保险公司述职报告

保险公司员工述职报告(精选8篇)

保险公司员工述职报告1

尊敬的领导：你们好!

时光如白驹过隙，稍纵即逝，转眼间一年的时间又要过去了。一年中的点点

滴滴，让我回味无穷，有喜有悲，有成功的喜悦，有失败时的泪水，让我的工作

不曾乏味。虽说一年的工作学习时间并不算太长，但我得到大家的帮助实在是太

多了，相比之下觉得自己所付出的实在太少，深感愧疚。现在我将本年度的工作

情况述职如下，请予评议。

保险公司里的赔款善治岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整

个流程上算是最后一道关口。没有未决岗的紧张，也没有理算组的精算，但是这

是一项非常需要耐心和细心的工作岗位。这就是我的工作，我有得有失，做的并

不够完善。

一、理赔案件结案

从客户出现报案后，再到对现场进行查勘，客户提交索赔材料，定损后录入

新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可打电话通知客户领取赔款。

每天的结案数据都会以电子表格做成结案日报表发给总经理室。截止11月份，

已结6438已决赔案。通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况

下，多数都需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。

因为每一个案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客

户的庞然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟

通，避免不必要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只能安抚客户情绪，等客户

来后在领导同事的帮助下再做协调工作。就这样，客户同意每一个案子价格之后，

在录入系统核赔结案。因此现在的价格纠纷已经逐渐减少。

二、客户领取赔款，收据开单

因为每天来的客户数量不是不变的，所以每天的工作量也是不同的。有时一

天来的客户很少也就是几个人而已，相对开单就没有那么繁忙，那么混乱。而有

时一天的客户从早到晚源源不断，甚至一起挨号催喊，让自己手忙脚乱。由于县

区工作人员带来的案子比较多，所以把县区营销部领取赔款的日子都差分开，这

样工作效率比较高。

客户称领取赔款时，首先要录入系统查询，看是否结案可领取赔款，如果确

认结案，从档案橱中按赔案编号找出案子，先翻阅案子材料是否齐全，随后根据

计算书准确无误的填写赔款收据，把单子交给客户到出纳窗口领取赔款。从实行

赔款到账户，客户送交索赔材料的同时把银行账号和身份证复印件留存，案子结

案时，直接开单转财务打到客户账号上。

按常理来讲，这项规定，不仅保证了被保险人赔款的安全性，还方便了客户，

不用再跑远路，进行那些繁琐的手续亲自来领取。但是因为刚刚实施不久，并没

有我们想象的那么顺利，我们遇到种种困难，因为当时我们公司对于储蓄银行和

信用社等地方是打不过去的，如果是这种情况客户就必须办一张其他银行的银行

卡，甚至有的客户根本没有银行卡或是存折。还有好多客户是在修理厂修车后，

修理厂来领取赔款，还得再联系车主办理手续，更多数客户交材料时不知道打卡

的规定，并没有携带银行卡和身份证，还是要反跑一趟……为此也有好多客户不

满，但是我们还是会让客户明白，这是行业协会的规定，每个保险公司都在履行。

我们是在保护被保险人的合法权益，为了方便客户而已。

突破种种困难，当材料手续齐全时，我会把所有的案子开好赔款收据，把材

料一份份的整理完善后，在流转本上登记清楚，转到出纳。直到赔款到账后，我

们这项任务才算真的完成。除了银行到账有时不准时的情况，没有出现过拖延状

况。

三、案件整理归档

开单的赔款收据是白、绿、红三联。当客户领走钱或是打卡后，红单子需要

送回来粘贴留存。拿到红单子后，需要按照案卷页码整理排序，把需要粘贴的单

证靠左上角的粘贴线仔细粘贴好，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也

不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之

后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。把案

子搬到四楼，按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案

号标注清楚，然后归档档案橱内。以便以后的检查和档案查找。但曾因档案整理

不及时，挤压案件，在检查时出现问题，做过书面检查，罚款处分，让自己牢记

在心，知错就改，做错事，不是每个人都有机会该过的，我有幸得到这个机会，

所以我加班加点，及时把档案完善。

四、单证管理

理赔所需的工作单证，都由我保存管理，并且做好分类，方便以后查找使用。

做好登记工作，县区公司和定损中心领取时做好详细数据记录，没有出现过任何

错误。

每个人的工作都不会那么的单一，除了自己的本职工作外，物品申请和保管，

理赔资产的登记和使用情况，都由我负责。简简单单的事情，也是锻炼我细心负

责的机会。

在提高自己工作效率的同时，内勤岗位体现了公司的形象是公司的对外服务

窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为

自己的过失而影响到整个公司的形象。我才刚开始接触单证管理工作，我需要学

习的东西太多。比如，代理合同的填写;如何去行业协会换取资格证，展业证，

如何去银行汇款，代理人考试报名表填写;业务统计的查询等。

总之，我会在过往工作中吸取经验教训，改掉懒散的坏习惯，不准自己带着

负面情绪面对自己的工作，不论在哪一个岗位，我一定做到服从领导安排，不计

得失、不挑轻重。对工作上的事，注意轻重缓急，任何工作都力求用最少的时间，

