宿制度进行修改，进一步明确了值班和带班任务，落实了安全责任。四是制定和完善了防抢、防盗、防火、防暴预案，并组织员工进行演练，对存在的安全隐患和问题，及时进行了处理，有效预防和消除了隐患，从而实现我行全年安全经营无事故。

三、正视不足、认真反思、自我剖析，整改提升。

在总结成绩的同时，也发现了工作中仍存在不少的问题和不足，主要表现在：

一是储蓄存款增势不强，组织资金工作力度还需加大;二是内控制度尚待进一步完善;三是信贷管理还需加强和提高;四是员工综合素质有待进一步提升。五是中间业务收入偏低，有待加强。

四、今后工作的安排

一、狠抓增存工作不放松。存款是立行本，是兴社之源，只有占有了绝对多的存款，信合的发展才有后劲。20xx年我行将继续加大资金组织力度。多方寻找、开辟储源，继续提升服务质量，积极动员种殖大户、大中小企业把钱存入信用社，力争年末超额完成联社存款任务。

二、强化内控制度，确保稳健运行。加强检查，确保安全。定期或不定期的组织全行全员工进行法律法规学习，进行典型案例分析;定期或不定的进行各项规章制度的检查，增加执行力，确保全行人、财、物的安全。

三、拓展信贷渠道，防范信贷风险。作强农户贷款，加大贷款投放力度，有力支持春耕生产，严格控制贷款风险，清收不良贷款。扎实做好贷前调查，严格把关贷时审查，全面落实贷后检查。进一步完善贷款评级授信工作。认真执行总行农户信用等级评定和授信管理办法，扎实、准确地建立农户经济信息档案。按照管理要求，落实责任，切实防范信贷风险。

四、强化业务培训，提高员工素质。继续组织全行员工利用业余时间自学和参加各种形式的学习，鼓励全行员工参加从业资格和职称考试，培养合规操作意识和流程操作良好习惯，促进员工业务技能明显提高，着力提高员工队伍整体素质，打造知识型、技能型队伍。

五、降低经营成本，增加中间业务收入。积极组织活期储蓄存款、企事业单位存款，增加低成本资金比重，减少利息支出，降低经营成本;积极开发代理业务，拓展增收渠道。按照联社要求，继续增加pos机的安装量，充分利用pos机与ATM机资源，CRS机增加结算手费收入。

一年来，自己虽然做了一些工作，取得了一定的成绩，但这些都与总行领导的关心帮助和同事们的大力支持是分不开的，在今后的工作中，我将一如既往地加强学习，提高自身修养，严于律己，宽以待人，克己奉公。认真贯彻落实党的xx大会议精神，以科学发展观为指针，以业务经营为中心，添措施，鼓干劲、争取圆满完成各项目标任务，为联社的又好又快发展提供有力的保障，为我市的经济发展做出新的更大的贡献。

银行工作总结

转眼进入建行已经满一年了，时间让我对于建行有了更加深入的了解，也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助，提高了自己的业务技能。这一年具体的收获

在业务上，我取得了巨大的收获，这一年使我在业务上能够熟练，并能驾轻就熟解决工作中的问题，这一年来，除了做好每天日常本职工作外，还重点做了如下工作：

1、帐户年检。接到上级年检通知，对营业部所有性质为正常的帐户共418户做了年检工作，在时间紧、任务重的提前下，及时通知全部企业前来年检，并要求提供最新、最准确的单位信息资料，并对全部资料在人民银行帐户二期系统中做好登记。

2、新旧帐户变更。由于系统升级，系统要对所有20xx年前老帐号进行变更，这就需要与相关企业做好口头解释与书面交接工作。除为每户填写帐户变更告知书，还将基本户及预算专户的开户许可证收回，待变更。

3、电子开销户登记本。由于开销户登记本为连续使用，帐户年久使用已残损，故将所有开销户信息形成电子版本，待日后使用。

在思想上，20xx年部里的活动也很多，自己尽了最大能力完成了所有任务，如手机银行、短信签约、利得盈、姚明卡等等。虽然不是很突出，但我都是积极参与。如今，面临自己的是20xx年大干一季度活动，首先在存款上，自己会努力广泛开拓资源，挖掘客户，争取起到党员带头作用。其次是信用卡、基金等营销活动中，也会严格要求自己，迅速提高增长量。

