合规监察员(多选题)试题及答案

合规监察员（多选题）试题及答案

合规监察员履行职责，应当重点关注下列哪些事项：（ ）

所在分支机构计算机信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备

份和有效保存，是否出现延时交易、交易通道不畅、数据遗失等情况；(正确答案)

所在分支机构是否按要求开展投资者教育、消防与安全保卫工作，是否建立和落实

安全事件应急预案；(正确答案)

所在分支机构运作是否遵守证券监管法律法规、规范性文件的规定，是否存在违规

融资、账外经营、侵害客户权益等违法违规行为；(正确答案)

所在分支机构是否遵守公司制定的内部控制制度、风险管理制度和业务流程等相关

规定，有效控制业务风险；(正确答案)

发现下列哪些情形的，合规监察员应当及时向公司合规管理部门和证券监管部门报

告：（ ）

所在分支机构发生重大违法违规行为(正确答案)

员工严格有效执行公司各项规章制度；

所在分支机构存在重大经营风险或者隐患；(正确答案)

证券监管部门规定或合规监察员依法认为需要报告的其他情形。(正确答案)

合规监察员不得有下列哪些行为：（ ）

擅离职守，无故不履行职责；(正确答案)

违反规定授权他人代为履行职责；(正确答案)

兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；(正确答案)

对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患按照要求作出报告；

证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件（ ）

证券公司治理结构健全，内部控制有效；(正确答案)

风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；(正确答案)

有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；(正确答案)

有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；(正确答案)

合规监察员不得有下列哪些行为：（ ）

擅离职守，无故不履行职责；(正确答案)

违反规定授权他人代为履行职责；(正确答案)

兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；(正确答案)

对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚

假报告；(正确答案)

以下属于深交所创业板异常交易中“严重异常波动”的情况的是( )

A、连续10个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到+100%；(正确答案)

B、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到+200%；(正确答案)

C、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到-100%；

D、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到-70%。(正确答案)

下面针对深交所对于创业版交易的异常行为的认定的基本路径是对的（ ）

A、投资者的创业板股票交易行为虽未达到相关监控指标，但接近指标且反复多次

实施的会被认定；(正确答案)

B、深交所对首次触发、无主观恶意，情节轻微、有基本面支撑原则上不予认定异

常；(正确答案)

C、深交所根据异常交易行为类型，结合申报数量和频率、股票交易规模、市场占

比、价格波动情况、股票基 本面、上市公司重大信息和市场整体走势等因素进行

定性与定量分析，对投资者异常交易行为进行认定；(正确答案)

D、深交所可以根据市场情况，调整创业板股票异常交易行为监控标准。(正确答

案)

连续竞价阶段维持涨跌幅限制的异常监控中，应同时存在下列哪些情形，深交所将

会对有关交易行为予以重点监控：（ ）

A、股票交易价格处于涨（跌）幅限制状态；(正确答案)

B、单笔以涨（跌）幅限制价格申报后，在该价格剩余有效申报数量或者金额巨大

（100万股以上或者1000万元以上）;(正确答案)

C、单笔以涨（跌）幅限制价格申报后，在该价格剩余有效申报数量或者金额巨大

（30万股以上或者300万 元以上）;

D、占市场该价格剩余有效申报总量的比例较高（30%以上），且持续 10 分钟以

上;(正确答案)

E、占市场该价格剩余有效申报总量的比例较高（20%以上），且持续 10 分钟以

上。

投资者实施异常交易行为具有下列情形之一的，深交所可以从重采取自律监管措

施：（ ）

A、在一定时间内反复、连续实施异常交易行为；(正确答案)

B、对严重异常波动股票实施异常交易行为；(正确答案)

C、实施异常交易行为的同时存在反向交易；(正确答案)

D、实施异常交易行为涉嫌市场操纵；(正确答案)

E、因异常交易行为受到过深交所盘后限制交易，或者因内幕交易、市场操纵、利

用未公开信息交易等证券违法行为受到过行政处罚或者刑事制裁;(正确答案)

新反系统客户识别方式包含以下几种：

A.短信、email、APP弹窗等等(正确答案)

B.电话联系(正确答案)

C.实地或信件(正确答案)

D.其他交互工具(正确答案)

E.其他核实方式(正确答案)

新反系统客户身份识别查询识别状态一共有几种：

A 未识别(正确答案)

B 识别中(正确答案)

C 带待复核(正确答案)

D 复核通过(正确答案)

E 复核不通过(正确答案)

新反系统身份信息存疑统计菜单，信息存疑包括：

A 正常客户数(正确答案)

B 五限客户数(正确答案)

C 休眠客户数

D 冻结客户数(正确答案)

证券经纪人在执业过程中，不得有的行为包括（ ）。

在执业过程中索取或收受客户款项和财物(正确答案)

代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字(正确答案)

向客户充分提示证券投资的风险(正确答案)

向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告(正确答案)

证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得提供的服务包括( )

协助办理开户手续

提供期货行情信息

代理客户进行期货结算(正确答案)

代理客户进行期货交易(正确答案)

《融资融券交易风险揭示书》向客户提供的风险包括( )。

政策风险(正确答案)

市场风险(正确答案)

系统风险(正确答案)

违约风险(正确答案)

可疑交易包括（）

A.一般可疑交易(正确答案)

B 重点可疑交易(正确答案)

C 异常交易

D 正常交易

以“风险为本”的工作思路重点关注以下可疑交易情形：

A.一个客户实际控制多个不同客户资金账户进行证券交易的情形，应特别关注是否

存在操纵多个账户进行操纵股价、利益输送等证券犯罪情况(正确答案)

B.金额特别巨大的网上交易，应特别关注资金来源、交易性质、是否存在异常交易

情形(正确答案)

C.客户留存的代理人、相同、交易地址相同且大额交易的情形，应特别关

注是否存在多个账户实际由同一个人控制的情况(正确答案)

D.相对高风险区域，应特别关注客户年龄、职业与资产是否匹配(正确答案)

股票交易同时存在下列情形的，深交所对有关交易行为定义为自买自卖并予以重点

监控（ ）

A.在自己实际控制的账户之间交易；(正确答案)

B.两个或者两个以上涉嫌关联的证券账户之间互为对手方进行交易；

C.成交数量占股票全天累计成交总量的10%以上或者收盘集合竞价阶段成交数量占

期间市场成交总量的25%以上；

D.成交数量占股票全天累计成交总量的10%以上或者收盘集合竞价阶段成交数量

占期间市场成交总量的30%以上；(正确答案)

拟聘人员来自以下哪些地方的，分公司应保持高度审慎，将不合适人员拒之门外。

来自配资公司、咨询公司、投资公司、P2P公司等非持牌金融机构(正确答案)

涉及、非法开展金融业务的各类公司(正确答案)

工作经历存疑(正确答案)

受过内外部问责等高风险事项(正确答案)