做到自己的最好。一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作

具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联

动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。再次，谢谢所有

的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工作中，我将努力把自己培

养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理

想的合格员工。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，

愿和们共同努力，把我公司保险事业推向更高层面。

报告结束。

保险公司员工述职报告2

一、努力学习，不断提高自己的政治理论知识和工作思想

做保险这一年来，在公司领导的指导下，我认真学习“三个代表”重要思想，

以邓小平理论知识和党的精神为指导方针，紧紧围绕“立足改革、加快发展、真

诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，把其思想认真贯彻

和落实到工作中去，不断提高认识，培养自最难的话打一成语 己政治敏感力和廉政意识，结合自己

分管的车险工作制定了客户拜访、调查、收集信息等工作计划，严格要求自己，

带头遵守保险的各项规章制度，忠于职守、爱岗敬业、处事公道、团结、待

人诚实。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任

感和事业心，不断提高自己的业务水平和管理能力。

面对竞争日趋激烈的湖南保险市场，强化核心竞争力，开展多元化工作方式，

经过努力和拼搏，为天安保险湖南省分公司的持续发展，做出了应有的贡献。

二、不断加强自身的业务水平和技巧，不断倡导行业作风

在领导的正确领导下，本人不断加强本岗位工作的学习，从思想、管理、业

务等多方面进行全方位的学习，不断提高自身的素质和能力，为更好的适应工作要求。首先我认真遵守企业的规章制度，在民主生活会议上，积极做自我批评、

自我检讨，深入部门学习，取长补短，接受广大干部职员的监督与指导，坚守本

岗位的职责。由于保险市场竞争日益激烈和复杂化，我深知责任重大，我除了积

极参加公司组织的各种培训课程，还利用大量的业余时间学习专业理论知识、法

律法规、营销边缘理论及金融专业知识，认真对自己客户进行详细分析，将计划，

总结、考核分析纳入工作中，同时积极加大宣传保险对社会的作用。

三、近年社会及保险事业的发展

随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，汽车作为了现代化的

交通运输工具，已使人类实现了对移动、自由和身份的渴望，汽车进入家庭已经

从梦想变为现实。近几年，尤其是在生产力水平不断提高的大中城市，汽车保有

量大幅攀升，一家一辆或多辆私家车已经成为了一种时尚。但随着机动车的迅速

增加，道路交通基础设

施的薄弱，交通运输管理的滞后，人们的法制意识不强，风险事故所造成的

损失也越来越大，对人类社会的危害也越来越严重。机动车辆在使用过程中遭受

自然灾害风险和发生意外事故的概率较大，特别是在发生第三者责任的事故中，

其损失赔偿是难以通过自我补偿的。从我国情况来看，随着积极的财政政策的

实施，道路交通建设的投入越来越多，汽车保有量逐年递增。在过去的十几年里，

汽车保险业务保费收入每年都以较快的速度增长。在国内各保险公司中，汽车保

险业务保费收入占其财产保险业务总保费收入的60%以上，汽车保险业务已经成

为财产保险公司的“吃饭险种”。其经营的盈亏，直接关系到整个财产保险行业

的经济效益。可以说，汽车保险业务的效益已成为财产保险公司效益的“晴雨表”。

四、所取得的成绩

在公司担任理赔中心核价岗这一年来，我不断努力学习业务知识，自身管理

水平和经验得到了很大的提高，积极做好科学合理的计划，同时及时完成整理客

户不同险种的资料，并按要求开展了各项分析工作。特别是担任理赔中心核价岗

这一年来，我经手处理过多起重大案件以及推定全损一次性定损案件，并且对汽

车零配件的市场价格及4S店价格的浮动及时了解，及时汇报上级领导，为确保

车险根深蒂固每个车友脑海，我加大了宣传力度。通过各项宣传工作的开展和走

访客户的意见记录整理，提高了人们的保险安全意识，同时加强了我公司与社会

的相互间的交流，进一步加强了联系，拓展了业务范围。

积极以精神建设为指导理念，树立党组织战斗堡垒和党员的先锋模范作用。

努力倡导“诚信为民、服务社会”的服务体系，同时积极收集和整理客户意见，

对客户的反映问题及时给予回访，及时解决客户的后顾之忧，也为以后各项工作

开展奠定了良好的基础，得到了上级的充分肯定和广大同事的信任。

五、不足之处

工作中我也存在很多不足之处，由于分管业务较多，考虑问题不够深入细致，

深入客户不够，有时工作急于求成，和们沟通交流时间少、经验不足等，希

望大家多给予意见及建议。面对日益激烈的市场形势，大龙虾的做法大全 队伍管理、业务发展任务

十分艰巨，希望和们一起并肩作战，共同努力，把我公司业务发展推向更高

层面。

六、未来发展方向

成绩的取得离不开的大家的支持与帮助，而未来我们将面临更大的挑战与困

难。在未来的日子里，首先积极做好个人代理人档案管理工作及时做好信息通报

工作;其次建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性;第三是推

行“两个规范”，为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。希望在今

后的工作中也依然能得到大家的支持与帮助，我也将一如既往的坚守本岗位，努

力提高自身素质的培养，不断积累工作经验，转变工作方法，加强业务知识水平

