关于理财计划8篇
时光在流逝,从不停歇,我们的⼯作⼜进⼊新的阶段,为了在⼯作中有更好的成长,为此需要好好地写⼀份计划了。计划
怎么写才能发挥它最⼤的作⽤呢?以下是店铺整理的理财计划8篇,仅供参考,欢迎⼤家阅读。
理财计划篇1
个⼈理财计划书模板就是把个⼈的收⼊和⽀出进⾏合理的计划安排和使⽤。当组织成⼀个家庭的时候,个⼈理财计划书模
板就变复杂了,孩⼦的养育费、⽗母的赡养费、家庭的⽇常开⽀、⾃⼰将来的养⽼费、各种家庭保障等等。在进⾏规划之前,
先整理⼀下家庭财产,有多少存款、多少投资、多少负债、多少固定资产、多少流动现⾦,然后再制定理财规划。
我们都知道,80后同⽗辈相⽐具有更加开放的消费思想,他们很多⼈也被成为⽉光族,他们并没有太多的理财意识,即
时消费和享受当前是他们的⼀贯作风。但是,我们都知道,很多专家都认为,现在是风险社会,我们作为⼀个社会的群体,特
别是80后已经进⼊了⽽⽴之年,那么肩上的重任不仅仅是⾃⼰的苟活,还承担着家庭的重担,在这个风险社会中,不仅要考
虑⾃⼰还要考虑⼀家⽼⼩,如果没有⼀个合理的家庭理财规划书,那么当风险来临的时候,就像茫茫⼤海上的⼀叶扁⾈,经不
起⼤风⼤浪的颠簸,⽽⽯沉⼤海了,这样看来,个⼈理财计划书模板就变得尤为必要。
个⼈理财计划书模板制作封⾯及前⾔。封⾯主要包含标题、执⾏该个⼈理财计划书模板的单位、出具个⼈理财计划书模板
的⽇期三部分的内容;前⾔部分会涉及到致谢、个⼈理财计划书模板的由来、个⼈理财计划书模板书所⽤资料的来源、出具理
财规划单位的义务、客户的义务、免责条款及相关的费⽤标准等。
以上就是关于个⼈理财计划怎么写_如何写个⼈理财计划的详细介绍,如需了解更多个⼈理财计划怎么写_如何写个⼈理
财计划请关注安⼼贷理财栏⽬。个⼈理财计划书模板格式不定,可根据个⼈收⼊、资⾦、理财习惯等等,做出合适⾃⾝情况的
个⼈理财计划书模板。
理财计划篇2
概要提⽰:
为了发展我们证券公司的业务,对“宏源三号”进⾏⼤⼒宣传,为客户解答与其有之相关的疑惑,让客户进⼀步了解“宏源三
号”这款理财产品,实现“宏源三号”的顺利快速的募集,利于其运作盈利,同时树⽴起我们公司的优秀券商品牌形象,打造稳健
的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的⾦融服务企业形象。
策划⽬的:
本次策划主要针对“宏源三号”⾮集合性理财产品展开营销,其主要⽬的在于实现其顺利快速的募集,对公司的⾦融服务进
⾏宣传,扩⼤理财产品市场中客户占有份额,同时建⽴企业内部⽂化及品牌形象,发展潜在客户。
营销环境分析:
随着中国经济的进⼀步繁荣,资本市场的进⼀步完善,投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下,CPI不断上
串,其对财富的增值保值有了更多的需求。暴利与投机时代渐⾏渐远,⼴⼤居民需要专业的团队为其理财。
20xx年,各国⾦融风险隐患尚未消除,全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓。由于实体经济低于产能要求,特别是发
达国家与新兴市场复苏程度不均,导致各国宏观政策出现分化。为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率,美国维持零利率,
并推出第⼆轮量化宽松货币政策。其他发达国家也采取竞争贬值的汇率政策,货币战和贸易战升级。对于中国经济⽽
⾔,20xx年是“⼗⼆五”规划的开局之年,在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下,我国经济将由较快增长转为稳定增长,
经济发展的重点是“调结构”和“稳物价”。在稳定物价⽅⾯,我国货币政策已明确转向“稳健”或“中性”,货币投放和信贷增长将回
归常态,预计央⾏还有调整存款准备⾦和加息的可能。在经济转型⽅⾯,城市化、收⼊分配改⾰、消费升级将是政策重点。监
管部门对于银⾏理财产品的销售管理、适当销售的规定将进⼀步明确,必将推动银⾏等⾦融机构的产品创新和服务创新。
为促进经济结构转型,符合“⼗⼆五”规划的新兴产业将受到政策的扶持。对于新兴产业的政策⽀持可能会推动企业融资⽅
式的创新,风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的发展创造机会。
理财产品优缺点分析:
宏源三号的产品的优点有:
(1)精选红利成长,模型捕捉时机,具体表现为采⽤宏源证券⾃主研发的“成长、价值与价格动量”三因⼦量化选股模
型,通过基本⾯研究确定上市公司的红利价值和成长价值,运⽤价格动量模型紧密跟踪⼆级市场价量转化趋势,捕捉最恰当的
投资时机,提⾼投资效率、增强投资收益。(2)谨慎控制风险,敏锐洞察趋势,具体表现为公司秉承“谨慎+敏锐”的投资原
则,以控制风险为第⼀要义,⾯对复杂多变的市场保持冷静谨慎,同时敏锐洞察市场变化,发现投资机会,实现理想的投资收
益。
(3)配置更加灵活,攻守进退⾃如,具体表现为本计划⽆最低仓位限制,投资品种配置⽐例灵活。通过仓位的灵活控
制,有效降低投资风险。(4)⾃有资⾦投⼊,彰显投资信⼼,具体表现为宏源证券作为管理⼈以⾃有资⾦认购本计划,认购
⾦额为集合计划成⽴规模(含管理⼈⾃有资⾦认购部分)的5%(最多不超过2亿元),并承诺在存续期内不会提前退出,以持
有份额为限弥补全程参与份额的投资损失,充分发挥安全垫作⽤.
