关于成立投资公司可行性报告

关于成立投资公司可行性报告

一、 国内经济环境

1、 国际状况

目前，世界经济下行压力进一步加大。

近期美国经济出现改善苗头，但长期增长的势头依然微弱，美联储近日决定将

过度宽松的货币政策延长至2014年。美国经济75%以上来自私人消费，受房

地产低迷和失业率高的双重影响，消费增长很慢，科技创新、新能源、出口等战

略调整还没有到位。失业是美国经济的大问题，目前失业人口超过1300万，近

半数是长期失业，以青少年居多，这是过去没有的现象．目前其财政政策明显受

到制约，货币政策持续宽松，但是效果并不明显。随着美国进入大选，出台大规

模应对举措日益困难。欧盟领导人峰会对欧债危机问题束手无策或立场不一，不

仅拖累实体经济增长，还导致标普等评级机构下调部分欧盟成员国的主权信用评

级，欧盟经济今年只能蹒珊前行。日本经济长期靠外需拉动，但受日元升值、

自然灾害因素的影响，2011年日本出现了30多年未见的贸易逆差，加上国内

部分产业呈现外迁趋势，预计日本经济今年增长前景黯淡．在新兴经济体中，俄

罗斯、巴西、印度、南非等国经济虽然保持增长态势，但由于通货膨胀困扰，在

控通胀和保增长方面面临两难选择。

欧洲主权债务问题短期内难以解决。

欧盟畏期高福利政策以及巨额开支使财政赤字、公共负债难堪重负，但这些

国家还没有来得及进行政策调整，自身根上的问题和全球金融危机交织在一起，

就出现了欧债危机。希腊等高负债国家历史遗留问题严重，经济持续负增长，政

局普遍动荡。欧债危机对欧洲经济、政治的影响还在继续发酵，看不到彻底解决

的希望．风险正从希腊等边缘国家向欧元区核心国家扩散，从公共财政向银行业

扩散。尤为值得关注的是，今年上半年，主权信用尚好的德、法等欧元区核心大

国帆将发行新国债，一定程度上冲击着欧元区外围国家的发债成功率，拉升外围

国家的发债成本，三大评级机构对欧元区一些成员的前景展望为负面，可能继续

调降等级，市场信心较为脆弱。

各国博弈更加激烈。

在国际金融危机冲击下，世界政治经济格局酝酿深刻变化，各国利益诉求分

化明显，在出口、科技创新等方面竞争将更加激烈，又恰逢多国大选，全球合作

和政策协调难度明显加大。

全球物价走势不容乐观。

当前，供需矛盾尚未有效缓解，多种商品实际仍处于脆弱的紧平衡状态，加

上发达国家持续实行超宽松货币政策，埋下了通胀的种子．在经济复苏放缓、失

业率长期居高不下的同时，发达国家通胀水平却在逐步攀升．由于应对金融危机

出台的大规模刺激措施所造成的负面效果开始显现，同时发达经济体持续宽松的

货币政策导致全球流动性泛滥，新兴经济体通胀压力加大。

在2012年全年世界经济形势仍然面临诸多变数，特别是国际金融危机导致

世界经济增长模式调整变化的过程极其复杂。世界经济完全走出低谷可能需要相

当长的一段时间，对复苏前景不容乐观。

21世纪头10年，世界经济先是繁荣发展，随后经历风雨飘摇的国际金融危

机，进入艰难复苏的后国际金融危机时期。世界经济未来10年充满风险和不确

定性。第一，世界经济处于焦虑状态。国际金融危机爆发以来，国际社会一直处

在焦灼与应急反应中。从发达经济体到新兴经济体，世界各地到处都弥漫着不安

情绪，这种情绪充分表现在对经济形势的描述上。第二，当前世界经济需要依靠

非经济手段，通过国际政治博弈来调节全球利益及区域利益．认清世界经济的新

趋势、新特点，才可能从世界经济的困局中突围出来，进而到新的发展机会，

第三，美国重返亚太地区步伐加快．

