2022年关于融资计划范文8篇

2022年关于融资计划范文8篇

融资计划 篇1

(一)经营状况

1.企业经营状况介绍

2.市场预测

3.基础设施介绍

4.市场竞争态势与对策

5.项目盈利能力预测

6.贷款运用与预期效果

7.总结与说明

(二)财务数据分析

1.资金________与运用

2.设备清单

3.资产负债表

4.收支平衡分析

5.收入计划

(1) 三年期汇总损益表

(2) 第一年按月现金流量表

(三)辅助文件

正文部分按“目录一览表”组织编写，但要注意几个问题：

1.要把企业由小到大的发展经历概述放在前段，即要突出经

营业绩，展示各种荣誉，在同行业所处的优势地位，项目的特点

及企业今后发展前景。

2.市场预测编写

这部分编写先对整个市场状况介绍给对方，然后论述本项目

在市场中的地位和发展趋势，作到三符合，一要符合国家产业政

策，二要符合技术的领先性和发展趋势，三要符合可行性和可操

作性。

3.市场竞争态势与对策编写

如果您是面向全国市场，要把同行业中主要竞争厂家作以对

比分析，包括生产规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。

4.贷款使用与预期效果编写

这部分主要说明资金投向与资金回笼，即借款是用于购买设

备、技术、铺面，还是进行基础设施建设，还是增加流动资金，

扩大经营规模;投资预期效果如何，如何还贷等问题。

5.资金________

项目资金不可能全部由银行解决，您必须有一定自有资金投

入，借款可申请1/3-1/2，为保证资金安全，您必须有财产低压

或担保。

6.财务分析

必须由专业人员编写，不可简单应付，而却应有相关的附表。

7.辅助文件

应包括：

(1) 项目建议书或可行性研究报告

(2) 政府有关部门批复文件

(3) 技术或专利应有相关证书等文件

(4) 企业资信证明

(5) 营业执照及纳税证明

(6) 其他，如土地证、环保等文件。

看了以上的讲述，相信大家大致了解了项目融资计划书范

本，事实上，需要办理金融理财等业务时，互联网金融平台也是

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融资计划 篇2

计划目运作情况，阐述产品市场及竞争、风险等未来发展前

景和融资要求的书面材料

开。未经本人同意，不得向第三方公开本项目计划书涉及的

商业秘密。

一、项目企业摘要

创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。 投资安排

拟建企业基本情况

其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要

将作为项目摘要由投资人浏览）

二、业务描述

企业的宗旨（200字左右） 主要发展战略目标和阶段目标

项目技术独特性（请与同类技术比较说明）

介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主

要包括： 1、研究资金投入 2、研发人员情况 3、研发设备

4、研发产品的技术先进性及发展趋势

三、产品与服务

创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列

内容：

1、产品的名称、特征及性能用途；介绍企业的产品或服务

及对客户的价值 2、产品的开发过程，同样的产品是否还没有在

市场上出现？为什么？ 3、产品处于生命周期的哪一段 4、产品

的市场前景和竞争力如何

5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，利润的________

及持续营利的商业模式

生产经营计划。主要包括以下内容：

1、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供

应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂

房、土地等。 2、公司的生产技术能力 3、品质控制和质量改进

能力 4、将要购置的生产设备 5、生产工艺流程

6、生产产品的经济分析及生产过程

四、市场营销

介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与

不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核

心技术、拟投资的核心产品的总需求等， 目标市场，应解决以

下问题： 1、你的细分市场是什么？ 2、你的目标顾客是什么？

3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？

4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？ 5、你

的营销策略是什么？

行业分析，应该回答以下问题： 1、该行业发展程度如何？

2、现在发展动态如何？

3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎

样？ 4、经济发展对该行业的影响程度如何？ 5、政府是如何影

响该行业的？

6、是什么因素决定它的发展？

7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？ 8、进入该

行业的障碍是什么？你将如何克服？ 竞争分析，要回答如下问

题： 1、你的主要竞争对手？

2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？ 3、可能出

现什么样的新发展？

4、你的核心技术（包括专利技术拥有情况，相关技术使用

情况）和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么？ 5、你的

策略是什么？

6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？ 7、

你能否承受、竞争所带来的压力？

8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？ 市