受过内外部处罚的高风险事项

各一级分公司及下辖分支机构要做好拟聘人员背景情况的尽职调查，可以通过

（ ）查询拟聘人员的诚信情况

中国证监会证券期货市场失信记录查询平台(正确答案)

中国证券业协会从业人员诚信数据库(正确答案)

中国裁判文书网

中国执行信息公开网

各一级分公司及下辖分支机构要做好拟聘人员背景情况的尽职调查，可以通过

（ ）查询拟聘人员的涉诉涉执情况

中国证监会证券期货市场失信记录查询平台

中国证券业协会从业人员诚信数据库

中国裁判文书网(正确答案)

中国执行信息公开网(正确答案)

各一级分公司及下辖分支机构要做好拟聘人员背景情况的尽职调查，可以通过

（ ）查询拟聘人员的在外兼职、任职及征信情况

国家企业信用信息公示系统(正确答案)

企查查(正确答案)

个人征信报告(正确答案)

中国证券业协会从业人员诚信数据库

分支机构发生如下哪些情形，合规监察员及时向分公司合规负责人、分公司负责人

报告。（ ）

所在分支机构发生重大监管投诉举报(正确答案)

员工（含负责人）涉嫌刑事犯罪或被刑事处罚；(正确答案)

所在分支机构发生体性事件、媒体负面违规报道、其他对业务经营和社会形象产

生影响的紧急事项等突发事件；(正确答案)

监管部门、自律组织等外部机构的检查或自查通知书、检查事实确认书、监管分类

评价情况、窗口指导、监管谈话、监管通报、警示函等监管措施或行政处罚；(正

确答案)

公司及投资顾问不得从事下列哪些活动？

为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货(正确答案)

向投资人承诺证券、期货投资收益(正确答案)

代理投资人从事证券、期货买卖(正确答案)

不与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

公司投资顾问向客户提供的投资建议或服务内容应（ ）

不可与经济与金融研究院、财富管理部提供的内容相背离(正确答案)

推荐具体标的无需经过隔离墙检验

不可推荐财富管理部列入股票黑名单池的标的(正确答案)

推荐具体标的需经过隔离墙检验(正确答案)

分支机构向客户提供证券投资咨询服务，由双方协商确定服务内容和费用收取标

准，并与客户签订服务协议，协议内容应包括（ ）

双方的权利与义务(正确答案)

服务内容和方式(正确答案)

收费标准和收取方式(正确答案)

服务提供和投诉处理

分支机构合规管理人员应具体负责对其下辖分支机构证券投资顾问业务开展过程中

涉及的（ )等进行合规管理和风险控制。

业务推广、人员资质(正确答案)

协议签订、信息公示(正确答案)

客户回访、投诉处理(正确答案)

监管报备、业务档案管理(正确答案)

公司和分支机构可组织安排投资顾问，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、

电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对（ ）发表意见

持有具体证券的投资建议

宏观经济(正确答案)

行业状况(正确答案)

证券市场变动情况(正确答案)

签约投资顾问业务的核心服务内容包括：

帮助客户识别自身风险特征，引导客户树立正确的投资理念；(正确答案)

提供以理财规划、投资组合、投资品种选择等为主要内容的投资建议服务；(正确

答案)

持续、动态地为客户提供投资组合品种调整和再平衡服务；(正确答案)

及时为客户提供相关资讯信息解读和交流服务；(正确答案)

定期或不定期为客户提供账户诊断、收益率跟踪与投资回顾服务。(正确答案)

各分支机构应当通过哪些场所，公示公司名称、地址、、、证券

投资咨询业务资格；证券投资顾问的姓名及其登记编码等信息；方便投资者查询、

监督。

营业场所(正确答案)

中国证券业协会(正确答案)

(正确答案)

员工号

敏感岗位包括（）

A、接触公募基金券商结算信息的人员(正确答案)

B、理财顾问(正确答案)

C、在承揽投资银行类业务过程中接触敏感信息的人员(正确答案)

D、其他认为有必要调入敏感岗位人员名单的

通过深信服上网行为监测系统，对敏感岗位员工的以下职务通讯行为所形成的信息

进行监控或记录：

A、使用公司收发的(正确答案)

B、使用公司配发的办公电脑通过公司网络进行网络访问的记录(正确答案)

C、使用公司配发的办公电脑通过公司网络在QQ、等主流即时通讯工具中形

成的即时通讯信息(正确答案)

D、员工手机

公司首次公开发行新股，应当符合哪些条件？（ ）

A、具备健全且运行良好的组织机构(正确答案)

B、具有持续经营能力(正确答案)

C、最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告(正确答案)

D、发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪

用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪(正确答案)

E、经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。(正确答案)

（）应当加入基金行业协会，其他基金服务机构可以自愿加入基金行业协会

A、基金管理人(正确答案)

B、基金托管人(正确答案)

C、基金销售机构(正确答案)

D、基金份额登记机构

（）应当依法为投资者的信息保密，不得非法买卖、提供或者公开投资者的信息

A、证券交易场所(正确答案)

B、证券公司(正确答案)

C、证券登记结算机构(正确答案)

D、证券服务机构及其工作人员(正确答案)

证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的（）等提出要求。

A、经营年限(正确答案)

B、财务状况(正确答案)

C、最低公开发行比例(正确答案)

D、诚信记录(正确答案)

证券交易所应当从其收取的（）中提取一定比例的金额设立风险基金。风险基金由

证券交易所理事会管理。

A、交易费用(正确答案)

B、会员费(正确答案)

C、投保基金

D、席位费(正确答案)

设立证券公司，应当具备下列条件（），并经国务院证券监督管理机构批准。

A、有符合法律、行政法规规定的公司章程(正确答案)

B、要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大

违法违规记录(正确答案)

C、有符合本法规定的公司注册资本(正确答案)

D、有完善的风险管理与内部控制制度(正确答案)

E、有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统(正确答案)

证券公司应当妥善保存客户、、和，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述

信息的保存期限不得少于二十年。

A、开户资料(正确答案)

B、委托记录(正确答案)

C、交易记录(正确答案)

D、与内部管理、业务经营有关的各项信息(正确答案)

设立证券登记结算机构，应当具备下列条件（）：

A、自有资金不少于人民币五亿元

B、具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施(正确答案)

C、国务院证券监督管理机构规定的其他条件(正确答案)

D、具有持续经营能力

经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证，证券公司可以经营下

列部分或者全部证券业务（）：

A、证券经纪(正确答案)

B、证券投资咨询(正确答案)

C、发行债券

D、证券承销与保荐(正确答案)

E、证券做市交易(正确答案)

投资者实施异常交易行为具有下列情形（ ）之一的，上交所从重实施监管措施或

者纪律处分。

在一定时间内反复、连续实施异常交易行为(正确答案)

对严重异常波动股票实施异常交易行为(正确答案)

实施异常交易行为的同时存在反向交易(正确答案)

实施异常交易行为涉嫌市场操纵(正确答案)

