2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷691

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试

考试时间： 90 分钟 年级专业_____________

学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括（ ）。

A． 默许他人以本人名义从事基金销售业务

B． 提示投资者注意投资基金的风险

C． 征得投资者的同意后推介基金

D． 引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易

答案：A

解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：①在

销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。②违规向他人提供基金未

公开的信息。③诋毁其他基金、销售机构或销售人员。④散布虚假信

息，扰乱市场秩序。⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从

事基金销售业务。⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基

金认购、申购、赎回等交易。⑦违规对投资者做出盈亏承诺，或与投

资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。⑧承诺利用基金资

产进行利益输送。⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予

的财物或利益等形式进行商业贿赂。⑩挪用投资者的交易资金或基金

份额。⑪从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

2. 关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（ ）。

A． 某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基

金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司

聘任其为某重要业务部门负责人

B． 某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织

的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

C． 某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，

在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格

D． 某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同

事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动

答案：B

解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证

上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员必须通过基金从

业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会

申请执业注册后，方可执业。持续学习，是指基金从业人员应当热爱

本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所

在机构组织的后续职业培训。

3. 关于基金与其他金融工具的比较，下列说法正确的是（ ）。

A． 股票和基金变现能力弱，银行储蓄和传统保险产品变现能力强

B． 基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投

资工具

C． 购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

D． 基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

答案：D

解析：A项，基金特别是主流的开放式基金是可以随时变现的；而保

险是一种专款专用的解获中长期问题的“储蓄”，不可以随时变现。B

项，基金属于间接投资工具。C项，购买基金和传统保险产品对投资

人要求不同。D项，基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投

资收益；而保险的主要功能是保障，它是一种具有保障功能的理财工

具，意义在于分散或者转移风险。

4. 可能对基金持有人权利及基金份额的交易价格产生重大影响的事

项不包括（ ）。

A． 开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

B． 延长基金合同期限

C． 基金管理人或基金托管人变更

D． 基金份额持有人大会的召开

答案：A

解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开、提前终

止基金合同、延长基金合同期限、转换基金运作方式、更换基金管理

人或托管人、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基

金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理

人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达

基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

A项，应为“开放式基金发生巨额赎回并延期支付”。

5. 关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（ ）。

A． 基金管理人需要承担基金投资损失的风险

B． 银行储蓄存款是一种信用凭证

C． 银行对存款者负有法定的保本付息责任

D． 基金是一种受益凭证

答案：A

解析：AD两项，基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，

基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。BC

两项，银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证。银行对存

款者负有法定的保本付息责任。

6. F基金重仓持有Q股票，恰逢股市暴跌，Q股票处于停牌期，如

果Q股票复牌，很可能存在股价连续下跌引发基金净值剧烈波动的风

险。对F基金的估值应该采取的措施是（ ）。

A． 按照市场下跌幅度对Q股票价格进行调整

B． 公司估值委员会根据内控要求对Q股票重新估值

C． 仍然按照Q股票停牌前的收盘价估值

D． 联系Q股票所在行业的研究员，根据其判断对Q股票重新估值

答案：B

解析：估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行，保证资产估值

的公平、合理。估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察长、

投资/研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成。

7. 在招募说明书中不应当有的内容是（ ）。

A． 风险警示内容

B． 基金份额的发售日期、价格、费用和期限

C． 第三方机构对本基金推荐性报道

D． 基金合同、托管协议摘要

答案：C

解析：基金招募说明书的内容包括：①基金募集申请的准予注册文件

名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合

同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用

和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具

法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住

所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方

式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。

8. 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是

（ ）。

A． 《中华人民共和国证券投资基金法》详细规定了中国证券投资基

金业协会的性质、组成以及主要职责

B． 中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章

程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治

理

C． 基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基

金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员

D． 中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也

是基金市场的政府监管机构

答案：D

解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法

人，不属于政府监管机构。基金管理人、基金托管人和基金服务机构，

应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业

服务，促进行业发展。

9. 关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，

以下表述错误的是（ ）。

A． 对证券市场进行动态跟踪与深入分析

B． 集中资金，有利于发挥资金的规模优势

C． 集中资金投资几种股票，以获得超额收益

D． 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务

答案：C

解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同

投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积

少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管

理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究

人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟

踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受

到专业化的投资管理服务。

10. 某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是

（ ）。

A． 专栏比较管理同类基金的管理人，提及“××金公司投

研实力不强”