新的一年里，我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更加的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战，明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里暗暗的为自己鼓励，要在竞争中站稳脚步，踏踏实实，目光不能只限于自身的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展，我会向其他学习，取长补短，相互交流工作经验，共同进步，争取更好的工作成绩。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作中磨练自己，发扬长处，弥补不足。

信用社（银行）稽核监督工作总结

一、积极创新监督方式，再造稽核工作流程

稽核审计工作内容涉及农村信用社经营管理的方方面面，必须有一个较为完善的管理体系，领导高度重视是抓好稽核工作的保障，建立健全组织、制度是开展好稽核工作的决定性因素。一是县联社领导充分利用各种会议强调稽核工作的目的、意义，提高全员风险认识，自上而下形成风险共控、责任共担、利益共享的企业文化；二是点面结合制订稽核工作意见，对全年的稽核工作目标、任务作了详细的安排、布置，使稽核员明确稽核任务、内控制度的监督方向和重点。同时，补充完善了《＃＃农村信用社稽核目标考核办法》，与稽核员签订了《2007年稽核目标责任书》12份，确定监督检查目标、奖惩考

核办法，细化考核项目内容及评分标准、方法，并根据每位稽核员稽核任务的完成情况逐项、按月进行量化考核，充分利用有限的稽核资源，最大限度地发挥稽核监督作用；三是完善监督工作制度，规范稽核操作流程。先后修订和完善了《2007年案件专项治理工作规划》、《工作人员行为失范监察制度》、《工作人员堵截、检举和抵制违法违纪违规行为的奖励办法》、《内部稽核准则》、《稽核过错责任追究办法》、《稽核人员职业道德规范》、《稽核人员后续教育办法》、《稽核^v^周报制度》、《稽核^v^工作例会制度》及稽核检查操作流程、处罚、反馈、后续稽核和责任追究等制度。提高了全员自控互控能力，为农村信用社规范操作、防范风险、防控案件提供了强有力的制度保障。

二、上下联动协调配合，形成整体助推合力

一是稽核人员加强自身建设，注重学习，学理论，学业务，学规章，熟悉流程会操作，提高工作效率。二是抓全员素质，加强全员职业道德教育，强化内控意识、廉政意识，教育广大干部职工从思想上自觉抵御拜金主义、享乐主义、腐朽思想文化侵蚀的能力，构筑牢固的思想道德防线，提高职业道德水平，从源头上解决各类不良倾向，使执行各项规章制度法则成为全员的日常行为。三是加强稽核部门与各职能部门的沟通与联系，弥补稽核部门的专业缺陷和力量不足，形成整体合力，努力做到领导、业务部门、员工三参与，稽核检查、信用社管理、案件查处三结合，保证稽核工作的顺利开展。

三、强力推行稽核“十制”，提高监督保障质量

为适应现代金融企业和统一法人社监督工作需要，该县联社在稽核工作中不断更新稽核理念，创新稽核方式，提高稽核质量，树立稽核形象，强力推行稽核工作十项制度，提高监督保障质量。

（一）工作底稿复核制。在每次稽核项目中，实行工作底稿的三级复核制，即稽核小组主查人对小组成员的工作底稿进行全面复审，稽核^v^专人再次进行复核，涉及重大稽核事项的稽核工作底稿由稽核部门负责人亲自审核。对不符合要求的，责令采取补充稽核、延伸稽核、重新分析定性等补救措施。复核人也要在稽核员的稽核记录上签字，对稽核员的稽核工作负连带责任。

（二）首查终身负责制。每次现场检查结束后，稽核小组既在信用社《稽核台帐》上登记发现、纠改了的问题及建议，又要在被稽核单位的帐簿上签字，对首次检查的内容负终身永久性责任。对应查出未查出、应发现未发现或隐瞒不报的问题，在日后检查中一旦发现或引发案件的，根据情节轻重、问题性质及引发案件的后果不同，对首次稽核人员做出严肃的处理，并按先后顺序依次追究以后检查人的连带责任。

