2021基金从业资格法律法规试题精选及解析2

2021基金从业资格法律法规试题精选

及解析2

考号 姓名 分数

一、 单选题(每题1分,共100分)

1、下列属于价值型股票的是（）。

A．趋势增长型股票

B．持续增长性股票

C．周期型股票

D．蓝筹股

答案为D，解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股

票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。

2、金融市场按照交易工具的期限分为（）。

A．票据市场和证券市场

B．现货市场和期货市场

C．货币市场和资本市场

D．外汇市场和黄金市场

答案为C，解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

3、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有闹难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产

变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总

份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资

产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金

总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

4、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起

45日内，将更新的（）登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的

l5日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。

A.基金合同

B.托管协议

C．临时公告

D．招募说明书

【答案】D

5、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的

行为。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登记

D.基金的托管

答案：A

解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、

募集基金的行为。

6、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A．安全垫

B．最低目标值

C．价值底线

D．投资组合现时净值

答案为A，解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

7、根据(),可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

A、法律形式

B、投资对象

C、运作方式

D、投资目标

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资对象可以将基金分为

股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

8、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）

A.基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金一定的费用

D.基金公司将保障张三的投资增值

答案：D

9、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。

A.股票基金B.债券基金

C.货币市场基金D.混合基金

答案为D

【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工

具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。

10、内部控制的目标不包括（）

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，

实现公司的持续、稳定、健康发展

C.加强基金管理人的内部控制的重要性

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

答案：C

解析：考查内部控制三目标

11、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。

A.运作方式不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资理念不同

答案：C

解析：按投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基

金等。

12、基金认购与基金申购区别包括（）。

①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。

②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。

③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认

后的下一工作日就可以赎回

A．①②B．①③

C．②③D．①②③

【答案】D

13、常用的寻潜在客户的方法分别有缘故法、

陌生拜访法和.介绍法，（）针对直接关系型体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建

立的人际关系进行客户开发。这些体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事

等，属于直接关系型。

A.电话营销

B．陌生拜访法

C．介绍法

D．缘故法

【答案】D

14、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规性应当独立于

其他各项业务经营活动。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时时性原则

D.独立性原则

答案为D

【解析】独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管

理应当独立于其他各项业务经营活动。

15、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A．基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B．基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C．基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D．以上都正确

答案为D，解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基

金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进

行审慎调查。

16、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A．10%

B．25%

C．30%

D．50%

答案为B，解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当

归入基金财产。

17、(),以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型

的新兴企业,尤其是高新技术产业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

A．证券投资基金

B．风险投资基金

C．对冲基金

D．另类投资基金

答案为B,解析:考查风险投资基金的定义。

18、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原则

B、合法、合规性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

答案为 A【解析】 本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营

管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

19、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报

告登载在指定报刊和网站上。

A、5个

B、10个

C、15个

D、30个

答案为C【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个

工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

20、近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象

造成了极坏的影响，基金公司违规行为屡禁不止的重要原因主要有（）。

Ⅰ.诚信体系不健全

Ⅱ.合规管理意识缺乏

Ⅲ.高层管理人员重视不够

Ⅳ.对投资者教育的重视程度不够

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案为D【解析】本题考查合规风险。近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进

行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识

缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。

21、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。

A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计

划

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育存在一个固定的模式

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

答案为C

【解析】投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目

标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

22、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上

述职责应当由（）负责履行。

A.监事会

B.管理层

C.合规管理部门

D.督察长

答案：D

解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有

业务环节。

23、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，

买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

答案：B

解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，

买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

24、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

答案为C

【解析】C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

25、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从

管理费中支付的客户维护费总额。

A．每个月

B．每季度

C．每半年

D．每年

答案为B，解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和

使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

26、以下不属于基金份额持有人权利的是（）。

A、按要求召开基金投资者大会

B、分享基金财产收益

C、管理基金资产

D、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。管理基金财产属于基金管理人的职责。

27、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A．对证券投资业绩进行预测

B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案为D，解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人

或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规

定禁止的其他行为。

28、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A．持有至到期投资

B．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

C．贷款和应收款项

D．可供出售的金融资产

答案为B，解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产和金融负债。

29、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快

可在划出当日到达投资者资金

账户。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

答案为B，解析：货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账

户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

30、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A．负责基金份额的登记

B．建立并管理投资人的基金账户

C．代理发放红利

D．基金资金清算

答案为D，解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金

份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额

登记服务协议规定的其他职责。

31、（ ）是指主要投资于初创期、小型的新型企业的创业基金。

A、证券投资基金

B、私募股权基金

C、风险投资基金

D、对冲基金

答案是C【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金，又称创业基金，它以一定的方

式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其

是高新技术企业。

32、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().