B． 在来电等待中播放“××基金——避险的不二之选”的

广告语音

C． 使用“安心享受成长”作为宣传语

D． 邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态

答案：D

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说

明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，

或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登载单位或者个人的

推荐性文字。不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛

市”等易使基金投资人忽视风险的表述。

11. 下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是

（ ）。

A． 协助相关培训部门对员工进行合规培训

B． 持续关注法律、法规的最新发展，提出合规建议

C． 制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划

D． 审核评价基金管理人各项政策的合规性

答案：C

解析：C项，合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，

包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合

规培训与教育等。

12. 基金客户服务的流程包含下列（ ）内容。

Ⅰ．服务宣传与推介

Ⅱ．投资咨询与基金咨询

Ⅲ．受理投诉

Ⅳ．投资跟踪与评价

Ⅴ．客户档案管理与保密

A． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

答案：D

解析：基金客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨

询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

13. 关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。

A． 加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

B． 基金信息披露有利于投资者的价值判断

C． 加强基金信息披露可以防止信息的滥用

D． 基金信息披露是一种自愿性信息披露

答案：D

解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市

交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行

的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强

市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监

管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。

14. 关于公开披露信息和基金宣传推介内容中，下列做法合规的是

（ ）。

A． 宣传旗下业绩最优的基金最近的业绩曲线

B． 公告分红预期方案

C． 请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司发

布该视频广告

D． 根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品“投资前需三思”

