融资租赁公司的融资渠道 深圳融资租赁公司排名

融资租赁公司的融资渠道 深圳融资租赁公司排名

融资租赁是一种集融资与融物于一体的新型租赁方式,它在促进一国产业结构升级、中

小企业的设备更新等诸多方面都有积极作用。下面小编就为大家解开融资租赁公司的融资渠

道，希望能帮到你。

融资租赁公司的融资渠道

债权融资

国内银行贷款-- 商业银行一般采用抵押、担保贷款;政策性银行采用项目及经营权或财

政担保。

国外银行贷款-- 需要我国官方机构或银行提供担保。

发行债券融资--净资产股份公司大于3000万元，有限公司大于6000万元，符合国家产

业政策。

民间借贷融资-- 风险大，成本高，尚不规范，办理简单，操作快捷

信用担保融资--中小企业不容易取得担保机构的信用担保。

金融租赁融资-- 适用于不具备贷款条件的中小企业设备更新。也适用于其他融资租赁

业务。

股权融资

股权出让融资-- 是指中小企业出让企业的部分股权，以筹集企业所需要的资金。

增资扩股融资--中小企业根据发展的需要，扩大股本融进所需资金，有溢价扩股、平价

扩股。

风险投资融资-- 投资于极具发展潜力高成长性风险企业并为之提供经营管理服务的权

益资本。

投资银行融资--向证券、并购重组顾问、基金管理、风险投资的公司(属投资银行机构)