场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：

1、营销机构和营销队伍

2、营销渠道的选择和营销网络的建设 3、广告策略和促销

策略 4、价格策略

5、市场渗透与开拓计划

6、市场营销中意外情况的应急对策

五、管理团队

全面介绍公司管理团队情况，主要包括：

1、 公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、

股票期权、劳工协议、奖

惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来

2、 要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的

凝聚力和团结战斗精神 列出企业的关键人物（含创建者、董事、

经理和主要雇员等） 关键人物之一

企业共有多少全职员工（填数字） 企业共有多少兼职员工

（填数字） 尚未有合适人选的关键职位？ 管理团队优势与不足

之处？ 人才战略与激励制度？

外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会

计师事务所等中介机构名称。

六、财务预测

财务分析包括以下三方面的内容：

1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测，主要提供

过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总

结报告书 2、投资计划：

（1） 预计的风险投资数额 （2） 风险企业未来的筹资资

本结构如何安排

（3） 获取风险投资的抵押、担保条件 （4） 投资收益和

再投资的安排 （5） 风险投资者投资后双方股权的比例安排 （6）

投资资金的收支安排及财务报告编制 （7） 投资者介入公司经

营管理的程度 3、融资需求

创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求计划，为实

现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途

（详细说明资金用途，并列表说明）

融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其

他________，如银行贷段等。 完成研发所需投入？ 达到盈亏平

衡所需投入？ 达到盈亏平衡的时间？

项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。 投资与

收益

简述本期风险投资的数额、退出策略、预计回报数额和时间

表？

七、资本结构

目前资本结构表

本期资金到位后的资本结构表

请说明你们希望寻求什么样的投资者？（包括投资者对行业

的了解，资金上、管理上的支持程度等）

八、投资者退出方式

股票上市：依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做

出分析，对上市的前提条件做出说明

股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资

股权回购：依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计

划应向投资者说明

利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目

的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向

投资者说明

九、风险分析

企业面临的风险及对策

详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险

控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风

险及其他不可预见的风险

十、其它说明

您认为企业成功的关键因素是什么？

请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业？

关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人

简历及证明人。

媒介关于产品的报道；公司产品的样品、图片及说明；有关

公司及产品的其它资料。 创业计划书内容真实性承诺。

融资计划 篇3

一、公司介绍

1、公司注册 资本金：浙江奉化市琳峰房地产开发有限公司

成立于20__年，注册资本金20__万元。

2、公司专业经营：房地产楼盘开发、房屋买卖、房屋租赁、

代理、房产开发策划评估，本着诚信快捷为原则，办理装修贷款、

住房抵押贷款、公积金（组合）贷款、个人住房按揭贷款、增贷

还贷、等。

3、公司宗旨与战略：房地产综合开发服务商。公司以“帮

助别人、成就自我”为价值观，以“为您，我不懈努力” 为服

务理念，秉承“同心协力、务实求精”的企业精神，为客户提供

公开、公平、公正、热情、周到、便捷的服务，公司始终以重视

人才的培育及发展为主，并提供专业、规范的为客户服务。

4、 公司定位及优势： 琳峰公司现定位为房地产投资开发

与房产销售、义乌式商业广场运营、租赁、物业管理并重的市场

定位。

公司是一家区域性房地产开发公司，拥有区域性优势，本地

政策扶植，融资渠道广泛，流动资金充足等优点。

5. 琳峰房产公司拥有品牌价值： 在本地城市扩大基础建

设、拆迁安臵、、房地产销售积累的大量客户，建立了琳峰公

司良好口碑，这必将为琳峰房产带来丰富的经济效益和社会效

益。

6. 公司拥有强大的市场化运作能力以及独特的服务特点：

公司现拥有专业团队运作项目，对于各种项目有很强的操作经验

同时又累积了过往以来的房产经验，形成系统化的服务内容。

7. 项目前期阶段：与山东省曹县政府洽商，开发曹县城区

温龙区房地产项目，现有实力股东合作开发，其中一股东为当地

工商业界背景良好的投资者投入该项目的8%地产和相当数量现

金投入作股份.

8.董事会决议： 公司在董事长王忠芳主持下,召开曹县房地

产开发项目需要融资的专题会，经过公司决策层调研的同意本项

目开发融资。准备以项目的土地产权作为股权向社会公开招股筹

资开发该房地产商住项目.