因异常交易行为受到过本所纪律处分，或者因内幕交易、市场操纵等证券违法行为

受到过行政处罚或者刑事制裁(正确答案)

会员及相关人员违反本细则规定，未适当履行客户交易行为管理职责的，上交所可

对其实施以下监管措施或者纪律处分：（ ）上交所对会员及相关人员采取监管措

施或者给予纪律处分的，按照《上海证券交易所会员管理规则》《上海证券交易所

会员客户证券交易行为管理实施细则》《上海证券交易所纪律处分和监管措施实施

办法》等规定执行。

口头警示、书面警示(正确答案)

监管谈话、要求期限改正(正确答案)

暂停受理或办理相关业务(正确答案)

通报批评、公开谴责、收取惩罚性违约金(正确答案)

暂停或限制交易权限、取消交易权限及会员资格(正确答案)

《科创板监控细则》所称异常交易行为，包括下列哪些类型？

虚假申报，以引诱或者误导其他投资者的交易决策的(正确答案)

拉抬打压，导致股票交易价格明显上涨（下跌）的(正确答案)

维持股票交易价格或者交易量(正确答案)

自买自卖或者互为对手方交易，影响股票交易价格或者交易量的(正确答案)

严重异常波动股票申报速率异常(正确答案)

投资者在科创板股票交易中实施异常交易行为的，上交所可对其实施以下监管措施

或者纪律处分：（ ）上交所对投资者采取监管措施或者给予纪律处分的，按照

《交易规则》《交易特别规定》《上海证券交易所纪律处分和监管措施实施办法》

等规定执行。

口头警示、书面警示(正确答案)

将账户列为重点监控账户(正确答案)

要求投资者提交合规交易承诺书(正确答案)

暂停、限制投资者账户交易(正确答案)

认定为不合格投资者(正确答案)

拉抬打压股价，是指（ ）期间股票交易价格明显上涨、下跌的异常交易行为。

A、大笔申报(正确答案)

B、连续申报(正确答案)

C、密集申报(正确答案)

D、以明显偏离股票最新成交价的价格申报成交(正确答案)

投资者在科创板股票交易中实施异常交易行为的，上交所可对其实施以下（ ）监

控措施或纪律处分。

A、口头警示(正确答案)

B、书面警示(正确答案)

C、将账户列为重点监控账户(正确答案)

D、要求投资者提交合规交易承诺书(正确答案)

E、暂停、限制账户交易(正确答案)

风险自评估包括。

固有风险评估(正确答案)

控制措施有效性评估(正确答案)

恐怖融资风险评估

剩余风险评估(正确答案)

各单位采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管

理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易，已建立业务关系的，应当对客

户的账户采取下列哪些措施

限制办理新业务(正确答案)

限制撤销指定交易(正确答案)

限制转托管(正确答案)

限制资金转出(正确答案)

反工作保密事项包括以下内容

客户身份资料及客户风险等级划分资料(正确答案)

交易记录(正确答案)

大额和可疑交易报告(正确答案)

履行反义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌活动的信息(正确答案)

下列说法正确的是

反调查人员违反规定程序的，相关单位有权拒绝调查。(正确答案)

反调查在内部流转、处理及反馈时，均应使用符合保密要求的渠道、设备开

展，并遵循“知密范围最小化”原则。(正确答案)

合规管理部反管理员接到人民银行的《反调查通知书》后，按照公司内部

业务送审流程，经部门负责人审批后3个工作日内制作《兴业证券股份有限公司配

合反调查内部流转单》

根据效率和保密原则，《反调查通知书》涉及的数据、资料，在本单位可直接

获取的，不得向上级机构索取或要求分支机构提供；承办单位可直接获取的，不得

向其他部门索取。(正确答案)

下列说法正确的是

原则上，各单位提交至合规管理部审核时间不超过10个工作日（某笔报告多次退

改的以最后提交日计算），合规管理部审核、审定时间合计不超过5个工作日。

(正确答案)

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报

告。(正确答案)

对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外币资金进出，如未发现交易或行

为异常的，可以不提交大额交易报告。(正确答案)

对于大额交易，合规管理部应每日登陆系统查询预警的大额交易并及时处理，在大

额交易发生后7个工作日内，以电子方式向中国反监测分析中心报告。

下列属于可疑交易情形的有

一个客户实际控制多个不同客户资金账户进行证券交易(正确答案)

金额特别巨大的网上交易(正确答案)

客户留存的代理人、相同且大额交易(正确答案)

客户留存的交易地址相同且大额交易(正确答案)

反领导小组工作职责包括

推动风险管理文化建设(正确答案)

制定、调整风险管理策略及其执行机制(正确答案)

审核风险管理政策和程序(正确答案)

研究反工作重大问题，确定解决方案与对策

下面属于反培训内容的有

反基础知识(正确答案)

反法规规章制度(正确答案)

可疑交易监测与报告(正确答案)

反监测数据报送系统操作(正确答案)

符合公司合规管理要求的有

加强合规人员管理，扎实提升合规专业管理水平(正确答案)

强化员工执业行为管理，防范员工各类违法违规行为(正确答案)

做好客户交易行为和防范配资管理，及时发现并核查处置潜在风险隐患(正确答案)

切实履行反义务主体责任，提升反管理工作的有效性(正确答案)

对于资金量与身份信息不符，客户行为或交易等出现异常情形的，各单位应按规定

重新识别客户身份，通过下列哪些方式，了解实际控制客户的自然人和交易的实际

受益人，了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

回访客户(正确答案)

实地查访(正确答案)

向公安部门核实(正确答案)

向工商行政管理部门核实(正确答案)

下列哪些是证券违法活动

股市黑嘴(正确答案)

非法荐股(正确答案)

场外配资(正确答案)

黑、黑APP(正确答案)

从业人员执业行为管理常见问题有

不当激励，聘用无资格人员拓展业务，合规、技术人员从事销售(正确答案)

违规为配资等活动提供便利(正确答案)

擅自推介或销售非公司发行或代销金融产品，汇集不同客户资金购买金融产品(正

确答案)

未取得投顾资格，违规向客户提供荐股等投顾服务(正确答案)

下面说法正确的有

公司可以根据实际需要,在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取信息隔离、跨墙

管理、观察名单、限制名单等措施,防范敏感信息的不当流动和使用。(正确答案)

观察名单属于高度保密的名单，仅限于履行相关管理和监控职责的工作人员知悉。

(正确答案)

公司自营业务持有股票达到上市公司已发行股份的5%以上时，研究业务相关部门

不得发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告。

研究业务相关部门与自营业务相关部门不得事先约定在发布作出评价、预测或者投

资建议的研究报告后进行反向证券交易的方式影响或者意图影响证券交易价格或者

证券交易量。(正确答案)

下面说法正确的有

投资者拒绝提供或者未按照要求提供信息的，应当告知其后果，并按照规定拒绝向

其销售证券、提供服务；违反前述规定导致投资者损失的，应当承担相应的赔偿责

任。(正确答案)