宏源三号理财产品的劣势:
(1)周期较长。⼀般投资基⾦不要象投资股票那样⼀天会上涨很多,操作上也不要指望快进快出,它是⼀个长期投资的
品种,⼀般基⾦管理公司对于投资的品种要进⾏充分的调研后进⾏⾏业的选择然后进⾏资⾦投⼊,并且是⼀种组合投资,只有
耐⼼的等待才会获得稳健的收益,也就是投资基⾦需要更⼤的耐⼼,⽽不应频繁的操作。
(2)巨额赎回风险。投资市场有时跟风思想⾮常严重,当市场下跌时,⼀些投资者⼼理影响⾮常之⼤。有时会盲⽬的跟
风操作,这时对基⾦也会产⽣⽐较⼤的赎回,如果这种情况发⽣的⽐较统⼀,那就会出现发⾏开放式基⾦的挤兑现象,这样可
能造成⽆法正常的赎回,当你可以办理赎回时,你的帐⾯已经下跌很多了,同时这种情况出现也会打乱基⾦投资所预想的布
局,也就不能保证预期收益。(3)赢利较慢。在有⼤⾏情的市场时,例如97年九⽉以来的市场出现过⼀博⽕爆的⾏情,如果
你选择了好的股票,上涨的幅度可能达到翻⼗倍,⽽这在投资基⾦是不可能的。(4)下跌的市
场,基⾦也⼀样跌。买基⾦⽐买股票投资风险⼩⼀点,但在熊市⾥⾯,基⾦也会同样的下跌,并且跌也不会很⼩,所以
千万不要认为投资基⾦没有风险。我们在投资基⾦时为⾃⼰做⾜承担风险的精神准备是必须的,并做⼀番研究,确定⾃⼰可以
承受多⼤的风险,来投资与之相应的基⾦产品。值得⼀提的是,风险与收益是成正⽐例的,⾼风险往往蕴涵着⾼收益,⾼收益
背后往往隐藏着⾼风险。
市场机会分析:
随着我国国民经济的⾼速增长,国内潜在的巨⼤投资需求亟待激活。⽽在当前银⾏利率低,股市风险⼤,国债少的情况
下,通过基⾦专业投资理财的理念已经被⽼百姓了解并快速接受基⾦。理财市场销售竞争⽇益增⼤,理财投资的财富效应⽇益
显现基⾦规模迅速扩⼤,基⾦资产净值快速增长,基⾦账户开户数持续增长,⼴⼤投资者投资基⾦的热情⾼涨。不管从市场还
是投资者去分析,机会⽆处不在。
营销策划达到的⽬标:
我们的最终⽬标是:理财产品持有⼈能够成为我们公司的忠实客户,分享我们公司的经营成果,保证产品规模的稳定性。
同时建⽴企业⽂化,塑造品牌形象,发展潜在客户。
促销⽅式:
多样化促销⼿段并⽤,加⼤理财产品的促销⼒度。
理财产品的促销活动可以采取多种⽅式,按照市场营销理论,促销活动⼀般来说可分为两类:⼀类是⼈员促销,即利⽤促
销⼈员进⾏推销;第⼆类是⾮⼈员推销,包括⼴告促销、营业推⼴和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下,证券公司
应当将⼈员促销和⾮⼈员推销进⾏有机的结合,针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。⼀般来说,
(1)⼴告上:证券公司本⾝对于理财产品就会开展促销活动,主要把⼒度放在⼴告上,对消费者本⾝已经起到了相当⼤
的推⼴和介绍,那么作为证券公司,我们在⼴告上的⾸要任务就是包装⾃⼰,宣传⾃⼰。打响我们的⼴告语:“因您⽽变,专
注
你所关注”。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收⼊,我们能给他们带来可观的收益,我们就是他们想要的经
理。我们拥有专业的理财能⼒,能帮他们理出他们所专注的财。我们是最棒的。打响我们的品牌:经注,经注,进驻你⼼。营
销学上来说,绝不可忽视的⼒量就是品牌效应,试想,当你信任我们了,你还会选择其他的公司么?⼀般⼴告的效果⾄少需要
6个⽉到⼀年以上的时间才能测量或感觉得出来。所以我们必须有效的重视结合有效的评估才能得到⼴告投资的回报率。
(2)营业推⼴和公共关系上:以推介会、座谈会、报刊或⽹上路演等⽅式组织与投资者的访谈,通过理财经理的“现⾝说
法”,帮助投资者增进对证券公司投资理念和经营思路的理解,判定理财产品将来的成长潜⼒,促使投资者认同理财产品的投
资价值。开展投资者教育活动,⼀是要帮助投资者了解证券理财产品。⼆是要帮助投资者了解⾃⼰。三是要帮助投资者了解市
场。四是要帮助投资者了解理财产品发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建⽴相互信任的模式,让投资者放⼼的把钱