（三）稽核工作月结制。一是建立有效的稽核工作考勤和适时的电话查岗制，加强稽核人员自我控制、自我约束，增强稽核员的责任感；考勤结果同责任目标工资挂钩，以充分调动稽核人员工作积极性，促进认真尽职履责。二是实行稽核员工作日志制度，要求每名稽核人员按日作好工作日志，详细记录每天做了哪些工作，发现并纠改了哪些主要问题，提出了哪些好的意见和建议。月末稽核员根据稽核日志

记载情况，对本月自身的工作进行总结回顾，写出月度工作总结，以此提高稽核人员分析能力、判断能力和表达能力，更好地促进今后工作的开展。

（四）现场纠改辅导制。对稽核工作中当时能纠改的一般性问题，如凭证要素不全、记帐串户、计算性错误等问题，稽核人员必须现场督促及时纠改，防止问题越积越多、重查轻纠的现象。同时，针对存在的问题进行现场辅导，使他们知道错在哪里，怎样纠改，防止前清后增现象。

（五）问题整改督办制。对检查发现较为严重的违规问题，县联社视情节除给予119人经济处罚和69人通报批评外，由稽核^v^按照“一社一册，一人一档，一月一报，一季一结”的办法建立违规信息库；并通过召开信贷、财务、科技信息、资保、人力资源、保卫等条线管理部门联席会议6次，通报检查、审查、审计工作发现的问题，形成整改合力，共同督导违规单位或责任人制订整改措施、整改方案，落实整改跟踪人员，按业务种类分项逐条进行动态登记。稽核^v^除将违规机构的整改情况纳入常规监管事项、列入后续稽核项目外，对违规2次及以上的人员，通过电话、书面通知等进行提示，并建议积分管理部门为其单位负责人和责任人记载相应的违规积分。同时要求各信用社要在监督部门提出处理建议或收到整改通知的1个月内向联社提交整改回复，促进问题的彻底整改。

（六）审计服务建议制。每项稽核工作结束后，稽核人员不仅要向信用社召开退场会议，交换检查发现问题，填写“稽核事实确认书”，而且还要根据稽核中发现的问题和信用社主任、会计、信贷人员共同深入分析问题存在的原因，因人而异、因社而异地提出整改意见和措施，填写“稽核整改通知书”。同时，向稽核^v^提交有问题、有分析、有可行性意见和建议、有参考价值的稽核报告，为联社领导决策、部署工作提供参考依据。

（七）部门协调沟通制。联社稽核^v^按月将稽核发现的问题进行梳理、分类，以《风险提示》向业务条线管理部门通报、反馈10期，共同分析问题产生的根源，研究解决问题的可行性措施和办法，实现信息共享，形成整改合力。

（八）行为失范监察制。为规范重要岗位和敏感环节工作人员行为，最大限度地防范和遏制案件、事故的发生，因地制宜地制定了《工作人员行为失范监察制度》，对具有参与“赌、毒、黄”、不良交友或有不良记录、业务经营中违规操作、违规经营2次以上、以及其他具有类似行为的人员建立行为失范管理档案，设立违规台帐进行重点监控，确定责任人做好帮教工作，并实行不定期的回访制。

（九）稽核工作周报制。为及时掌握稽核监察工作动态，推出《稽核工作周报制度》，将每周稽核部门工作落实情况、存在问题、有关建议和辖区内突发性的、重大的事件及处置情况等详细进行报告，为领导正确决策提供依据。

（十）过错责任追究制。为加大对稽核人员履职和违规行为的处罚力度，提高稽核质量，促进稽核人员依法执业，制定了《稽核过错责任追究办法》，明确规定稽核员在工作中由于故意或过失行为以至

造成稽核风险，侵害被稽核单位或个人的合法权益，要从严追究连带责任。

光阴如梭，半年的工作转瞬又将成为历史，今天站在这个发言席上，我多想骄傲自豪地说一声：“一份耕坛一份收获，我没有辜负领导的期望”。然而，近阶段的工作检查与仓。管理员的理论考试的结果，让我切切实实看到了财务管理的许多薄弱之处，作为财务部的主要责任领导，我负有不可推卸的责任。“务实、求实、抓落实”，对照公司的精益管理高标准严要求，唯有先调。自己的理念，彻底转变观念，从全新的角度审视和重。自身工作，才能让各项工作真正落实到实处，下面本人查找问题如下：

