证券公司实习报告

证券公司实习报告

经过在招商证券南昌营业部实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认

识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容，主要包括证券

经纪业务中的开户与转户的流程，熟悉三方存款需要注意的事项，熟悉客户开发的各种方式

和技巧，选择股票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面

的总结，报告如下：

在这一周的实习中，对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了开学海报 解。我想对我今后的

工作会有很大的帮助。了解了证券公司开户与转户的流如何快速记忆 程 ，以及三方存款的开户模式。

客户经理的工作最重要的是客户开发的方式与技巧 。在证券公司当一个经纪人，所有

的工作最终都是为开发客户服务的。所以掌握客户开发的方式和技巧是一件非常重要的事

情，是关系到能不能在这个行业生存下去的大事。所以公司也特别注重这个能力的培养。

总的来说客户开发的方式主要有十种，但经常用的也就是那么几种：

第一种就是电话营销。这种客户开发方式看起来是最简单的，因为你只要做在电话前打

打电话就行了，其实不然。我觉得这种营销方式是最难掌握的，也是需要较多技巧的。首先，

这中营销方式要求你具有良好的口才和较强的心理承受能力。这是因为你打电话的对象是一

个你素未谋面的人，你在打电话的头十五秒钟你得让对方对你感兴趣，要不然很多的时候对

方是会直接拜师仪式 挂掉电话的，那你就没有任何机会了。所一在前十五秒钟你的交代你所有的信息，

比如你是做什么的，你是代表那个公司的，打电话给对方的目的是什么，能给对方带来什么

好处。所以在开始时，你的话得简洁且速度掌握适当。如果对方能够和你对方，说明对方对

你的话题还是比较感兴趣的。为了能够和对方较好的交谈，我必须掌握和多和客户聊天的话

术。同时还得具有较强的心理承受能力。有的时候你打电话给对方，而对方正好心情不好或

者正在忙碌的时候，那么对方可能对你的这不合时宜的来点会感到恼怒的，甚至是恶语相加，

这时候就要保持一颗平和的心态。同时我在实习的过程中，也发现这种方式也比较适合女同

志的。

第二种就是银行驻点。我们是到中国建设银行去驻点，我们在银行中认真观察每个客户，耐

心解答他们的问题，随时准备开发新的客户，同时跟带我们的周先生交流，也学到了很多东

西。

第三种方式就是客户转介绍。这是客户开发中的一种最高级的方式。这种方式首要条件就是

你的服务能够得到你现有的客户的肯定然后由你的现有客户向他们的亲戚朋友介绍。所以作

为一名证券公司的经纪人，这也是客户开发的终极目标，因为唯有如此，你才可能由稳定的

客户资源。

4 如何选择股票

在公司的实习过程中还要学习如何选择股票。总的来说选择股票就得有一套自己的标准，因

为每个人的看法都是不一样的。但是其中的一点确实每个人都要考虑的，那就是这只股票他

的公司经营状况和经营前景如何。这是非常重要的。同时也得关注一些热点话题，也就是常

说的题材股。这种股票比较适合短期偏好者。公司在交给我们选股的方法哟很多。有以技术

分析为主要参考标准的，如18日均线，布林线等等。有以行业为参考标准的，如那个行业

发展的比较好，那个行业现在受到政策的扶持，那个行业的盈利能力比较高，那个行业抗击

风险的能力比较强。等等。总之在学习如何选股的过程中同时也是充实自己专业基础的过程，

对专业基础的要求比较高。

通过在招商证券南昌营业部实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，让我了解到了

自己存在的缺点和不足，也让我对未来的工作充满了信心。在实习的过程中，我的感受颇多。

第一，证券公司是一个能够全面体现出一个人的能力的地方。要在证券公司里生存下去每个

人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所一在这里的每一个人都要有

扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此，你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争

