放是什么罪

放是什么罪

放是什么罪

一、放是什么罪

1、在活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非

法吸收公众存款罪;

2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较

大的构成高利转贷罪;

3、以非法占有为目的，使用方法，数额较大的构成集资诈

骗罪;

4、行为极易引发非法拘禁、、伤害、等其它刑事犯罪;

5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行

为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。

二、哪些情形可以界定为

《中华人民共和国合同法》第二百一十一条规定：自然人之间的借款合同

对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。自然人之间的借款合同

约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。另外，《最

高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条规定：民间借贷的利率

可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最

高不得超过银行同类贷款利率的四倍(包含利率本数)。超出此限度的，超出部分的

利息不予保护。由此可以看出，我国法律对借款合同当事人双方事先约定的合理利

息(不高于同期银行利息的四倍)予以确认和法律保护。也就是说，高于同期银行利

息四倍的民间借贷是不受法律保护的。

就是一种超过正常利率的借贷。至于利息超过多少才构成，

由于在立法和司法中都没有统一的规定和解释，在实践中只能按照民法通则和有关

法律规定的精神，本着保护合法借贷关系，有利于生产和稳定经济秩序的原则，对

具体的'借贷关系进行具体分析，然后再认定其是否构成。这种观点还认为

在确定时，应注意区别生活性借贷与生产经营性借贷，后者的利率一般可以

高于前者。

因为生活性借贷只是用于消费，不会增值;而生产经营性借贷的目的，在

于获取超过本金的利润，因此，它的利率应高于生活性借贷的利率。利率高于银行

同期贷款利率4倍就属于。作为一种残酷剥夺借贷者私人财产的手

段，在中国的旧社会尤为盛行，最为常见的是所谓驴打滚利滚利，即以一月为限过

期不还者，利转为本，本利翻转，越滚越大，这是最厉害的复利计算形式。

放会涉嫌哪些罪?

非法经营罪

非法经营罪，是未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业

务的，或者非法从事资金支付结算业务的;以及从事其他非法经营活动，扰乱市场

秩序情节严重的行为。本罪轻者处五年以下有期徒刑，最高可处十五年有期徒刑，

均并处罚金。从事资金支付结算业务，数额达到200万以上符合立案标准。

高利转贷罪

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷

给他人，违法所得数额较大的行为。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑，

数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。违法所得10万元以上，或两

年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的符合立案标准。

骗取贷款罪

骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或

者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。情节严重的处三年以下

有期徒刑，情节特别严重的最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。造成银行直接经

济损失数额在20万元以上，或多次骗贷的符合立案标准。

骗取贷款虽然未必用于发放，但是现实中通过骗取银行贷款

发放的情况也很普遍，与高利转贷罪不同的是，不仅贷款名义为假，甚至提

交的贷款资料都是虚假的，实际并不符合贷款条件。此外，最重要的是给银行造成

重大损失才构成此罪，此罪往往存在与银行工作人员内外勾结的情况，因此，往往

与受贿罪、违法发放贷款罪相牵连。

非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变

相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。轻者处三年以下有期徒刑，数额巨大或者

有其他严重情节的，最高可处十年有期徒刑，均并处罚金。个人吸收20万，单位

吸收100万符合立案标准。

非法吸收公众存款属于，是从业者又一重要的资金来源，

也是不折不扣的犯罪行为，依法严厉打击可以掐断非法资金来源，净化民间

借贷市场。

集资罪

集资罪，是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，

使用方法进行，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数

额较大的行为。数额较大的，处五年以下有期徒刑;数额巨大或者有其他严重情节

的，最高可处十年有期徒刑，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以

上有期徒刑或者无期徒刑，均并处罚金。个人集资10万元，单位集资50

万元符合立案标准。

逼债各类罪

逼债各类罪，由于高出国家规定部分的利息不受法律保护，

因此，必然和花样繁多的逼债行为紧密结合，滋生各类犯罪 。比如借贷时

设置隐形歧义条款，设置合同陷阱隐瞒高额利息，事后在合理债权范围外，通过暴

力、威胁、欺骗等手段获取非法部分的利益，还可能涉嫌、抢劫、、

等罪。

再如强迫借款人低价以以房抵债、以物抵债的强迫交易罪;

故意伤害借款人及其亲属的故意伤害罪;

非法限制借款人人身自由的非法拘禁罪;

故意打砸借款人所有物品的故意毁财罪;

破坏设备、捣毁农作物等破坏生产经营罪;

硬闯或拒绝离开影响借款人正常生活的强制侵入住宅罪。