的学习，坚持多学习，多思考，发扬优点，严于律己，团结各位同事，扬长避短，

克服不足，更加勤奋工作，绝不辜负领导的期望和同事的信任。努力将我们保险

事业发扬广大。

保险公司员工述职报告3

个人工作总结又是一年岁尾年初，时光如白驹过隙，新的一年即将开始。在

即将过去的一年中，我做为怀来支公司的一名老组训坚持立足本职工作岗位，恪

尽职守，尽职尽责，任劳任怨，全力为公司全年任务指标的完成及团队建设的长

久发展贡献自己的一份微薄之力。现将本年度工作做如下报告，汇报给各位领导

及同仁：

本人于入司，11月正式走进组训工作岗位，距今已5年有余，做为组训室

的一名老兵，我一直秉承工作无小事，团队是我家的思想观念，服务于营销团队

及公司伙伴。组训工作杂而乱，公司的事是我们的事，团队的事是我们的事、营

销员的事更是我们的事。为了在杂乱无章的工作中提高效率，在领导的关心和指

示下我把工作的重点放在了教育培训（新人岗前培训，衔接培训，组训培训）；

产说会的组织、策划、执行；课件的研发和业务推动中；在的9月份后，由于农

网长远发展的需要，领导又将农村网点的建设和发展列为我的重要工作之一。虽

然工作多、任务重，但我丝毫不敢有懈怠之心，竭尽自己之能力，将所有工作做

到尽善尽美。

一、关于教育培训

教育培训是寿险营销夯实基础的一项基本工作，也是组训工作是一项基本工

作，只有搞好各阶段的培训，才能更好的.增加新人留存率，稳定老人的从业信

心，增加团队的凝聚力和竞争力。在公司经理室的指导下今年我们共举办新人培

训8期，培训新人约150余人次，在历次的新人培训中不论新人的数量多少，我

都本着只要新人进入我们的职场就让新人感受到温暖、关心和爱护，认真做好每

一堂课，虽然每次新人班中我主讲的课程都是一样的，但每次培训前一天，我都

会认真的温习和修改课件，每次都有改进，力争做到尽善尽美；今年衔接培训共

举办4期，每季度一期。衔接培训是提升业务员技能调整业务员心态的重要手段

之一，在每次衔接培训前期，我都会认真了解、分析业务员需求，有针对性的进

行衔接培训的课程安排，每次的衔接培训都取得了较好的效果，业务员反应良好，

说衔接培训帮她们解决了一些切实的问题。尤其是新人的衔接培训，确确实实的

帮助新人提升了展业技能，提高了新人的在这个行业的留存率。培训工作不容忽

视，每一次的培训内容我都尽量做到实用有效，让业务人员爱上培训学习，从而

提升业绩指标及个人收入是我的培训宗旨。在后半年我还肩负起了培养新组训的

重责，我们每个月都要进行一次组训的学习。包括做为主持在台上的仪容仪表、

精神面貌；做为主讲需要进行的授众分析、专题内容以及职场营销的课程传承等。

希望通过不间断的学习，让我们教学相长、共同进步。

二、关于产说会

产说会在我公司的期交业务指标完成中，可以说是起到了功不可没的重要作

用。尤其是在一季度开门红的业务竞赛中，让我公司的业绩一直引领张家口全辖

的最前沿。而产说会整体的组织、策划、运作和实施离不开公司经理室的正确指

导及组训室所有成员的共同努力。我在产说会中不仅担任主持工作，更是产说会

整体运作的实施者。产说会的整体运作从会前晨会的宣导预热，到业务员进行客

户邀约的准备，每一场产说会的所有资料、课件及相关文字起草，我都在每一次

会前重新进行检查修正；产说会的会标、现场布置、流程、甚至是每一个上场音

乐、主讲人的胸花等等，事无巨细都凝聚着我的努力与付出。

三、关于课件的研发

寿险行业就是一个不断学习、不断创新的行业。做为一个合格的组训，必须

拥有能够通过团队现状进行分析而后进行有针对性的相关培训的能力。而培训能

力的体现，在现阶段就是根据业务员的实际情况，开发不同形式的课程（包括讲

授、示范、演练、观察及督导），并将课程转化为业务员的生产力。通过5年组

训职涯的工作锻炼，我的相关能力也得到了强力的提升。在今年一系列的培训中，

我可以做到根据业务员职级的不同，进行有针对性的培训。包括相关培训内容的

计划及培训课件的制作；在进行后半年的职场营销中更是不断进行课件的整改和

研发，力争做到市场针对性强、市场竞争力强。组训、主管易讲易学，并且在组

训及主管中进行推广。

四、关于业务推动

要使一个团队保持良性发展，永续经营，必须要有明确详细的业务推动计划

和团队激励方案以及绩效分析。“有树有鸟栖，有人有业绩”团队发展以人为本，

增员工作尤为重要，但在增员的同时，团队要勇于割舍一些低产能和无业绩人员，

只有这样，才能使团队整体素质提升，产能提高。这是是我的个人认识，并且不

断的在把我的这种认识传播到业务员及主管的心中。在公司领导的支持下，我公

司今年进行了清虚工作，同时加强增员宣导以及增员业务培训，做到月月有新人

培训。通过进行有效的绩效分析，积极提供建设性的业务推动方案，如：业务组

之间业绩对抗，新人上单奖励，举绩抽奖，出勤奖励、分阶段竞赛，树立组经理

典范、大力开展职场营销及推广把增员当做头等大事来抓的概念等。并通过大晨

会宣导、到网点启动和职场文化（标语口号）进行激励，将业务推动做到紧致、

有序、针对性强、实用性强，切切实实让业务推动打动业务伙伴的心，从而带动

整体业务的发展。

五、关于网点的建设与发展

在今年的9月份以后，领导将网点的长期建设与发展做为又一项重点工作交

给我。鉴于曾经有过的网点建设经验，我知道网点的业务占着公司整体业务比例

的半壁江山，网点的建设与发展直接影响着公司整体发展的步伐。我知道网点的

稳定与发展会议的经营与管理起着举足轻重的作用，于是合理安排和利用时间到

各个网点召开晨会，为网点的伙伴及时进行相关展业问题的排解及公司政令的传

达。关注每一位网点伙伴的发展与留存，帮助她们进行合理的职涯规划，坚定从

业信心。在9至11月份一共组织召开网点的职场营销26场次，可以说为公司9

月、11月业务竞赛乃至全年任务的达成起到了一定的作用。并且在10月份后利

用短暂的时间协助网点经理进行西八里的建设，现在正在报批阶段。争取在西八

里站申建成功。