交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、⽹络、宣传材料、户外⼴告等,还可以对部分投资者进⾏现在购买,
抽⼤奖,有机会参加为期7天旅游学习活动。号召⼤家的积极性。这种促销⽅式对于⼴⼤中⼩投资者最为适⽤。综合营业推⼴
和公共关系等⼿段,争取与投资者进⾏全⽅位、⼴泛、持续的交流沟通。
(3)⼈员推销上:针对机构投资者、中⾼收⼊阶层这样的⼤客户,我们公司可以建⽴具备专业素质的直销队伍,进⾏⼀
对⼀的⼈员促销,以达到最佳的营销效果。对排名前⼗的⼤客户予以费率降低优惠政策。
(4)⽹络上:理财产品⽹上营销拥有众多优势,费率优惠、资⾦安全、投资灵活、到帐快捷。我们可以通过⽹络去宣
传我们的企业形象,打响我们的品牌。进⼊21世纪,⼤学⽣作为⼴泛业余空闲⼈群,我们可以通过他们在⽹上做宣传⼯作,
⽽所需要⽀付的费⽤,绝对⽐在电视媒体上来的少的多,同时,把我们⽹站建好,⽅便客户与我们的联系,建⽴起⽹上理财经
理⾯对⾯。使你不⽤出门就可以了解到理财产品,当然,对于有些东西,我们能做的就是在⽹上吸引消费者过来我们公司,进
⾏现场咨询,营销学上说,当他跨进这门的时候,你已经成功⼀半了。
产品销售特⾊:
突出产品的特⾊:(1)精选红利成长,模型捕捉时机,具体表现为采⽤宏源证券⾃主研发的“成长、价值与价格动量”三
因⼦量化选股模型,通过基本⾯研究确定上市公司的红利价值和成长价值,运⽤价格动量模型紧密跟踪⼆级市场价量转化趋
势,捕捉最恰当的投资时机,提⾼投资效率、增强投资收益。(2)谨慎控制风险,敏锐洞察趋势,具体表现为公司秉承“谨慎
+敏锐”的投资原则,以控制风险为第⼀要义,⾯对复杂多变的市场保持冷静谨慎,同时敏锐洞察市场变化,发现投资机会,实
现理想的投资收益。(3)配置更加灵活,攻守进退⾃如,具体表现为本计划⽆最低仓位限制,投资品种配置⽐例灵活。通过
仓位的灵活控制,有效降低投资风险。(4)⾃有资⾦投⼊,彰显投资信⼼,具体表现为宏源证券作为管理⼈以⾃有资⾦认购
本计划,认购⾦额为集合计划成⽴规模(含管理⼈⾃有资⾦认购部分)的5%,充分发挥安全垫作⽤.宏源三号和以前该公司推
出的宏源⼀号理财计划都是主要投资股票,这不同于宏源⼆号,宏源⼆号主要是投资基⾦,称作⾦之宝,即基⾦中的基⾦。销
售该理财产品时可作为对⽐的宏源⼀号“宏源1号”⾃成⽴以来,⾯对整体偏弱的市场环境,充分发挥优选个股、灵活操作的优
势,规避了期间市场⼤幅下跌的风险,为投资者不断获取稳定的绝对收益,并不断超越市场及其他理财产品,业绩排名不断提
升。从成⽴到20xx年1⽉31⽇,宏源1号累计净值上涨12.51%,⽽同期上证指数下跌10.69%,宏源1号业绩超越指数
23.20%。最近半年以来,宏源1号累计收益率为12.67%,在88只同类券商集合理财产品中排名第8。
价格策略:根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准。在产品差异微⼩的现实情况下,⾦融理财产品的销售战已经演
变为价格战,对于机构投资客户来说,执⾏灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资⼈认购时间、额度、持有期
的不同,设计合理的费率标准,以提⾼费率⼿段的竞争⼒。
结束语:
场营销策划是企业对未来将要发⽣的市场营销活动,进⾏全⾯系统统筹的⼀种超前决策,他所提供的是⼀套关于企业市场
营销的未来⽅案,其作⽤可以视为企业市场营销管理软件。当然,由于是超前决策,不可能穷尽未来所有因素,因此必须在实
施过程中根据需要进⾏补充。我们通过对宏源三号⾦融产品的营销策划,具有很⼤的意义,对整个产品的销售过程有⼀个积极
的指导作⽤。
理财计划篇3
⼀、做好规划
1、现⾦规划,这部分资⾦是应急使⽤的,要根据家庭的⽇常开⽀的3到6倍留取,留取的这部分资⾦可以放在货币基⾦⾥
⼀些,保证灵活性与⾼于活期的收益。
2、风险管理规划,这个来说就是⼀个保险,类似于⼀个防⽕墙,隔离现有的资产,花⼩钱,买个意外险和⼤病险,当发
⽣风险的时候不会花⾃⼰已有的资产。
3、投资规划,暂时不使⽤的资⾦可以投资⼀些理财产品,根据⾃⼰风险偏好,有不同的产品可以供你选择,⽐如固定收
益类,保本浮动类,⾼风险⾼收益类。