二、项目分析

一、项目的基本情况 A、开发范围：

1、东片区东至 ，南至 路。出让面积约为111 亩（以实际

测绘面积为准），出让土地性质为商住用地。

2路，北至 积约为130亩，鼓楼家园除外（以实际测绘面

积为准）。出让土地性质为商住用地。

B、 规划要求及有关约定

1、该项目区内应合理设臵公共服务设施，按规范要求配臵

足额的物业管理所、卫生室、幼儿园、文化活动室和公共停车场、

垃圾中转站、公厕等市政公用配套设施，建设应符合曹县城市总

体规划，道路退线、遮光洗漱、公共服务设施配建等指标要达到

现行国家规划设计规范要求和规划部门的要求。

2、西片区住宅高层、小高层占项目用地土地面积的60%左

右。容积率≥2.5≤3.0，以确保安臵回迁，建筑面积≥18万平

方。

3、东片区商业主体占项目用地土地面积的40%左右。容积

率≥1.5≤2.0，建筑面积≥13万平方。

4、 该项目经当地工商界名人与山东省和当地市、县政府所

属的资产中心洽谈，在合法、平等、互惠互利的基础上正在洽商

优惠政策事宜之中。 项目的土地证、用地规划许可证、项目规

划许可证、开工证和销售许可证等五证在摘牌后办理。

5、资金投入概况 ：

总造价1.98亿。房产公司自有资金27000万，融资一部分，

考虑建筑公司垫资30%（0.6亿），±0.000开盘，可回收部分

资金。

二、然后再开发东片区的111亩的商住用地，酒店公寓及商

业广场，建筑面积13万平方，造价大概700元/平方，总造价

0.9亿。房产公司融资一部分，考虑建筑公司垫资30%（0.27亿），

±0.000开盘，可回收部分资金。 自有资金的数额、投入的比

例、其他资金________及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到

预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

130亩项目评估投资与产出构成比例表

二．主要规划指标

土地面积：241亩,建筑面积:39,895.5万平方米。 用地性

质：商住宅用地。

容 积 率：西区2.5—3.00。东区1.5—2.5 三．地块周边

规划

项目所处位臵为中心城区与新区近接，有县府办公区外，还

有多所中小学校、中专院校。体育运动中心、县人民医院，生活

菜蓝子综合城、汽车总站，火车站及国道，省道，环球公园，人

民广场，四季河公园等公共设施，项目旁诚鹏公司投资开发的

110万方住宅和现代国际星级酒店的和国际商业中心。 四．周

边配套设施档次与项目档次存在差异，有待提高

⑴． 目前地块周边商业没有大型市场和超市和商业经营，

无法满足项目住宅中高档品位的需求，需要全面提升；

⑵． 项目距城市中心0公里，#路和#路及#路公交车将本项

目和市区相连。项目的外部交通优势很明显，紧靠105、220国

道，向东可达济南，向西可通徐州，向北直达郑州。项目紧邻火

车站，而且汽车总站客运将大大带动本项目周边的人气； ⑶． 教

育、医疗等社会配套有所不足。 ⑷． 其他配套设施现状； ①． 政

府机构：项目南面临近县政府行政服务中心和市委市政府新办公

大楼。 ②． 教 育：项目北面澳洲洒店，环球花园，中央财富

广场。 ③． 医 院：项目向西有县立中学，县人民医院。 ④． 娱

乐：项目东面是火车站及国道，省道，国际商业中心，现代国际

广场。 ⑤． 景 观：项目向北是新城市规划区。 五．环境分析：

（1）区域环境：地块位于政务区，汽车站，火车站广场附

近，是规划确定的城市发展方向，周边新建住宅项目渐趋增多，

区域整体形象看好。

（2） 居住环境：地块所处区域为中心城区与新区近接，交

通条件十分便利通达，但生活配套完善，临近花园广场对居住条

件十分好。

（3） 景观环境：项目北边有二个公园，享有景观优势。

（4） 商业环境：火车站的客运开通将为本项目制造一定的

商业气氛，尤其是住宿、餐饮产业等。

（5） 竞争环境：作为居住高级区，规划建造一批品级高体

量较大的住宅项目，后期市场较激烈竞争中有优势。

（6） 类比环境：目前区域市场新增楼盘定位均为中档住宅，

有8个在建住宅区项目，约300万平方米。已建成的有5个小区，

约100万平方米，销售价为2300-120__元/平方米不等。

三、市场分析

1．优势

⑴．地段优势

项目地块位于城中老区，近接火车站，该区域为未来建设重

点，尤其是县政府迁在本区域，各种新建项目和配套设施将逐步

提高、完善、成熟。

⑵．交通优势

项目地块紧邻火车站和105、220国道，火车站客运业务将

于近期运营，对外交通便捷。

⑶．后发优势

本项目所在区域为提升县城区，各种市政配套和规划可以从

一个较高的起点进行，而无任何历史遗留的负担，这样可以使设

计、规划从一个科学合理的角度出发。

⑷．规模优势

本项目用地面积241亩，建筑面积超过39.4万平方米，社

区规模在曹县本地属前列。大规模社区有其集约优势，规模推广

优势，各种配套诸如商场、幼儿园等在社区内部就可实现，满足

区内居民各种生活需求。同时大型居住社区也为区内商业设施带

来了大量的终端消费者。

2．劣势（WEAKESS）

⑴．项目所在区域尚处于开发初期，目前各种配套设施并不

齐全，特别缺乏商业及娱乐餐饮设

施及居民日常生活配套设施。同时本地居民对老城区还有一

定的依赖度，因此目前本项目所在区域人气尚显不足。

⑵．毗邻商业街道，对居住区产生噪声影响较大。

3．机会点（opportunity）

⑴．社会经济发展迅速，外出务工者多，而且收入也在逐年

提高，使城区市民购买力得到了有效的提高。

⑵．目前当地住宅、商业房产市场产品较为单一，雷同性大，

这就为本案细分目标市场，提供差异化产品、顺利入市提供了较

大的契机。

融资计划 篇4

发行机构：山东省国际信托投资有限公司

产品名称：兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划

信托期限（月）：1224

信托规模（亿元）：0.5000

资金门槛（元）：150000

预期年收益率：4.6%5.0%

收益描述：两年期的信托产品第一个信托

年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一

次。预期年收益率5.0％。

资金运用：融资租赁

发行地：济南市

用款人：山东省国际信托投资有限公司

用款项目：购买兰雁集团已有的设备

信用增级方式：张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责

任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为

还款保证。

推介起始日：

推介终止日：

服务

电话：

产品特：

1、收益率高：收益分配周期短，一年期和两年期的预期收

益率分别为4.6%、5.0%，两种期限设计，投资者可灵活选择，

信托利益每半年分配一次。

2、安全性高：承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很

好，有力的保证了租赁费的按时支付。同时张店钢铁厂的第三方

连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都

进一步保证了投资者稳定的投资收益。

3、保密性好：受托人对委托人、受益人以及处理信托事物

的情况和资料将恪尽职守依法保密。

4、风险小：设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，

不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信

托财产的风险隔离。

市场拓展计划书

市场拓展计划书:市场拓展计划书一：江西是一个农业比较

重的大省，拥有11个设区市，99个县级市，各个城市发展均衡，

并处于上升阶段，具有很大的潜在市场。从消费方面讲：江西是

一个消费型省份，这使得.

