分析定投止盈之目标收益率法

分析定投止盈之目标收益率法

目标收益率法是一个简单易操作的止盈方法，该方法需要做的事就只有一件，即确定一个目标收益率，一旦定投的收益率超过了目标收益率，就可以止盈了。今天就与大家分享定投止盈之目标收益率法，仅供大家参考!

定投止盈是说根据指数的涨幅、点位、估值来设置盈利目标，比如将止盈点设置为20%，当手中的基金盈利达到20%时，系统会自动将基金卖出，这就叫做定投止盈。定投止盈是定投中比较关键的环节，止盈点过高风险就越高，而止盈点过低则会大大降低收益。 

设置最合理的止盈点，才可以保障在投资过程中处于持续性的盈利状态。

参考机会成本确定目标收益率

坚持定投了那么父爱如山母爱如水多年，设置的定投收益率若连机会成本都比不过，那还有什么意义呢?

如果没有拿这些钱定投，我们可以去投资无风险或风险较小的理财产品，获得理财产品的年化收益率;除此之外，还需要考虑通货膨胀率。

举一个小例子，假设理财产品年化收益率为5%，通货膨胀率为3%，如果定投5年，那么最低的目标收益率为：

(1+3%+5%)^5-1=46.93%

当然这是理想假设的目标收益率。值得注意的是，这只是根据理财产品年化收益率及通货膨胀率计算出来的一个理论上的最低指标，通常还应该根据个人的风险偏好，并考虑市场情绪的影响，在该数据的基础上做出一定的调整。

参考以往牛市涨跌幅确定目标收益率

上面那个方法有点复杂，还有一个简单粗暴的方法帮你判断，就是看看最近几轮牛市你定投的指数从最低点到最高点涨多少，然后再取一个最小涨幅来判断牛市，牛市来了分批止盈，这样就不会错过牛市了。以中证500指数为例，三波牛市从最瘦肚腩低点到最高点，涨幅均超过200%以上。

大家判断牛市的一个好方法就是，只要中证500区间涨幅超过100%，则说明牛市来临了，大家可以分批慢慢减仓了，这就是目标收益率法，自己根据以往该指数牛市的涨幅空间，大概设置一个目标涨幅空间。

虽然目标收益率法简单、易于执行，但是它也有缺点，比如设定目标收益率过低，止盈过早，市场仍处牛市之中，这时就只能干瞪眼了。设定的目标过高，就容易错过止盈时机，最好的方法就是分批止盈。

无论是估值止盈法还是收益率止盈法，设置的估值或者收益率越高，定投收益率就会越高，但是如果设置过高，也会错过止盈的机会。在此罗建议大家可以分批止盈，参考历史牛市估值和收益率的涨幅分批止盈。

近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现新贵族与投资标的基础市场的拳心表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。

从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好善的反义词的投资工具。

无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一描写声音的诗句的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。

基金定投)是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指断机教子定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。主要采用分批买入法，克服了一般在某点买卖的风险。

基金定投具有可以平均成本，办理手续简单快捷，适合长期投资等特点，受到风险承受力较低人群的青睐，是一个风险较低的投资理财选择，有长期储蓄功能，也被称为“懒人理财”。市面上也有很多基金收益计算器等金融工具，可以为投资者的选择提供一些数据，便于投资选择。

提示：

一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑合并word水摸鱼”，要注意鉴别。

三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

五要注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

六要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投&rdqu十一年吉他谱o;更为合理。

七要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。

八要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

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