4、其它规划,还有⼦⼥教育规划,税收规划,资产传承规划等可能暂时⽤不上。⼀、长期投资型可选信托产品对于有
百万元闲置资⾦的⾼净值⼈群来说,若对流动性需求较低,投资固定收益圈的“⾼富帅”信托产品是个不错的选择。相⽐于⼀般
的理财产品,信托的特点是门槛⾼、收益⾼、期限长。
信托平均收益率达8%~10%使得市⾯上⼀般固定收益理财产品都难以望其项背。以100万投资理财为例,若购买⼀款⼀年
期、收益率为9%的信托产品,则每年可以“吃息”9万元。按照⼀年期定期存款上浮10%后的3.3%算,购买⼀年期信托利息可⾼
出5.7万元。
⼆、固定收益类理财产品
“固定收益”是指收益是固定值,但也并不是所有的固定收益类理财产品都保证本⾦和收益的,投资者要看清楚,建议⼤家
参考近⼏年产品历史的兑付情况,尽量选择历史100%的兑现的。如某理财机构的宜盛财富宜盛宝,产品年化收益率10%起,
投资⾦额10万起,查阅理财数据近四年来,都实现了100%的兑现。如果拿100万元来投资1年,按照年化收益率12%计算的
话,到期收益12万元!同时,也提醒⼴⼤投资者,在选购理财产品时,务必要根据⾃⾝理财需求和风险承受能⼒来选择,切勿
只盯着⾼收益。
三、银⾏定期储蓄
银⾏定期储蓄是传统型的投资⽅式,是指存款⼈按定期的形式将资⾦存放在银⾏⾥,银⾏⽀付利息给存款⼈来作为报酬。
银⾏定期储蓄的存期分为⼀年、三年和五年,基准年利率分别为3%、4.25%、4.75%。100万元存⼀年、三年和五年,利息分
别为3万元、12.75万元、23.75万元。银⾏储蓄存款⽐较安全,⼏乎没有风险,是⼤家可信赖的不亏本的投资⽅式之⼀。
四、分散投资可选银⾏理财产品
分散投资,部分购买长期的收益较⾼的理财产品,部分购买短期灵活性产品。同时还可以配置⼀些保险和基⾦产品。银⾏
的理财产品收益相对稳健,也可以组合投资股票市场和黄⾦市场分享⾼风险市场带来的⾼回报。中年家庭如果现在拥有100万
的存款,现在要做的,⼀是加强投资,根据风险承受能⼒,可以考虑稳健型投资,只要保持每年10%的收益率,加上⼯资收
⼊,在第5年左右就有200万的积累了。⼆是加强保障,意外险、重疾险、养⽼险都应该有,⽽且⾃⼰、爱⼈和孩⼦都应该
有。如此的话,⼀个中产阶层的安逸⽣活不难实现。
五、货币型基⾦
货币型基⾦,被称为“准储蓄产品”,主要投资于央⾏票据、回购等安全性极⾼的短期⾦融品种。其优势为本⾦⽆忧、每天
计算收益、流动性仅次于银⾏活期储蓄,预计收益率⼀般在4%左右,投资门槛较低,1000元即可投资。100万元存⼀年,到
期收益4万元左右,收益虽低,但资⾦可随⽤随取的。由于货币型基⾦的安全性⾼,因此现今⼤多数的互联⽹宝宝类理财产品
的本质都是货币基⾦,收益率在4.5%左右,也可以选择投资。
100万适合做什么样的投资理财?⾄于如何投资,其实,每位投资者的家庭情况、个⼈情况、风险偏好等均不相同。如在
进⾏投资时最好能与理财师交流,先制定⼀份科学的投资规划后再进⾏投资,这种投资⽅式更为保险。
理财计划篇4
为了使财务⼯作更好地为统计事业的发展服务,加强财务管理,完善各项财务制度,做到财务⼯作长计划、短安排,使财
务⼯作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作⽤。特拟定20xx年财务⼯作计划。
⼀、指导思想
坚持党的各项⽅针政策,遵守财经纪律和各项规章制度,根据本单位的实际,不断完善各项管理制度,加强财务管理,努
⼒开源节流,使有限的经费发挥真正的作⽤,为统计⼯作提供财⼒物⼒上的保证。
⼆、⽬标任务
1、认真贯彻省统计局20xx年财务⼯作要点,并将精神在全市统计系统的财务⼯作中认真贯彻执⾏。
2、按省财基处和市财政局的要求,按时上报全市统计系统和⾏政经费财务⽉、季度财务报表,作到账表⼀致。
3、按省统计局、市财政局的要求,认真搞好20xx年地⽅经费和统计事业费的年度预决算⼯作。
4、深⼊基层指导县区统计局中央统计事业费的财务管理⼯作,开展内审及离任审计。
5、加强财务管理、完善财务管理制度,努⼒开源节流,为统计⼯作和普查⼯作的正常开展提供财务保证。
6、管好⽤好全市各项普查⼯作经费,做到专款专⽤,不挤占挪⽤。
7、加强财务基础⼯作,认真学习《会计法》和财务电算化知识,做到会计业务精、电算化处理帐务技术熟练。
