常见的三方和信托公司

一、客户经常会说的三方投资公司：

1、

恒天财富

（1）全称北京恒天财富投资管理有限公司，成立于2011年3月，现拥有70家分支机构和

近3400名专业人员，主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机（A股代码

000666，H股代码 00350）、国际顶级投资银行、境内金融控股集团以及管理层股东。

（2）前身为中融国际信托第一财富管理中心，2011年3月12日，为数400余人，客户量

达3000名高净值人，年产品销售金额近百亿元的恒天财富团队离开中融信托。正式挂牌

成立北京恒天财富投资管理有限公司。

（3）2014年，恒天财富取得私募基金管理人牌照，以恒天资管为平台，整合力量，开展

了契约型私募基金业务，覆盖了类固收、权益市场这两大主要领域。

（4）私行管理、家族信托、海外风险管理、健康条线服务、海外生活服务

（5）互联网金融：恒添宝，依托恒天财富在第三方理财行业积累的成功经验，恒添宝金融

服务平台将持续为用户提供风险可控，收益稳健的投资产品。

（6）基金销售：募基金业务板块以“独立、客观、审慎”的原则，注重加强和基金公司、

知名券商的广泛合作，在充分了解基金公司、券商的投研能力和投资管理能力的基础上，通

过全面风险管理体系筛选产品。

（7）恒天俱乐部：恒天俱乐部——高端会员的私享领域，为了全方位服务会员，提升服务

品质，2012年 “恒天俱乐部”挂牌成立。

（恒天的战术是人海战术）

2、

新湖财富

（1） 全称新湖财富投资管理有限公司，成立于1987年，注册资本60亿元，全国70个

城市设有100余家分支机构，服务客户人数已超过3万人，新湖财富三家股东分别

是中融国际信托有限公司、中植财富资产管理有限公司、浙江新湖集团股份有限公

司。

（2） 新湖财富提供各类信托产品投资咨询服务，涵盖资金信托、股权收益权信托、股权

投资信托、房地产信托、矿产能源类信托等类别；其他金融投资咨询服务，涵盖证

券类、银行理财产品类、期货、合伙制基金投资类、高端基金与保险等；针对高端

客户理财服务，资深专业团队还可按照客户需要定制满足客户要求的理财产品咨询

服务。

（这一段直接是粘贴过来的，新湖的产品挺多的，看得眼花缭乱的，战术便是资源）

3、

大唐财富

全称大唐财富投资管理有限公司，成立于2011年，员工700余人，股东为大唐国际发

电和中植企业集团，服务有财富管理、资产管理、全球资产配置、互联网金融四部分

（在上看到合作的信托公司有二十几家，以前也卖信托，现在转型了，卖的也少

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了）

4、

宜信

宜信公司创建于2006年，目前已经在232个城市（含香港）和96个农村地区建立起

强大的全国协同服务网络，通过大数据金融云、物联网和其他金融创新科技，为客户提供全

方位、个性化的普惠金融与财富管理服务。

（宜信是率先推出P2P的公司，现在P2P市场混乱，宜信也在寻求转型，代销一些保险之

类的）

5、

元邦

（1） 全称山东元邦投资集团有限公司，总部位于山东济南，成立于2010年初，注册资

本5000万元，现拥有9家控股子公司，淄博、临沂2家分公司。

（2） 元邦一号 2011年，元邦投资有限合伙制证券期货投资基金——“元邦一号”成功

发行，最终以半年收益率60.63%完美收官。

元邦二号 2012年发行，是元邦投资积极借助金融衍生品市场的优势，严控风险

的同时追求收益最大化。年化收益达275.12%。目前已完美收官。

元邦三号 2014年推出，延袭元邦1号、2号优势，采用多策略投资，风控更为严

密，收益更为稳健。

元邦四号、元邦五号、元邦六号、元邦七号

（元邦的基金投资范围在证券、期货、定向增发；配资、资产支持证

券、债券等固定收益类；其他金融衍生品及大宗商品价值投资，预期年化收益

60-100%）

6、

诺亚财富

（1） 诺亚控股起源于2003年，目前，诺亚财富的分支有28家，基本集中

在以北京、上海和广州为中心的环渤海经济圈、长三角经济圈和珠三

角经济圈。目前，诺亚的主要客户包括三类，第一类是流动可投资资

产在300万元以上的个人客户；第二类是中小型客户，主要以年收入

不超过3亿元的中小企业为主；第三类是机构客户。

（2） 诺亚财富前身是湘财证券诺亚财富管理中心，是2003年的8月由诺

亚财富现任总经理汪静波建立的国内证券公司第一个私人银行部。

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2005年8月脱离湘财证券改制独立。现在成为国内最大的独立第三方

理财机构

.