以上这些是我的工作重点，除此之外，还能及时完成各级领导交办的临时任

务，在每次公司制定任务时都不落人后，能够积极完成公司下达的任务。在组训

室也时时刻刻以一名老兵的姿态为新组训做好榜样，尽己所能帮助新人迅速成

长。还有关于AMIS的表报，及新基本法的贯彻和实施等等，组训的工作有很多，

将琐碎的工作做细致也是我的必须。每天都面对不同的人，不同的事。如：工资

错误核对，职级核查、业务预警、业务员情绪波动，甚至在职场中散播消极的话

语，我都会认真对待，通过实干和沟通将问题处理在萌芽状态。让业务员每天拥

有积极热情的状态是我的工作，不论工作中，生活中有多少困难和艰辛，我都会

以饱满的热情面对所有的伙伴，做好本职工作，为公司整体业绩的提高贡献自己

的微薄之力。

在过去了的一年中，我把公司业绩的增长和伙伴收入的提升作为自己的工作

目标，而公司领导的信任，工作同仁的支持，业务伙伴的需要，是我工作动力的

源泉，在新的一年里我更要兢兢业业、百尺竿头、更进一步。

保险公司员工述职报告4

时光如水，光阴似箭，充满机遇与挑战的____年即将过去。

一年来因为有了上级领导的正确领导，有了公司同仁的关心帮助，第一营销

服务部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了长足的进步。

看到公司业务蒸蒸日上，我的内心感到无比欣慰和骄傲，因为这其中饱含着

我们全体员工辛勤的劳动和汗水，是我们与时俱进，奋发有为精神风貌的体现，

也是我们兢兢业业，齐心协力，迎难而上，扎实工作的结果。

在这里我要感谢分公司能够给我这样一个开创事业的机会，可以让我亲身参

与和见证一个新的部门的成长，我想一个人只有经过不断努力，不断奋斗，才能

克服自身的缺点，才能不断超越自我，实现理想和人生的价值，这些经历对我今

后的工作和生活来说都将是宝贵的财富。

现就我自__年12月任第一营销服务部经理助理以来所做的在主要工作向大

家做一简要陈述，不妥之处请批评指证。

深化思想认识，明确职责定位。

我一直认为，干好工作的前提是不但要对自己的能力有客观的估量，而且对

自己的岗位职责也要有相当清醒的认识。

作为一名副职，我给自己的定位是：顾全大局，听服从安排，积极协助正职

开展日常工作，此外要充分发挥主观能动性，为业务发展和内控管理出谋划策，

同时不断提高自己个人的业务能力。

有了这一明确的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，张弛有度，全

身心的投入。

目前我和张经理的职能分工还不是很明确，下一步还需要再加以细化，这样

才能避免出现职能死角，有效提升工作效率。

努力学习政治、业务理论，不断提高业务素质和管理水平。

进入保险公司多年，一直都是在从事机关工作，缺乏管理和一线销售的经验，

新的工作岗位又要求我要尽快完成角色转换，能够在以前不太熟悉的领域有所建

树。

在实际工作中，其实有很多问题都不是很难解决，但恰恰是知识与经验上的

不足使得我只能摸着石头过河，事倍功半。

现代社会是一个快节奏，重能力的社会，稍有不慎就会被淘汰，我必须知耻番茄蛋包饭

而后勇，时刻心存危机感。

因此一年来我几乎所有的业余时间都在学习和充电，营销、管理、策划、政

治、法律、金融，我如饥似渴的补充一切有用的知识。

为了能够胜任这个岗位，为了能够做出更大的成绩，为了以后不再出现书到

用时方恨少的尴尬，我需要加倍的努力。

在这个过程中，我清楚的意识到，干一份工作很容易，但想要干好就绝不是

那么简单了。

严格履行公司的各项规章制度和纪律要求。

没有规矩，不成方圆，己所不欲，勿施于人。

规范的制度，严明的纪律是我们一直都在强调的。

作为管理人员，必然要在遵章守纪上做出表率。

俗话说：喊破嗓子，不如做出样子，如果在台上说的是一套，在台下做的又

是一套，就会对下属造成非常不好的影响。

因此，任职以来，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下

属做到的，我自己首先坚决做到，要求部属不能做的，我带头不去违犯。

在这一方面，我受到了比较高的评价。

同时我自己也要克服长期从事机关工作形成的惰性，严以律己，戒骄戒躁，

把饱满的工作热情和良好的精神面貌展现在大家面前。

不断改进工作方法，在管理艺术上寻求新的突破。

在机关时，可能习惯了一个萝卜一个坑的分工，多少有一些人浮于事的工作

态度，现在初次创业，这才发现凡事都要亲历亲为，而且工作开展缺少头绪，所

以有时候会觉得无从下手，在屡次受挫后甚至产生了一些消极沮丧的情绪。

经过反思，我发现，作为一个管理者，个人的力量毕竟有限，很多时候都使

不上劲，要想达成一个大的目标，则必须充分整合、调动所有人的力量，用集体

的智慧解来决问题，这就需要管理者懂得去协调，懂得去平衡，从这个角度来说，

管理绝对是一门学问。

然而由于经验的缺乏，我的工作方法显得简单而粗糙，最初并不能有效的调

动员工的积极性。

随着自己对业务工作的逐步深入，慢慢才了解到一线销售人员的甘苦，我觉

得，一定要站在员工的角度，设身处地的为他们着想，才能赢得信任和支持。

本着这样的理念，我开始尝试走进员工当中去，不断与他们加强沟通交流。

我们经常坐在一起探讨业务，聊聊家常，不但了解到了员工的想法和需求，

而且加深了彼此的感情和信赖，我也从中得到了不少新的启发和灵感。

在这种温馨的氛围中，部门上下变得就像一个大家庭一样，谁有了困难大家

都会伸出援手，谁有了成绩大家都会为他喝彩，队伍变的更加团结，更加富有力

量，这样工作也能够较为顺利的开展下去了。

业务发展的基本情况以及存在的问题。

年初，在分公司确定的一个目标，两个坚持，六个关键的总体思路指引下，

我配合张经理对全年的工作做了周密的部署，从任务的下达、营销队伍的建设、

新职场的筹备等方面，都做了详尽的规划，就目前来看，这些工作安排基本上都

得到了落实，各方面的举措也均取得了一定的成效。

分公司下达的168万计划任务已经提前一个月完成，全年力争冲刺180万;