工作人员向普通投资者销售产品、提供服务时，应提出明确的适当性匹配意见(正

确答案)

工作人员应当对在履行适当性义务时获取的投资者基本信息、投资者风险承受能力

评级结果等信息严格保密，防止该等信息被泄露或被不当利用。(正确答案)

工作人员销售产品、提供服务，应向投资者充分揭示产品或服务的信用风险、市场

风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或服务的特别风

险，并由投资者签署确认。(正确答案)

可疑交易报告中需要详细描述的内容包括

客户的身份、行为(正确答案)

交易的资金来源(正确答案)

交易的资金金额、频率(正确答案)

交易的资金流向、性质(正确答案)

发生下列情形时，公司与您签订的融资融券合同终止。

授信期满且不再延续(正确答案)

客户了结全部融资融券交易、清偿完所有融资融券债务，双方协商解除合同(正确

答案)

一方严重违约，另一方有权通知对方解除合同(正确答案)

客户死亡或丧失民事行为能力(正确答案)

普通投资者风险承受能力评估为最低类别的(正确答案)

客户融资开仓规模主要受什么限制？

客户剩余多少融资授信额度(正确答案)

客户的保证金可用余额，以及融资开仓证券的保证金比例(正确答案)

证券公司可供出借的资金头寸(正确答案)

客户的可用资金量

客户融券开仓规模主要受什么限制？

客户剩余多少融券授信额度(正确答案)

客户的保证金可用余额，以及融券开仓证券的保证金比例(正确答案)

证券公司可供出借的证券数量(正确答案)

客户的可用资金量

什么情况下股票折算率为 0%

静态市盈率超过200

静态市盈率超过 300(正确答案)

静态市盈率为负数(正确答案)

上市公司出现重大负面新闻(正确答案)

公司适当性管理工作应遵循哪些原则？

责任主体原则(正确答案)

先行原则(正确答案)

全面性原则(正确答案)

动态管理原则(正确答案)

新老划断原则(正确答案)

公司各相关部门及分支机构向投资者销售产品或者提供服务时，应该了解的信息

收入来源和数额、资产、债务等财务状况(正确答案)

诚信记录(正确答案)

实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人(正确答案)

风险偏好及可承受的损失(正确答案)

将普通投资者按其风险承受能力等级由低至高至少划分什么？

C1(正确答案)

C2(正确答案)

C3(正确答案)

C4(正确答案)

C5(正确答案)

各相关部门、分支机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息有

可能直接导致本金亏损的事项(正确答案)

可能直接导致超过原始本金损失的事项(正确答案)

因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项(正

确答案)

因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由(正确答案)

限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容(正确答案)

实施金融产品销售适当性的过程中，应遵循哪些原则

投资者利益优先原则(正确答案)

全面性原则(正确答案)

客观性原则(正确答案)

及时性原则(正确答案)

建立金融产品销售适当性管理制度，应包括哪些内容

建立委托人资格审查制度，对委托人资格进行审慎调查(正确答案)

建立金融产品尽职调查与评审制度，对金融产品的风险等级、投资品种、投资权限

等进行设置、评估(正确答案)

建立对金融产品投资者风险承受能力进行调查和评价体系(正确答案)

对金融产品和金融产品投资者进行匹配管理的方法(正确答案)

针对特定产品，不得通过哪些媒介渠道推介

公开出版资料(正确答案)

海报、户外广告(正确答案)

公共网站链接广告(正确答案)

未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会(正确答案)

分支机构在披露资产管理计划信息时，不得有下列哪些行为

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)

对投资业绩进行预测，或者宣传预期收益率(正确答案)

承诺收益，承诺本金不受损失或者限定损失金额或比例(正确答案)

夸大或者片面宣传管理人、投资经理及其管理的资产管理计划的过往业绩(正确答

案)

恶意诋毁、贬低其他资产管理人、托管人、销售机构或者其他资产管理产品(正确

答案)

金融产品代销过程中，应将普通投资者的哪些内容进行匹配管理，评估其购买金融

产品的适当性，

风险承受能力(正确答案)

投资目标与产品的风险等级(正确答案)

投资期限(正确答案)

投资品种(正确答案)

向普通投资者销售产品前，还需告知下列哪些信息

可能直接导致本金亏损的事项(正确答案)

可能直接导致超过原始本金损失的事项(正确答案)

普通投资者的适当性匹配意见(正确答案)

因经营机构的业务或者财产状况变化，影响投资者判断的重要事由(正确答案)

各单位应当自系统监测或人工监测发现异常情形之日起（）个工作日内完成可疑交

易报送的全部流程。对于收到国务院有关部门、监管等有关机构和司法机关依法要

求协查或关注函件等人工监测的，原则上应于收到函件起（）个工作日内提交排查

流程至合规管理部审核；

15(正确答案)

10(正确答案)

5

20

各分支机构应加强对客户联系地址与开户地址非同一省份（以下称“异地开户”）客

户身份识别措施，具体包括：

（一）开户环节提示客户据实填写联系地址。(正确答案)

（二）客户风险评估体系考虑异地评分因子。(正确答案)

（三）将核实客户是否为异地开户作为可疑交易报告的排查内容之一。(正确答案)

（四）异地开户原因

公司监控名单来源为“道琼斯名单”数据，包含四大类：。

第一类为特定自然人(正确答案)

第二类为高风险国家、地区名单(正确答案)

第三类为禁入类名单(正确答案)

第四类为其他监测关注名单(正确答案)

公司监控名单来源为“道琼斯名单”数据“禁入类名单”包括：

中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单(正确答案)

联合国发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员、制裁决议名单；(正确答案)

中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖融资活动的组织及人员名单(正确答案)

公安部红通缉令人员名单(正确答案)

其他相关犯罪的组织及人员名单。(正确答案)

如果客户、客户的（）、（）以及办理业务的对方金融机构来自于反、反恐怖

融资监管薄弱国家（地区），各单位应采取强化的客户尽职调查措施，审查交易目

的、交易性质和交易背景情况，按照规定提交可疑交易报告。

实际控制人(正确答案)

法人

交易的实际受益人(正确答案)

股东

各单位怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及

、、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者

财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。提交可疑交易报告的具

体情形包括但不限于以下种类：

怀疑客户为、以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他

形式财产的。(正确答案)

怀疑客户为、、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或

者企图提供资金或者其他形式财产的。(正确答案)

怀疑客户为、保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金

或者其他形式财产的。(正确答案)

怀疑客户或者其交易对手是、以及从事恐怖融资活动人员的。

(正确答案)

怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于、、从事恐怖融

资活动人员的。(正确答案)

涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进

行款项收取或者资产受让：

收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益；(正确答案)

受偿债权；(正确答案)

为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布

前生效的交易指令。(正确答案)

人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的；

各单位对被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照()、()、()的相关规定执

行；没有规定的，参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。

中国人民银行(正确答案)

中国银行保险监督管理委员会(正确答案)