答案：B

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说

明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他

基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募

集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、

承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没

有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。⑥登载单位或者个

人的推荐性文字。⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清

晰。⑧中国证监会规定的其他情形。

15. 《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金托管人的

职责，关于基金托管人的职责，下列表述错误的是（ ）。

A． 按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财

产

B． 按照规定自行召集基金份额持有人大会

C． 办理与基金托管业务有关的信息披露事项

D． 安全保管基金财产

答案：A

解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金托管人对所托管的不同

基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

16. 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是

（ ）。

A． 向投资人做出保证最低收益的承诺

B． 向投资人做出投资不受损失的承诺

C． 妥善保管交易数据

D． 交易结束后损毁交易数据

答案：C

解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低

收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易

数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。

17. 证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点，以下理解错误

的是（ ）。

A． 基金管理人和托管人相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要

保障

B． 基金托管人根据法律法规、基金合同的约定，对管理人进行监督

C． 基金管理人本身并不参与基金财产的保管

D． 基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管

职责

答案：D

解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保

管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相

互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。

18. 关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是

（ ）。

Ⅰ．投资咨询等同于投资者教育

Ⅱ．应将投资者教育纳入各业务环节

Ⅲ．不存在广泛适用的投资者教育计划

Ⅳ．可替代市场参与者的监管工作

A． Ⅲ、Ⅳ

B． Ⅱ、Ⅲ

C． Ⅰ、Ⅱ

D． Ⅰ、Ⅳ

答案：B

解析：基金投资者教育工作的六个基本原则为：①投资者教育应有助

于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管

工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育

义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的

模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投

资者的成熟度和可供使用的资源；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行

为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥

投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

19. 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合法规规定的是（ ）。

A． 部分延期赎回

B． 出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

C． 接受全额赎回

D． 延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

答案：D

解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状

况决定接受全额赎回或部分延期赎回。转入下一开放日的赎回申请不

享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎

回金额。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中

国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息

披露媒体公告，并说明有关处理方法。

20. 某货币市场基金基金合同约定“本基金根据每日基金收益情况，

以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，

按日进行支付”，该约定体现了证券投资基金（ ）的特点。

A． 集合投资，专业管理

B． 严格监管，信息透明

C． 组合投资，分散风险

D． 利益共享，风险共担

答案：D

解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是

基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部

归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进

行分配。

21. 中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是

（ ）。

A． 自基金管理人收到准予注册文件之日起1年内

B． 自基金管理人收到准予注册文件之日起3个月内

C． 募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制

D． 自基金管理人收到准予注册文件之日起6个月内

答案：D

解析：公开募集基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内

进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变

化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监

会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金

募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

22. 以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的

是（ ）。

A． 个人居民

B． 中央银行

C． 金融机构

D． 政府

答案：C

解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人

和企业居民。金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化

为投资的重要渠道；金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求

者和中间人等多重角；金融机构既是金融市场的中介人，也是金融

市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；金融机构作为机构投资

者在金融市场具有支配性的作用。

23. 封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（ ）。

A． 至少每周一次

B． 至少每周两次

C． 至少每个开放日一次

D． 至少每月一次

答案：A

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份

额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎

回的一种基金运作方式。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值

和份额净值。

24. 某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司

上班了，对该行为表述错误的是（ ）。

A． 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德

B． 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请

C． 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义

务，不得擅自离岗

D． 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求

答案：A

解析：根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员提出辞职时，应

当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部

门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认

真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按

照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

25. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管

理人的（ ）。

A． 内部控制情况

B． 账户管理制度

C． 经营管理能力和投资管理能力

D． 诚信状况

答案：B

解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理

人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将

调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人

优先推介该基金管理人的重要依据。B项，账户管理制度是基金管理

人对基金代销机构进行审慎调查的内容。

26. 当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当

暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以

内。

A． 0.40%

B． 0.50%

C． 0.20%

D． 0.25%

答案：B

解析：偏离度公告中提出，当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理

人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%

以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备

金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以

内。

27. 基金募集期间，基金经理认购了1000万元该基金，该基金经理

最早可于（ ）赎回基金份额。

A. 2015年10月1日

B. 2015年7月1日

C. 2016年4月1日

D. 2018年4月1日

答案：C

解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、

公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金

的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

28. 基金合同约定的事项包括（ ）。

Ⅰ．基金当事人的从业年限

Ⅱ．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

Ⅲ．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

Ⅳ．基金资产净值的计算方法和公告方式

A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目

的和基金名称；②基金管理人、基金托管人的名称和住所；③基金的

运作方式；④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放

式基金的最低募集份额总额；⑤确定基金份额发售日期、价格和费用

的原则；⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；

⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；⑧基金份额

发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及

给付赎回款项的时间和方式；⑨基金收益分配原则、执行方式；⑩作

为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式

与比例；⑪与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；

⑫基金财产的投资方向和投资限制；⑬基金资产净值的计算方法和公

告方式；⑭基金募集未达到法定要求的处理方式；⑮基金合同解除和

终止的事由、程序以及基金财产清算方式；⑯争议解决方式。

29. 在基金募集环节，基金管理人需要在指定报刊上登载的文件不包

含（ ）。

A. 基金托管协议

B. 基金合同摘要

C. 基金份额发售公告

D. 招募说明书

答案：A

解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国证监会提交基金合

同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份

额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管

理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将

基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

30. 关于基金、股票和债券的投资收益和风险大小，下列表述正确

的是（ ）。

Ⅰ．股票是高风险、高收益的投资品种

Ⅱ．基金是风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

Ⅲ．债券是低风险、低收益的投资品种

A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B． Ⅰ、Ⅲ

C． Ⅰ、Ⅱ

D． Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：在投资收益与风险大小不同方面，通常情况下，股票价格的波

动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带

来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收

益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的

对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分

散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

31. 关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（ ）。

A． 为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以

根据持有时间长短适当优惠

B． 认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方

式

C． 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费

D． 为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同

一费率标准

答案：D

解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认

购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，

也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方

式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段

设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其

后端申购费。

32. 关于开放式基金，下列表述错误的是（ ）。

A． 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B． 一般有一个固定的存续期

C． 投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动

性资产

D． 基金份额数量不固定

答案：B

解析：B项，封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一

般是无特定存续期限的。

33. （ ）构成公司内部控制的基础。

A． 风险评估

B． 控制环境

C． 信息沟通

D． 内部监控

答案：B

解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控

制活动、信息沟通和内部监控。其中，控制环境构成公司内部控制的

基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、

员工道德素质等内容。

34. 关于ETF上市后的信息披露，下列说法正确的是（ ）。

A． 每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单

B． 每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）

C． 每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

D． 每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

答案：A

解析：ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当

日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值

（IOPV）。

35. 某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金

监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募

基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资

料，保存期限至少应当至（ ）。

A． 2027年10月27日

B． 2022年10月27日

C． 2032年10月27日

D． 2037年10月27日

答案：A

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥

善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及

其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。从

2017年10月27日清算终止起10年后应是2027年10月27日。

36. 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以

下说法错误的是（ ）。

A． 基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相

关宣传材料

B． 基金销售人员应公平对待投资者

C． 基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时应当确保投资者

的利益优先

D． 基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种

答案：A

解析：A项，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金

管理公司或基金代销机构统一制作的材料，不得自行制作相关宣传材

料。

37. 加强对公开募集开放式证券投资基金流动性风险的管控，中国证

监会于2017年8月31日公布了《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称《流动性新规》），《流动性新规》自

