搞好基金营销分步走策略

搞好基金营销分步走策略

要心火旺搞好基金营销，确实有不少讲究，下面就让来为你们介绍搞好基金营销分步走策略吧!

搞好基金营销分步走策略

一、首先树立基金营销信心。

包括两层含义，一是对我国经济发展有信心。人们常说，股市是经济的晴雨表，股市表现的好坏大致反映了经济发展的景气状况。我国经济发展目前正处于一个较长的高增长阶段，经济景气度扩张，像巴菲特、罗杰斯等投资大师纷纷投资中国股票，也正是看中了我国经济长期发展前景。二是对开放式基金的收益有信心。我国开放式基金有八年发展历史，2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新成立，至2009年11月12日，基金净值增长308%，而同期上证指数从1834涨至3173点，只增长了73%。再以近三年数据为例，11月12日，上证指数3173点，比三年前1658点上涨91%，而同期晨星开放式基金业绩排行榜显示，满三年股票型投资基金共99只，平均回报140%多，投资基金回报率比大盘涨幅高很多。

二、其次重点营销品牌基金。

由于过往业绩、投研团队、风险控制、发展历史等差异，不同基金公司实力差异巨大。截至9月底，我国共有60家基金公司，管理基金资产2.30万亿元，其中华夏、博时、嘉实等前十家品牌基金公司规模占比近50%，后十家基金公司规模占比不足2%，后十家公司共32只基金的规模总和比品牌公司一只基金规模还小。从这个意义上讲，银行基金卖的好不好，不能完全靠自己努力，与营销的是什么基金有很大关系，要想占领市场较大的份额，就必须明确重点，狠抓品牌基金营销。这些品牌基金，大部分业绩好，抗风险能力强，容易被基民接受。

三、再次提高基金理财水平。

基金品种繁多，风险与收益特征各异，即使同一种类型基金，由于仓位、持有证券品种、操作不一样，业绩也相差很大。据晨星统计，截至2009年10月底，共有604只各类基金，两年来华夏大盘精选基金收益最高达52.03%，而大摩基础行业基金收益最低为-49.95%，两者相差101.98%。如何在几百只基金中为客户营销中意的基金?这是我们面临的挑战。如果你营销的基金总是落后于市场，那么当你再向客户营销基金时，客户一定会满怀疑问，会不会像前一次一样亏损严重?如果你营销的基金比市场强，甚至逆势上涨，客户会逐步形成对你的信赖，将自己的所有资金存入你所在的银行。

四、最后把握基金营销时机。

华尔街有一句名言：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把正在落下的飞刀更难。”。但是，这并不能否定把握时机的重要性。记得，上证指数在近6000点时，我赎回基金，有的客户经理很不理解;而今年上证指数在2000点时，我认购基金，不少客户经理好心提醒我，基金跌的厉害，小心为妙。但是，实际上，基金的风险往往在人声鼎沸处，基金的机会蕴藏在市场萧炝拌菜条时。别人恐惧时自己要敢于向客户营销基金，别人排队购买时自己要多向客户提示投资风险。把握了时机，就能为客户把握收益、回避风险，就能在基金营销中做到游刃有余

基金营销技巧

一、弄清楚基金定投业务的主要事项，确定与自己匹配的理财计划

投资者在选小区保洁择定投计划时，应弄清楚该项业务的主要事项，从而确定定投计划是否与自己的理财计划相吻合。

① 投资额度：每月最低扣款金额200元，并以100元的整数倍递增。

慎重额度选择，以实现投资的连续性。由于此产品适于长期投资，因此客户在进行投资额度确认时，不宜占全部收入的比例过大，以免影响正常的生活及最终投资目标的实现。

② 期限：一般为3年和5年以上，也可以不约定扣款月数。

对有一定精力愿意参与投资的客户，可注册网上银行，时时关注净值情况，通过网上转帐功能，自行选择月最低点进行调整扣款，以加强投资人对资金的自由支配性，从而实现收益最大化。