（3） 产品涉及财富管理（高端财富管理、家族财富管理、教育与心灵成长、

公益慈善），资产管理（全权委托、资产配置、私募股权投资、房地

产基金投资、公开市场投资、其他），全球开放产品平台（国内配置

产品 、海外配置产品 、保险经纪 、融资租赁），互联网金融（线上

支付服务 、白领私人银行 、互联网综合金融服务平台）

二、山东常见的信托公司：

四川信托（济南有财富中心历下区鲁商广场）

产品种类多，收益比我们低

2010年11月28日成立，

公司注册资本25亿元人民币，全国性的信托公司，截至

2014年末，公司管理资产规模突破2600亿元。（近期发行的产品收益率在8%～8.8%左

右）

明星产品：1、证券投资集合资金类（

资金用途：主要投资于沪深证券交易所的股票、封闭式

基金、开放式基金、银行存款类产品以及新股申购等符合国家相关政策法规的投资标的。

）

2、新三板类（

投资范围：信托计划项下的信托财产，主要投资于全国中小企业股份转让系统（以

下简称“新三板”）拟挂牌公司股权、挂牌公司股票、信托业保障基金；资金闲置期间，信托资金可投资

于银行

存款、货币基金、国债等高流动性资产。）

3、稳健成长证券（

资金用途：主要投资于沪深证券交易所的股票、封闭式基金、开放式基金、银

行存款类产品以及新股申购等符合国家相关政策法规的投资标的。

）

4、集合资金类（

资金用途：证券投资集合资金信托计划、金融机构发行的资产管理计划、证券投

资公募基金、具有私募基金管理人资格的私募基金产品、有限合伙基金，信托业保障基金等。

）

山东信托（山东本地：济南市解放路166号）

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1、山东省国际信托股份有限公司初创于1987年3月，是经中国人民银行和山东省人民

政府批准设立的非银行金融机构。2007年6月，获中国银监会批复同意换发新的金融许可

证，名称变更为“山东省国际信托有限公司”。2015年7月，顺利完成股份改制工作和工商

登记变更相关手续，正式更名为“山东省国际信托股份有限公司”。现为中国信托业协会理

事单位。

2、·2014年8月 公司增资扩股工作顺利完成，注册资本增至20亿元。

·2014年12月 公司受托管理的信托资产余额突破3300亿元。

·2015年7月 公司顺利完成股份改制工作和工商登记变更相关手续，正式更

名为“山东省国际信托股份有限公司”。

英大信托

（国家电网控股，目前主要在北京，济南分中心地址：市中区馆驿街318号经纬大厦）

英大国际信托有限责任公司（简称“英大信托”或“公司”）成立于1987年3月, 目前，

注册资本金为人民币30.22亿元，共有国网英大国际控股集团有限公司、中国电力财务有限

公司等6家股东单位，是国家电网公司金融平台的重要组成部分之一。为适应发展需要，

2010年6月，公司由济南迁至北京。

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英大近期项目主要投向水电、新能源、证券之类

截至2015年一季度，公司管理资产总规模2323亿元；自迁址北京以来，累计实现利润

总额30.88亿元，累计向受益人分配信托收益509.19亿元，综合实力位居行业前列。

（收益率比较高，投向水电地产类、资产债权类的收益率在9%～10%，也有8.2%的项目）

陆家嘴信托（青岛的）

1、陆家嘴国际信托有限公司（简称“陆家嘴信托”）是上海陆家嘴金融发展有限公司

控股的信托机构，2012年2月经中国银监会批准重新登记，注册资本为 3.15亿元，2014

年12月经中国银监会批准，公司注册资本增至30亿元。公司注册地为青岛，在上海设立管

理总部，在北京、深圳、苏州、杭州、无锡、济南、 昆明、郑州等城市设立业务团队。

2、截止2014年末，公司净资产34.31亿元，存续信托项目221个，存续信托规模946.88

亿元，较年初净增274.32亿，增幅40.79%。

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3、陆家嘴信托将围绕建设“上海国际金融中心”和“青岛蓝经济区”的国家战略，