中国证券监督管理委员会(正确答案)

中国证券业协会

对于通过()和()的异常交易，各单位要及时组织安排人员采取电话回访，实地查

访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解

等措施，进一步审核客户的身份

系统监测(正确答案)

人工监测(正确答案)

平台预警

公司下发预警

区分情形，采取适当后续控制措施。各单位应当遵循“( )”和“( )”原则，合理评估可

疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保

护之间的关系。在

风险为主

风险为本(正确答案)

审慎均衡(正确答案)

审慎审核

在有价格涨跌幅限制股票的开盘集合竞价阶段，同时存在下列情形的，交易所对有

关交易行为予以重点监控

成交数量或者金额较大(正确答案)

交易数量或者金额巨大

成交数量占期间市场成交总量的比例较高(正确答案)

股票开盘价涨（跌）幅5%以上(正确答案)

股票开盘价达到涨（跌） 幅限制价格的，有效申报数量占 期间市场涨（跌）幅限

制价格有 效申报总量的 10%以上(正确答案)

符合以下特征，即可能构成涨跌幅限制价格大额申报交易行为。

以涨幅或跌幅限制价格大额申报或连续申报。(正确答案)

以涨幅或跌幅限制价格大额申报或连续申报。(正确答案)

投资者以涨幅或跌幅限制的价格大额申报或连续申报的行为是致使股价变动的重要

原因。(正确答案)

符合以下特征，即可能构成拉抬打压交易行为。

投资者以明显偏离最新成交价的价格大额或频繁申报买入或卖出相关证券。(正确

答案)

证券交易价格受到影响。(正确答案)

投资者的拉抬或打压行为是致使股价变动的重要原因。(正确答案)

成交股数较少或者成交占比低，不以成交为目的。

买卖科创板股票，在连续竞价阶段的限价申报，应当符合下列要求。

买入申报价格不得高于买入基准价格的102%(正确答案)

买入申报价格不得高于买入基准价格的105%

（二）卖出申报价格不得低于卖出基准价格的95%。

（二）卖出申报价格不得低于卖出基准价格的98%。(正确答案)

创业板股票竞价交易出现下列情形之一的，属于盘中异常波动，深交所实施盘中临

时停牌。

无价格涨跌幅限制的股票盘中交易价格较当日开盘价格首次上涨或下跌达到或超过

30%的。(正确答案)

无价格涨跌幅限制的股票盘中交易价格较当日开盘价格首次上涨或下跌达到或超过

60%的。(正确答案)

证监会或者深交所认定属于盘中异常波动的其他情形。(正确答案)

公司通过以下方面进行本单位重点监控客户（不含交易所的重点监控账户名单）的

筛选。

客户资产500万以上（资产为二级市场的市值）。(正确答案)

异常交易发生频次较高，经常触发监控系统五级预警。(正确答案)

同一委托站点出现不同账户委托、同一或同一联系地址的关联客户。(正

确答案)

通过各种渠道尽职调查了解客户的资信情况、交易习惯、证券投资经验、风险偏好

以及历史被交易所采取监管措施等情况。(正确答案)

符合以下特征，即可能构成自买自卖、关联账户交易行为。

单个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或频繁进行反向交易。

(正确答案)

该证券交易价格或交易量受到影响。(正确答案)

投资者的自买自卖、关联账户交易行为是致使证券价格或交易量变动的重要原因。

(正确答案)

符合以下特征，即可能构成虚假申报异常交易行为。

投资者申报金额较大，撤销申报占比较高。(正确答案)

投资者以明显偏离最新成交价的价格大额或频繁申报买入或卖出相关证券。

投资者申报金额较大，撤销申报占比较高。(正确答案)

投资者申报金额较大，撤销申报占比较高。(正确答案)

深圳证券交易所对证券交易中的下列事项，予以重点监控。

涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为。(正确答案)

证券买卖的时间、数量、方式等受到法律、行政法规、 部门规章和规范性文件及

深交所业务规则等相关规定限制的行为。(正确答案)

可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为。(正确答案)

证券交易价格或者证券交易量明显异常的情形。(正确答案)

深交所认为需要重点监控的其他事项。(正确答案)

在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制

人视同为受益所有人。

个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构。(正确答案)

经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。(正确答案)

受政府控制的企事业单位。(正确答案)

参照公务员法管理的事业单位。

证券公司受期货公司委托从事介绍业务，不得提供的服务有（）

A，代理客户进行期货交易，结算或交割(正确答案)

B,代客户期货公司收付期货保证金(正确答案)

C,利用证券资金账户为客户存取划转期货保证金(正确答案)

D提供期货行情信息，交易设施

证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息()

A 受托从事的介绍业务范围(正确答案)

B 从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片(正确答案)

C 期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式(正确答案)

D 客户开户和交易流程、出入金流程(正确答案)

E 交易结算结果查询方式(正确答案)

普通机构投资者参与期权交易，应当符合下列条件：()

A 申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账

户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币100

万元(正确答案)

B 净资产不低于人民币100万元(正确答案)

C 相关业务人员具备期权基础知识，通过本所认可的相关测试；(正确答案)

D 相关业务人员具有本所认可的期权模拟交易经历(正确答案)

期权经营机构应当将( )作为开户资料予以保存

A 客户提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件(正确答案)

B 投资者的知识测试成绩单(正确答案)

C 综合评估表(正确答案)

D风险承受能力评估材料以及风险揭示书等资料(正确答案)

具有下列情形之一的，上市公司大股东不得减持股份

A、上市公司或者大股东因涉嫌证券期货违法犯罪，在被中国证监会立案调查或者

被司法机关立案侦查期间，以及在行政处罚决定、刑事判决作出之后未满6个月的

(正确答案)

B、大股东因违反上海证券交易所或深圳证券交易所业务规则，被交易所公开谴责

未满3个月的(正确答案)

C、法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及交易所业务规则规定的其他情形

(正确答案)

董监高在任期届满前离职的，应当在其就任时确定的任期内和任期届满后6个月

内，应遵守下列哪些限制性规定？

A、每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；(正确答案)

B、离职后半年内，不得转让其所持本公司股份(正确答案)

C、法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及交易所业务规则对董监高股份转

让的其他规定(正确答案)

大股东、董监高通过集中竞价交易减持股份的，应当在首次卖出股份的15个交易

日前向交易所报告备案减持计划，计划包括但不限于：

A、拟减持股份的数量、来源(正确答案)

B、减持时间区间(正确答案)

C、减持的方式、减持的价格区间(正确答案)

D、减持的原因(正确答案)

上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份违反交易所细则规定，或者通

过交易、转让或者其他安排规避交易细则规定，或者违反交易所其他业务规则规定

的，交易所可以以下哪些监管措施或者纪律处分？

A、书面警示(正确答案)

B、通报批评(正确答案)

C、公开谴责(正确答案)

D、限制交易(正确答案)

公开披露的基金信息应该包括

A招募说明书、合同、托管协议(正确答案)