2、国内状况

根据国家统计局公布的信息，2012年上半年GDP同比增长7.8%，其中，一

季度增长8.1%、二季度增长7. 6S，增幅分别比上季度回落0.8扣0.5个百分点。

虽然从数字上看，GDP增幅已经连续6个季度回落，但从二季度的数据，特别

是从5、6月的数据来看，国民经济的运行已经出现了缓中趋稳的迹象。

从工业看，4月份到6月份，工业增加值分别同比增长了9.3%、9.6%和9. 516，

不仅波动幅度很小，而且后两个月的增幅都高于4月份。从投资看，上半年固定

资产投资同比增长20. 4%，比1-5月份回升了0.3个百分点。其中，基础设施

同比增长4. 4S，扭转了一季度负增长2.1%的局面。从消费看，社会

消费品零售总额，6月份名义增长13. 7%，比上个月回落了0.1个百分点，但

扣物价之后增幅高于上个月。国家统计局的分析认为，从这些主要指标情况来看，

二季度的经济增长月度之间趋于平稳。

上半年国民经济在缓中趋稳的同时，也呈现出几大亮点。

首先是农业风调雨顺，生产形势较好，特另4是夏粮九连增，继续获得大丰

收．全国夏粮产量达到2599亿斤，比上年增产71亿斤，增长2.8%，刨历史新

高。夏收油菜籽产量1292万吨，比上年增加46万吨，增长3.7%。上半年，猪

牛羊禽肉产量3925万吨，同比增长5.5%，其中猪肉产量2588万吨，增

长5.9%．生猪存栏45526万头，同比增长3. 5X;生猪出栏33837万头，增长

5.6%．生猪出栏及存栏均为5年来同期最高。

亮点之二是城乡居民收入继续较快增长，生活进一步改善。上半年虽然经济

增长持续回落，但是就业形势总体稳定。上半年城镇新增就业岗位694万，同

比多增39万。城镇居民人均可支配收入扣物价以后实际增长9.7%，农村居民

人均现金收入实际增长12. 4%，双双超过GDP增幅，其中，农村居民收入

增长速度已经连续10个季度快于城镇居民。保障性安居工程建设积极推进，上

半年基本建成260万套，占目标任务的五成以上：新开工470万套，占目标任

务的六成以上。

亮点之三是物价涨幅进一步回落，通货膨胀的压力明显趋缓，上半年，在国

家一系列稳定物价政策的作用下，物价上涨的势头得到了遏制，居民消费价格同

比涨幅从1月份的4. 5%回落到6月份的2.216，上半年上涨3.3%，涨幅比一

季度回落0.5个百分点，比上年同期回落2.1个百分点，其中，上半年食

品价格上涨6. 9%，比去年同期回落4.9个百分点。城市住房价格在持续的调控

下总体回落，70个大中城市中，新建商品住宅价格同比下降的城市数量从去年

9月以来持续增加，6月份已达57个。

亮点之四是结构调整继续取得新的进展。上半年，六大高耗能行业同比增长

9. 4S，增幅低于全部工业。与此同时，新兴产业较快增长，高新技术产业的增

加值增速是12.3%，比规模以上工业平均增长高1.8个百分点。节能减排继续取

得新的成效，上半年总的能源消费量增速同比回落，

亮点之五是重点领域改革进一步深化．鼓励和引导民间投资健康发展的42

项实施细则全部出台；营业税改增值税试点进展顺利，并将新增10省市开展试

点；温州金融综合改革试验已经破题；居民阶梯电价已经全面实施。

亮点之六是财政金融逗行基本平稳，上半年，财政收入同比增长12.2%，

财政支出同比增长21.3%，教育、医疗卫生、住房和节能环保等领域支出增长

更快。货币供应量同比增速平稳，新增贷款同比增加．截至6月末，广义货币(M2)

