融资计划书范本1

融资计划书范本1

大安市安广镇天然气股份有限公司

商 业 计 划 书

年 月

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报告目录

第一部分 摘要

（整个计划的概括） （文字在2-3页以内）

一. 公司简单描述

二. 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）

三. 公司目前股权结构

四. 已投入的资金及用途

五. 公司目前主要产品或服务介绍

六. 市场概况和营销策略

七. 主要业务部门及业绩简介

八. 核心经营团队

九. 公司优势说明

十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方

式、用途、偿还 十一. 融资方案（资金筹措及投资方式

及退出方案）

十二. 财务分析

1. 财务历史数据（前3-5年销售汇总、利润、成长）

2. 财务预计（后3-5年）

3. 资产负债情况

第二部分 综述

第一章 公司介绍

一． 公司的宗旨（公司使命的表述）

二． 公司简介资料

三． 各部门职能和经营目标

四． 公司管理

1. 董事会

2. 经营团队

3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问

公司/技术支持/行业协会等）

第二章 技术与产品

一． 技术描述及技术持有

二． 产品状况

1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）

2. 产品特性

3. 正在开发/待开发产品简介

4. 研发计划及时间表

5. 知识产权策略

6. 无形资产（商标/知识产权/专利等）

三． 产品生产

1． 资源及原材料供应

2． 现有生产条件和生产能力

3． 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4． 原有主要设备及需添置设备

5． 产品标准、质检和生产成本控制

6． 包装与储运

第三章 市场分析

一． 市场规模、市场结构与划分

二． 目标市场的设定

三． 产品消费体、消费方式、消费习惯及影响市场

的主要因素分析

四． 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段

（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产品排名及品牌状况

五． 市场趋势预测和市场机会

六． 行业政策

第四章 竞争分析

一． 有无行业垄断

二． 从市场细分看竞争者市场份额

三． 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、

价位、特点、包装、营销、市场占 率等）

四． 潜在竞争对手情况和市场变化分析

五． 公司产品竞争优势

第五章 市场营销

一． 概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、

份额）

二． 销售政策的制定（以往/现行/计划）

三． 销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四． 主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商

/加盟者等），各级资格认定标准 政策（销售量/回款期限/付

款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）

五． 销售队伍情况及销售福利分配政策

六． 促销和市场渗透（方式及安排、预算）

1. 主要促销方式

2. 广告/公关策略、媒体评估

七． 产品价格方案

1. 定价依据和价格结构

2. 影响价格变化的因素和对策

八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九. 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估

（3-5年）销售额、占有率及计算依据

第六章 投资说明

一． 资金需求说明（用量/期限）

二． 资金使用计划及进度

三． 投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、

优先股、任股权/对应价格等）

四． 资本结构

五． 回报/偿还计划

六． 资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押

/利息等）

七． 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定

价凭证）

八． 投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）

九． 吸纳投资后股权结构

十． 股权成本

十一． 投资者介入公司管理之程度说明

十二． 报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预

算）

十三． 杂费支付（是否支付中介人手续费）

第七章 投资报酬与退出

一． 股票上市

二． 股权转让

三． 股权回购

四． 股利

第八章 风险分析

一． 资源（原材料/供应商）风险

二． 市场不确定性风险

三． 研发风险

四． 生产不确定性风险

五． 成本控制风险 六． 竞争风险 七． 政策风险

八． 财务风险（应收帐款/坏帐） 九． 管理风险（含人事/

人员流动/关键雇员依赖） 十． 破产风险 第九章 管理

一． 公司组织结构 二． 管理制度及劳动合同 三． 人

事计划（配备/招聘/培训/考核） 四． 薪资、福利方案 五． 股

权分配和认股计划 第十章 经营预测 增资后3-5年公司

销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计

算依据 第十一章 财务分析 一． 财务分析说明

二． 财务数据预测 1. 销售收入明细表 2. 成本费用明细

表 3. 薪金水平明细表 4. 固定资产明细表 5. 资产负债

表 6. 利润及利润分配明细表 7. 现金流量表 8. 财务指

标分析 1) 反映财务盈利能力的指标 a. 财务内部收益率

（FIRR） b. 投资回收期（Pt） c. 财务净现值（FPV） d.

