证券公司融资融券客户档案资料管理办法

2024年3月11日发(作者：樊夫人)

证券公司融资融券客户档案资料管理办法

一、概述

证券公司融资融券业务是证券公司的一项重要业务，盲目地承受风险或未经合法授权的代理交易等行为，可能会给证券公司及其客户带来不良影响。为规范证券公司融资融券业务中客户资料的管理，防范各类风险，确保客户权益，特制定本管理办法。

二、客户档案资料的管理

1、客户档案要全部、准确、完整，客户名称、证件类型、证件号码、联系方式等信息应全部填写。

2、客户资料需要经过核实确认,主要包括以下几个方面的资料：

（1）开户申请信息（法定代表人/实际控制人信息、资产证明等）；

（2）身份鉴别文件（身份证、士兵证、军官证等）；

（3）其他必要材料（如所在单位、住址、电话号码等）等。

证券公司应当定期核查客户身份资料，并根据法律法规的要求进行补充完善。

3、严格执行《可疑交易监测指引》，对于反洗钱或可疑交易方面的客户档案资料，要统一妥善保管，并对相关信息实行保密制度，严防泄露。

4、针对已经销户或被拒绝开户的客户，应当及时注销相关资料，确保无关信息的删除并继续妥善保管。

5、针对已经开立账户的客户，证券公司应通过与客户的沟通或数据对比等方式对客户的基本情况和财务状况不断更新了解。

6、客户档案资料电子化管理，由专人管理，要求必须备份措施，必要时光盘、U盘备份。

三、客户信息保护

1、客户信息属于个人隐私，证券公司应严格保护客户的隐私权利。

2、未经书面授权,证券公司不能将客户信息向外传递。同时，应对公司内部的信息披露进行严格的管理，并规定严格的访问范围、权限管理。

3、保持客户资料的完整性和保密性。证券公司应该确保客户的所有信息和资料得到充分保护，以防止非法的信息盗窃和泄露。

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4、安全保管客户资料的存储设备及备份文件，禁止随意拷贝、下载、传输和存储，定期检查存储设备和文档的完整有效性。

四、客户资料的查询和审查

1、客户信息查询和审查是证券公司流程化风险管理的重要步骤。各部门应定期对客户资料进行内部确认和复核。

2、查询客户资料要求事先预约并登记，遵照数据库查询规范、查询权限细则和操作规程等标准操作，对提出查询要求的员工进行认证和授权。

3、注意证券公司工作人员在查询客户信息时要遵照保密规定和业务流程，即查询需实名认证，查询界面需显示审批人和访问记录以供监管部门等查阅。

4、当发现客户资料存在不一致、缺失或被篡改等情况时，应及时向上级汇报，并启动风险管理流程，中止业务和封存客户档案，及时向公安机关报案。

五、监管和管理

1、保持客户资料的完整和准确是证券公司最根本的风控措施。各级部门要严格落实客户资料的管理责任制，建立健全制度、规范运作流程，创造一种良好的工作氛围。

2、加强人员培训，增强证券公司人员对客户资料管理的重视性和保密性。对于占用或泄露客户信息的人员，应按照公司的纪律制度进行处理，对严重违规者应及时追究法律责任。

3、定期进行自查或第三方调查，增强公司对客户资料管理的风险意识和管理水平，防止纵向和横向的合规风险和客户资料非法外流风险。

六、结论

严格的客户资料管理制度是证券公司能否安全、稳健开展融资融券业务的首要条件，有效地加强证券公司融资融券客户档案资料管理可以增强证券公司的风控能力，保护客户信息安全，提高经营风险管理能力，使公司的经营更加规范、有序和可靠。

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