8、加强对各种费⽤开⽀的核算,按机关管理制度的规定,按⽉落实到科室,定期公布。
9、积极为领导出谋划策,在财务管理⼯作中起到助⼿和参谋的作⽤。
三、措施
1、加强对财务⼯作的领导,坚持局队领导的开⽀由局长审批,其余开⽀由协助局长
分管财务的领导审批,⼤额开⽀由集体讨论决定,做到民主理财、财务公开。
2、财务⼈员必须按岗位责任制,坚持原则,秉公办事,做出表率。
3、充实完善的财务管理制度,在反复征求职⼯意见的基础上,由局党组决定后,坚决执⾏,不能⾛样。
4、财务⼈员必须认真学习财务管理的有关规定,在财务活动中认真执⾏。
5、搞好财务基础⼯作,做到帐⽬清楚,帐证、帐实、帐表、帐帐相符。使财务基础⼯作规范化并达标升级。
6、搞好县区电算化培训,今年举办⼀期培训班,争取年底能计算机处理年报。
7、加强党风廉政建设,有良好的职业道德,发扬勤俭节约的精神,当好家理好财。
四、考核办法
(⼀)、市局财务⼈员年度考核严格按局机关管理办法执⾏。
(⼆)、对县区的财务⼯作,按以下考核办法执⾏。
1、每季度报送财务报表作好记录,定期公布。
2、年报必须在规定的时间内报送,凡不在规定时间报送的⼀律视为迟报,并按考核办法扣分。
3、在内审、财务检查中,发现财务基础⼯作不扎实,帐务处理不规范的县区,按考核办法扣分。
理财计划篇5
现在孩⼦对钱并不陌⽣,过年往往会收到很多压岁钱;有的家长平时为了让孩⼦⼲家务活,也会采取有偿劳动,给孩⼦⼀
些钱;甚⾄有的家长为了让孩⼦考个好成绩,许愿考⼀百分,给⼀百元的奖励办法。钱在孩⼦⽣活中⽆处不在,家长怎样教孩
⼦理财也成为⼀种必要,从⼩培养孩⼦正确的⾦钱观,养成不乱花钱的好习惯,也成了家长关⼼的话题。
我作为⼀名家长,谈谈我的做法:
⼀让孩⼦知道钱的来源,我⼉⼦在五岁时,我跟他聊天,问他钱从哪⾥来?他不加思索地说:“银⾏⾥来的,没钱去银⾏
取不就⾏了。”我告诉他,钱是爸爸⼯作,得到的劳动报酬,如果你爸不上班,没有报酬,你到银⾏,是取不到钱的。他是懂
⾮懂的点点头,因为他多次跟他爸去银⾏⾃动取款机取钱,它形成了钱在银⾏,⽤了就取的想法。所以有必要告诉孩⼦钱的来
源。我告诉⼉⼦,钱是劳动报酬,付出劳动得到的。现在他早已知道钱的来源。
⼆培养孩⼦储存钱的习惯,孩⼦⼩,可以给他弄个存钱罐,让他⾃⼰管理压岁钱。我⼉⼦从今年开始,就⾃⼰把压岁钱存
到他的存钱罐。做了⼀个有‘钱’⼈。他⽤⾃⼰的钱在学校订了学⽣奶,订了学习图书和杂志。通过让他管理压岁钱,他养成了
不乱花钱,把钱花在有⽤的的地⽅。订杂志也是多⽅⽐较,订了他最喜欢的杂志,不像以前,订杂志看要送的玩具,那样选的
杂志内容不是很好。
三教孩⼦合理使⽤⾦钱,让孩⼦养成节约的习惯。我⼉⼦,⾃从有了⾃⼰⽀配的钱,他知道钱放在⼿⾥会越花越少,有时
我从⽹上购书,说好让他付钱,他就不愿意付,说他的钱快要花完了。我告诉他,钱是⽤来为你服务的,如果放在那,它也不
会增多,花完再给你。他才开⼼的付钱。他通过⾃⼰管钱,明⽩了钱越花越少,⽆形中养成了节约的习惯,上街逛,他很少要
玩具。
教孩⼦理财是⼀个漫长的过程,家长从⼩培养孩⼦正确的理财观,对孩⼦⼀⽣都很重要,理财从我开始。
理财计划篇6
在爆⽵声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成⽴不久的我们公司,这新的⼀年必须做好新年的每⼀项⼯作;⽽对
于投资理财部来说,拟定⼀个好的⼯作计划,制定⼀个明确的⽬标,是每⼀个销售⼈员必须认真对待的事情。对于已从事销售
⼯作两年多的我,现在对销售⽅法和技巧都已经⽐较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的⼯作我也制定了
20xx年的⼯作计划:
⾸先,做好公司新年的第⼀个项⽬。
在⾃⼰⼿上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万⽬标的`前提下,尽量⼤限度的超额,争取⾃⼰能早⽇转
正。给公司带来效益的同时,也给⾃⼰带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的⼯作有所忽视,每天的宣传⼯作仍然
得认真对待。
其次,加强业务学习。