在册营销员已达四十余人，营销团队基本成形;新职场顺利搬迁，优越的办公环

境让大家雀跃不已;业务发展的具体情况，在张经理的报告中已有详细的说明，

在这里我就不再赘述了。

肯定成绩的同时也要善于发现问题。

虽然我们已经完成了分公司年初下达的任务目标，但客观的说，这个保费量

并不高，甚至可以说与投入的成本不成正比，而且这是分公司在考虑到我们新部

门各方面的实际情况后，为不使我们负担太重所下的保守任务。

看到第二营销部成立的比我们晚，完成任务却比我们早，说实话，我真的感

到很惭愧。

就我个人的业务来说，今年完共成保费万，有效增员人，从我自己所处的位

置来看，也不是很理想，远远没有达到应有的水平。

过去一年我们业务发展滞后的原因是多方面的。

重点来说，客观上，一年来我在从业务员嘴中听到最多的话可能就是：这个

保险咱们又不能办啊?，我辛辛苦苦跑来的业务怎么说划就划走了?这两种疑问很

典型的反映出了我们当前所面临的主要困境：业务限制太多，划分不合理。

这个时候我除了耐心的解释别无他法，因为这种情况也常常发生在我自己身

上，我十分理解为他人做嫁衣的无奈与愤懑。

主观上，我们的营销员新手居多，缺乏经验，加上我和张经理刚从机关转型

到业务，工作性质发生了很大变化，业务知识和管理经验的缺乏一下子成为了我

们的软肋，同时大量的业务关系资源还有待重新建立、发掘和梳理，这在无形中

就延长了业绩的等待期，在业绩低迷的时期，我常常寝食难安。

从整体上看，我部发展的态势是健康向上的，但魔鬼往往又总是存在于细节

之中，在创业过程中暴露出的种种杂乱的、或多或少制约着发展的问题不得不引

起我们的高度重视，因为问题的性质一旦发生变化，就有可能非常致命。

能否保持警省，并且具有高度的预见性，将显得尤为重要。

工作中的欠缺

回顾一年来的工作，在一年的工作中我取得了一定的成绩，但也存在着极大

的不足。

例如工作方法过于简单，看问题不够全面，在一些事务的处理上显得略为草

率，在业务理论水平和组织管理能力上还有待于进一步提高，自己在综合素质上

距公司要求还有一段距离等等。

从好的方面来看，所有的这些缺陷都给我的不断进步留下了充足的空间，会

鞭策我更加努力的工作与学习，而且，能够清醒的认识到自己的不足本身就是一

种进步。

下一步的打算和努力方向

业务方面，我们必须要痛定思痛，认真总结过去一年的经验和教训，客观分

析成败与得失，以长远的眼光制定方针，寻找对策，并且尽快卸下思想包袱，理

清工作思路，为__年的负重前行做好充分的准备，确保完成全年计划任务。

队伍是业绩的基础，__年的工作首先应当解决的就是壮大营销团队的问题，

俗话说：人心齐，泰山移;多增员，多举绩。

因此，要及早制定新的增员计划任务，强调其重要性，落实责任到人，还要

在过去的增员的经验上积极探索更为有效的增员模式，增员理念。

争取__年营销人员总数达到名。

学习是一个人、一个企业、一个国家和一个社会不断前进的智慧源泉。

不断地加强学习，切实提高学习的能力，汲取更多的知识，是现代企业管理

者必须具备的基本素质。

我在这方面对自己将提出更高的要求，要在学习管理知识、专业技术知识、

政治理论知识的基础上，虚心向其它学习工作和管理经验，借鉴好的工作方

法，还要向先进的同业公司学习，把先进的经验和成功的做法运用到实际工作当

中去。

我还需要要进一步强化敬业精神，增强责任意识，为人处世高标准、严要求，

务必使自己的全面素质再有一个新的提高。

总之，在一年来的摸爬滚打中，我不敢说自己真正胜任了现在的这份工作，

但我的确是一直在朝这个方向努力着。

在这个新的舞台上，虽然我现在还做不到长袖善舞，游刃有余，但我坚信伴

随着部门的成长，我自己终究也会逐渐成熟起来。

在此，我有信心和部门成员一道，牢记使命、把握机遇、开拓创新、奋力拼

搏，为第一营销服务部的稳定和发展做出更大的贡献。

保险公司工作述职报告

转眼我到公司工作已接近半年了。

在这不到半年的时间里是我人生旅途中的重要一程，期间在领导的培养帮

助、们的关心支持下我逐步适应了工作环境，较为圆满地完成了自己所承担

的各项工作，个人素质和业务工作能力都取得了一定的进步，为今后的工作和学

习打下了良好的基础，静心回顾这半年的工作生活，收获颇丰。

现将我这半年来的学习工作情况总结如下：

加强学习，提高素质。

首先，认真学习了企业管理细则，并严格要求自己，自觉遵守，进一步强化

自己的责任意识和团体意识，其次，在业务学习方面，我虚心向身边的同事请教，

通过多看多听多想多问多做，努力使自己在尽短的时间内熟悉工作环境和内容，

积累自己的业务知识。

此外，根据公司安排参加了新员工入职培训。

在培训中，通过戴经理和王经理教育，对公司的发展历程、和企业文化有了

更深的了解，为我更好的投入工作打下了良好基础。

踏实肯干，完成工作。

在公司工作的半年中，通过领导和同事们的耐心指导，我在熟悉的基础上基

本能完成办公室的各项日常工作，期间我具体工作主要包括以下几个方面:

第一，负责装饰公司的接发货，装饰公司的货物有不少是易损坏货物，所以

我到快递公司接发货时都要认真检查货物是否齐全，有没有损坏，并且准确核对

货款，回到装饰公司后和装饰公司仓库管理人员做好交接。

第二，负责带领公司各店购车客户的新车挂牌工作，公司各店业务员有的对

新车注册登记表的填写要求不是很清楚，这就要求我们对每个挂牌的客户手续要

认真细致的检查一遍并参照手续到车辆上核对车架号和发动机号是否一致，有错

误的地方及时改正，以免到了车管所后因手续问题耽误时间。

第三，六月份我开始负责汽车保险工作，由于以前从来没有接触过汽车保险，

对保险知识知之甚少，所以要边学边干、边干边学，做到脑勤手勤嘴勤，多想、

多记、多问，争取尽早掌握工作方法，尽快适应工作岗位。

半年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，

比如工作能力和创新意识不足、知识水平有待提高等。

今后我将努力做到以下几点，希望领导和们对我进行监督指导：

自觉加强专业知识学习，向身边的同事学习，逐步提高自己的知识水平和业

务能力。

克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，

在点滴实践中完善提高自己。

继续提高自身治修养，强化服务意识，努力做好自己的本职工作，为公司的

辉煌的明天贡献自己的一份力量。

保险公司员工述职报告5

为了树立财险公司良好的行业形象，我们把“端正政风行风、优化发展环境”

工作，纳入了年度重要工作的组成部分，成立了由公司经理任组长的领导小组，

制定了《端正政风行风、优化发展环境”__工作方案》,通过开展此项活动，使

公司全体员工充分认识到：在财险业务萎缩，市场竞争激烈的条件下，我们要用

优质文明服务争取客户，以良好的企业信誉赢得客户。

一、公开，接受监督

按照__林业地区创建优良经济发展环境领导小组的统一安排和部署，我公司

紧紧围绕内强素质、外树形象两个主题，以诚意，向社会推行办事公开制、制。

一是保证95518服务热线电话24小时开通，为客户提供全天候的热情服务;