A.完整性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

答案：D

解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

33、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费

的金额。

A．基金月度报告；基金半年报告

B．基金季度报告；基金年度报告

C．基金半年报告；基金年度报告

D．基金季度报告；基金半年度报告

答案为C，解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的

管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

34、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提

供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中（）的描述。

A、专业性

B、规范性

C、公平性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、

申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规

则。

35、ETF基金二级市场交易价格可能高于其份

额净值，分别称之为（）交易。

A.折价

B．价内

C．溢价

D．价外

【答案】C

36、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）Ⅰ、基金合同

Ⅱ、招募说明书Ⅲ、发售公告

Ⅳ托管协议

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

37、以下关于股票基金说法正确的是（）。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数畺或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

答案：B

解析：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；

股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行

评判，从风险来源看，股票基金増加了基金经理投资的委托代理两险。

38、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将

其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了（ ）要求。

A、专业审慎

B、守法合规

C、公平对待客户

D、诚实守信

答案为 C【解析】 本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的

哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相

同基金的其他客户的利益。

39、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

答案：B

解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自律；二是各部门主管（包括监察

稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门

委员会的检査、监督、控制和指导。

40、公司型基金依据（）设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案为B

【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。

41、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。

A.买入并持有策略

B.动态资产配置策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.对冲保险策略

答案：C，解析：国内保本基金为实现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投

资中的保本策略。

42、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

答案为D

【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险

的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

43、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（）。

A、倡导理性的投资文化

B、防止市场过度投机

C、能够给投资者带来超额收益

D、推动市场价值判断体系的形成

答案为C【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理

财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

44、基金监管时间具有（）是指政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括

市

场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

A.全面性

B.广泛性

C.连续性

D.强制性

答案：C，解析：基金监管时间具有是指连续性政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止

的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事

后监管的连续活动。

45、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

A．基金投资

B．债券投资

C．股票投资

D．风险相同

答案为C，解析：股票投资的风险最大。

46、（）能体现忠诚尽责。

A.持证上岗

B.忠诚廉洁

C.持续学习

D.审慎开展执业活动

答案为B

【解析】忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁、勤勉尽责。

47、保本基金的安全垫等于（）。

A．价值底线超过投资组合现时净值的数额

B．投资组合现时净值超高价值底线的数额

C．投资组合中风险资产与保本资产的比例

D．投资组合中风险资产与保本资产的比例

答案为B，解析：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

48、关于投资基金分类的说法错误的是（ ）。

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募

基金。

49、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A．T+1日

B．T-1日

C．T日

D．T+2日

答案为A，解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

50、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

答案：C

解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制；

涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；LOF份额场内、场外申购和赎回均采取–金额申购、份额

