全球证券行业反监管要求(100分)

全球证券行业反监管要求（100分）

单选题（共3题，每题10分）

1 . 有关客户风险评估，下列说法错误的是（ ）。

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A.金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。

B.在客户直接与金融机构见面的情况下，金融机构更能全面了解客户，其

尽职调查成果比来源于间接渠道的成果更为有效

C.金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职

调查结果

D.身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度

就越低

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我的答案： D

2 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告的可

疑交易说法正确的是（ ）。

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A.当日单笔或者累计交易人民币1万元以上（含1万元）、外币等值1万

美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、

现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

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B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易

人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10

万美元）的款项划转

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C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人

民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）

的境内款项划转

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D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人

民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）

的跨境款项划转

我的答案： C

3 . 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通

知》，以下说法错误的是（ ）。

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A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度

B.义务机构应当根据和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中

分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能

力相适应的业务关系

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C.义务机构无需履行受益所有人识别义务

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D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账

户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作

我的答案： C

多选题（共4题，每题 10分）

1 . 证券公司应采取适当措施来识别，评估和理解来自（ ）方面的和恐怖主

义融资相关的风险。

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A.现有客户及目标客户风险，高风险客户数量，客户交易资金额

B.其客户来自或运营的国家或地区

C.证券公司经营的国家或司法管辖区

D.证券公司的产品，服务，交易和交付渠道

我的答案： ABCD

2 . 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办

理（ ）等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实

际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本

信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

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A.交易密码挂失

B.资金账户开户、销户、变更，资金存取等

C.开立基金账户

D.代办证券账户的开户、挂失、销户

我的答案： ABCD

3 . 监管机构对金融机构反的核心工作要求主要有（ ）。

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A.反风险评估及风险为本原则

B.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

C.大额和可疑交易监控和报告

D.黑名单监控

E.客户风险等级划分

我的答案： ABCDE

4 . 金融机构应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能

足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活

动和查处案件所需的信息。

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A.安全

B.准确

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C.完整

D.保密

我的答案： ABCD

判断题（共3题，每题 10分）

1 . 金融机构无需设立专职的反岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交

易报告工作，但需要提供必要的资源保障和信息支持。（ ）

对 错

我的答案： 错

2 . “”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程。（ ）

对 错

我的答案： 对

3 . 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金

融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务

时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，

识别客户身份。（ ）

对 错

我的答案： 对