什么是KYC机制？
KYC？什么是KYC？为什么注册个海外公司也要做KYC？
付娜淘
01什么是KYC？
电商运营推广KYC：全称know your customer，意思是充分了解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。
02完善KYC机制
硬笔书法图片①客户识别：
Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；
②客户尽职调查：Customer Due Diligence
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成果近义词（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
③深入尽职调查：Enhanced Due Diligence （EDD），针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
④简化尽职调查：Simplified Due Diligence （SDD），适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。
03银行KYC
（1）职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；
（2）账户用途，开户的理由；（3）财富或收入的初次及持续来源；（4）预计账户活动，例如交易金额及次数；（5）开户资金来源；（6）使用的服务类型等；
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兄妹本子04KYC的重要性KYC最早由巴塞尔银行监管委员会在《关于防止利用银行系统进行洗钱的声明》（1988
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