③ 受理时间：开放式基金正常申购时间。

④ 基金赎回：随时可以在交易时间内办理基金赎回。

⑤ 是否有优惠活动等。

二、正视风险的存在，理性参与

在投资过程中，我们既要防止把风险扩大化，甚至谈基金色变，又要防止把风险弱化甚至零化。我们要充分认识到：收益与风险永远并存，基金业务的风险不容回避。&q藕盒子uot;基金定投"不做保本承诺，不能把银行宣传品和媒体列举的"收益案例"中的"预期收益"等同于经典碑文大全"固定收益率"，从而简单地理解"定投业务"为：零存整取的方式+高于银行储蓄的利率。当然，我们也要看到&qu浪漫壁纸ot;基金定投"采用分散的投资方式将使风险充分得以弱化，同时，采用积少成多的购买方式将使投资更加趋于稳定。工行此次推出的六支优选基金（南方稳健成长基金、国联安德盛基金、广发聚富基金、申万巴黎盛利精选基金、华安上证180指数型基金、融通深证100指数型基金），全部为证券型，而目前股市已达五年以来的最低点，下降空间有限，低点申购可为投资者带来更大的收益。总之，长期积累分散风险的"基金定投"，作为投资者再次进入基金市场的优势产品，值得一试。

三、树立中长期的投资理念

不论购买基金的方式如何，中长期投资的理念都是需要的。因为"基金定投"的产品特性决定了适宜投资于波动性较大的市场，而中国股市一般18个月为一个周期，像三年期限正好是两个周期，这样，长期投资的时间带来的复利效果，就可以一定程度上分散股市多空、基金净值起伏的短期风险。此外，长期持有也可以减少投资的各种手续费，像广发、融通等基金的定投品种，就采用后端收费的方式，持有超过一定期限，赎回费可以减擅长是什么意思免。工行的基金定投之所以有3年或5年的投资期限，其业内人士也解释说，这只是对投资者正确投资的一种引导，以尽可能减小投资的风险，对投资的流动性并没有任何影响。

四、挑选投资基金品种

"基金定投"产品的关键是对于基金的选择，这也是投资的关键步骤。

首先，应选择投资经验丰富且值得信赖的基金公司。因为定期定额投资期间长，选择稳健经营的基金管理公司可以维持一定的投资水准。

第二，不是每只基金都适合以定期定额的方式投资，而所投资的市场也需要考虑。 如何在众多的基金中挑选适合自己投资的基金呢？一般来说，可从以下几个方面进行考察：

①考察基金累计净值增长率，基金累计净值增长率=（份额累计净值－单位面值）／单位面值；

②考察基金分红比率，基金分红比率=基金分红累计金额／基金面值；

③可将基金收益与大盘走势相比较，如果一只基金大多数时间能够跑赢大盘，说明其风险和收益达到了比较理想的匹配状态；

④可以将基金收益与其他同类型的基金比较。

从某种程度上来说，定期定额对市价波幅大小的注重，会大于实际价格涨幅。波幅尤其是低价期的向下波动反而会提高投资者的收益率。这是因为你定期购买某一只基金，当它市价较高的时候，你所能购买到的单位便会较少；反之便能购买到较多单位。所以，一段时间内，两只基金如果涨幅一致，一只的波幅较大，也就意味着在低价位时购买的单位较多，显然长期持有时它的收益会更高。

波幅的大小可以通过"标准差"这个数据来衡量，投资者登录晨星等基金评级网站。如果两个基金产品其他各方面都差不多，标准差较大的那个会更加适合定期定额。

当然，对于一个长期持有的投资产品，波幅所伴随的则是风险。当我们通过定期定额方法累积了相当数量的高波幅基金之后，需要进行一些组合上的调整，将这些累积的高波幅基金转换为同类型的盈利水平也差不多，但是低波幅的基金。这样在保持盈利几乎不变的前提下，可以进一步降低投资组合的风险。

如果投资者自己拿不准，也可交给银行，让银行帮忙制定基金组合投资方案。那银行又如何进行推荐呢？据工行个人业务处的dnf战斗法师人士介绍说，他们一般推荐两种基金：一是老牌绩优型的，一是无风险收益稳定的货币市场基金考研的要求。