二是以客户的现实或潜在需求为重点，开展形式多样的便民承保服务。

三是为客户提供高效快捷的售后服务，一有险情，无论是何时、何地，保证

以最快的速度赴现场组织施救，合理查勘定损，在《保险法》和有关条款规定的

理赔工作时限内，保证赔款及时到位。四是对单方肇事责任清楚的小额简易赔案

现场兑现赔款，实施服务提速。

二、履行职能，回报社会

为使优质文明服务始终贯穿于经营全过程，我公司认真恪守“人民保险为人

民”的经营理念，坚持诚信准则，在本系统内大力开展了以“展公司品牌，献真

诚服务”为主题的特色服务活动，把“客户满意化”确立为全体员工的共同价值

追求，全程跟踪服务，实行小额赔款现场赔付，大额赔款赔付，帮助受损企业和

保户在最短时间内恢复正常生产经营和生活，限度地发挥了经济补偿职能，赢得

了良好的社会信誉。今年以来，我公司共受理各类赔款案件200余起，累计支出

赔款达100余万元，为企业迅速恢复生产、安定人民生活提供了可靠的保险保障，

得到了社会的认可。

工作虽然取得了成绩，但还存在着不足，

一是对上级关于纠风专项治理和优化发展环境工作理解的不够深刻，因而还

没有形成强大的氛围;

二是还没有形成一个完整的综合性的客户服务体系，对客户潜在的和深层次

上的需求还不能完全满足;