其一、年初至今，财务部。个条线人员一直没有得到过稳定，大事小事，压在身上，往往重视了这头却忽视了那头，有点头轻脚重没能全方位地进行管理；

其二、人员的不够稳定使工作进入疲劳状态，恶性循环，导致工作思路不清晰，忽略了管理员的业务培训。

其三、主观上思想有过动摇，未给自己加压，没有真正进入角色；

其四、忽略了团队管理，与各级领导、各个部门之间缺乏沟通；

其五、工作思路上没有创新意识，比如目标管理思路上不清晰，绩效管理上力度不够，出现问题后处理力度不够；

以上几点是我部门与个人存在的最主要的问题根源，财务部门作为公司的一个主要职能监督部门，“当好家、。好财，更好地服务企业”是我财务部门应尽的职责。在公司加强管理、规范经济行为、提高企业竞争力等等方面我们负有很大的义务与责任。只有不断的反省与总结，管理工作才能得到提高！。

“查找不足赶先进，立足根本争先进”，时值润发集团提出“树标兵、学先进、促发展、争效益”活动、润发机械又一度成为。个集团的标兵企业，“鑫宏企业与本公司进行对口红旗竞赛”的今天，作为个人我们要实现体现自已的人身价值，企业的兴衰直接关系到个人的荣辱，作为财务管理部门，为公司实现共同的目标我们要添砖加瓦，学习润机的六种精神：艰苦创业精神、改革创新精神、拓展市场精神、精益管理精神、永不满足精神、顾全大局精神。我们要把这六种精神贯穿于具体的工作中中去，下半年工作作为财务部的主要责任领导，对于“如何提高自我，服务于企业”这门必修课，我将不断地加强学习，完善自我，把“学习先进、赶超先进、争当先进”融入到工作中去，重点将放在加强仓。管理与财务分析这二块，下面就工作计划与思路向大会作一汇报：

一、完善公司内部管理制度；部门责任领导明确分工的职责，加强责任考核；

内部管理制度通过将近一年多来的实施，仍然有许多不合。的地方，为使企业的管理制度更趋于完善，财务部将结合本集团管理的要求，与有关部门进行修正。

部门责任领导之间明确分工职责，按照年初签定的责任合同，组织落实强化到位，领导之间相互信任，遇事不推诿，搞好通力协助，对分管内容加强责任考核力度，做到奖罚分明；

二、针对此次突击检查与仓。管理员的业务理论考试，合。调。组合人力资源，继续加强培训力度与仓。管理检查监督力度；

银行稽核监督工作总结

银行稽核监督工作总结 “MsoNormal”>20XX年，我部稽核工作在总行理事会直接领导下，紧紧围绕总行“业务发展年”和全年稽核工作计划，坚持实事求是，客观公正的稽核原则，积极开展各类稽核活动，认真组织开展深化案件专项治理工作，充分发挥稽核职能作用，为各项业务稳健发展提供了有力的保障。

“MsoNormal” style=““>

一、加强稽核队伍建设，提高稽核工作能力

“MsoNormal” style=““>一是建立定期学习制度。我部将每月的第一个星期一为学习日，结合一个月来的稽核工作情况，组织全体稽核人员进行业务知识及

有关文件的学习，通过学习使稽核人员扩大了知识面，增强了发现问题、分析问题的能力；二是改善稽核工作条件。经领导批准，今年年初稽核部门新添了笔记本电脑4台，提高了稽核工作效率和质量；三是进一步规范稽核行为，严肃稽核工作纪律。为切实提高稽核工作质量，树立稽核员队伍良好形象，我部对稽核人员稽核工作质量、稽核工作责任明确了考核内容及标准。对稽核工作中存在应查出而未查出、隐瞒不报等问题责任人，将依据规章制度严肃追究责任，在提高稽核工作质量的同时，树立稽核员的良好形象。