B、基金募集情况(正确答案)

C、额上市交易公告书(正确答案)

D、金资产净值、份额净值(正确答案)

份额申购及赎回价格(正确答案)

基金份额上市交易，应符合的条件

A、符合法律法规规定(正确答案)

B、基金合同期限为五年以上(正确答案)

C、基金募集金额不低于2亿元(正确答案)

D、份额持有人不低于1000人(正确答案)

基金份额上市交易规则规定的其他条件(正确答案)

公开募集基金，拟任管理人需向证监会提交那些资料

A、申请报告(正确答案)

B、基金合同草案(正确答案)

C、基金托管协议草案(正确答案)

D、招募说明书草案(正确答案)

律师事务所出具的法律意见书(正确答案)

基金份额持有人享有的权利

A、分享基金财产收益(正确答案)

B、参与分配清算后剩余基金财产(正确答案)

C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额(正确答案)

D、按照规定召开份额持有人大会(正确答案)

对份额持有人大会审议事项行使表决权(正确答案)

担任基金托管人，应具备条件

A、净资产和风险控制指标符合有关规定(正确答案)

B、设有专门基金托管部门(正确答案)

C、基金从业资格专职人员达到法定人数(正确答案)

D、安全保管基金资产条件(正确答案)

有高效安全清算交割系统(正确答案)

基金份额上市交易应当复核下列条件

A、基金募集符合本法规定(正确答案)

B、基金合同期限为5年以上(正确答案)

C、基金募集份额不低于2亿元人民币(正确答案)

D、金份额持有人不少于1000人(正确答案)

风险自评估应遵循以下原则：

全面性原则(正确答案)

客观性原则(正确答案)

灵活性原则(正确答案)

风险为本原则(正确答案)

风险自评估工作应当与公司自身经营的性质和规模相匹配，并根据经营管理、

外部环境、监管法规、风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。

对于风险较高的领域，应当缩短自评估周期，提高自评估频率。

经营管理(正确答案)

外部环境(正确答案)

监管法规(正确答案)

风险状况(正确答案)

固有风险评估考虑以下四个方面：

地域环境(正确答案)

客户体(正确答案)

产品业务（含服务）(正确答案)

渠道（含交易渠道）(正确答案)

风险自评估的全面开展一般包括（ ）、（ ）和（ ）。

准备阶段(正确答案)

实施阶段(正确答案)

汇总阶段

报告阶段(正确答案)

业务风险评估档案内容应包含但不限于（）、（）及（）和（），控制措施评

估等方面的内容。

业务类别清单(正确答案)

各项评估要素(正确答案)

风险子项的评分情况(正确答案)

说明(正确答案)

公司在整体固有风险评级基础上，考虑整体控制措施有效性，得出经反控制后

的机构整体剩余风险评级。同时，对于（）、（）、（）、（）及细分类别，也应

在考虑固有风险与包括特殊控制措施在内的整体控制措施有效性的基础上，得出相

应类别的剩余风险评级。

地域(正确答案)

客户体(正确答案)

产品业务(正确答案)

渠道维度(正确答案)

各单位应加强受益所有人身份识别工作与（）、（）、（）等工作的有效衔接。

客户分类管理(正确答案)

交易监测分析(正确答案)

系统预警处理

反名单监控(正确答案)

下列哪些选项为营业部经纪业务活动过程中禁止行为（）

接受客户全权委托从事证券交易(正确答案)

牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券交易(正确答案)

以任何方式对客户证券买卖收益或者赔偿证券买卖损失作出承诺(正确答案)

存在佣金分成、佣金返还、佣金价格战等违规行为或者其他不正当竞争行为(正确

答案)

公司合规管理理念包括（）

依法经营(正确答案)

合规经营(正确答案)

全员合规(正确答案)

合规从基层做起

员工正直公正原则包括。（）

公司员工在展业活动过程中，应恪守公正原则，秉公办事，正直无私(正确答案)

员工应以服务客户、保护客户资产为原则，公正对待所有客户，不得为权势及利益

危害客户利益(正确答案)

员工应不偏不倚地对待有关利益方，但在自身利益受到损害时，允许牺牲另一方合

法利益

在进行市场推广及相关活动时，可以在同一时点上就同一问题向不同客户提供存在

相反与矛盾意见的投资分析、预测或建议。

针对特定产品，不得通过下列媒介渠道推介（）

公开出版资料。(正确答案)

宣传单、布告、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料。(正确答案)

海报、户外广告。(正确答案)

未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。(正确答案)

以下哪些属于可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为（）

可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量或持续买入或卖出相关证券

(正确答案)

单个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或频繁进行反向交易；

(正确答案)

单个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户，大笔申报、连续申报、密集申报或

申报价格明显偏离该证券行情揭示的最新成交价(正确答案)

对单一证券品种在一段时期内进行大量且连续交易(正确答案)

大量或者频繁进行高买低卖交易(正确答案)

出现营销人员炒股预警记录指标处理流程以下描述正确的是？

A、排查方式包含客户回访、数据核查、客户声明、访谈从业人员、员工自证等多

种形式。(正确答案)

B、在对客户回访及出具客户声明前，分支机构要先通过数据核查、涉及人员访谈

等方式，梳理可疑事项，并拟定针对性回访话术。客户回访、客户声明、异常排查

及员工自证要求详见《兴业证券股份有限公司防范从业人员违规代客操作行为实施

细则（2019年4月修订）》。(正确答案)

C、提交的排查材料包括客户声明、客户回访录音、涉及人员访谈记录表、员工自

证要求的材料等，上述材料均应相关人员签字。并根据排查情况，提交排查表，并

由分支机构合规监察员、分支机构负责人、分公司合规负责人、分公司负责人签字

确认。(正确答案)

D、对涉及人员，要按照《兴业证券股份有限公司员工违规问责管理办法》及《关

于做好员工问责报备报批工作的通知》等规定开展问责工作，按要求履行报备报批

程序。(正确答案)

出现营销人员基金账户与客户账户相同地址委托预警，排查方式包含哪些？

A、客户回访(正确答案)

B、数据核查(正确答案)

C、客户声明(正确答案)

D、访谈从业人员(正确答案)

E、员工自证等多种形式(正确答案)

各单位每年要至少组织一次开展执业行为教育，培训内容至少应当包括以下哪些内

容？

A、《证券法》《证券公司监督管理条例》；(正确答案)

B、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》《证券公司合规管理实施

指引》《关于加强证券经纪业务管理的规定》《证券经纪人管理暂行规定》；(正

确答案)

C、《证券从业人员执业行为准则》及证券从业人员违规案例；(正确答案)

D、公司合规问责制度及内部处理措施；(正确答案)

E、其他外部监管要求开展的执业行为培训的内容。(正确答案)

各单位员工执业行为的监测工作应以风险控制为本，遵循以下原则（）

A、标准化原则。(正确答案)

B、及时性原则。(正确答案)