三是对客户和群众反映的问题还有解决不及时的现象。这些都是阻碍我们业

务发展和影响公司形象的大问题，我们将在今后的工作中花大力气解决这些问

题，努力做到：

一、为客户提供“一条龙”，“一站式”和“一揽子”综合性服务。

二、多为客户和群众办实事办好事。

三、采取有效措施加强队伍建设，严肃查处以权谋私、吃、拿、卡、要、报

等行为。

保险公司员工述职报告6

尊敬的领导：

你们好！

时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。一年中的点

点滴滴，让我回味无穷，有喜有悲，有成功的喜悦，有失败时的泪水，让我的工

作不曾乏味。又是一年的学习、工作。时间并不算太长，但我得到大家的帮助实

在是太多，相比之下自己所付出的实在太少，深感汗颜。现在我将本年度的工作

情况

述职如下，请予评议。

赔款善治岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是

最后一道关口。没有未决岗的紧张，也没有理算组的精算，但是这是一项非常需

要耐心和细心的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。

一、理赔案件结案

从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，

转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可打电话通知客户领取赔款。每天的

结案数据都会以电子表格做成结案日报表发给总经理室。截止11月份，已结6438

已决赔案。通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都

需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。因为每一个

案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大

怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必

要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只能安抚客户情绪，等客户来后在领导同

事的帮助下再做协调工作。就这样，客户同意每一个案子价格之后，在录入系统

核赔结案。因此现在的价格纠纷已经逐渐减少。

二、客户领取赔款，收据开单

因为每天来的客户不是我们所能安排的，所以每天的工作量也是不同的。有

时一天来的客户也就是几个人而已，相对开单就没有那么繁忙，那么混乱。而有

时一天的客户接二连三，甚至一起挨号催喊，让自己手忙脚乱。而且因此我把县

区营销部领取赔款的日子都差分开，一到星期五各一天，因为县区工作人员带来

的案子比较多。客户称领取赔款时，首先要录入系统查询，看是否结案可领取赔

款，如果确认结案，从档案橱中按赔案编号找出案子，先翻阅案子材料是否齐全，

随后根据计算书准确无误的填写赔款收据，把单子交给客户到出纳窗口领取赔

款。从实行赔款到账户，客户送交索赔材料的同时把银行账号和身份证复印件留

存，案子结案时，直接开单转财务打到客户账号上。按常理来讲，这一规定，不

紧保证了被保险人赔款的安全性，还方便了客户，不用再跑远路，进行那些繁琐

的手续亲自来领取。但是因为刚刚实施不久，并没有我们想象的那么顺利，我们

遇到种种困难，因为当时我们公司对于储蓄银行和信用社等地方是打不过去的，

如果是这种情况客户就必须办一张其他银行的银行卡，甚至有的客户根本没有银

行卡或是存折。还有好多客户是在修理厂修车后，修理厂来领取赔款，还得再联

系车主办理手续，更多数客户交材料时不知道打卡的规定，并没有携带银行卡和

身份证，还是要反跑一趟……为此也有好多客户不满，但是我们还是会让客户明

白，这是行业协会的规定，每个保险公司都在履行。我们是在保护被保险人的合

法权益，为了方便客户而已。突破种种困难，当材料手续齐全时，我会把所有的

案子开好赔款收据，把材料一份份的整理完善后，在流转本上登记清楚，转到出

纳。直到赔款到账后，我们这项任务才算真的完成。除了银行到账有时不准时的

情况，没有出现过拖延状况。

三、案件整理归档

开单的赔款收据是白、绿、红三联。当客户领走钱或是打卡后，红单子需要

送回来粘贴留存。拿到红单子也许英语 后，需要按照案卷页码整理排序，把需要粘贴的单

证靠左上角的粘贴线仔细粘贴好，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也

不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之

后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。把案

子搬到四楼，按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案

号标注清楚，然后归档档案橱内。以便以后的检查和档案查找。但曾因档案整理

不及时，挤压案件，在检查时出现问题，做过书面检查，罚款处分，让自己牢记

在心，知错就改，做错事，不是每个人都有机会该过的，我有幸得到这个机会，

所以我加班加点，及时把档案完善。

四、单证管理

理赔所需的工作单证，都由我保管，做好分类，方便查找使用。做好登记工

作，县区公司和定损中心领取时做好详细数据记录，没有出现过任何错误。

每个人的工作都不会那么的单一，除了自己的本职工作外，物品申请和保管，

理赔资产的登记和使用情况，都由我负责。简简单单的事情，也是锻炼我细心负

责的机会。

在提高自己工作效率的同事，内勤岗位体现了公司的形象是公司的对外服务

窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为

自己的过失而影响到整个公司的形象。

虽然()是一年的工作述职，其实到今年的10月22，在理赔上已工作了整整

两年，工作是完全一样的，改变的只是工作成效和工作的心态。也许是自己真的

不适合那个岗位，或是因为工作的需要，11月17日我正式别调到中介办公室任

职。随说是一个新的环境，可是大家都是老同事，还是那么的熟悉，并不感到陌

生。现在还不能说我在中介上能担任哪项工作，做了多少事情，刚刚开始，我需

要学习的东西太多。

一、代理合同的填写。

二、如何去行业协会换取资格证，展业证，如何去银行汇款，代理人考试报

名表填写。

三、业务统计的查询

总而言之，我会在过失中吸取教训，总结经验，改掉不认真的坏习惯，不准

自己带着情绪面对自己的工作，不论在哪一个岗位，我一定做到服从领导安排，

不计得失、不挑轻重。对工作上的事，只注轻重大小，不分彼此厚薄，任何工作

都力求用最少的时间，做到自己的最好。一个集体要发展，关键的因素就是要有

一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间

的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面

发展。再次，谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工作

中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生

观、充满朝气、富有理想的合格员工。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道

路上，我将凭着自己对永安保险公司的激情和热情，为我公司保险事业继续奉献

我的热血、智慧和青春。

保险公司员工述职报告7

各位领导、各位同仁：

大家好！

我叫__x，是__分公司的一位保险业务员。

一年来，在公司领导正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业

务取得了突破性进展，率先在全师突破保费收入__x万元大关。今年，我公司提

