十大经济犯罪案例分析

十大经济犯罪案例分析

当前，全球正面临自上世纪30年代大萧条以来最严重的金融危机。

由于经济全球化程度的不断加深和全球金融体系的长期失衡，这场源自美

国的金融风暴，波及范围之广、冲击力度之强、连锁效应之快都是前所未

有的。

一、当前金融危机对我市

经济及经济犯罪形势的影响

属于经济欠发达的农业大市，金融危机对我市的影响相比工业城市相

对较小，但其影响也是不可低估的。金融危机一开始似乎只是对经济造成

了影响，但随后便有可能变成社会问题。金融危机不仅给我市的经济发展

和经济带来了不良的影响，也给我市的和谐发展带来了不稳定的因素，全

市经侦部门受案也呈现出增加的趋势。

(二)资金紧缺诱使各类经济犯罪案件多发。一是容易引发等

涉众型犯罪。在金融危机暴发前，一些个别企业、个体经营者受高额利润

吸引，盲目扩大经营规模，通过以高利息、高回报的方式，非法吸收社会

闲散资金扩大经营规模，受国际金融危机的影响，容易引发资金断链，而

一旦出现资金断链，致使用资者无法兑现当初的承诺，甚至连本金都无法

按时归还，投资者为了挽回自己的损失，必然会采取各种手段讨要投资款，

甚至是等极端手段，从而引发暴力索债、非法拘禁等违法犯罪;同时，

用资者若偿还不上大额欠款，往往会想法逃避，甚至举家外迁，从而引发

案件增多，有严重的社会危害性。2022年下半年，我市经侦部

门先后立类案件多起，均是以高于银行同期利率为诱饵，借取大

量现金，后无力偿还携款潜逃，并且逃跑的方向不明确，其中一起案件，

嫌疑人甚至精心策划把自己的户籍从本地迁移走，又不在他地入户，目前

在公安网无法查到其户口，以此来逃避法律的追究，给侦破工作带来很大

困难。二是容易引发信用卡案件。少数银行在推广银行卡业务时，仅

仅着眼于抢占市场份额，随意放宽申请人的准入制度，简化申请手续，实

名制、资信审查流于形式，致使一些资金紧缺的个人轻易申领到信用卡进

行大肆透支、消费，而无法偿还，引发信用卡犯罪。三是还发现有不

法之徒利用报刊或手机短信息发布虚假提供贷款广告，虚假许诺可以提供

贷款，骗取受害人钱财的案件。

(四)证券期货市场整体低迷易引起体性事件和突发事件。2022年

以来，股市受金融危机影响呈现单边下跌状态，股民财富大量蒸发，外地

股民自杀或打砸事件的消息不断见诸媒体。如果再出现大幅下跌情况，造

成资产严重缩水，个别人可能铤而走险而引发的恶性案件应引起全市经侦

部门的重视，予以防范。

(五)失业人员采取低成本的谋生手段，非法经营、无证经营等问题可

能会增多。在金融危机的冲击下，农民工被劳动密集型中小企业、制造业

和建筑业裁员尤其严重。这些农民工返乡后，多数人文化程度较低、无技

术，在经济危机的环境下很难再到一份赖以谋生的稳定工作。为了逃避

各种税费，降低经营成本，谋取最大利润，非法经营、无证经营便成为其

首选的谋利方式。同时，部分失业人员可能铤而走险，从事盗抢等违法犯

罪活动，特种行业可能成为其销赃渠道。在金融危机大潮的冲击下，失业

人口不断增加，给社会治安带来了很大压力。其中部分人可能会采取无证

经营等方式谋生，而其中的好逸恶劳之人极有可能铤而走险，从事偷、盗、

抢等无本买卖。偷盗自行车、市政设施、街头抢夺、抢劫等案件有可能在

这部分人的推动下升高。为了尽快将赃物换取现金，典当、废旧金属收购

行业将成为违法犯罪分子首选的销赃渠道。

此外，还可能诱发侵犯税收征管和制售假冒伪劣产品、侵犯知识产权

等其他经济犯罪。从上述情况看，由于企业经济困局和产业不景气导致的

社会动荡、治安不稳和经济犯罪突出具有滞后性，无论是依历史先例还是

经验观察，下步我市经济犯罪高发势头将呈现，金融领域形势将更为严峻。

二、对做好经济犯罪工作的对策及建议

(二)加强在金融危机下对经济犯罪案件的打击力度。对证据确凿的经

济犯罪案件，应当迅速深入调查和收集证据，及时准确地逮捕犯罪嫌疑人，

严厉打击相关的经济犯罪活动，震慑犯罪分子，维护社会稳定及经济安全。

深入开展对经济领域不因素特别是问题的排查工作，密切关

注支柱行业、民营经济中小企业的生存环境和经营状况，及时发布预警，

提出工作建议，主动发挥服务、参谋作用，妥善处置和打击非法吸收公众

存款和集资类犯罪行为。

(三)建立经嫌单位信息库。尤其是要把民营企业、三资企业、乡镇企

业以及纯粹从事贸易活动的公司的法人代表、经营地址、工商注册、税务

申报、注册资金、营业范围、银行帐户等基础信息采集起来，形成信息库、

便于查询，为实践服务。在实际工作中很多从事贸易活动的公司都有经济

不规范行为或违法犯罪行为，有的故意拖欠货款，有的高进低出，有的虚

开增值税专用发票等等。对这类单位信息搜集调控，有利于分析和掌握案

件动态。

(六)大力做好宣传工作，震慑犯罪，使社会各界和众共同参与到防

范经济犯罪的活动中。经济犯罪的预防工作不是经侦部门和行政执法部门

所能完成的，需要在全社会大力营造打击、预防的氛围，在打击犯罪的同

时，使社会各界和众共同认识预防经济犯罪的重要性、必要性，调动积

极性，造成经济犯罪活动人人喊打的局面，形成人人自觉抵制经济犯罪，

人人主动预防经济犯罪的氛围，使经济犯罪活动消灭在萌芽状态中。要加

大正反典型的宣传力度，对各类经济犯罪活动的特点、手段、方法进行公

开报道，增强人们对经济犯罪的识别能力，知道怎样预防不法犯罪分子的

侵害。