融资计划 篇5

一、企业融资策划

企业融资策划和投资策划是在逻辑上和目的上互生互逆的，

在商性思维过程中相辅相成的概念与行为，不能孤立论述。为更

适应大多数人的习惯认知，在这里仍然沿用“融资策划”的概念，

对应论述同时存在的一组策划思维。就像商务策划课程所要求

的，任何融资策划书都必须有两个版本：融资策划和投资策划—

—一样，只有对应整合阐述，才能更完整，更辨证。

二、登尼特企业融资策划具体内容

1、寻投资者，解决资金问题

登尼特利用全球的资源，为有资金需求的企业或个人提供资

金筹集、融通服务，为企业寻合适的投资者，如果你项目需要

资金，或者企业发展需要融资，登尼特可以帮您通过不同的途径

来解决后顾之忧。

2、寻可行性的项目，使有资金客户的资源得到有效利用

登尼特利用全球的资源，为客户寻合适的投资项目，如果

你有大量的资金，或者有大量的无形资产，登尼特可以在全球范

围内为你提供更好的服务。

3、实现投资者和融资者的有效配对

登尼特利用自己全球的服务、系统平台，为投资者和融资者

的资源得到合理的配对，实现有效的配置。

4、项目包装

登尼特面向各行业各地区具有各种融资调研、投资调研、情

况调研等项目调研需求的机构、企业或个人，提供对专项项目、

行业发展、企业发展、企业内外环境、产品与市场、资源等方面

进行调查、分析、研究、评测的专业化服务。

5、融资上市

登尼特以投行技术、财务技术、管理技术、法律技术为根本，

以专业技术人员为基础，为企业上市前提供必要的辅导。

三、登尼特投资融资方案策划

1、企业投资策划

人们进行投资的目的无非是为了增加自己的财产，或为了保

护现有利益而进行避险，而具体投资的方式和投资工具则有很

多。首先，总的来讲要确认投资的思路 ：为对内扩大再生产奠

定基础，即购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金；

对外扩张，即对外股权、债权支付的现金。

其次，主要投资方式的选择，金融市场上买卖的各种资产，

如存款、债券、股票、基金、外汇、期货等，以及在实物市场上

买卖的资产，如房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等，或者实

业投资，如个人店铺、小型企业等。

2、企业融资策划

制订可行的融资方案将会有针对性的进行融资运作，提高融

资的效率。能使公司广泛吸收社会资金，迅速扩大企业规模，提

升企业知名度，增强企业竞争力.使企业有了更好的发展机遇，

能够得到更多的发展机会，并且由于接受监管当局严格的监管，

是公司在治理方面更加规范.所以通常要考虑融资的原因、融资

条件、融资方式、合作期限及资金退出方式等。

首先，总的来讲中小企业融资的总思路 ：企业资金成本达

到最低的时候，企业价值就达到最大。资金数量上追求合理性，

使用上追求效益性，资金结构上追求配比性；运作上，在追求增

量筹资的同时更加注重存量筹资，筹资渠道上，追求以信誉取胜。

其次，融资渠道的选择。公司可以提供多种融资方式，如民

间融资、银行融资、典当融资、风险投资、上市融资、国际贸易、

租赁融资、担保信托等机构。

四、投融资方案实施流程

首先要选择风险投资公司，这是融资过程中甚为重要的一

环。如果对投资者不进行调研和选择，就容易造成无谓的四处推

销，从而拖延融资过程。

在选择投资者时，通常应考虑到地域、行业重点、发展阶段

以及所需资金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投资者

在融资中是否为主投方，已投资过的企业是否会与你的公司进行

互补或竞争。

其次是向投资方递交商业计划书。如果投资者对计划书感兴

趣，他就会与融资方联系，进行合作洽谈。投资者要对企业的经

营前景、管理团队、所处行业、财务预测等各方面进行深入细致

的分析。双方会对合作细节作充分的洽谈，有时需要融资方根据

资金方的要求对融资方案或企业条件作修改或调整。

五、投融资策划方案需要注意的问题

1、政策性问题

简单的讲是中国进入WTO后，一些对政策有极大依赖的投资

项目，公司如果不能及时考虑好撤退、转向或是减少对政策的依

赖，一旦政策调整，都将面临难堪的境地。

2. 非市场竞争问题

也就是很多投资者热衷于与垄断行业做生意甚至力图进入

垄断行业，他们看到了垄断行业丰厚的利润、稳定的回报，却忽

视了即将遭遇的非市场竞争的坚冰。

3、技术及人才问题

一般而言，拥有成熟的技术是所有投资者投资的前提，问题

是，技术能否保证成熟？一些投资者相信“只要有钱，不怕买不

来技术”，目前的市场情况也确实如此，但问题又来了，买来技

术真能用吗？ 人才问题也是新进入一个行业的投资者特别容易

踏进的陷阱。这类问题有一个共同特征：为企业经营所必备，容

易从市场获得所以投资者不重视，但评判是否合适却非常困难，

往往成为新投资项目成败的关键。

4、 规模经济陷阱

今天仍有众多的企业盲目追求投资的规模，追求做大的乐

趣。企业的扩张、连锁经营以及多元化甚至并购大多是基于规模

经济的考虑，对投资者而言，以规模扩张为投资出发点或是过分

追求投资规模，是一种十分有害的倾向。

5、“项目运作”问题

资金链断裂是项目运作最大的陷阱。利用超市的巨额现金流

量进行项目运作即是一种主要操作方式，其中的典型案例是闹得

全国媒体沸沸扬扬的东北最大超市万集源猝死案。

六、登尼特的承诺

通过登尼特所领取的证书、文件，我们确保其真实性，由中

港美专业律师把关。如有虚假，登尼特承担法律责任，并双倍作

出赔偿。24小时：香港__________ 深圳 __________ 。

七、登尼特的优势

1、登尼特已经在中国建立了服务网络，投资中国总有一家

登尼特在您身边，方便您以后的发展；

2、团队优势、24小时服务；

3、强大的商贸服务中心，供求配对平台，代（带）客采购；

4、帮助域名注册，做中国；

5、为中小企业建立服务平台、物流中心、资讯中心；

6、强大的财税团队，提供理财方案；

7、十年的成功经验，两万多家的成功案例；

8、“五品”优势：品牌、品貌、品格、品质、品位。

八、

如有需要任何相关服务，欢迎随时访问登尼特：__________

融资计划 篇6

一、项目摘要:

农业项目融资计划书

一、项目简介：

本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的

根本，国家也深知这一点

所以大力发展农业项目。

本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北

房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀

柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，

916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。

本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策

补贴，地理位置优越，周围气候大好，前景广阔，投资小，回报

快，收益稳定，项目需要资金550万，当年就收回本钱并且达到

盈利。

二、项目分析：

1、项目的基本情况:项目计划建设100栋观光大棚，一个生

态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能

独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、

度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

2、项目来历：绿休闲观光农业是一项正在兴起的有着广

阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归

真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶

逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的

小路，呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一

切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优

势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增

加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模

式，特制定本规划。

形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是

今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，

很难到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们

的园区恰恰迎合他们的需要。

3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会

有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成

建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。

三、财务和建设计划：

1、项目需用资金550万，自有资金50万。

2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕

后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、

由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘

机，这几项将又为我们节省资金近200万。

3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100

万。

4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

四、市场分析：

1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10

万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20

万。（住：每个大棚400平米，

带生活用房80平米。）

2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还

要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，

利润还要翻翻。

五、融资方式：融资、借贷、合作。

六、项目建设财务计划：

1、观光大棚主体建设300万。

2、生态餐厅建设100万。

3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。

5、垂钓池和园区绿化50万。

七、项目运营计划：

1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计

是100万。

2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120

万。

3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一

年可获利50万。

4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻

一翻，达到40万。 园区综合年利润共计310万，预计2年收回

成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计

算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发

形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅

拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观

光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结

合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅

游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。二、计划书信息:

无

三、项目进度:

无

四、发布的其他项目其他项目.

五、与本项目接近的项目

1.

名称:农业技术专利转让

商业计划书:无.

2.

名称:奶牛、肉牛集约化养殖及精深加工寻求投资

商业计划书:无.

3.

名称:马铃薯淀粉精深加工生产线

商业计划书:无.

4.

名称:玉米面寻各地经销商

商业计划书:无.

5.

名称:5000亩世界优质猕猴桃合作开发

商业计划书:无.