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二、全面落实稽核工作计划，确保稽核工作按时保质完成“MsoNormal” style=““>为了保证稽核工作规范有序进行，按照上级要求，年初我们结合总行工作的实际，有重点地选取稽核对象和稽核项目，制定全年工作计划，并细化到每个月，精心组织，合理安排，对工作要求和分工加以明确，落实稽核工作责任和目标，认真组织实施稽核项目。一是有计划、有步骤、有质量地开展全面稽核工作。根据年初工作计划，我们对XX等10家支行进行了全面稽核，并围绕接近授权贷款、借新还旧贷款、展期贷款及当年新增不良贷款等进行上门核对，共核对贷款X笔、金额X万元。在稽核内容上既全面覆盖，不留死角，又有所侧重，突出重点。对稽核中发现的一般性、苗头性问题，检查时就责令现场整改，对当场未能整改的都书面提出整改意见，落实整改责任人和整改期限。12月份，按年初计划对XX支行进行了后续稽核，确保稽核工作的连续性和效力；二是有的放矢，开展专项稽核，规范操作行为。全年，我们根据年初的工作计划和领导交办，开展了全辖20XX年度业务经营的真实性合规性和当年新发生不良贷款、十大贷款户风险检查等专项稽核。通过专项检查，及时发现存在的问题和潜在的风险，提

出了合理的改进和防范措施，规范了操作行为、规避了经营风险，提高了经营管理水平；三是实事求是，客观公正做好离任审计工作。根据人事部门离任稽核建议和领导批示，我们对8家支行的8名基层负责人进行了离任稽核，分别对他们任职期间的工作业绩、经济责任及存在问题进行客观评价，并对他们经管的X笔、X万元贷款，进行了责任界定。通过离任稽核，增强了基层负责人的工作责任感，提高了经营管理水平，促进了干部员工认真履行职责，优化了内部管理，及时发现和纠正存在的问题，消除风险隐患。

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三、加大问题反馈力度，发挥稽核监督效能

“MsoNormal” style=““>为进一步发挥稽核监督效能，稽核部坚持以稽核检查为突破口，把加大对稽核中发现问题的处罚和整改工作力度作为重要环节来抓。一是提高对问题的认识。每家全面稽核现场检查工作结束后，总行领导和

稽核负责人都到被稽核单位听取稽核情况汇报，对稽核中发现的问题，分析产生的原因，帮助被稽核单位提高对问题的认识，并提出具体整改意见和要求；二是协同抓好整改。每家全面稽核项目结束后，及时召开专题办公会，稽核部向领导报送稽核报告并通报稽核情况，提请总行领导和相关部室督促被稽核单位及时整改存在的问题。“MsoNormal” style=““>

四、稽核工作存在的不足

“MsoNormal” style=““>今年，我行稽核工作虽取得了一定的成绩，但对照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核检查还不够深入，尚须从深度和广度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法还需进一步创新；三是稽核处理问题的效率还有待进一步提高等。针对存在的这些问题，我们将按照稽核工作质量要求，积极加以重视和研究，在来年的工作中，采取扎实有效的措施，认真予以解决，促进稽核工作再上新台阶。

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五、20XX稽核工作初步打算

“MsoNormal” style=““>20XX年，我部在总行理事会直接领导下，继续认真执行全年工作计划，不断提高稽核工作质量，将稽核工作与案件专项治理工作有机结合，营造安全、稳健的经营环境，促进总行实现又好又快的发展目标。“MsoNormal” style=““>

1、不断加强和改进稽核工作。在总结前期稽核工作基础上，与时俱进，不断拓展工作思路、不断创新工作方法，切实提高稽核工作质量。

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银行事后监督管理系统中利用OCR系统电子影像技术和计算机技术，通过业务凭证的扫描录入、自动识别、流水核对、智能检索、自动归档等功能，对银行前台门市业务进行集中监督管理、风险预警综合判断分析、会计业务凭证归档管理的业务管理系统，这样可以有效的预防金融操作中的风险。本次调查通过对xx银行采用信雅达开发的OCR系统进行事后监督进行深入调研，查找出了xx银行采用信雅达开发的OCR系统进行事后监督中存在的问题，并针对该问题提出相应的解决措施，以达到进一步提高会计操作风险的能力。

一、OCR事后监督系统运行优点

使事后监督管理体系更顺畅

自我行开始使用OCR事后监督系统以后，采取了垂直管理模式，全行事后监督统一进行，上下沟通顺畅，监督准确到位，并每月将监督情况按差错率进行了全行通报表彰，并作为绩效考核的重要依据，使全行上下的差错纠正得到了落实，更体现出了事后监督工作的重要性和权威性。