余额同比增长13. 616，比上月末高0.4个百分点，与上年末持平。

今年以来，中国经济发展的环境极为复杂严峻。从外部环境看，世界各主要

经济体复苏乏力，欧债危机甚至愈演愈烈，前景难测。外部需求极度乏力，导致

中国出口增幅在低位运行，部分企业经营困难，亏损增加。从国内看，在持续的

房地产调控政策作用下，房地产开发投资增速和商品房销售面积都持续回落．在

前期刺激消费的政策逐渐退出后，新的消费热点也尚未出现。

复杂与严峻还不仅来自外需乏力与内需不足双重叠加，也来自短期因素与中

长期因素叠加．在经历了30多年的高速增长后，支撑经济高速增长的优势有所

弱化，资源环境的约束日益突出．中国经济已经基本告别了两位数的增长，经济

潜在增长率开始下降。在这种情况下，党中央、国务院坚持实施积极的财政政策

和稳健的货币政策，按照稳中求迸的工作总基调，果断加大政策预调微调力度．在

宏观调控措施的作用下，中国经济避免了过快下滑，仍然实现了7. 8%昀增长，

是名副其实的来之不易。

与其他国家相比，更凸显7. 8%的得来不易。目前，不仅发达经济体困难重重，

就连新兴经济体也出现较大起伏。金砖五国中，二季度印度和俄罗斯的经济增长

率只有5%左右，巴西的经济增长率更下滑到1. 2%左右，南非的经济增长率也

比较低。因此，中国经济上半年7.8X{;O然是比较好的速度．

党中央、国务院对中国经济发展环境的困难早有分析，为今年国民经济制订

了7.5'I的预期发展目标，上半年实现7. 8%的增长，仍然高于这一预期目标。

从工业、投资、消费、财政等各主要指标着，虽然都有回落，但仍然运行在适度

增长区间。

从长期来看，我们仍处在发展的战略机遇期内，中国经济发展的基本面没有

改变，工业化、城市化、市场化、国际化仍然是中国经济增长的基本动力。原世

界银行副行长兼首席经济学家林毅夫刚刚卸任回国就坚定地表示，中国仍是发展

中国家，产业升级、基础设施和社会福利改善的空间很大，项目也很多，

充足的财政能力加上巨大的经济需求，中国在未来一段时间内保持稳定的高速度

增长完全有可能．

毫无疑问，中国经济当前面临较大困难，下行的压力仍然存在．我们既要看

到，经济增速适度回调符合宏观调控的预期目标，也符合转方式调结构的要求，

同时，也要失注经济运行中出现的新情况新问题，重视解决企业生产经营遇到的

突出问题，与2008年国际金融危机袭来时不同的是，全社会已经建立了立足内

需的共识，中国经济内生性因素正在累积，我们对中国发展的信心依旧．尤为重

要的是，政府积累了更加丰富的宏观调控经验，对解决当前的困难已经并即将采

取更灵活、更有针对性的调控措施，正如林毅夫所评价的：“面对世界经济下滑

对中国经济的影响，中国政府具有足够的财政空间和产业升级空间，完全有可能

在今明两年保持高速稳定发展。”

一、 珠三角经济环境

1、 历史经济

自2009年，珠三角地区经济保持较快增长的发展态势。据统计，珠三角全年

完成GDP 25450. 22亿元，占广东省GDP总量（28077亿元）的82. 9736，

约占全国GDP总量（24661 9亿元）的10.3%，与去年同比增长17. 7236，

分别高出广东省(1 4.5%)和全国(1 1.4%)平均水平约3. 22和6.32个百分点。近

5年来，珠三角GDP年均增长率为18.1%，各市GDP均以两位数快速增长（见

表1）。

从城市经济规模看，2009年，广州和深圳两市分别以7050. 78亿元和6765.