融资方案

1、公司状况分析：资本是企业的血脉，是企业经济活动的

推动力。目前该ABC公司所需要的总金额为3400万元，其中进

口设备需要1400万元（按1美元约为7元），国内配套资金需

要20__万元，且公司自由资金为1000万元，还需2400万元来

投产。鉴于目前国内外的经济形势特制定两套融资方案。如下：

方案一：银行贷款是企业最便捷的资金________，银行根据

企业的信用状况相应给予恰当的贷款，是中小企业长期资本的主

要________。ABC公司为一家中型民营高科技公司制企业，其高

新技术产品或专利项目具有广阔的市场前景，发展前途；加之公

司具有良好的信誉，过硬的产品，先进的管理经验，一方面凭借

其信用另一方面凭借其先进的技术进行贷款。将信用保证书及信

用度调查表以及公司近几年来的营业状况写成书面材料，提交贷

款申请，贷款额为1600万，贷款利率为5%。此外，金融租赁是

一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权

相分离为特征的新型融资方式。ABC公司可以将设备委托金融租

赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备进行交付使用，ABC

公司与金融租赁公司签订为期6的`租赁合同，租金为每年150

万，届时公司就加大力度利用租赁来的设备大批生产其高技术的

产品，尽快推出市场，以获得最大的经济效益，预计全面引进该

设备后每年可盈利450万，当公司在合同期内吧租金还清后，最

终将拥有该设备的所有权，如此以来既赢得了利润又有了设备，

两全其美。

方案二：ABC公司具有领先的技术、过硬的产品、良好的信

誉、先进的管理，广阔的市场发展前景，加之产品专利技术的取

得，该公司可以办理申请项目开发贷款，贷款额为900；此外依

据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标

专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为质押

物。ABC公司新项目的产品研发已经取得专利授权，可以把其项

目的研发产品的专利权作为质押物，申请无形资产担保贷款，贷

款额为专利权的行为只是一种暂时性的，在转让授权书时该公司

仍然可以使用该项技术，只是所有权的转让而非使用权，银行也

可以将该项技术的使用权进行出租但不能进行买卖，且出租使用

权的进而该公司拥有30%的租金占有率。

项目包装融资是指对要融资的项目，根据市场运行规律，经

过周密的构思和策划进行包装和运作的一种融资模式，它要求项

目包装的创意性、独特性、包装性、科学性和可行性。项目离不

开包装，要想取得良好的经济和社会效益，必须做好项目的包装。

项目融资(project financing)是以特定项目的资产、预期

收益或权益作为抵押而取得的一种无追索权或有限追索权的融

资或贷款。该融资方式一般应用于现金流量稳定的发电、道路、

铁路、机场、桥梁等大型基建项目，目前应用领域逐渐扩大，例

如已应用到大型石油化工等项目上。

目录

1 什么是项目融资？

2 项目融资的内涵

3 项目融资的种类

4 项目融资同其它融资的差别

5 项目融资的参与者

6 项目融资的应用流程

7 项目融资的申请条件

什么是项目融资？

以项目的预期收益作为抵押取得贷款的融资方式。

项目融资的内涵

项目融资始于上世纪30年代美国油田开发项目，后来逐渐

扩大范围，广泛应用于石油、天然气、煤炭、铜、铝等矿产资源

的开发，如世界最大的，年产80万吨铜的智利埃斯康迪达铜矿，

就是通过项目融资实现开发的。项目融资作为国际大型矿业开发

项目的一种重要的融资方式，是以项目本身良好的经营状况和项

目建成、投入使用后的现金流量作为还款保证来融资的。它不需

要以投资者的信用或有形资产作为担保，也不需要政府部门的还

款承诺，贷款的发放对象是专门为项目融资和经营而成立的项目

公司。如何融到必备资金，对任何一家企业的诞生或者发展至关

重要。对中国企业或企业经营者而言，存在两个问题，一是对有

效的融资方式缺乏了解；二是面对众多融资方式，不知如何选择

和如何着手，特别是在一些中小企业和创业者看来，融资只是大

企业独有的权利。因此，在我国商业界不乏因资金等问题而失掉

发展机会的企业。

项目融资的种类

1、无追索权的项目融资

无追索的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式

下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。同时，贷款银行

为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。如果

该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或受益不足以

清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。

2、有追索权的项目融资

除了以贷款项目的经营收益作为还款________和取得物权

担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷

款行有权向第三方担保人追索。但担保人承担债务的责任，以他

们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。

项目融资同其它融资的差别

项目融资用来保证贷款偿还的依据是项目未来的现金流量

和项目本身的资产价值，而非项目投资人自身的资信，具有以下

特点。

1、有限追索或无追索

在其它融资方式中，投资者向金融机构的贷款尽管是用于项

目，但是债务人是投资者而不是项目，整个投资者的资产都可能

用于提供担保或偿还债务；也就是说债权人对债务有完全的追索

权，即使项目失败也必须由投资者还贷，因而贷款的风险对金融

机构来讲相对较小。而在项目融资中，投资者只承担有限的债务

责任，贷款银行一般在贷款的某个特定阶段(如项目的建设期)