投资利润率 e. 投资利税率 f. 资本金利润率 g. 不确定

性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析 2) 反映项

目清偿能力的指标 a. 资产负债率 b. 流动比率 c. 速动

比率 d. 固定资产投资借款偿还期

第三部分 附录 一． 附件 1. 营业执照影本 2. 董事

会名单及简历 3. 主要经营团队名单及简历 4. 专业术语

说明 5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等 6. 注册商标

7. 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、

包装说明等） 8. 简报及报道 9. 场地租用证明 10. 工艺

流程图 11. 产品市场成长预测图 二． 附表 1. 主要产品

目录 2. 主要客户名单 3. 主要供货商及经销商名单 4. 主

要设备清单 5. 市场调查表 6. 预估分析表 7. 各种财务

报表及财务预估表

第二篇：融资计划书范本0914 4000字

昆明世豪房地产开发有限公司

?

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昆明世豪房地产开发有限公司?

项目融资说明书?

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声明：?

本说明书由世豪地产针对本企业所投资项目进行的融

资说明，仅供本企业有融资意向的投资主体进行参阅；本说

明书具有保密的要求。?

本说明书不构成投资邀约，正式的投资邀约于双方前签

订的投资协议为主。?未经浩宇集团书面许可，任何企业团体

和个人不得向第三方透露本说明书中的内容。?

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目录：

一、公司介绍

二、项目分析

三、市场分析

四、管理团队

五、财务计划

六、融资方案的设计

七、摘要

?

昆明世豪房地产开发有限公司

一、公司介绍

1、公司介绍?

?

2、公司现状?

在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者

其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果

是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式

提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审

计也请注明。?

?

3、股权结构?

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中

有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会

产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。?

?

4、历史业绩?

对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，

都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那

么对于其执行能力就会得到承认。??

5、资信程度?

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种

奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关

资料作为附件列入。最好有证明的人员。??

昆明世豪房地产开发有限公司

6、董事会决议

对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这

样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

?

二、项目分析?

1、项目的基本情况?

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，

都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。?

?

2、项目来历?

?

3、证件状况文件?

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、

开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。?

?

4、资金投入?

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比

例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解

项目的资金状况。

5、市场定位?

指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目

的目标客户等??

昆明世豪房地产开发有限公司

6、建造的过程和保证?

项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而

不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。?

?

三、市场分析?

1、地方宏观经济分析

房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较

大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的

定性说明等需在本部分体现?

?

2、房地产市场的分析

房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。

简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，

各种类型房地产的目标客户等。复杂些说明则需要在时间

数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行

常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可

以通过典型项目的分析来代替。?

?

3、竞争对手和可比较案例?

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目

标客户等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争

的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。?

4、未来市场预测及影响因素?

未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的

方法和重点因素分析法

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等分析方法做出预测。?

?

四、管理团队?

1、人员构成?

公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。

如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全

有很大的保障。?

?

2、组织结构

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都

可以进行说明。??

3、管理规范性?

管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问

公司来评价和说明。

4、重大事项

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。?

?

五、?财务计划?

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，

如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经

验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划

的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表

的预测。资金的来源和运用等内容。??

其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

昆明世豪房地产开发有限公司

六、融资方案的设计?

1、融资方式

（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主

要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而

是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关

键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解

决各方的利益分配关系。）??

方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进

行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产

生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间

内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一

种投资方式。?操作步骤：签订股权投资协议书

?A、对融资方的债务债权进行核查确认

?B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时

间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确

定管理上的监控方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

?

（2）债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固

定利率和收回贷款的期限。

（3）债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期

间内或借贷期结束时，

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按相应的比例折算成相应的股份。

（4）房地产信托融资

（5）多种融资方式的组合

在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶

段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的

资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股

权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，

在债务的偿还上有明确的预期。??

2、融资期限和价格

融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项

目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）??

对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情

况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的

债务而产生的连带风险。

C、破产风险

D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回

购的风险

E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风

险。

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F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

?4、风险管理方案

?A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和

测算。

B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程

需要分批进行投资款的专款专用。

?C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审

后，评估其付款和还款能力。

?D、投资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后

将按还款计划回款。

4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是

是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此

说明投资者可能的退出时间和退出方式。）??

A、股权方式融资的退出

项目进行中投资方退出；

项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的

回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投

融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第

三种投资方享受整个项目的分红；??

B、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；

项目完成投资方退出，按时还本付息；

5、抵押和保证

在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障

投资的安全。而最有效

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的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。?

?

七、摘要

长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读

的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就

可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意

赅就非常重要。?