融资。

国内上市融资-- 为解决企业资金短缺、吸引新股东、防止被兼并、收购企业等而发行

股票融资。

此外还有上市融资，买壳上市融资，产权交易融资，杠杆收购融资。

内部融资和贸易融资

留存盈余融资中小企业向投资者发放股利和企业保留部分盈余时，利用留存盈余融资。

资产管理融资属于企业的内源融资。中小企业可以将其资产通过抵、质押等手段融资。

此外还有票据贴现融资， 资产典当融资，商业信用融资，国际贸易融资，补偿贸易融

资。

项目融资和政府融资

项目包装融资按市场规律，经精密构思策划对有潜力的项目进行包装运作融资建设

BOT项目融资政府用项目特许权给投资人，项目建成投资人经营收费期满，将项目归

还政府。

还有BT项目融资， TOT项目融资，IFC项目融资( IFC是国际金融公司简称)，高新技

术融资,专项资金融资， 产业政策融资 。

股权融资作为企业的主要融资方式，在资本市场中起着举足轻重的作用;它同样也是企

业快速发展应采取的重要手段。较之债权融资，股权融资的优势主要表现在:股权融资吸纳

的是权益资本。因此，公司股本返还甚至股息支出压力小，增强了公司抗风险的能力。若能

吸引拥有特定资源的战略投资者，还可通过利用战略投资者的管理优势、市场渠道优势、政

府关系优势，以及技术优势产生协同效应，迅速壮大自身实力。企业进行股权融资需要有一

定的方式与策略。而从融资方式角度来看，股权融资主要表现为吸收风险资本、私募融资、

上市前融资及管理层收购等方式。

融资租赁的风险因素

融资租赁的风险来源于许多不确定因素，是多方面并且相互关联的，在业务活动中充分

了解各种风险的特点，才能全面、科学地对风险进行分析，制定相应的对策。融资租赁的风

险种类主要有以下几种：

产品市场风险

在市场环境下，不论是融资租赁、贷款或是投资，只要把资金用于添置设备或进行技术

改造，首先应考虑用租赁设备生产的产品的市场风险，这就需要了解产品的销路、市场占有

率和占有能力、产品市场的发展趋势、消费结构以及消费者的心态和消费能力。若对这些因

素了解得不充分，调查得不细致，有可能加大市场风险。

金融风险

因融资租赁具有金融属性，金融方面的风险贯穿于整个业务活动之中。对于出租人来说，

最大的风险是承租人还租能力，它直接影响租赁公司的经营和生存，因此，对还租的风险从

立项开始，就应该备受关注。

货币支付也会有风险，特别是国际支付，支付方式、支付日期、时间、汇款渠道和支付

手段选择不当，都会加大风险。

贸易风险

因融资租赁具有贸易属性，贸易方面的风险从定货谈判到试车验收都存在着风险。由于

商品贸易在近代发展得比较完备，社会也相应建立了配套的机构和防范措施，如信用证支付、

运输保险、商品检验、商务仲裁和信用咨询都对风险采取了防范和补救措施，但由于人们对

风险的认识和理解的程度不同，有些手段又具有商业性质，加上企业管理的经验不足等因素，

这些手段未被全部采用，使得贸易风险依然存在。

技术风险

融资租赁的好处之一就是先于其他企业引进先进的技术和设备。在实际运作过程中，技

术的先进与否、先进的技术是否成熟、成熟的技术是否在法律上侵犯他人权益等因素，都是

产生技术风险的重要原因。严重时，会因技术问题使设备陷于瘫痪状态。其他还包括经济环

境风险、不可抗力等等。

融资租赁的相关区别

与传统租赁的区别

融资租赁和传统租赁一个本质的区别就是：传统租赁以承租人租赁使用物件的时间计算

租金，而融资租赁以承租人占用融资成本的时间计算租金。是市场经济发展到一定阶段而产

生的一种适应性较强的融资方式，是20世纪50年代产生于美国的一种新型交易方式，由于

它适应了现代经济发展的要求，所以在20世纪60～70年代迅速在全世界发展起来，当今已

成为企业更新设备的主要融资手段之一，被誉为朝阳产业。我国20世纪80年代初引进这种

业务方式后，二十多年来也得到迅速发展，但比起发达国家来，租赁的优势还远未发挥出来，

市场潜力很大。

与分期付款的区别

(1)分期付款是一种买卖交易，买者不仅获得了所交易物品 的使用权，而且获得了物品

的所有权。而融资租赁则是一种租赁行为，尽管承租人实际上承担了由租赁物引起的成本与

风险，但从法律上讲，租赁物所有权名义上仍归出租人所有。

(2)融资租赁和分期付款在会计处理上也有所不同。融资租 赁中租赁物所有权属出租人

所有，因此，作为出租人资产纳入其资产负债表中，并对租赁物摊提折旧，而承租人将租赁

费用计入生产成本。分期付款购买的物品归买主所有，因而列入买方的资产 负债表并由买

方负责摊提折旧。

(3)上面两条导致两者在税务待遇上也有区别。融资租赁中 的出租人可将摊提的折旧从

应计收入中扣除，而承租人则可将摊提的折旧费从应纳税收入中扣除，在分期付款交易中则

是买方可 将摊提的折旧费从应纳税收入中扣除，买者还能将所花费的利息 成本从应纳税收

入中扣除，此外，购买某些固定资产在某些西方国家还能享受投资免税优惠。

(4)在期限上，分期付款的付款期限往往低于交易物品的经济寿命期限，而融资租赁的

租赁期限则往往和租赁物品的经济寿命相当。因此，同样的物品采用融资租赁方式较采用分

期付款方式所获得的信贷期限要长。

(5)分期付款不是全额信贷，买方通常要即期支付贷款的部分;而融资租赁则是一种全额

信贷，它对租赁物价款的全部甚至运输、保险、安装等附加费用都提供资金融通。虽然融资

租赁通常也要在租赁开始时支付一定的保证金，但这笔费用一般较分期付款交易所需的即期

付款额要少得多(例如在进出口贸易中买方至少需现款支付15%的贷款)。因此，同样一件物

品，采用融资租赁方式提供的信贷总额一般比分期付款交易方式所能够提供的要大。

(6)融资租赁与分期付款交易在付款时间上也有差别。后者一般在每期期末，通常在分

期付款之前还有一宽限期，融资租赁一般没有宽限期，租赁开始后就需支付租金，因此，租

金支付通常在每期期初。

(7)融资租赁期满时租赁物通常留有残值，承租人一般不能对租赁物任意处理，需办理

交换手续或购买等手续。而分期付款交易的买者在规定的分期付款后即拥有了所交易物品，

可任意处理之。

(8)融资租赁的对象一般是寿命较长、价值较高的物品，如机械设备等。

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