赎回–原则。

51、当某封闭式基金的二级市场交易价格为1.68元，份额净值为1.60元，则该基金的溢价率为

（）%。

A．1B．3

C．5D．7

【答案】C

折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净）值÷基金份额净值p14

52、基金管理人合规的独立性不包括（）。

A.行业的独立性

B.部门的独立性

C.机制的独立性

D.问责的独立性

答案为A

【解析】独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。

53、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内

经过审计后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日

内经过审计后予以公告。

54、关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是（）。

A.上市首日无价格涨跌幅限制

B.申报价格最小变动单位为0.01元

C.买入申报数量为1000份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

答案为D

【解析】ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。申报价格最小变动

单位为0.001元。买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。

55、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括（）。

A、因市场行情变化导致本金亏损的事项

B、可能直接导致本金亏损的事项

C、投资者适当性匹配意见

D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

答案为 A【解析】 本题考查普通投资者。基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，

应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。（2）可能直接导致超过原始本金损失的

事项。（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。（4）

因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。（5）限制销售对象权利行使期

限或者可解除合同期限等全部限制内容。（6）投资者适当性匹配意见。

56、证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券

投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得（）资格。

A．基金从业B．证券从业C．银行从业D．期货从业

【答案】A

57、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。

A.10日

B.10个交易日

C.15日

D.15个交易日

答案为D

【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

58、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

答案：B

解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。

59、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳

健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。

A.将作为一个整体进行投资运作

B.将被平分为三部分分别进行独立的投资运作

C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作

D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作

答案：A，解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然

作为一个整体进行投资运作。

60、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）

A.基金份额平均净值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金份额累计净值

答案：A

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

61、下列不符合基金销售费用规范的是（）。

A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及

从管理费中支付的客户维护费总额

C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

答案为A

【解析】A项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售

费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

62、基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用

是基金公司内部控制的（）原则的要求。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案为B

【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻

执行并实际发挥作用。

63、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。

A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

答案：D

解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险

导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

64、下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.历史性

答案为D

【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。

65、（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者

提供的服务。

66、关于基金募集申请的说法错误的是（）。A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内

进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月

C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市

场投资

【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用

67、QDII是（）的首字母缩写。

A．合格的境内机构投资者

B．合格的机构投资者

C．境内机构投资者

D．机构投资者

答案为A，解析：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

68、所谓(),简单来讲即货币资金的融通。

A.理财

B.金融

C.融资

D.投资

答案为B,解析:考查金融的定义,所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。

69、基金监管活动的要素不包括（）。

A.目标

B.原则

C.内容

D.方式

答案：B

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

70、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.保本基金

C.伞形基金

答案：D

解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

71、下列关于投资者教育的内容说法错误的是（）。

A.投资决策受投资者个人背景因素和社会环境因素的影响

B.投资者个人背景因素包括投资者的资产状况、风险偏好、心理承受能力、投资年限、年龄、性

格、社会地位、价值取向、家庭状况及未来期望等

C.社会背景因素包括政治、经济、社会制度、科技发展程度等

D.投资决策教育只要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资即可

答案为D

【解析】投资决策教育不仅要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资，还要致

力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

72、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。

A、成长型股票基金

B、国内股票基金

C、国外股票基金

D、全球股票基金

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、

国外股票基金与全球股票基金三大类。

73、开放式基金注册登记机构通过设立和维护(),确认基金份额持有人基金份额。

A、基金份额持有人名册

B、基金份额持有人资金账户

C、基金管理人的交易账户

D、基金销售机构的销售账户

答案为A【解析】本题考查基金的登记。开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设

立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为。

74、另类投资基金不可以投资于（）。

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

答案为D

【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、

证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

75、基金管理人合规管理中的规则不包括（）。

A、立法机关和证监会发布的基本法律规则

B、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度

D、主流资本主义国家关于基金行业的法律法规

答案为 D【解析】 本题考查合规管理。基金管理人合规管理中的规则包括：立法机关和证监会

发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、

惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

76、职业道德的作用不包括（）。

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

答案为B

【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

77、（）对公司的合规管理承担最终责任。

A．督察长

B．合规与风险控制部

C．合规与风险管理委员会

D．董事会

答案为D，解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。

78、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.15

B.5

C.10

D.3

答案：A

解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

79、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A．1元人民币

B．10元人民币

C．1份基金份额

D．10份基金份额

答案为C，解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

80、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．平衡型基金

答案为D，解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

等

81、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A．当日

B．次日

C．第三日

D．第四日

答案为B，解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同

生效公告。

82、基金托管人的工作不包括（）。

A.复核基金资产净值

B.按规定召集持有人大会

C.基金募集失败返还投资人资金

D.符合基金宣传推介材料中的业绩表现

答案：C

解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费

用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

83、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司(）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理

公司96家。

84、开放式基金的注册登记体系模式不包括（）。

A、基金管理人自建注册登记体系的“内置”模式

B、委托中国证券登记结算有限公司作为注册登记机构的“外置”模式

C、委托其他第三方独立机构作为注册登记机构的“外置”模式

D、“内置”和“外置”相结合的模式

答案为C【解析】本题考查基金登记的内容。目前中国仅有中同证券登记结算有限公司这一家独

立的登记结算机构。

85、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的（）。

A.继承性

B.差异性

C.具体性

D.约束性

答案：B，解析：社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。

86、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互独立

D.相互制约

答案：D

解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

87、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A．基金投资者

B．日常机构

C．基金托管人

D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人

答案为C，解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

88、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.市场力量监管

C.政府基金监管

D.内部监管

答案：C，解析：政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

89、关于我国封闭式基金的说法，正确的是

（）。

A.我国封闭式基金的交收实行T+3交收

B.目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个

月

C.目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提

基金托管费

D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

【答案】C

90、可能对基金持有人权益及基金份额的交易

价格产生重大影响的事项不包括（）。

A.编制年度报告

B．更换基金管理人

C．转换基金运作方式

D．延长基金合同期限

【答案】A

91、基金期末可供分配利润为（）。

A.期末资产负债表中未分配利润中已实现部

分

B.期末资产负债表中未分配利润与未分配利

润中已实现部分的孰低数

C.期末资产负债表中未分配利润与已分配利

润的孰低数

D.期末资产负债表中未分配利润的数额

【答案】B

92、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案：B

解析：基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

93、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

Ⅰ.执行股东会的决议

Ⅱ.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

Ⅲ.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度

Ⅳ.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为 C【解析】 本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下

职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理

制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清

晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；（4）聘任、解聘公司高级管理人员

及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东

或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘

任或者替换会计师事务所。

94、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）

人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案：B

解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核

准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

95、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。

A、公司资本金

B、高管工资和控股股东股利

C、基金管理报酬

D、营业收入

答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的

基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

96、下列选项中，不属于公开募集基金管理人的法定组织形式的是（）。

A、基金管理公司

B、符合规定条件的证券公司

C、保险资产管理公司

D、依法设立的公司或合伙企业

答案为D【解析】本题考查基金管理人的市场准入监管。担任公开募集基金的基金管理人的主体

资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构（包括符合

规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构）

担任。

97、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金代销机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案：A

解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基

金合同的当事人，简称基金当事人。

98、内部控制的原则不包括（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、合法性原则

答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、

独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

99、下列不属于合规风险主要种类的是（）。

A．投资合规性风险

B．信息披露合规性风险

C．反合规性风险

D．监管合规性风险

答案为D，解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性

风险和反合规性风险。

100、合规管理部门的独立性主要包括（）。

Ⅰ.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定

Ⅱ.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险

管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

Ⅲ.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

Ⅳ.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案为 D【解析】 本题考查合规管理。合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规

管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，

在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理

职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，

能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。Ⅲ属于对银行合规部门独立性的规

定。