41亿元占珠三角GDP总量的27. 7%和26. 58lto，继续倮持绝对优势，而佛山

和东莞也均突破3000亿元，分别达到3588.5亿元和31 51亿元．从经济增幅

看，虽然只有珠海、肇庆两市增幅同比没有回落，但是各市增幅仍超过140h．

※产业发展协调性进一步提升，结构趋优

2009年，珠三角地区第二产业实现增加值13068.2亿元，增长17. 636;第三

产业实现增加值11727亿元，增长18.5%：二、三产业间增幅小于1个百分点。

从结构看，三次产业增加值占生产总值的比重分别为2. 6%、51. 3X和46.1，‘。

与2008年的2.82：51. 42：45. 76相比，第二产业比重下降0.12个百分

点，第三产业比重上升0. 34个百分点，与全国相比，第一产业比重低于全国

9.1个百分点，第二产业、第三产业比重分别高出全国2.1个、7个百分点．数

据表明，珠三角第三产业增长继续提速，第二产业则保持平稳较快增长，形成二、

三产业均衡发展的良好格局（见表2）。

分城市看，2009年，广州第三产业增加值比重已是第三年为57%以上，是

珠三角9市中最大：深圳第三产业比重为49Y6，提高2.4个百分点，即将达到

5096以上：珠海、佛山、江门三市的第三产业增加值比重继续下降，其余城市

的三产比重比上年均有不同幅度的提高。 （见表3）．

※工业继续保持稳步增长态势，增幅略有回落

2009年，工业继续为珠三角地区经济保持平稳较快增长提供有力支撑，主

要指标增长稳中加快．珠三角工业增加值为12352. 58亿元，增长18. 136，增

幅回落3.1个百分点，是2006年的2.14倍；2008—2009年，珠三角工业增

加值年均增长21%．分城市看，广州（2600. 22亿元），增长17.1%，增幅回

落3.3个百分点；深圳（3270. 05亿元），增长13.3%，增幅回落2.9个百分点；

珠海（471. 93亿元），增长21. 6~C，增幅回落1.4个百分点：佛山（2232. 84

亿元），增长26. 236，增幅回落2.5个百分点；惠州（597. 99亿元），

增长17.3%，增幅回落3.2个百分点：肇庆（171. 31亿元），增长33. 1X，

增幅回落3.2个百分点；江门(586.7亿元)，增长20%，回落2.1个百分点；东

莞1717. 85元），增长17. 5%，增幅回落6.3个百分点：中山(703. 69

亿元)，增长16%，增幅回落2.7个百分点。

3.1.4固定资产投资增幅趋稳，消费增长继续加快

2009年，珠三角地区完成社会固定资产投资6903. 34亿元，与去年同比

增长17.2%，增幅同比提高1.6个百分点，比全国平均水平低7.6个百分点．分

城市看，各市近几年投资总额都保持了较大的增长

（见表4）．

从房地产开发投资看，2009年，珠三角地区完成房地产开发投资22 31.1亿元，

占全社会固定资产投资的31. 96%。分城市看，珠海(98.6%)、惠州( 98. 916)、

江门(88.33%)、肇庆(84.3%)和佛山( 72.5S)房地产开发投资增幅居前；深圳房

地产开发投资出现负增长，比上年下降0.2%（见表5）。

2009年，珠三角地区市场销售增长继续加快，保持了较快的增长态势，对经济

增长的拉动作用进一步增强．珠三角社会消费品零售总额达7 810.1亿元，与去

年同比增长2096，比全国平均水平高3.2个百分点，增幅同比提高3.6个百分

点，高出固定资产投资增幅2个百分点（见表6）。

※外向型经济稳步增长，增幅略有回落

2009年，珠三角地区继续克服人民币升值和国际贸易摩擦升温等不利因素

影响，对外贸易继续保持稳步增长的良好态势。从出口情况看，全年实现外贸出

口总额3540.9亿美元，占全国出口总额的29qK，比上年增长26. 8%，增幅同

比回落1.9个百分点，但仍高出全国出口增幅1.1个百分点，

分城市看，各市出口增长有所分化，深圳的外贸出口额突破1 500亿美元，

达到1684. 93亿美元，增长23. 8%，增幅回落10.2个百分点，但仍占珠三角

出口总额的47. 6%，继续保持绝对优势。东莞市也突破了600亿美元，达到602.

05亿美元，出口总额居珠三角各市第二位，增长27. laK，增幅同比提高

1 2个百分点．

从进口情况看，珠三角全年实现外贸进口总额2550.5亿美元．分城市看，

除惠州、江门和中山增长较低外，其他各市增长率都为两位数（见表7）。全年

珠三角地区外贸顺差达到990.16亿美元，占全国外贸顺差总额的37. 76%．

注：数据来源国家和各市的2009年国民经济发展统计报告

2009年，珠三角地区利用外资保持平稳增长态势。实际利用外商直接投资

151. 88亿美元，比上年增长16. 1%，增幅同比提高0.6个百分点，占全国实际

使用外商直接投资的20. 3%．分城市看，深圳实际利用外商直接投资金额规模

继续领先，达到36. 62亿美元，增长12. 4%，增幅提高0.4个百分点。此

外，广州实际利用外商直接投资32. 86亿美元，数额紧随深圳，增长12. 4%;