确保了事后监督的监督力

我行主要采用的监督方式分为电子督票和手工督票两种：一是自动勾对核查主要是针对非重点业务由系统进行。二是先由系统自动提示，然后经人工进行凭证及其附件的正反面审核，这种就是主要针对重点监督业务。通过这两种监督手段不仅可以使监督功能得到进一步强化，而且可以确保监督的有效性。

使财务查询和档案管理更方便

使用OCR事后监督系统后，不仅使影像的整体管理得到实现，而且使档案全程监督管理自动化、电子化得到实现。通过使用OCR的智能图文识别功能，事书记挖掘好根系更深入、书记保存更完整、查询更迅捷。电子化管理也使对柜员业务的考核更加的准确，使审计工作也更加快捷，大大提高了监督效果。

二、当前事后监督系统中存在的问题

事后监督机制有待健全，执行力有待加强

自我行OCR事后监督系统运行以来，制定了一系列的内控管理制度，但是对内控制度在操作过程中仍出现操作性不强，执行不力等问题，主要原因就是意识上的错误，片面的认为建立健全了内控机制就是做到了建章立制，有了规章制度就有了内控机制，而忽视了内控机制其实是一种业务过程中环环相扣的动态监督机制，虽然有了这种动态监督机制但是却并不能保证不出问题，而是通过它的制约作用达到少出问题，并且能够及时发现和纠正问题，使风险得到有效防范和控制。会计事后监督概念模糊，岗位职责、权限不明确这就造成了执行乏力。目前事后监督仍然只是注重规范化检查，却未能加强对资金风险的防范监督，使事后监督处在重视规范性监督重于防范风险监督的状态。

对会计事后监督缺乏认识

事后监督作为风险控制中的一个非常重要的环节，可以对被监督单位业务操作起到良好的规范促进作用。目前，存在只重视各项业务的进度和完成的情况，对事后监督中心发送的差错、指出的问题和提出的建议不重视，不认真执行，整改不及时，整改不规范，对整改问题的本质未作更深的原因分析和追踪，致使业务差错无法杜绝，屡查屡犯现象仍然存在。

针对事后监督发现的差错未及时制定相应的通报和奖惩措施

管理人员在事后监督发现的差错中仅仅重视在总行中的排名，而未把差错进行及时的分析、通报和奖惩。特别是开始使用OCR系统差错查询及凭证动态后，管理人员对于柜员的每天差错动态和存在的问题没有做到每天主动地去了解，仅仅通过主管会计进行通告差错情况，这样致使事后监督差错不能有效，及时的进行整改，从而使差错信息产生了时间差，不能做到及时有效的控制风险的发生。同时，未制定相应的奖惩措施来针对事后监督发生的差错，主要就致使差错反复出现。

监督人员综合性素质有待提高

监督人员目前仍偏重于会计规范化监督，凭证要素是监督人员检查的较多内容，较少监督会计风险防范方面的内容，特别是对会计核算过程中的高风险环节，如重大事项的授权审批，暂收暂付科目的使用、信贷、票据、结算方面等接触少并缺乏全面的了解，不能实时有效监督业务操作，未能落实和监督组织机构控制，基本制度控制，业务核算控制、授权岗位负责控制等内控措施。

三、加强会计事后监督工作的改进办法

制定事后监督操作规程，确保监督工作的成效

根据监督业务的变化及本行具体情况及时制定规范、操作性强的事后监督操作规程，明确事后监督的重点、怎样监督以及如何处理监督问题等内容。管理人员及时调整思路，将事后监督工作从繁琐的“全面复审”工作中解脱出来，强化监督职能，重点审查资金的来龙去脉，对重大疑问及时报告领导，消除资金风险隐患，只有重点突出，依据充分，才能确保监督工作的成效。