立足区域经济建设，辐射长三角、山东半岛等广阔区域，借助国家在上海成立自由贸易试

验区和在青岛成立财富管理中心的重要契机，一体两翼打造上海及青岛双主场，服务社会，

造福民生，为客户创造价值。

4、股东：

5、近期发的产品

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国民信托（济南财富中心： 玉兰广场2号楼21层）

1、 国民信托有限公司（简称“国民信托”）前身为中国人民建设银行浙江省信托

投资公司，成立于1987年1月，是受中国银行业监督管理委员会监管的金融机

构。2004年经中国银行业监督管理委员会批准，迁址北京并于2007年“新两

规”出台后首批获得重新登记，取得了监管机构换发的新“金融机构许可证”

更名为国民信托有限公司。公司目前的注册资本为10亿元人民币。 （注册地

北京）

2、 产品

产品名称 :

国民信托·金凤凰产业投资股权收益权集合资金信托计划

指本信托计划的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力，且符合《信托公司集合资金信托

委托人/受益人 :

计划管理办法》关于合格投资者要求的法人、自然人和依法成立的其他组织。

国民信托有限公司

重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行

受托人将按照委托人的意愿，将委托人交付的信托资金以受托人名义受让贵州金凤凰产业投资有限公司（以下

受托人 :

保管银行 :

资金运用方式 :

简称“金凤凰产业投资”）持有兴仁县金凤凰水务有限公司100%股权收益权，金凤凰产业投资将转让价款用

于补充日常营运资金。信托到期金凤凰产业投资按约定价款予以回购该股权收益权。

信托规模 :

本信托计划总规模不超过4亿元，募集金额满2000万元即可宣告成立。受托人可根据募集情况调整募集计划。

可分期募集，首期2015年12月14日始，募集期为【30】个工作日（受托人有权根据具体情况延长或提前

推介日期和期限 :

终止信托计划的推介期）。

满人民币贰仟万元可成立，具体以实际募集金额为准。

24个月，各期信托计划的存续期限自该期信托单位对应的信托资金募集完成日起开始计算。

委托人的认购金额不低于人民币100万元（含），以上按照每10万元为单位递增。受托人有权调整委托人认

成立条件 :

信托期限 :

加入资金要求 :

购金额下限。

（1）单笔认购金额为人民币【100】万元（含）至【300】万元（不含）的委托人，预期收益率为【8.3】%/

预期年收益率 :

年；（2）单笔认购金额为人民币【300】万元（含）以上的委托人，预期收益率为【8.8】%/年。

信托利益的分配方

信托利益核算日为各期信托计划信托利益起算日起每满6个月之对应日，受托人于每个信托利益核算日后10

式 :

信托单位的赎回 :

个工作日内分配当期信托利益。

本信托在受托人认为必要时可进行申购和赎回，受托人决定开放申购和赎回时应向受益人及时进行披露。

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产品名称 :

国民信托·阜阳城南建投应收账款集合资金信托计划

指本信托计划的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力，且符合《信托公司集合资金信

委托人/受益人 :

托计划管理办法》关于合格投资者要求的法人、自然人和依法成立的其他组织。

国民信托有限公司

招商银行股份有限公司北京陶然亭支行

信托资金用于受让阜阳市城南新区建设投资有限公司合法持有的阜阳市财政局55463.87万元的应收账款，

受托人 :

保管银行 :

资金运用方式 :

融资人到期回购应收账款并支付回购价款，实现信托资金退出。受托人通过设立信托计划，为受益人获取收

益。

信托规模 :

推介日期和期限 :

40000万元（以实际募集情况为准）

推介期自2015年11月13日起30个工作日，受托人有权根据具体情况延长或提前终止信托计划的推介期。

（1）信托合同签署并生效、（2）全部交易文件均有效签署并生效且编号为【T托字15-013-003-002】

的《应收账款转让及回购合同》、编号为【T托字15-013-003-003】的《保证合同》均已办理完毕强制

成立条件 :

执行公证、（3）实际交付信托资金至信托财产专户的委托人不少于2名且信托资金规模不低于人民币1000

万元。

信托期限 :

加入资金要求 :

本信托计划信托期限为24个月，自第一期信托计划成立之日起计算。

认购金额不低于人民币100万元（含），以上按照每10万元为单位递增。受托人有权调整上述金额下限。

（1）认购金额为100万元（含）至300万元（不含），预期收益率为8.3%/年；

预期年收益率 :