2017年10月1日起施行。

根据以上材料，回答18～20题。

A. 投资

B. 信息披露

C. 操作

D. 道德

答案：A

解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险

和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的

集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平

等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交

易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易限制。债券基金的主要

投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转

债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。

38. 下列属于成长型股票的是（ ）。

A． 蓝筹股

B． 周期型股票

C． 低市盈率股

D． 防御性股票

答案：B

解析：A项，蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票。B项，

成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票

等。周期型股票是指利润随经济周期波动变化比较大的一类股票。C

项，收益型股票是指高分红的一类股票。D项，防御型股票是指利润

不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。

39. 投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（ ）。

A． 受益凭证

B． 债务凭证

C． 股票

D． 资金拨付确认函

答案：A

解析：投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社

会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实

现保值增值。

40. 下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是

（ ）。

A． 基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对

销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录

B． 对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格

的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

C． 基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考

察应聘人员

D． 基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、

约束机制

答案：B

解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰

等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职

业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核

并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训

和执业年检。

41. 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延

缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。

A． 20

B． 5

C． 10

D． 30

答案：A

解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国

证监会指定的信息披露媒体公告。

42. 基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循（ ）。

Ⅰ．合法、合规性原则

Ⅱ．全面性原则

Ⅲ．审慎性原则

Ⅳ．适时性原则

A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B． Ⅰ、Ⅲ

C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：A

解析：内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证

其经营活动符合国家法律法规和内部规章要求，提高经营管理效率，

防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、

相互制约的制度和方法。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循

下列原则：①合法、合规性原则。②全面性原则。③审慎性原则。④

适时性原则。

43. 基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。

A． 成熟性

B． 协调性

C． 独立性

D． 客观性

答案：A

解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循

法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者

的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活

动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正

性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。

44. 以下关于客户至上的表述中，错误的是（ ）。

A． 当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足

机构利益，然后是客户的利益

B． 客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利

益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C． 当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D． 客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

答案：A

解析：客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人

的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同

客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

45. 资产管理行业的受托资产通常是（ ）。

A． 金融资产

B． 金融资产和实物资产

C． 实物资产

D． 金融资产、实物资产和其他监管部门认可的资产

答案：A

解析：资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特

定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理

服务、收取费用的行为。资产管理的特征之一是，从受托资产来看，

主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

46. 下列不符合基金从业人员的“忠诚尽责”道德规范要求的是

（ ）。

A． 依据所在公司要求，不公开发表与公司投资策略不同的言论

B． 路演时不对所在公司及行业进行随意评论，谨慎发言

C． 认真谨慎撰写调研报告

D． 公募基金经理利用业余时间为一私募基金管理公司提供咨询服务

答案：D

解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业

道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所

在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从

业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，

勤勉履行岗位职责。D项，公募基金经理没有遵循竞业禁止规则，不

符合忠诚尽责规范的要求。

47. 某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是

（ ）。

A． 直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购

B． 某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所

有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式

C． 对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请

D． 不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合

的申购量，按比例分配中签结果

答案：C

解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待

所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对

待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资

行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。C项，优先

确认大额资金的认购申请未做到公平对待所有客户。

48. 职业的形成经历了漫长的过程，人们在长期的职业实践中形成

了比较稳定的职业作风、职业素养和职业心理，会在本职工作中世代

传承，从而使得同行业内形成相似的职业道德规范，体现了职业道德

的（ ）。

A． 规范性

B． 继承性

C． 特殊性

D． 连续性

答案：B

解析：职业道德具有继承性，表现在职业的形成是一个漫长的历史过

程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习

惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似

的职业道德规范。从职业道德的发展轨迹来看，与一般社会道德一样，

具有历史的继承性。

49. 关于基金管理人合规管理的定义，以下表述错误的是（ ）。

A． 对基金管理人开展的相关业务是否存在与现行法律法规、相关行

业准则有悖的行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置等的活动

B． 对基金管理人经营管理的风险管理活动

C． 对基金管理人相关业务的监管行为

D． 对基金管理人是否合法合规经营的一系列鉴证行为

答案：C

解析：合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、

监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。基金管理人的合规

管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、

规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为

进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。