前两个月完成了分公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合

我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，

务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、

提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市

场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过不断的努力和拼搏，公司保持了较

好的发展态势，为本公司的持续发展，做出应有的贡献。在业务上要全方面加强

学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。注意用科学的方法指导自己的工

作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和

管理能力。不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。

二、业务管理

“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。

管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管

理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出

成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作：

1、根据分公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、

年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情

况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，

事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利

完成。

2、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立

与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、

奖金绩效化和福生日祝福大全 利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立

了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销部的经理。营销一部营销员只有一名，

我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司

车队的特点，在原有车辆保险的基础上，我在全团首先开办了针对货车的货运险。

货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两

得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入__元，其中车险保费__元，非车险业

务__x元，满期赔付率为__%。成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务

不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而

影响了工作的进度和质量；处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高

职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建

设为己任，以“诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意

改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的

发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。

新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上

新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一

心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩！

谢谢大家。

保险公司员工述职报告8

尊敬的领导同事：

大家好!时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。一

年中的点点滴滴，让我回味无穷，有喜有悲，有成功的喜悦，有失败时的泪水，

让我的工作不曾乏味。又是一年的学习、工作。时间并不算太长，但我得到大家

的帮助实在是太多，相比之下自己所付出的实在太少，深感汗颜。现在我将本年

度的工作情况向大家汇报一下：

赔款善治岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是

最后一道关口。没有未决岗的紧张，也没有理算组的精算，但是这是一项非常需

要耐心和细心的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。

一、理赔案件结案

从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，

转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可打电话通知客户领取赔款。每天的

结案数据都会以电子表格做成结案日报表发给总经理室。截止11月份，已结6438

已决赔案。通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都

需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。因为每一个

案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大

怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必

要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只能安抚客户情绪，等客户来后在领导同

事的帮助下再做协调工作。就这样，客户同意每一个案子价格之后，在录入系统

核赔结案。因此现在的价格纠纷已经逐渐减少。

二、客户领取赔款，收据开单

因为每天来的客户不是我们所能安排的，所以每天的工作量也是不同的。有

时一天来的客户也就是几个人而已，相对开单就没有那么繁忙，那么混乱。而有

时一天的客户接二连三，甚至一起挨号催喊，让自己描写青春的句子 手忙脚乱。而且因此我把县

区营销部领取赔款的日子都差分开，一到星期五各一天，因为县区工作人员带来

的案子比较多。客户称领取赔款时，首先要录入系统查询，看是否结案可领取赔

款，如果确认结案，从档案橱中按赔案编号找出案子，先翻阅案子材料是否齐全，

随后根据计算书准确无误的填写赔款收据，把单子交给客户到出纳窗口领取赔

款。从月日起实行赔款到账户，客户送交索赔材料的同时把银行账号和身份证复

印件留存，案子结案时，直接开单转财务打到客户账号上。按常理来讲，这一规

定，不紧保证了被保险人赔款的安全性，还方便了客户，不用再跑远路，进行那

些繁琐的手续亲自来领取。但是因为刚刚实施不久，并没有我们想象的那么顺利，

我们遇到种种困难，因为当时我们公司对于储蓄银行和信用社等地方是打不过去

的......