珠海增长24. 9%、佛山增长38. 3%、惠州增长17. 5%、肇庆增长12. 3%、江

门增长15. 5%、东莞增长17.1%，中山增幅最少，仅为3.1%．

※经济效益进一步提高，居民收入增加

一是工业企业效益继续提高（见表8）．

二是财政收入保持较快增长．经济较快增长和企业效益好转也带动了珠三角地区

财政收入的加快增长（见表9）。

三是居民收入稳步提高。珠三角经济的快速发展，企业效益进一步提高，不但提

供了丰厚的税源，也增加了居民的收入。2009年，珠三角城乡居民存款年来余

额达17748.8亿元，是2005年的1.59倍．从绝对水平看，2009年城镇居民

家庭人均可支配收入超过20000元的城市有：广州市（22469元），增

长1 3.2jI；深圳市（24870元），增长1 0.2%：佛山市（21 234元），增长1 2.4%；

东莞市（27025元），增长6. 7%；中山市（2 031 7元），增长7.5%．除肇庆

市（1 2794元）低于1 5000元外，珠海市(19290元)，增长9. 2%;惠州市（1

731 0元），增长8.2%；江门市（1 5149元）。

2、 未来走向

珠三角将进一步优化产业结构，全面提高产业整体素质．优化提高第二产业，

运用高新技术、适用技术改造传统产业，发展信息技术、生物技术、光机电一体

化和新材料等高新技术产业，壮大电子信息、电器机械和石油化工三大新兴支柱

产业，改造提高纺织服装、食品饮料和建筑材料三大传统支柱产业，培育发展汽

车、医药、造纸、环保等一批有潜力的产业．加快优化企业组织结构，构建和完

善以大企业为主导，大中小金业专业化分工、产业化协作的产业组织体系，加快

发展第三产业，扩大第三产业吸纳外资和民营的领域，重点发展信息服务、金融

保险、现代流通、旅游、房地产、中介和社区服务等行业。

未来珠三角企业将面临大幅转型升级产业链，建设好珠江三角洲高新技术产

业带和广州、深圳、珠海等地信息软件园。高起点发展电子信息制造业和软件业：

以电子信息产业为龙头带动产业优化升级，发展超大规模集成电路、高性能计算

机、系统软件、超高速网络系统、新一代移动通讯装备和数字电视系统等核心信

息技术，增强产业配套能力和系统集成能力，培育形成信息装备制造企业和软件

企业。

三、 设立投资公司因素

1、 经济因素

1.国际经济环境进一步走向低迷，欧债危机导致欧美经济进一步疲软；欧美各国

需要引进外来投资、合并发展，才能改变现有经济状况。

2.国内房产调控政策、服装制造劳动型密集企业转型等：加之欧美经济使国内出

口明显放缓。国内中小企业、科技性企业转型需要更多投资；国人内需的消费理

念明显改变，CPI涨幅等因素．

政策因素

1) 国家出台相关增加投资经济政策，同时出台扶持第三产业、高科技企业、农

业等相关改善经济政策。

2) 一是要切实加强和改善宏观调控，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政

策，迸一步落实和完善已出台的各项政策措施，加大财政政策和货币政策对实体

经济的支持，着力扩大国内需求．

3) 二是要切实抓好农业生产，落实好各项强农惠农富农政策，加大农业生产支

持力度，促进农业增产、农民增收，努力实现全年粮食丰收，进一步推进农业现

代化。三是要切实加快转变经济发展方式，强化创新驱动作用，推动企业加快产

业转型升级，不断培育新的经济增长点，改善服务业发展环境，大力支持小微企

业和服务业发展。四是要切实推进改革开放，稳步推进资源价格、行政管理、医

药卫生、财政金融等重要领域和关键环节改革，实施好出口市场多元化战略，改

善投资环境。五是要切实保障和改善民生，着力扩大和稳定就业，加强和完善社

会保障制度建设，加大对困难众的扶助力度，扎实推进保障性住房建设，提高

社会管理能力和水平，六是要切实防范经济风险，密切关注世界经济运行中的各

种风险变化，提高抵御风险冲击能力。

2) 各地方政府根据中央政府政策指导，在各省市县分另0根据自身地理位置

及经济运行情况出台了很多适应地方经济发展的政策指导意见。

广东省委、省政府在关于加快建设现代产业体系的决定中明确提出，进一步放

宽民间资本进入战略性新兴产业、基础产业和基础设施、市政公用事业等七大领