学习是成功的第⼀要素,对于每个销售⼈员来说,在⼯作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不⾜,是丝毫不
能懈怠个⼯作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使⾃⼰不断的成长。同时,加强⾦融业其他⾏业知识的学习,包括银
⾏、证券、保险、基⾦、期货、信托、私募等等,特别是⾃⼰证券、信托、私募等这些⾃⼰以前没有从事和接触过⾏业,加强
其他⾏业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进⾏对⽐,找出我们产品中的优缺点,做到知⼰知彼、
百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把⾃⼰以前的⼯作经验与同事们分享,同事虚⼼向⾝边同事请教,吸取
他们的优点,改正⾃⾝的缺点与不⾜,达到整个团队的共同进步。
第三,⼯作⽬标的拟定。
任何⼯作都是有⽬标的,没有的⽬标的⼯作就没有成功的基础。⼀个好的⼯作⽬标就是成功的开始,对于今年,现拟定⼯
作⽬标如下:
1、坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下⼀个电话,保证⼤约有10万
左右的资⾦量。
2、每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有⼀、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原
因,是资⾦最近不⾜,还是觉得我们公司原因,亦或家⾥⼈不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每⼀个客户的原因都认
真分析,通过不同的⽅式处理,有些客户还是可以争取过来的。
3、每⽉完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资⾦量。
4、每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资⾦量。
通过以上⽬标的计划能够每天保持进步,⼀步⼀个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资⾦量能够达到400万左
右。在其他同事的共同努⼒之下,在⾃⼰进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸⽇上
第四,值班。
把握好每⼀次值班机会,对每⼀个上门客户做到认真对待,树⽴好公司形象,从内⼼了解客户的深切需要,仔细对待客户
提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理⼀定要尽全⼒帮助他们解决。要先做⼈再做⽣意,让客户相信我们的⼯作实
⼒,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门⼝发DM单,争取
能让过路客户能进公司来全⾯了解公司及公司产品。
第五,客户维护和再开发。
时刻做好⽼客户的维护⼯作。包括⽇常关系维护以及节⽇⽣⽇祝福等,对⽼客户进⾏再挖掘,尽最⼤可能加⼤⽼客户的投
资⾦额。⽤慧眼去发现⽼客户⾝边的资源,做好“⼀带⼗,⼗传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传⽅式。
第六,⼯作总结。
每天都要对⼯作有个简单的计划安排,不能漫⽆⽬的的⼯作。每天按照计划,⼀步⼀步,踏踏实实的开展业务。同时在下
班前对每天⼯作做个⼩结,思考⾃⼰⼯作⼀天来的所得所失。分析这⼀天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第⼆天
的⼯作能够更好的开展起来。坚持总结⼯作的习惯,做到每周⼀⼩结,每⽉⼀⼤结。看看有哪些⼯作上的失误,及时改正,下
次不要再犯。
我知道销售⼯作⼀开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能⼒,我是能够迎来⼀个不错的未来的,我相
信公司的明天⼀定有属于我的⼀⽚明媚天空!