C、客观审慎原则。(正确答案)

D、保密原则。(正确答案)

执业行为教育工作可采取以下方式（）？

A、在所在单位场所举办执业行为教育讲座、培训；(正确答案)

B、参加中证协、各地方证券业协会组织的各类执业行为教育活动；(正确答案)

C、通过公司E-learning系统或邮件学习等线上方式开展培训、测试；(正确答案)

D、其他合规有效的方式。(正确答案)

从严把好进人关口，强化选人用人机制建设包含哪些？

A、做好拟聘从业人员背景调查(正确答案)

B、审慎聘用涉及高风险领域人员(正确答案)

C、开展新入职从业人员合规谈话(正确答案)

D、完善新入职从业人员转正考核机制(正确答案)

提高对从业人员异常行为的敏感性包含哪些内容？

A、加强对从业人员展业过程的监督管理。(正确答案)

B、关注从业人员交易时间内的异常事项。(正确答案)

C、关注从业人员私下议论异常情况。(正确答案)

D、了解从业人员业绩指标完成情况变化及消费习惯异常。(正确答案)

有下列情形之一的，公司在十个工作日内，向中国证券业协会等行业自律组织报告.

A、公司发现工作人员违反本细则规定，且进行内部追责的；(正确答案)

B、公司各单位及工作人员发现协会工作人员存在利用职务之便索取或者收受不正

当利益等违反廉洁规定行为的；(正确答案)

C、公司各单位或者工作人员因违反廉洁从业相关规定被纪检监察部门、司法机关

立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。(正确答案)

D、公司发现工作人员违反本细则规定，但未进行内部追责的；

分公司应通过哪些方式，向客户宣导从业人员合规与廉洁从业规定、从业人员禁止

性行为等，提高投资者风险意识。

A、印发宣传资料(正确答案)

B、屏幕播放(正确答案)

C、客户回访(正确答案)

D、投教活动等(正确答案)

以下关于因履行适当性义务引起的投资者投诉处理的表述，正确的有

经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施

支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损

失的，应当依法承担相应法律责任(正确答案)

证券经营机构应当对相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩

效考核范围(正确答案)

证券经营机构应妥善处理因履行适当性义务引起的投资者投诉与纠纷，保存相关记

录，及时分析总结，改进和完善相关机制与制度。(正确答案)

经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资

者履行相应义务(正确答案)

经营机构与投资者发生适当性相关的纠纷，可以按相关规定向协会申请调解(正确

答案)

对于风险等级R5的产品，应向投资者完整揭示以下事项

产品的详细信息、重点特性和风险(正确答案)

产品的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率(正确答案)

普通投资者可能承担的损失(正确答案)

普通投资者投诉方式及纠纷解决安排(正确答案)

经营机构应当每半年开展一次适当性自查，自查的内容包括但不限于

适当性管理制度建设及落实(正确答案)

人员培训及考核(正确答案)

投资者投诉纠纷处理(正确答案)

发现问题及整改情况(正确答案)

《证劵期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定的禁止行为，正确的有

禁止向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答

案)

禁止向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务(正确答案)

禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务(正确答案)

禁止向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误以为

具有确定性的意见(正确答案)

禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的

产品或服务(正确答案)

各分支机构的风险警示工作的实施，风险警示工作包括

通过电话、短信、邮件等留痕方式,向持有该股票的投资者传达风险提示公告的主

要内容(正确答案)

通过及营业部现场信息专栏及时转载或张贴上市公司发布的风险警示板股

票风险警示信息,向所有投资者警示交易风险(正确答案)

在行情系统中设置风险警示及退市整理股票行情展示,专板揭示进入风险警示板股

票的上市公司股票行情,并通过行情系统向投资者揭示股票风险警示信息(正确答案)

在投资者每次提交风险警示板股票买入委托时,在公司交易系统报盘委托界面中进

行提示(正确答案)

支机构需在客户分类基础上对其提供适当性服务，并应采取切实措施限制不匹配销

售行为，禁止通过下列哪些方式推介融资融券业务

向适当性评估结果不匹配的普通投资者主动推介融资融券业务(正确答案)

向不符合业务准入要求的客户提供融资融券服务(正确答案)

向客户就不确定事项提供确定性判断，或者是告知客户有可能使其误认为具有确定

性的意见(正确答案)

向风险承受能力最低类别的客户提供融资融券服务(正确答案)

其他违背适当性要求，投资者合法权益的行为(正确答案)

投资者开立融资融券交易账户应符合下列哪些标准

投资者基本状况要求：具有合法的融资融券交易主体资格，且不存在法律、法规、

规章及其他规范性文件和业务规则禁止或限制从事融资融券交易的情形(正确答案)

最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元(正确答案)

投资者从事证券交易达半年或半年以上(正确答案)

投资者具备融资融券基本知识，个人投资者需通过相关测试，达到80分以上(正确

答案)

分支机构通过营业网点现场向普通投资者进行哪些告知、警示事项的，应当全过程

录音或者录像

对普通投资者申请成为专业投资者告知适当性的差别，警示可能承担的投资风险，

告知审查结果和理由(正确答案)

向普通投资者揭示融资融券业务风险(正确答案)

向普通投资者告知适当性匹配意见(正确答案)

根据投资者和融资融券业务的信息变化情况，主动调整投资者分类、融资融券业务

分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况(正确答案)

分支机构向投资者销售产品或者提供服务时，要了解投资者的哪些信息

自然人的姓名、住址、职业、年龄、，法人或者其他组织的名称、注册地

址、、性质、资质及经营范围等基本信息(正确答案)

收入来源和数额、资产、债务等财务状况(正确答案)

投资相关的学习、工作经历及投资经验(正确答案)

风险偏好及可承受的损失(正确答案)

诚信记录(正确答案)

分支机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知哪些信息

可能直接导致本金亏损的事项(正确答案)

可能直接导致超过原始本金损失的事项(正确答案)

因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项(正

确答案)

因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由(正确答案)

限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容(正确答案)

办理衍生品业务，普通机构投资者准入条件有哪些

净资产原则上不低于1000万元人民币(正确答案)

具有稳定的业务收入来源，盈利能力尚可(正确答案)

近三年未出现违法违规的经营活动；无不良银行信用记录(正确答案)

户有较强风险控制意识、风险承受能力、较好的投资经验；客户完成公司风险承受

能力测评问卷，其风险承受能力需与其参与的场外衍生品交易结构相匹配(正确答

案)

客户参与场外衍生品交易符合法律、法规、内部管理制度，并获得有效授权(正确

答案)

私募合格投资者，具备以下哪些条件

具有 2 年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低

于 300 万元，家庭金融资产不低于500 万元，或者近 3 年本人年均收入不低于40

万元(正确答案)

最近 1 年末净资产不低于 1000 万元的法人单位(正确答案)

依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构，包括证券公司及其子公司、

基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会登记

的私募基金管理人、商业银行、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资

产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构(正确答案)