深化监督层次，突破现场监督重点和内容

为保证现场监督的实际效果，可将现场监督分为两个阶段进行，首先，采取通知检查的方式，事先半个月发出通知告知被监督部门，给被监督部门留有充足的时间做好资料准备和开展自查工作，做到有备而查，不走过场。其次确定现场监督重点，包括这几个方面：再贷款、再贴现帐据核对；有价单证及重要空白凭证帐实核对；重要空白凭证的领用、保管及使用情况；开户单位发出和收回对账单的核对；会计印章的保管和使用情况；各类登记簿的建立与保管、人员变更、重要业务事项的记录与处理；岗位设置、用户操作员口令是否按制度要求进行设置和保管等，做到现场监督全面，内容扎实，不留“死角”

整改严格，源头防范

对在现场监督中发现的各种问题，监督部门要有的放矢地提出整改措施和建议，并及时以书面形式反馈给被监督部门，使其得以及时纠正或预防，从源头上防范资金风险。

明确职责定位，完善内部控制

监督不仅仅局限于对事后监督，不能只体现在会计核算的简单重复复核层面上，还应包括事前、事中、事后整个会计核算过程的监督，使会计核算的风险环节置于事后监督部门的监督之下，充分发挥事后监督的“防护墙”作用。

强化综合分析，建立风险评估制度

事后监督的根本目的是防范和化解资金风险。事后监督不仅仅是对业务流程进行监控，还要加强对监督结果的分析，根据不同的差错类型，有针对性地提出改进建议和意见。对于技术性差错，应当建议被监督部门加强对业务人员制度意识的教育，严格按照操作规程办理业务，减少操作风险；对于已有的各项规章制度本身规定不清或不合理而引发的差错，应当建议有关部门对不完善的方面及时修订制度规定，完善操作规程。在此基础上，建议上级部门对差错问题如何整改应做统一的规定与具体的模式，避免监督工作陷入“两难”的尴尬局面。

创新工作方法，提高监督效率

目前，我们监督部门的监督的效率不高，为此要创新工作方法，丰富监督手段，提升风险性监督效率，要做好3方面工作。

一是要加快风险性监督系统的信息化建设，在各被监督部门业务处理系统开发的基础上，优化监督流程，进行综合、管理层次的信息系统开发。系统的设计要有前瞻性，能够支持全程业务控制，支持上线分析处理，减少人为干预，消除时滞现象。

二是赋予事后监督现场检查的权利，实行定期检查和不定期抽查相结合，计划性检查与突击检查相交叉，通过加强现场检查，更好地促进各项规章制度落到实处。现场监督不仅创新了监督手段，更拓展了监督广度深度，而且便于处于会计核算后台的事后监督人员及时了解核算业务变化情况，掌握新业务的处理过程。同时，现场监督与非现场监督两种方式相互补充，增强了被监督对象风险防范意识，有效杜绝监督“死角”和“盲点”，使风险隐患降到最低。

三是由事后监督部门进行外部帐务核对工作。外部帐务核对是指与开户单位核对其在人民银行账户的发生额和余额的工作。由事后监督部门主动介入外部帐务核对工作，是防止帐务处理差错、保障资金安全的重要手段，也是防范金融机构会计人员内外勾结串通作案的有效举措，有利于推动资金风险管理关口前移。

加强风险性监督队伍建设，建立激励和约束机制

高素质的监督干部队伍是做好监督工作的前提，也是决定事后监督发展的关键。因此，一是要培养和配备素质均衡的监督干部队伍，在风险管理的框架下，要着眼于发展，造就一批专业风险管理人才，提升风险管理的能力，如鼓励员工参加金融风险管理师认证资格考试等。二是明确责任划分建立奖惩考核机制。事后监督工作并不能防止一切风险的发生，要增强被监督部门和人员的风险自律意识。

事后监督部门是根据经济金融改革形势发展和工作需要新增设的，运行机制尚不健全，工作经验还不够丰富。但是，只要我们认真关注和细心思考，就能想出办法，找出对策，能加强事后监督工作。这样对于强化内控措施、规范会计核算、防范资金风险、保障银行安全稳健运行方面就能发挥重要、积极的作用。

作为工行的一名青年员工，从事大堂经理期间我深刻体会到大堂经理的使命和责任，大堂经理服务的好坏直接影响银行的经营效益和外在形象。一名优秀的大堂经理，身兼六职：业务引导、服务示范、情绪安抚、矛盾协调、环境保洁和安全监督。大堂经理作为一个重要的岗位，在客户服务、产品营销等方面具有不可替代的作用。青年员工更要不断学习努力完善自我，提升业务能力。