作为在校的⼤学⽣,虽然我们还没有属于⾃⼰赚来的固定收⼊,有的只是每⽉从⽗母那⾥伸⼿要来的每⽉⽣活费⽤,但是
个⼈理财的规划却宜早不宜晚。俗话说:你不理财,财不理你。随着社会的不断进步和国民经济的不断提⾼,⼈们的⽣活⽔平
也⽇渐提⾼,今年来物价普涨,房价居⾼不下,就业困难,⼈们对物质⽣活和精神⽣活的要求也⽇益提⾼,为了让我们以后的
⽣活有所保障,理财就应该从现在开始,不能输在起跑线上。
所谓个⼈理财计划就是指根据⾃⼰的财务状况,建⽴合理的个⼈财务规划,并适当参与投资活动,⽐如通过投资基⾦,来
⼀步⼀步来实现⾃⼰的梦想。
⾸先,确定⾃⼰的理财⽬标。每个⼈的⼀⽣都是由⽬标指引着前进的,因为我们有明确⽬标,并为之努⼒、付出,才会有
收获时的满⾜。⽽理财⽬标就是⼀个需要我们深谋远虑,重在坚持的⼤⽬标。现在许多⼈包括我们这些⾮⾦融专业的⼤学⽣在
内都缺少理财的观念和知识,因⽽在个⼈理财过程中也⾯临着各种各样的困惑。因此为了我们能树⽴正确的理财观念,⾸先要
丰富我们的理财知识,当然这也需要⼀点⼀滴地积累起来。有了⽬标我们就可以减少理财过程中⾯对得失的情绪化的负⾯影
响,从⽽可以促使我们长可以期的坚持下去。
其次,明确⾃⼰的投资期限。理财⽬标有短期、中期和长期之分,所以不同的理财⽬标会决定不同的投资期限,⽽投资期
限的不同,⼜会决定不同的风险⽔平。短期内要⽤到的钱就⼀定不能⽤作⾼风险的投资,⽽反过来,长期不⽤的资⾦要是没有
⽤来投资,就很有可能失去⼀次获得⾼回报的机会。⼀次成功的理财就是将合适的资⾦在合适的时间在合适的地点进⾏了投
资。
然后,制定⼀个适合⾃⼰的投资⽅案。当确定了⾃⼰的理财⽬标及投资期限,考虑了所有重要的因素之后,就需要⼀个适
合⾃⼰的可⾏性投资⽅案来操作。⾝在⼤学校园的我还没有⾜够的钱去进⾏投资,所以我制定了⼀个理财规划如下:
第⼀,充分利⽤⼿中的银⾏卡,学会节流,为以后的开源做准备。银⾏卡不仅能保证资⾦的安全,⽽且资⾦流动⽅便。定
期存取款,卡中的钱要⼼中有数,不能⽆节制的取钱花,不必要花的钱要节约,只要节约,⼀年是可以省下⼀笔可观的收⼊。
年复⼀年下去,有了余钱,才可以合理运⽤,使之保值增值,使其产⽣较⼤的收益。
第⼆,记录每天花销。这是为了我的每⼀笔开⽀都有据可查,不会有不明的开⽀。还可以审核⾃⼰的资⾦是否⽤得合理科
学,所谓好钢⽤在⼑刃上!这样的⼿段可以更加⾼效利⽤⾃⼰的财富。
第三,⽉都要有消费计划。把⾃⼰每个⽉的⽣活费分成三份,⼀份⽤做伙⾷费⼀份⽤做课余活动经费还有⼀份可以⽤做应
急经费。将每个⽉的余额存起来,如此⾏成⼀个良性循环的话,毕业时会发现⾃⼰多了⼀笔⼩⼩的创业资⾦并提⾼了⾃⼰对财
富的控制与管理能⼒。更重要的是在今后的⽣活中我可以更加有效地拥有、使⽤和保护财富资源,可以更加⾃由地安排未来的
开⽀,实现个⼈经济⽬标。
其实,理财的⽬的,不在于要赚很多很多的钱,⽽是在于使将来的⽣活有保障或⽣活的更好,善于计划⾃⼰的未来需求对
于理财很重要。我们⼤学⽣作为⼀个特殊的消费群体,在当前的经济⽣活,尤其是在引领消费时尚、改善消费构成⽅⾯起着不
可替代的作⽤。同时我们的消费现状、消费特点在⼀定程度上折射出当前⼤学⽣的⽣活状态和价值取向。作为莘莘学⼦中的⼀
员,作为深切关注中国经济发展的⼀群朝⽓蓬勃的⼤学⽣,我们更应该尽早做好理财规划以⾯对未来漫长的⼈⽣道路。这样我
们才能拥有更多的信⼼。
理财计划篇7
迎来⽟兔喜悦之时,回⾸20xx年⼯总⾏制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银⾏”⼯作中,本着紧紧围绕这个主题
思想去做好⾃⼰本分事情,⼯作重点⽬标是本着⽹点中间业务收⼊和经营⽬标为20xx年⼯作风向标,做好银⾏与客户之间桥
梁作⽤。不断学习充实⾃⼰的⼯作能⼒,⽤专业知识赢得客户遵从,⽤细致周到服务留住客户,为⽹点整体业绩提升多尽⼀份
⼒量。
20xx年学习业务知识⽅⾯取得的成绩:在拥有保险、基⾦从业资格证书、总⾏信贷A类资格证书、总⾏个⼈客户经理资格