域的范围，并推动相关领域的投资体制改革，进一步完善公共产品价格形成机制，

为民间资本发展战略性新兴产业创造良好的市场环境。

四、 投资公司定义及种类

1、 什么是投资公司

投资公司，是指汇集众多资金并依据投资目标进行合理组合的一种企业组

织，广义的投资公司，既包括信托投资公司、财务公司、投资银行、基金公司、

商业银行和保险公司的投资部门等金融机构，也包括涉足产权投资和证券投资的

各类企业．其业务范围包括购买企业的股票和债券、参加企业的创建和经营活动、

提供中长期贷款、经营本国及外国政府债券、基金管理等，资金来源主要是发行

自己的债券、股票或基金单位，从其他银行取得贷款，接受委托存款等．狭义的

投资公司，则专指公司型投资基金的主体，这是依法组成的以营利为目的的股份

有限公司，投资者经由购买公司股份成为股东，由股东大会选定某一投资管理公

司来管理该公司的资产．

2、 目前投资公司分类

目前投资公司法律没有具体分类，主要依据投资公司章程中所注明经营投资范

决其所许可投资的行业；通常人们分为金融投资与实业项目投资两类．

五、 设立投资公司条件

1、 政策条件，

※珠海市相关指导意见

优化投资环境、抓好招商引资是一个长期艰苦细致的工作，需要科学谋划．要

开拓工作思路，积极与国家和省有关部门、行业协会、研究机构以及外国驻华使

领馆商务部门等建立战略合作关系，加快建立完善招商引资、招才引智网络和平

台，探求合作共赢。要创新招商方式，积极开展专题招商、总部招商、驻点招商、

产业链招商、以商招商，提高工作的针对性和实效性。要积极打造国际化的营商

环境，进一步深化行政审批制度改革，提高办事效率，提升服务水平．要加快开

展清土地、清产业、清政策“三清”工作，突出投资强度、科技创新、环保等因

素，切实提高项目门槛，促进土地集约利用．要加快完善工作机制，建立招商专

员制度，完善考核激励机制，充分激发招商队伍的活力和创造力。要下大力气加

大对外宣传推广力度，为珠海招商引资、招才引智创造良好氛围和条件．

招商引资、招才引智是全市经济工作的重要组成部分，各区、经济功能区及各

有关部门要高度重视，强力推进。市委、市政府将每半年召开一次全市招商引资

工作座谈会，特别重大的招商引资项目随时召开会议专题研究；分管副市长每季

度要牵头召开一次招商引资工作会，市投资促进局每个月要牵头召开一次招商引

资工作协调会，及时分析经济形势，推进项目进展。

※横琴新区政策优势

政策优势：1、15a)6企业所得税（金融服务，商务服务、科教研发、休闲

旅游、高新技术、文化创意、中医药产业）2、于横琴工作的港澳人员个人所得

税，按照港澳个税标准，先证后返税负差额．3、岛内企业间货物交换免征消费

税和增值税4、横琴口岸实行24小时通关政策，允许澳门牌照交通运输工具进

出横琴5、实行“一线放宽、二线管住、人货分离、分类管理”的分线管理的政

策，横琴与澳门为“一线”，进入“一线丹与生产有关的货物进行备案给以免税

或是保税，横琴与珠海为“二线”，经“二线”销往内地的货物征收关税6、企

业可以自由选择保税区和保税港区的优惠政策7、支持粤澳合作产业发展，主要

针对中医药产业这一块。

2、 资本条件

1)合法资产收入

2)资本2000万元以上

六、 设立投资公司的流程及投资公司结构

1、 设立投资公司的流程

1) 前期调查研究

2) 确定投资经营范围

3) 寻在横琴办公场所

4) 工商注册：查名（确定公司名字）-．验资（完成公司注册资金验资

手续）一签字（客户核实签字）．◆申请营业执照一申请组织机构代码证一申请税

务登记证_．办理基本帐户和纳税

账户-◆办理税种登记一办理税种核定一办理El7花税业务_◆办理纳税人认

定一办理办税管员

（俗称专管员）认定一办理发票认购手续，

2、 投资公司结构

1) 组织架构

投资公司共设四个部门，分别是：财务部、人事部、业务部、风险控制部，

2) 人员组成

一共需要1 0人

A、 董事长／总经理1名

B、 财务总监1名，出纳1名

C、 业务部经理1名，内勘1名，业务员2名

D、 风险控制部经理1名，法务部人员1名，测算师1名

七、 投资公司业务体及区域范围

1、 业务体

※业务体：中小企业、房地产开发商、私营公司老板、自然人．

X业务分类：A、工程类客户；B、生产类客户：C、服务类客户：D、房地产