（2）认购金额为300万元（含）至3000万元（不含），预期收益率为8.7%/年；

（3）认购金额不低于3000万元（含），预期收益率为9.0 %/年。

信托利益的分配方

信托收益每自然年半年分配一次（每年6月20日、12月20日）。

式 :

信托单位的赎回 :

主要风险揭示 :

保证方式 :

信托收益的分配时间为自信托收益分配核算日起15个工作日内。

本信托不开放申购，亦不得赎回。

市场风险、区域性债务风险、信用风险、管理风险、流动性风险、不可抗力及其他风险。

保证担保

西藏信托（仅仅有代销，济南无财富中心）

1、 西藏信托有限公司成立于1991年，是一家经营历史超过20年的非银行金融机

构。凭借稳健经营的理念、因时而变的经营策略，公司始终未出现大的风险。

历经信托行业6次清理整顿，成为信托公司中得以保存的10%不到的少数机构。

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过去十年公司保持了持续盈利，资产质量优良、业务领域不断扩大，逐步发展

为全国性的综合金融服务机构。

2、 主要业务：

华能信托（兴业银行近期代销，通道业务，济南无财富中心）

1、华能贵诚信托有限公司，是由中国华能集团公司下属华能资本服务公司控股、贵州

省多家省属大型国有企业参股的全国性信托金融机构。公司注册地为贵州省贵阳市，在北京、

上海、广州、深圳、宁波、杭州、郑州、南京、无锡等地均以业务联络处的形式设有区域分

公司，有18个业务团队从事信托业务，业务范围遍及全国二十多个省（市、区）。注册地

为贵州省贵阳市 （收益率7%左右）

2、2014年，公司存续信托规模4173亿元；当年实现利润17.12亿元；资本总额30

亿元，净资产 62.70亿元，净资本52.75亿元，风险资本40.70亿元；按照规模排名公司

位居国内信托业界第8位；公司现有员工230人。

3、

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五矿信托

1、五矿国际信托有限公司（以下简称“公司”），是中国五矿集团旗下的专业从事信

托业务的非银行金融机构。

2、公司于2010年10月8日，经中国银行业监督管理委员会批准，在原庆泰信托投

资有限责任公司完成司法重整的基础上，变更设立。注册资本金：20亿元人民币。注册地

址：青海省西宁市。

3、公司股东：五矿资本控股有限公司（66%）;西宁城市投资管理有限公司（2.96%）;

青海省国有资产投资管理有限公司（30.98%）；青海华鼎实业股份有限公司（0.06%）。

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4、产品：

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云南信托

云南国际信托有限公司是2003年经中国人民银行 “银复[2003]33号”文批

准，由原云南省国际信托投资公司增资改制后重新登记的非银行金融机构。公司

注册资本为10亿元人民币。2007年，根据《信托公司管理办法》的有关规定，

公司经中国银行业监督管理委员会“银监复[2007]315号”文批准同意，换领《中

华人民共和国金融许可证》。

目前所管理的各类资产规模近2000亿元人民币。

中融信托（新湖财富）

1、中融国际信托有限公司是经中国银监会批准设立的金融机构，前身为哈尔滨国际信

托投资公司，成立于1987年。注册地为黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33号，主要办公

地为北京市西城区金融街武定侯街2号。公司目前注册资本60亿元，经纬纺织机械股份有

限公司（央企恒天集团下属A+H股上市公司）、中植企业集团有限公司、哈尔滨投资集团

有限责任公司及沈阳安泰达商贸有限公司分别持股37.47%、32.99%、21.54%和8.01%。

公司目前员工1700余人，分布于全国20余个主要城市。银监会对公司2011年监管评级

（最新）为2C级。

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2、2014年末，公司资产管理总规模7,227.93亿元，较年初增长48.05%；公司净资

产98.05亿元，净资本87.13亿元；2014年实现收入55.31亿元。公司拥有数万名高端自

然人客户及上千家机构客户。

3、公司主营业务覆盖房地产、证券、工商企业及基础设施领域，“多元化”交易模式

包括股权投资、信托贷款、股权收益权、财产权管理等。经过20余年的发展，公司已成为

公司治理完善、风险管控有效、业务创新积极、人员覆盖全国的大型金融企业。

4、产品

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