证书、以及AFP资格证书,⽬前还执着与CFP理财师考试中。本⼈继续努⼒学习不断丰富⾃⼰的专业知识,锻炼写理财专业
⽂章。今年⼯⾏站原创舞台有我关于理财、保险、基⾦、案例等⼗多篇专业⽂章,在九⽉现代商业银⾏杂志中以⼯总⾏理财⽀
持团队⾝份发表保险专业⽂章。在⾦融理财师持证⼈期刊中也发表⼗余篇理财⽂章。每周⼆或四晚上利⽤
20xx年⼯作中营销理念的改变:⽇常⼯作中不是坐等领导下达命令⽽是主动积极配合⽹点领导做好各项营销⼯作,及时
把握好上级领导下达的⼯作营销⽅向和任务指标。利⽤下班晚上和公休时间,勤于学习与⼯作有关的业务知识,运⽤到实际⼯
作中,给⽹点领导提供好的参谋建议,与⽹点领导配合默契,按照上级风向标做好本⽹点营销理财⼯作。
个⼈在营销中的理念:我不是推销卖给客户银⾏产品直销⼈员;⽽是我帮助客户买好银⾏理财产品做好后续跟踪服务的银
⾏理财师。简单说:我不是卖产品,⽽是帮助客户买产品。只是这⼀买⼀卖⼀字之差意思就截然不同,⼯作⼼态的不同;⼯作
效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找⽬标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财⼯作即为桥梁,让银⾏与客
户双⽅皆⼤欢喜的⼯作。
20xx年做好本⽹点优质客户数量的提升:在管理⽹点300名客户中有理财⾦卡客户数量并不多,就把这项⼯作改变,做为
上任理财经理⾸要解决问题。⼯作中通过耐⼼解答宣传引导我⾏星级客户标准,对开欲办理财⾦卡客户,的确起到很好的吸引
⼒作⽤。经过⾟勤努⼒20xx年⽹点开⽴理财⾦卡总数量410张,⾃⼰营销的业绩占70%以上。个⼈业绩从接⼿时,全⾏⽹点排
名由194名提升到60名以内。三季度评为先进⽹点受到嘉奖。
20xx年⼯作业绩汇报如下:⼀年中常规理财产品营销⾦额1.1亿多元、灵通快线8500多万,⼯银货币基⾦1600多万元。今
年分⾏指定重点营销基⾦任务指标全年完成股票型基⾦700多万元。20xx年⼀⽉⾄⼗⼀⽉为⽹点赢得重点营销积分4163.06份
取得分⾏排名56名⽀⾏排名第⼀。今年⽀⾏组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第⼀成绩。
通过⼀年努⼒结果,由拥有⼏⼗户理财⾦客户,现在⽹点拥有理财⾦客户数量达到410多户,截⽌年底客户星级达到七星
贡献有7户,六星71户,明年⼯作中争取发展100到150位六星级以上客户群,为⽹点综合客户素质提⾼勤奋⼯作。
理财计划篇8
⼀个⼈要学会理财是⼗分不容易的,⽽且理财还是⼀个⼗分重要的职业。有的⼈虽然会赚钱,但是不⼀定会花钱,所以还
要专门请⼈为⾃⼰理财,不然的话赚的钱有可能会花的精光。为了培养我⾃⼰的理财能⼒,为了更深⼀层的了解花钱的艺术我
在这个寒假为⾃⼰理财做了⼀个计划。⾸先就是如何去赚钱。要想花钱就要先赚钱,但是现在我“⽆依⽆靠”没有经济的来源经
过绞尽脑汁我还是想起了⼀个很不错的⽅法,这个⽅法虽然有⼀点不妥但是也是很不错的对两⽅都没有坏处这个⽅法要打爸妈
的主意,因为他们⼀直说我⼗分的懒惰,但是我也知道那是为了我好,只是我不能去执⾏罢了所以我⽤这种⽅法来约束⾃⼰,
⽽且也可以等到不⼩的收⼊(⼤家也可以效仿):
1、列出⼏个⾃⼰⽼爸⽼爸都⼗分满意的⼏种⾏为(向⾃⼰起床后⾃⼰叠被⼦了,每天坚持刷⽛洗脚了等)然后在根据,
做此事情的难以程度来规定价格(⽐如早晨锻炼两元,每天⼀篇作⽂1元等)这样的事情只要不出格⽼爸⽼妈⼀定会⾼兴的答
应(但是我来警告⼤家价钱可不能定的太⾼哦!)
2、下⾯就要看你⾃⼰的了,⼀定要按计划上的⾛不然的话⽼爸⽼妈会不⾼兴,⾃⼰也不能如愿。除了这种办法还有另
外⼀个⽅法那就是压岁钱,但是我还不知道今年的是多少。所以这只能做个“后补队员”。
【关于理财计划8篇】
本文发布于:2023-02-03 00:26:11,感谢您对本站的认可!
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