商；E、银行过桥业务；F、赎楼业务；G、代办银行中小企业融资服务．

2、 业务区域范围

以珠海为核心基地，向中山、江门等地区域进行业务开展：同时兼具全国范

围内投资项目．

3、 业务开展形式

1) 公司团队开拓

2) 公司团队+合作团队

3) 公司团队+自然人

4) 公司团队+同行团队

4、 业务宣传方式

1)互联网

2)电视广播

3)平面媒体

4)人际交流沟通

八、 投资公司运作方式

1、 传统运作

以单一项目作为运作平台，设定项目投资回率，投资回报期限等进行项目形

式投资：其运作核心是项目的可发展性必须很强。

运作流程：项目调查一一市场分析一一风险评估一一投资收益分析一一评估影响

收益因素一一制定投资方案一一参与投资一一管理监投资情况一一定期收回投

资及投资回报．

2、 扩展式运作

以目前国内经济实际情况，以中小企业发展中的项目、房地产商开发项目、个

人消费类项目等作为运作项目的核心，此运作需要有相关的抵押物．

运作流程：项目调查一一抵押物评估一一操作方案一一资金监督一一回收投资及

回报，

九、 投资公司盈利方式

1、 传统盈利

1) 以投资项目资金所占项目股份运作后所得利益按股份比例分红，这部

作为投资回报．其周期长、操作烦琐、收益风险相对较大。

2) 以投资项目资金运作后所得利益按固定比例分红，这部作为投资回

报。其周期长、操作烦琐、收益风险相对较大．

以上传统盈利投资，投资人都需要参与项目的管理、运作、监督，其不光需

要投入资金，还要在项目方面引入专业性人才等。

2、 扩展运作盈利

1) 以项目做短期借款，其借款目的为本项目更好的发展，此类投资主要

重点是管控资金风险并要求有相应价值抵押物，收益与项目公司商议（主要以市

场行情作参考）．

2) 以银行贷款批复情况做超短期的企业或个人过桥投资业务，操作风险

相较小、手续简单、收益较小，收益按市场行情来订。

十、 投资公司风险控制

1、 资金风险

A、公司建立完善的资金管理制度，从资金流向、资金路径、资金数量等多个

节点埘资金风险进行控制。

B、投资公司业务主要有相等额度价值的抵押物作为资金风险控制的重要保

证．

C、资金可能存在不及时回收。

D、收益可能存在不及时给付。

E、抵押物不能及时套现等风险．

2、 法律风险

A、要根据不同项目的法律法规制定不同的合同或协议，以避开法律风险。

B、项目本身法律风险进行评估，并制定相应措施。

C、操作过程中文件法律漏洞风险。

十一、 投资公司盈利分析

1、 投资公司年化运作成本

1) 场地租金

A、 租200平方左右办公场所，年费用约180000元左右。

B、 办公装修与办公设备约120000元左右（回收期设为5年）

综以上A、B费用，年费用约20.4万元

2) 人员薪资

以1 1人计算，平均每月工资6884元，年薪资908700元

3) 业务差旅费

以每月出差旅费用1 0000元计算，年差旅费120000元

※综合以上1）、2）、3）点投资公司年化运作成本估值为：20. 4+90.

87+12-123.27万元

123.27万元运只是估值，具体要根据实际运作状况来迸一步核算运作成本。

2、 投资2000万年盈利分析

1)盈利估算

实收2000万元资本金，装修费用12万元，租金18万元，开业实际可运行

资金1970万元。

由于项目操作时是尽量减少资金风险出发，资金可以放大1.5倍的效应。其相应

和收益也会放大1.5倍，放大后年收益能达到708.6万元。

3) 与银行存储对比

以2000万元资金为例对比

4) 纯利润

年纯利润=年收益一年化成本

=472. 4-12 3.27

=349.13

十二、 结论

经上述分析，设立投资公司是符合目前国内经济发展、经济转型的需要；投

资公司运作风险只有完善管理制度、完善的风险评估体系、完善的收益测算等是

可以控制资金安全与保障资金收益。

当然，在实际运作过程中可能会有各种不同的风险及难题，只要我们用心是

可以控制与解决。

人们常说：“风险也人相应的收益也人”，设立投资公司也是如此，但是我们

还可能通过各种方法与手段加以控制；目前，国家也增加了民问资本进入相关行

业的指导文件，从政策、经济层而与收益方而讲设立投资公司是可行的。