接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品(正确答案)

基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金， 慈善基金等社会公益基金，

合格机构投资者（QFII）、人民币合格机构投资者（RQFII）(正确答案)

分支机构通过营业网点向普通投资者进行以下哪些信息告知、警示的，应当全程录

音或者录像

向普通投资者销售R5-积极型产品的(正确答案)

根据投资者和产品的信息变化主动调整投资者分类、产品风险等级以及适当性匹配

意见的(正确答案)

履行《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条规定，向普通投资者进行告

知、风险揭示、适当性匹配意见的(正确答案)

监管部门及公司规定的其他信息告知、警示的(正确答案)

具备下列哪些条件的个人投资者，可以申请参与港股通交易

个人投资者以该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产在申请开通权限前

二十个交易日日均不低于人民币50万元，其中不包括该投资者通过融资融券交易

融入的资金和证券(正确答案)

个人投资者申请参与港股通业务时，需本人参与并通过我司规定的《港股通业务知

识测试问卷》，并签名确认(正确答案)

个人投资者申请参与港股通业务时，需通过我司风险承受能力测评，只有测评结果

在C4-相对积极型及以上的投资者，方可参与港股通交易申请

申请参与港股通业务的投资者，应由分支机构通过信用平台查询确认不存在严重不

良诚信记录(正确答案)

连续竞价阶段任意3分钟内，下列哪些情形属于拉抬打压股价的构成要素

买入成交价呈上升趋势或者卖出成交价呈下降趋势。(正确答案)

成交数量或者金额较大。(正确答案)

成交数量占成交期间市场成交总量的比例较高。(正确答案)

股票涨（跌）幅4%以上。(正确答案)

符合以下特征，即可能构成拉抬打压交易行为。

投资者以明显偏离最新成交价的价格大额或频繁申报买入或卖出相关证券。(正确

答案)

证券交易价格受到影响。(正确答案)

投资者的拉抬或打压行为是致使股价变动的重要原因。(正确答案)

成交股数较少或者成交占比低，不以成交为目的。(正确答案)

符合以下特征，即可能构成虚假申报异常交易行为。

投资者申报金额较大，撤销申报占比较高。(正确答案)

投资者以明显偏离最新成交价的价格大额或频繁申报买入或卖出相关证券。(正确

答案)

投资者申报金额较大，撤销申报占比较高。(正确答案)

投资者申报金额较大，撤销申报占比较高。(正确答案)

在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制

人视同为受益所有人。

个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构。(正确答案)

经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。(正确答案)

受政府控制的企事业单位。(正确答案)

参照公务员法管理的事业单位。

投资者在科创板股票交易中实施异常交易行为的，交易所可对其实施以下监管措施

或纪律处分

将账户列为重点监控账户(正确答案)

要求投资者提交合规交易承诺书(正确答案)

暂停投资者账户交易(正确答案)

限制投资者账户交易(正确答案)

《上海证券交易所关于加强重点监控账户管理工作的通知》，投资者因异常交易行

为出现下列情形之一的，交易所将其名下证券账户列为重点监控账户：

3个月内被交易所采取2次书面警示监管措施(正确答案)

被交易所采取暂停账户交易监管措施(正确答案)

被交易所实施限制账户交易纪律处分(正确答案)

滥用资金、持股、信息、技术等优势，实施严重异常交易行为或明显涉嫌市场操纵

的(正确答案)

中国证监会或交易所认为应当予以重点监控的其他情形(正确答案)

经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑以下哪些因素，确定

普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

收入来源、(正确答案)

资产状况、债务、(正确答案)

投资知识和经验、(正确答案)

风险偏好、诚信状况等因素(正确答案)

产品销售前，对金融产品营销人员、办理人员等进行具体培训，向其明确推介的产

品具体信息、（ ）、认购流程等。

产品风险特征(正确答案)

基金经理的历史业绩

产品风险特征(正确答案)

适当性管理要求（包括该产品的风险等级、投资期限、投资品种、适配要求等）

(正确答案)

E.投资者准入条件(正确答案)

如何树立预防“错位营销”理念，防范不当推介风险？

新产品、新业务开展前，通过培训等方式向员工明确产品、业务适当性管理要求，

强调适当性推介要求，不断强化员工适当销售意识。(正确答案)

严格落实“先筛选后推介”，应事先筛选风险等级、投资期限、投资品种均匹配的客

户名单，后推介。风险等级过期客户，不得进行推介。(正确答案)

向客户充分披露信息、充分揭示风险；不得违规承诺收益、本金不受损失或者限定

损失金额、比例等(正确答案)

不得采取鼓励不适当销售或服务的考核激励机制措施，确保从业人员切实履行适当

性义务。(正确答案)

E.健全销售人员的考核激励机制，履行适当性义务、处理客户(正确答案)

6现场“双录”环节应注意以下哪些环节？

分支机构受理人员应对“双录”内容完整性和规范性负责，确保告知、警示的内容和

过程符合公司要求。(正确答案)

分支机构应指定人员对双录影像是否符合适当性管理要求进行审核确认。对于无法

满足必要的举证要求的双录影像资料，分支机构应重新录制。(正确答案)

分支机构及工作人员应当对双录过程中获取的客户信息、匹配方案、告知警示等信

息和资料严格保密，按照相关法律法规规定维护信息安全，履行保密义务，严禁非

法泄露或不当利用投资者隐私。(正确答案)

关注并落实特殊业务的特殊双录要求，例如，期权业务，要求拍摄客户抄写承诺及

签字；信托产品双录要求对客户购买签约全过程双录。(正确答案)

中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时，可以考虑风险

性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从以下那几个方面，规定投资者准入要

求。

资产规模、(正确答案)

收入水平、(正确答案)

风险识别能力和风险承担能力、(正确答案)

投资认购最低金额(正确答案)

产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：

存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产

品或者服务；(正确答案)

产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条

款和特征的产品或者服务；(正确答案)

产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用法律等情形的跨境发行或者交

易的产品或者服务；(正确答案)

自律组织认定的高风险产品或者服务；(正确答案)

E.其他有可能构成投资风险的因素。

2.以下属于《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定的底线的是哪些？

向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务(正确答案)

就不确定事项提供确定性的判断，或告知有可能使其误认为具有确定性的意见；

(正确答案)

向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；(正确答案)

向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；(正确答案)

F.其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为；(正确答案)

法人或其他组织符合专业投资者的要求包括：

最近1年末净资产不低于2000万元；(正确答案)

最近1年末净资产不低于3000万元；

最近1年末金融资产不低于1000万元；(正确答案)

具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(正确答案)

个人投资者符合专业投资者的要求包括：

金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；(正确答

案)

具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融

产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业

投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律

师。(正确答案)

金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于60万元；

经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》的，中国证监会及其派出机构可

以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取（）等监督管理

措施。

责令改正(正确答案)

监管谈话(正确答案)

出具警示函(正确答案)

责令参加培训(正确答案)