或特定范围可以对投资者实行追索，而一旦项目达到完工标准，

贷款将变成无追索。

无追索权项目融资是指贷款银行对投资者无任何追索权，只

能依靠项目所产生的收益作为偿还贷款本金和利息的唯一

________，最早在上世纪30年代美国得克萨斯油田开发项目中

应用。由于贷款银行承担风险较高，审贷程序复杂，效率较低等

原因，目前已较少使用。

2、融资风险分散，担保结构复杂

由于项目融资资金需求量大，风险高，所以往往由多家金融

机构参与提供资金，并通过书面协议明确各贷款银行承担风险的

程度，一般还会形成结构严谨而复杂的担保体系。如澳大利亚波

特兰铝厂项目，由5家澳大利亚银行以及比利时国民银行、美国

信孚银行、澳洲国民资源信托资金等多家金融机构参与运作。

3、融资比例大，融资成本高

项目融资主要考虑项目未来能否产生足够的现金流量偿还

贷款以及项目自身风险等因素，对投资者投入的权益资本金数量

没有太多要求，因此绝大部分资金是依靠银行贷款来筹集的，在

某些项目中甚至可以做到100％的融资。

由于项目融资风险高，融资结构、担保体系复杂，参与方较

多，因此前期需要做大量协议签署、风险分担、咨询顾问的工作，

需要发生各种融资顾问费、成本费、承诺费、律师费等。另外，

由于风险的因素，项目融资的利息一般也要高出同等条件抵押贷

款的利息，这些都导致项目融资同其它融资方式相比融资成本较

高。

4、实现资产负债表外融资

即项目的债务不表现在投资者公司的资产负债表中。资产负

债表外融资对于项目投资者的价值在于使某些财力有限的公司

能够从事更多的投资，特别是一个公司在从事超过自身资产规模

的投资时，这种融资方式的价值就会充分体现出来。这一点对于

规模相对较小的我国矿业集团进行国际矿业开发和资本运作具

有重要意义。由于矿业开发项目建设周期和投资回收周期都比较

长，如果项目贷款全部反映在投资者公司的资产负债表上，很可

能造成资产负债比失衡，影响公司未来筹资能力。

5.项目融资的参与者

由于项目融资的结构复杂，因此参与融资的利益主体也较传

统的融资方式要多。概括起来主要包括以下几种：项目公司、项

目投资者、银行等金融机构、项目产品购买者、项目承包工程公

司、材料供应商、融资顾问、项目管理公司等。

项目公司是直接参与项目建设和管理，并承担债务责任的法

律实体。也是组织和协调整个项目开发建设的核心。项目投资者

拥有项目公司的全部或部分股权，除提供部分股本资金外，还需

要以直接或间接担保的形式为项目公司提供一定的信用支持。金

融机构(包括银行、

融资计划 篇7

项目介绍：西安市北大街大厦，位于陕西省西安市北门里黄

金地段，南临钟楼，北临经济技术开发区，东临罗马市步行街，

西临鼓楼，每天的顾客可人数总流量大约有30万多人次。

北大街大厦始建于1995年，总面积达16700平方米。总楼

共有6层。分为三栋。正门1可以用来做宾馆，KTV，和各种娱

乐场所。正门2可以用来做各种大型的超市，卖场和大型的店铺

和各种广告设施。正门3可以用来做办公室，餐厅和大型的餐饮

场所北大街大厦因欠各类款项不明。因此法院与最近折合拍卖。

总价1。2亿人民币。初步估计投资两亿可以因为地皮的炒作，

房价的升高。可以在1年之后盈利，6年之内可以还完各类款项。

项目总负责人：黄鹏

项目业务：大型KTV，宾馆，网吧，大型卖场，餐厅，写字

楼。

项目计划财务：20__年1月~20__年~12月

大型KTV，宾馆，网吧。500万RMB

大型卖场。200万RMB

餐厅，写字楼。100万RMB

20__年1月~20__年~12月

大型KTV，宾馆，网吧。800万RMB

大型卖场。500万RMB

餐厅，写字楼。140万RMB

项目总融资：2。1亿人民币（2。6千万美元）

项目目标：未来5年之内的成长最迅速的消费娱乐和商业结

合性公司。

短期目标：项目的各项运作基本到位，项目的管理，技术基

本能够形成完整的体系。

项目收拢资金介绍：基本的各个子系统的收入（1。3千万/

年）。品牌战略盈利（400万/年）

项目基本工作年限：3年/人

项目品牌战略概述：项目如果各类运作内容到位，基本上能

够实现以人为本，提高项目的个体素质和项目的竞争力。加强各

类业务的提高，

大力提高项目在各种条件下的实力，达到每年项目的利比上

年超高20个百分点，在两年之内达到项目在全市，全省，全国

的知名度和企业的影响力，在项目的发展初期能够大力的和国际

具有500企业的资格公司合手，加强自己的竞争力。

项目的竞争资本：

1）资源基本80%具备国内大型公司的决策能力和具备国内

一流本科院校的知识。

2）项目有独特的销售和运作模式，走在流行的最前沿。

3）加强自己的经济能力和资本的合理运用模式。

项目优势：地理位置服务态度员工素质领导能力宣传策划

融资计划 篇8

市A餐饮连锁有限责任公司是中国目前最大的素食餐饮连

锁机构，是具有悠久历史、博大精深的中华素食的集大成者。依

托百年老店A积累的独家技术于20__年9月推出的汇集宫廷素

食、寺庙素食和民间素食的“百素宴”在第三届中国美食节上，

经中、法、美、日等数十位国际级评委评定，A荣获“国际餐饮

名店”称号，这集中反映了A在中国乃至全球素食界的实力和地

位，素食餐饮已成为国际性的潮流，A以其中华素食集大成者的

优势，成为海内外众多有志于素食餐饮发展引进中华素食餐饮文

化的机构和个人寻求的最佳合作伙伴。连锁公司严格按照现代企

业制度组建，两个主要的投资方：一方是拥有百年老字号且经百

年经验积累而成的素食核心技术和经营模式——银都集团；另一

方是拥有先进的企业理念和经营理念、具有现代企业管理水平和

现代企业制度——加拿大北美投资集团。

A在市场竞争面前，对外选择品牌扩张。举起素食餐饮连锁

的大旗，使百年老店A的品牌优势深入人心，让全国人民都有机

会分享中华素食餐饮的博大精深，迅速抢占并扩张在餐饮市场中

的份额。目前，全国已有80多家A连锁店开门迎客，又有几十