异常激烈的地方找到一席之地。同时，在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证

券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，很多新的规定都在不

断地出台。所以要保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展，才能够把事情做的更好。

第二，在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能，

不管业务是多么的简单或困难，他们都会尽自己最大的努力去做好一切。比如：在营业部的

客服部和前台的员工他们的工作是非常的单一、非常辛苦的，但是他们没有怨言，一如既往

认认真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也应该学习他们这种精神，并且使自己有

一门精通并且熟练的业务，而且在工作中应该扎扎实实，作好每一件事情，使自己能够在人

生的道路上成为一个成功者。

第三，在这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上学到的东西有十分大的差距。在以前

我仅仅注重理论而忽略了实际操作是无法胜任自己的工作的，这使我真正的懂得了“理论联

系实际”的重要性，并且决心将它变为实践。要使自己不断的完善就要进一步的学习，通过

学习使理论和实际能够得到有机的结合。

第四，动手能力是十分重要的。在本次的实习中，我深深的感受到动手能力的重要性，在证

券公司实习的并不都是本科毕业生，但是他们的业务却比我们本科生要出色的多，他们不仅

有扎实的理论基础知识，而且有很强的动手操作能力，能够将自己的业务做的十分出色。这

使我明白了为什么在当今社会中会有如此之多的大学生找不到工作。在实习中我体会到，如

果能将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，用实践来弥

补课本中的不足，这才是我们大学学习的真正目的所在。养成良好的动手能力，才能使我们

在以后的工作中游刃有余。

通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的

巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且

需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于比较简单的前台开户业务，但是，这帮

助我更深层次地理解证券开户与转户的流程，对三方存款所存在的一些基本问题有了更为深

入的了解，使我在证券方面的知识不仅仅局限在书本方面，而是有了一个比较全面的了解。

俗话说，千里之行始于足下，这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础

的实务尤其显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大

学本科生，就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中，我体会到，如果将我们

在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强

的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。

我所在的光大证券大坪营业部隶属于光大证券股份有限公司，其经营的业务

主要是发行和代理发行各种有价证券，自营和代理买卖各种有价证券，有价证券

的代保管、鉴证和过户以及基金和资产管理业务投资咨询等。故此涉及很多专业

金融以及证券投资经营知识，而这对于我来说相对有点陌生。因此，我首先被派

到了前台，担任接待工作，顺便熟悉一下工作环境以及学习简单的证券股票知识。

前台接待的工作很简单，就是接待前来办理开户，变更、撤销账户的客户等等，

偶尔还要帮忙跑跑腿，打印文件，整理资料等等。都是些很琐碎的事情，但是也

不能因此掉以轻心。如果输入客户数据资料出现错误，会给公司和客户带来巨大

的不便和损失。简单繁琐的工作需要更多的耐心和细心。而且，客户的资料录入

变更等程序，都是通过电脑，扫描仪等长疱疹 现代办公硬件的操作来进行的。直接就考

