个人反洗钱工作总结(优选6篇)

   通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反^v^岗位工作人员在听取了总行反^v^局鲁政处长《新形势下反^v^工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反^v^工作中的实践心得。

   反^v^工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反^v^工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反^v^认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反^v^内控制度，明确了内部反^v^操作流程，基本上能按规定开展反^v^日常工作。但由于反^v^工作还处于起步阶段,按照《^v^反^v^法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

   目前存在以下一些问题

   (一)组织机构建设滞后，反^v^工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反^v^组织机构仍未组建成立，致使目前反^v^工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。

   (二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反^v^管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反^v^方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反^v^内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

   (三)客户身份识别制度落实不到位，反^v^工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与^v^，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反^v^工作基础薄弱。

   (五)人员素质不高，反^v^履职不到位。人员素质较低，加之对反^v^工作的认识不到位，对反^v^相关操作流程及法规学习不够，与当前反^v^工作要求有一定差距，特别是一线人员对反^v^知识了解甚微，对有关的反^v^操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反^v^培训，造成一线人员反^v^知识欠缺。

   鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策

   (一)加强制度建设，完善反^v^工作体系。

   要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反^v^组织机构建设，建立健全反^v^组织体系，及时调整反^v^组织领导机构，确定反^v^工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反^v^工作的有效开展。

   (二)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反^v^内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反^v^义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反^v^制度防线，同时根据反^v^岗位责任制，量化工作任务，使反^v^工作进一步规范化、制度化。

今年，我行的反^v^工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反^v^工作部署，在抓反^v^组织机构建设、反^v^内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：

一、今年反^v^工作开展情况

(一)组织机构建设方面

1、及时调整反^v^工作领导小组。今年2月，调整分行反^v^工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反^v^领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反^v^工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反^v^工作领导小组，确实加强对反^v^工作的领导。

今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反^v^工作领导小组。

2、召开专题会议，研究布置反^v^工作。今年，分行按季召开反^v^领导小组成员会议，及时通报季度反^v^工作开展情况，协调解决反^v^工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反^v^工作会议，落实市分行反^v^专题会议精神。

(二)内控制度建设方面

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反^v^内部管理办法、考核制度、检查机制等。

(三)履行反^v^义务方面

1、做好反^v^可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859、94亿元，其中：对公报送5671笔，251、31亿元;对私报送59641笔，608、63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634、91万美元，其中：对公报送808笔，23266、44万美元;对私82笔，368、47万美元。

今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银2016253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制^v^犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份...

根据穗商银发字*号文件，关于的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反^v^思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神和意义，牢固树立反^v^法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥*银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到:

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六*(营业执照、法人*、企业代码*、国税、地税、开户许可*)及经办人*的真实*、完整*、合法*，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按**银行有关规定要求其提供有效*文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查*，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效*件进行核对，并登记其*件的姓名和号码进行开户*作，对于未能依法提供相关*材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时*，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格*，*抓*管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规*地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反^v^相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

我部以打击非法*券、反^v^宣传活动，以预防^v^活动，维护金融秩序，遏制^v^犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间:xx年10月8日星期五早上9:00-16:00，地点:东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开始布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。员工为现场客户提供业务、反^v^咨询，讲解“什么是^v^”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样^v^”等相关知识；围绕当前反^v^的发展形势，介绍 反^v^基本知识以及公民反^v^义务等，宣传反^v^工作的重要意义，同时和社会公众(尤其是客户)深入探讨反^v^工作的热点及难点问题，宣传相关部门反^v^工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反^v^宣传的社会效果。活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民能够充分意识到反^v^的重要*，积极与反^v^等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参与，了解相关反^v^知识，索取反^v^宣传资料。总结本次活动，达到了预期效果，让群众认识到反^v^的相关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。我部会继续加强对投资者的反^v^宣传，加大反^v^的宣传力度，让更多人了解并认识反^v^活动，维护社会及金融秩序稳定。

为提高社会公众防范^v^意识，遏制^v^活动，深入贯彻落实*银行天津分行关于开展反^v^宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反^v^工作，打击涉毒、走私、*贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法^v^犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反^v^知识，夯实反^v^工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展后，积极开展了反^v^宣传月活动。

在接到天津农商行关于开展后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反^v^法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反^v^法宣传月活动。

在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反^v^宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反^v^宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了、、和相关、、等相关法律法规。共同学习了中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反^v^的情况。

   为提高社会公众防范^v^意识，遏制^v^活动，深入贯彻落实人民银行x分行关于开展反^v^宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反^v^工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法^v^犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反^v^知识，夯实反^v^工作的社会基础，我行在接到x农商行关于开展《关于开展反^v^宣传月活动的通知》后，积极开展了反^v^宣传月活动。

   精选2021银行反^v^宣传活动总结通用5篇

   在接到x农商行关于开展《关于开展反^v^宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反^v^法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反^v^法宣传月活动。

   在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反^v^宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反^v^宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《^v^现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》《反^v^知识问答》《反^v^手册》等相关法律法规。共同学习了《中国反^v^犯罪案例剖析》中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反^v^的情况。

   反^v^工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法^v^犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反^v^工作，取得了较好的成效。现将2020年度反^v^工作总结如下：

   一、精心构建完善组织领导体系。

   我行为了做好反^v^工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反^v^工作领导小组，并在财会部门设立反^v^工作办公室，具体负责反^v^工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反^v^信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反^v^组织体系。

   二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反^v^工作的认识。

   为增强对反^v^工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反^v^知识的学习。

   一是深刻领悟反^v^工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反^v^工作兼职人员参加的反^v^动员会，学习了《^v^反^v^法》及人民银行有关文件精神，提高了对反^v^工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制^v^的第一道屏障，要确保金融领域反^v^工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反^v^的积极性和主动性。

   二是强化了临柜人员反^v^方面知识的培训。为确保切实将反^v^工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反^v^专业队伍的建设工作。

   三是加强对开户企业财会人员的反^v^知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反^v^形势，积极配合我们开展反^v^工作。

   四是认真选配工作人员。反^v^信息采集岗由业务骨干兼任，反^v^事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反^v^工作的顺利开展打好了基础。

   三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

   在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

   在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反反^v^相关规定的事件发生。对于反^v^信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

   四、20XX工作计划

   (一)加强领导，统一认识，充分认识反^v^的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一步统一全体职工思想，严格按照规定执行反^v^的各项规定。

   (二)继续完善反^v^内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完整的架构，为更好地完成反^v^工作奠定坚实的基础。

   (三)加强反^v^一线工作人员的培训工作，提高反^v^技能，强化反^v^意识，使他们能更好的完成反^v^工作任务。

   今后我们将继续把反^v^工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反^v^培训的力度增强反^v^工作的紧迫感、主动性;严格履行反^v^义务，切实打击^v^活动。