犯罪主要法律规定

犯罪主要法律规定

目前我国刑法规定了四种类的犯罪：

〔一〕非法吸收公众存款罪

指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款

或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法吸收公众存

款罪的行为人没有非法占有他人财物的目的，而是意图通过非法

吸收公众存款来营利。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

规定“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序

的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上

20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以

上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位

犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其

他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

《关于审理刑事案件具体应用法律

假设干问题的解释》〔法释〔2010〕18号〕规定，实施以下行

为之一，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众

存款罪定罪处罚：

1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目

的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非

法吸收资金的；

2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；

3、以代种植〔养殖〕、租种植〔养殖〕、联合种植〔养殖〕

等方式非法吸收资金的；

4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商

品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸

收资金的；

5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、

出售虚构债券等方式非法吸收资金的；

6、不具有募集基金的真实内容，以假借基金、出售虚

构基金等方式非法吸收资金的；

7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保

险单据等方式非法吸收资金的；

8、以投资入股的方式非法吸收资金的；

9、以委托理财的方式非法吸收资金的；

10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；

11、其他非法吸收资金的行为。

《关于审理刑事案件具体应用法律

假设干问题的解释》中的“向社会公开宣传”,包括以各种途径

向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社

会公众扩散而予以放任等情形。

《关于审理刑事案件具体应用法律

假设干问题的解释》规定，以下情形应当认定为向社会公众吸收

资金：

1、在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲

友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;

2、以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向

其吸收资金的。

《关于审理刑事案件具体应用法律

假设干问题的解释》规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，具

有以下情形之一的，应当依法追究刑事责任：

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元

以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万

元以上的；

2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，

单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；

3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直

接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收

公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；

4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

〔二〕集资罪

指以非法占有为目的，使用方法，数额较大的

行为。集资罪的行为人主观上具有非法占有他人财物的目

的，意图直接占有所募集的资金。《中华人民共和国刑法》第一

百九十二条、第一百九十三条、第一百九十九条、第二百条、第

二百二十四条规定，犯集资罪的，处五年以下有期徒刑或者

拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他

严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上

50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，

处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以

下罚金或者没收财产；数额特别巨大并且给国家和人民利益造成

特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

《关于审理刑事案件具体应用法律

假设干问题的解释》规定，以非法占有为目的，使用方法非

法集资，个人进行集资数额在10万元以上的，单位进行集资数

额在50万元以上的，应追究刑事责任。使用方法，

具有以下情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：

1、集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹

集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；

2、肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；

3、携带集资款逃匿的；

4、将集资款用于违法犯罪活动的；

5、抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；

6、隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资

金的；

7、拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

8、其他可以认定非法占有目的的情形。

〔三〕擅自发行股票、公司、企业债券罪

指未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以

转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定

对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人

的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公

司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债

券罪定罪处罚。

〔四〕非法经营罪

违反国家规定，未经依法核准擅自发行基金份额募集基金，

情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定

罪处罚。

明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅

自发行股票、债券，集资或者组织、领导传销活动等集资犯

罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。