家加盟店在筹备培训和洽谈中。A在原有基础上又增加了配送中

心等部门，从而形成了素食、清真、速冻食品等几大系列，各大

超市、大卖场也纷纷设置店中店、专场柜，以满足消费者的需要，

顺应“素食养生”的餐饮潮流。成功的连锁局面形势喜人，加盟

A餐饮连锁行业，您既不必为菜肴口味特担心，也不必为店面

的正常营运烦恼，A餐饮连锁体系拥有系统的、全面的、完善的

培训机制及高素质的管理团队，负责地将所有的厨艺技术和管理

经验传授给您，辅助您直至正式开业，直到您能独立营运为止。

如今，百年老店A正以特鲜明的素食文化，优质的产品，

规范的管理，专业的领导核心为A餐饮连锁加盟商铺就出一条成

功之路！百年老字号“A”作为中华素食文化的代表，不遗余力

地向现代都市人推广时尚饮食观。顾客们评价A的菜肴是“看着

美，吃着香，不长脂肪，益健康”。A不仅营造了一种健康取向

的饮食新风尚，更兼顾美味，在保留原有传统素食的基础上，广

泛采集信息，汲取各地素食精华，每年都策划出富有新意、精彩

纷呈的叹为观止，在市民心目中树立了“吃素食就到A”好口碑。

本次合作经营及部分股权转让所筹集资金主要为了整合社

会资源，迅速抓住市场时机，充分发挥A品牌及百年积累的核心

技术的作用，组建中国最大、海外有影响的素食餐饮连锁机构，

进而形成包括素食餐饮原材料生产和供应、素食半成品和产成品

的配送以及相应电子商务系统的素食餐饮产业。

第一章公司基本情况

1。公司简介

公司名称：市A餐饮连锁有限责任公司

注册资本：150万元人民币

企业类型：有限责任公司

经营市集庆路198号L省通信大厦11楼

法定代表人：__x

经营范围：餐饮业连锁网络管理、咨询；配送、电子商务（服

务）；

餐饮业技术开发、管理、咨询（服务）；企业形象策划；电

脑软硬件、食品机械设备（开发、销售）；包装副食品、日用百

货（销售）。

2。历史沿革

A餐饮连锁（中国）总部是中国目前最大的素食餐饮连锁机

构，是具有悠久历史、博大精深的中华素食的集大成者。公司严

格按照现代企业制度组建，两个主要的投资方：一方是拥有百年

老字号且经百年经验积累而成的素食核心技术和经营模式——

银都集团；另一方是拥有先进的企业理念和经营理念、具有现代

企业管理水平和现代企业制度——加拿大北美投资公司。

连锁总部自正式组建以来发展迅速，已在全国及海外开设了

近40多家大型连锁店，主要的合作方为：香港西恩国际企业顾

问公司、中国饭店协会、中国烹饪协会、印尼驻华大使馆、大连

华隆集团、石家庄三义集团、山东胜利油田服务公司、新疆百花

村股份有限公司、北京金鸡集团、山东嘉和实业总公司、北京宜

诚厚商贸有限公司、山西煜海实业有限公司、湖南南湖宾馆等，

其中有数家是上市公司。

3。股本结构

3。1法人股股东

市银都饮食服务（集团）总公司（占股28%）总经理：__x

市银都饮食服务有限公司拥有宾馆、餐馆、旅游、娱乐、

商业、培训、广告等企业10余家，是一家集多功能为一体的大

型服务性企业，销售过亿，多年荣获省、市行业先进称号。公司

麾下几乎囊括了市所有声名显赫的“中华老字号”，如四川酒

家、大桥饭店、A菜馆、L省酒家、建康饭店、永和园酒家、清

真马祥兴菜馆、鼓楼宾馆等，它们继六朝金粉之盛，袭十代王朝

之风，精肴美馔代代传承，饮誉四海；同时公司还拥有档次各异、

设备先进的宾馆旅社，温馨环境、星级服务令人流连。

市清真A菜馆（占股10%）总经理：__x

A菜馆创建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃叶渡

的杨柳中，故名“A”。该店以经营正宗素菜而名闻遐迩，当年

店堂的墙上幅“八仙过海”的壁画，栩栩如生，仿佛在告诉食客，

这八仙皆因吃素而道。解放后，A菜馆曾一度销声匿迹，1963年

在太平南路杨公井附近重新开张，继续经营正宗素菜。1987年，

该店在经营素菜的基础上增加清真菜，满足了回民的消费需求。

1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面积达到1480平方

米。A的素食历史悠久，清真菜至清、真、至纯，已成为该店两

大特。

加拿大__投资集团（占股30%）CEO：__x

加拿大__投资集团（__国际顾问有限公司）上世纪90年代

成立于香港，它聚集了来自西方世界各地营销，投资等经济研究

领域的各路精英，并在香港，中国大陆及北美等区域创造了一个

又一个的辉煌业绩。

3。2自然人股东

__x（占股26。67%）

__（占股3。33%）

__x（占股2%）

4。组织结构

为高效有序推进A素食餐饮连锁机构发展，总部设置相关事

业部、职能部门，明确管理层次，具体组织结构见下图：

5。管理团队

公司有一支全国一流的管理技术团队，主要领导层都具有硕

士、博士学位；董事长蒋忠勤是EMBA、中国饭店协会的副会长，

国内一流的餐饮管理权威；总经理杨顺璋，工商管理硕士（MBA），

高级经济师，资深连锁经营管理专家；副董事长宋敬博士，毕业

于加拿大名校、一流的管理专家和投资专家；副董事长马荣霞是

国家级服务师的评委、高级国宴设计师、服务大师；总部的员工

80%以上具有管理、营销本科学历，相当部分拥有烹饪餐饮的等

级管理证书。

公司管理层人员情况简表：

姓名职务/职称学历

__x董事长/高级经济师/高级政工师/全国内贸系统劳动模

范/中国饭店协会的副会长EMBA

__x副董事长博士

__x副董事长/国家级服务师的评委/高级国宴设计师/服务

大师

__x总经理/高级经济师/资深连锁经营管理专家MBA

6。公司文化

A

——绿孕育着生命

杨柳寓示着长青

精神理念

我们立足历史，播种希望；

我们弘扬传统，超越时尚；

我们创造未来，收获辉煌。

经营理念

源远流长，财宽路广；

独具特，享誉八方；

普结善缘，喜乐安康。

服务理念

用品牌打造市场；