首先，对工作细节的正确把握是大堂经理必备的基本素质。大堂经理需要对银行业务知识认真学习，在实践中不断深化对知识的理解，充分掌握全面的银行业务，这样才能有足够的基础为客户提供服务，对于来办业务的客户要认真询问，了解所办业务，耐心讲解，细致的助。

其次，在履行自身职责的同时还要讲究工作的艺术。我认为在工作中要做到以下几点：

一、微笑服务

大堂经理要时刻保持乐观的心态，微笑面对客户，用微笑感染客户、拉近与客户的距离、留住客户。巧妙的使用“笑”的技巧，体现银行客户第一、服务至上的经营理念。练好内功，让微笑带来的温情充满营业大厅，让客户有宾至如归之感。大堂经理要提升个人素质和仪表形象，起码做到端庄、优雅、大方。当客户一进入银行大厅时，大堂经理要对他们展开会心的微笑，热情、文明去迎接客户，用微笑去了解并懂得客户的需求，用微笑去解答客户的疑问，尽量去满足他们，使客户觉得来银行办理业务是倍受尊重的、倍受欢迎的。

二、能说会道

大堂经理直接面对客户，要有较强的与客户沟通的能力。不仅要做到与客户的沟通，更应该协调客户与柜员之间的摩擦，做到面观四方、耳听八方，及时与客户沟通，密切与客户的关系。良好的口才和超常的耐心是做好大堂经理工作的基本前提，可以在大堂经理这个平台得到尽情的发挥。“说”要做好三点：一是勤说，即对前来的客户要勤开口，反复讲，全力推介产品;二是能说，即描述业务过硬，讲解准确，不过份夸大，也不刻意掩饰，把工行产品的特点和功能正确无误地推介给客户，三是会说，即讲究服务策略，因人而异，差别营销。在“说”上攒足功夫，可以起到事半功倍之效。另外，对理解力较差和疑难点较多的客户咨询，大堂经理必须不厌其烦要有足够的耐心，把客户当亲人，反复深入浅出地讲解，这样才能得到客户的尊重和信任。

三、善于提问

凡是进门的客户，都要热情迎接，主动问候，不能有嫌贫爱富的不良心里。要善于揣摩客户心理，对客户异常反应要上前询问，真诚关心，帮助解决。尤其是重要的当客户对银行服务等方面有意见时，大堂经理要倾听客户的不满情绪，不要急于去辩解什么，最后要真诚的向客户道歉，因为你代表的不是你自己，代表的工行的企业形象。首先要取得客户对你的好感，这样才可能很好的进行以下的沟通，其次，要弄清楚客户他的需求是什么，要尽快帮客户解决他的问题。此外需勤问柜员，对柜台内现金和业务处理情况了如指掌，以保证及时调整客户到指定窗口迅速办理业务。让客户深切感受到我行的准确、方便、快捷的服务，树立良好的服务形象。

四、察言观色

大堂经理要有超强观察能力，在工作中做到眼观六路、耳听八方。在服务中要留心听，随时掌握客户需求，收集有价值的金融信息，认真记载大堂工作日志，总结提出后及时向领导汇报。要具备足够的应急事件的处理能力，不可避免的会遇到各式各样的诸多突发事件。如客户排长队问题，大堂经理要及时分流客户。要引导客户到其他窗口办理相关业务，带有卡客户到自助设备办理，从而减轻柜面压力。确保营业大厅秩序稳定。深化大堂经理服务，全面提升大堂经理服务能力。

五、积极主动

大堂经理的工作性质要求员工在工作时要积极主动。大堂经理必须养成勤走动的习惯，要在大厅内及ATM区域来回巡查，及时掌握大厅内外总体情况。通过与客户零距离的看、问、说，疏导客户，维持秩序，了解信息，调整服务方式。及时为客户提供全方位的服务需求，发挥大堂经理不可或缺的作用。当遇到需要帮助的顾客时，大堂经理要勤示范、勤帮忙，当遇到老弱病残的客户，要热情地提供举手之劳的帮助。

我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。

根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，XXX支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：

1、检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的障碍物；

2、支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；

4、应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；

5、我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。