察了我的计算机操作能力，也让我意识到了管理人员除了具备专业的知识技能以

外，熟练掌握相关OFFICE软件硬件的操作也是非常有必要的。

大概在前台呆了一个星期，在对股票委托买卖的一些基本操作，以及如何观

察股票走势，大盘走势等基群众路线教育实践活动 本了解以后，我被调往了综合柜台，学习详细的证券

交易委托代理开户手续业务。综合柜台的业务非常的繁忙，几乎所有的证券业务

都是在这里受理。而且柜台也是和股民接触最前沿的地方，帮他们办理业务的同

时，也要回答他们提出五虎上将是谁 的相关咨询。

“股市有风险，入市需谨慎”，在这个工作岗位上不仅能看到股民炒股中那

种赚钱的激动喜悦，也能看见他们那种被套牢后的无奈沮丧。因此让我有机会和

形形色色的人接触，在这个过程中学习到不少东西，感受最深的就是锻炼了自己

和客户的沟通能力。我发现来营业部大厅炒股票的股民，很大一部分多是老年人。

他们的思维反映已经不可能和年轻人一样快了，所以对于这部分客户必须有非常

多的耐心和笑容。慢慢说，细心解释让他们弄懂为止。偶尔也会碰到一些不讲道

理的客户，则不能因为他们的无理而牢骚满腹，反而需要我们耐心给予解决其其

问题。“有问题，光发脾气也不是解决办法。做下来，慢慢谈，才可以解决你的

问题”这就是针对小部分发脾气的客户最好的解决办法。这些道理和经验，是实

际工作中才能累积到的。

在综合柜台的几个星期，每天都要做很多工作，指导客户填写表格，解答相

关咨询，整理资料等等。都是些很细小的事情，但要做完做好却是非常的累和辛

苦，要求自己要具备很高的办事效率和认真的工作态度。幸运的是，我遇到了很

好的前辈和同事，工作上有什么不明白的问题，他们都会给我详细的解答和帮助。

不仅教会我很多证券上的专业知识，也教了一些做人道理以及在工作上的处事态

度。

我所在的光大证券大坪营业部隶属于光大证券股份有限公司，其经营的业务

主要是发行和代理发行各种有价证券，自营和代理买卖各种有价证券，有价证券

的代保管、鉴证和过户以及基金和资产管理业务投资咨询等。故此涉及很多专业

金融以及证券投资经营知识，而这对于我来说相对有点陌生。因此，我首先被派

到了前台，担任接待工作，顺便熟悉一下工作环境以及学习简单的证券股票知识。

前台接待的工作很简单，就是接待前来办理开户，变更、撤销账户的客户等等，

偶尔还要帮忙跑跑腿，打印文件，整理资料等等。都是些很琐碎的事情，但是也

不能因此掉以轻心。如果输入客户数据资料出现错误，会给公司和客户带来巨大

的不便和损失。简单繁琐的工作需要更多的耐心和细心。而且，客户的资料录入

变更等程序，都是通过电脑，扫描仪等现代办公硬件的操作来进行的。直接就考

察了我的计算机操作能力，也让我意识到了管理人员除了具备专业的知识技能以

外，熟练掌握相关OFFICE软件硬件的操作也是非常有必要的。

大概在前台呆了一个星期，在对股票委托买卖的一些基本操作，以及如何观

察股票走势，大盘走势等基本了解以后，我被调往了综合柜台，学习详细的证券

交易委托代理开户手续业务。综合柜台的业务非常的繁忙，几乎所有的证券业务

都是在这里受理。而且柜台也是和股民接触最前沿的地方，帮他们办理业务的同

时，也要回答他们提出的相关咨询。

“股市有风险，入市需谨慎”，在这个工作岗位上不仅能看到股民炒股中那

种赚钱的激动喜悦，也能看见他们那种被套牢后的无奈沮丧。因此让我有机会和

形形色色的人接触，在这个过程中学习到不少东西，感受最深的就是锻炼了自己

和客户的沟通能力。我发现来营业部大厅炒股票的股民，很大一部分多是老年人。

他们的思维反映已经不可能和年轻人一样快了，所以对于这部分客户必须有非常

多的耐心和笑容。慢慢说，细心解释让他们弄懂为止。偶尔也会碰到一些不讲道

理的客户，则不能因为他们的无理而牢骚满腹，反而需要我们耐心给予解决其其

问题。“有问题，光发脾气也不是解决办法。做下来，慢慢谈，才可以解决你的

问题”这就是针对小部分发脾气的客户最好的解决办法。这些道理和经验，是实

际工作中才能累积到的。

在综合柜台的几个星期，每天都要做很多工作，指导客户填写表格，解答相

关咨询，整理资料等等。都是些很细小的事情，但要做完做好却是非常的累和辛

苦，要求自己要具备很高的办事效率和认真的工作态度。幸运的是，我遇到了很

好的前辈和同事，工作上有什么不明白的问题，他们都会给我详细的解答和帮助。

不仅教会我很多证券上的专业知识，也教了一些做人道理以及在工作上的处事态

度。