2022最新信用卡罪立案标准和量刑标准是怎么规定的

2022最新信⽤卡罪⽴案标准和量刑标准是怎么规

定的

⽆论是怎样的犯罪⾏为想要对其定罪⽴案，该⾏为就要先符合法律规定的⽴案标准。接下来由店铺的⼩编为⼤家整理

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⼀、⽴案标准：

根据最⾼⼈民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，进⾏信⽤卡活动，涉嫌下列情

形之⼀的，应予追诉：

1.使⽤伪造的信⽤卡，或者使⽤作废的信⽤卡，或者冒⽤他⼈信⽤卡进⾏活动.数额在5000元以上的;

2.恶意透⽀数额在5000元以上的。

⼆、量刑标准

刑法第196条的规定：有下列情形之⼀，进⾏信⽤卡活动，数额较⼤的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处

2万元以上20万元以下罚⾦;数额巨⼤或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元

以下罚⾦;数额特别巨⼤或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者⽆期 徒刑，并处5万元以上50万元以

下罚⾦或者没收财产：

(1)使⽤伪造的信⽤卡的;

(2)使⽤作废的信⽤卡的;

(3)冒⽤他⼈信⽤卡的;

(4)恶意透⽀的。进⾏信⽤卡活动“数额较⼤”的，才构成本罪。

最⾼⼈民法院为了贯彻执⾏《全国⼈民代表⼤会常务委员会关于惩治破坏⾦融秩序犯罪的决定》，于1996年12

⽉16⽇发布施⾏了《关于审理案件具体应⽤法律的若⼲问题的解释》，对本罪的定罪量刑标准作出了规定。

⾏为⼈实施：

1、“使⽤伪造的信⽤卡，或者使⽤作废的信⽤卡，或者冒⽤他⼈信⽤卡”的⾏为，数额在5000元以上的，属

于“数额较⼤”;数额在5万元以上的，属于“数额巨⼤”;数额在20万元以上的.属于“数额特别巨⼤”。

2、恶意透⽀5000元以上的，属于“数额较⼤”;恶意透⽀5万元以上的，属于“数额巨⼤”;恶意透⽀20万元以上的，属

于“数额特别巨⼤”。

对于本罪.⽴案标准第1项规定，“使⽤伪造的信⽤卡，或者使⽤作废的信⽤卡，或者冒⽤他⼈信⽤卡，进⾏活

动，数额在5000元以上的”，应当⽴案追究。

这⾥主要包括三种情形：

(1)使⽤伪造的信⽤卡进⾏，累计数额达到5000元以上的，应当⽴案。

所谓“伪造的信⽤卡”。是指仿照信⽤卡的样式、图案、⾊彩，采取印刷、描绘、影印或者其他⽅法，⾮法制造出

来，以冒充真的信⽤卡的假信⽤卡。所谓“使⽤”。 是指以⾮法占有他⼈财物为⽬的，利⽤伪造的信⽤卡，骗取他⼈财

物的⾏为，包括⽤伪造的信⽤卡购买商品、⽀取现⾦，以及⽤伪造的信⽤卡接受⽤信⽤卡进⾏⽀付结算的各种服务

等。

(2)使⽤作废的信⽤卡进⾏，累计数额达到5000元以上的，应当⽴案。

所谓“作废的信⽤卡”，是指根据法律和有关规定不能继续使⽤的过期的信⽤卡、⽆效的信⽤卡、被依法宣布作废

的信⽤证以及持卡⼈有信⽤卡的有效期内中途停⽌使⽤，并将其交回发卡银⾏的信⽤卡。

(3)冒⽤他⼈的信⽤卡进⾏的。累计数额达到5000元以上的，应当⽴案。

根据我国有关信⽤卡的规定，信⽤卡均限于合法的持卡⼈本⼈使⽤，不得转借或者转让。所谓“冒⽤”，是指⾏为

⼈以持卡⼈的⾝份，⾮法使⽤他⼈的信⽤卡，骗取公私财物的⾏为。

对于本罪，⽴案标准第2项规定，“恶意透⽀，数额在5000元以上的”，应当⽴案追究。

最⾼⼈民法院《关于审理案件具体应⽤法律的若⼲问题的解释>曾对“恶意透⽀”作过司法解释，即指持卡⼈以

⾮法占有为⽬的，或者明知⽆⼒偿还，透⽀ 数额超过信⽤卡准许透⽀的数额较⼤。逃避追查，或者⾃收到发卡银⾏催

收通知之⽇起3个⽉内仍不归还的⾏为。1997年刑法对“恶意透⽀”作了⽴法解释，即 指持卡⼈以⾮法占有为⽬的，超

过规定限额或者规定期限透⽀。并且经发卡银⾏催收后仍不归还的⾏为。