客户经理工作总结

银行个人客户经理工作总结

银行个人客户经理工作总结（通用5篇）

银行个人客户经理工作总结1

忙碌在工作的岗位上，不停的工作，为了开拓银行新业务，奋斗在岗位上，坚

持做好工作，完善自己的事情，让客户放心也让我们银行放心。

工作不怕累，而是怕没有结果，这才是让人心累的，以前没有在这个岗位上没

有多少感受，看到前任在岗位上忙碌觉得其实不是多么难，但是到了自己手上却发

现完全不是这个道理这是一次艰难的考验，为了弥补工作差距，我们改变方针策

略，到各个单位公司去询问有没有人愿意办理业务，虽然这样的效果不怎么好，并

且费时但是我却发现能够很好的开拓员工的积极性，让他们愿意去拼搏。

很多员工在电话里面不愿意详细沟通，导致最后办理业务也很少，这就给他们

很多的问题，有了很多的责任和压力这给大家有了非常大的压力，把压力分散到每

一个员工身上，让他们知道工作的紧迫，这让我们部门工作效率得到了很大提升，

我们银行，很多人因为太过安逸稳定导致缺少积极奋斗之心和吃苦耐劳之心，这就

给我们工作增加了很多阻碍，破局的关键还是在于我这个经理，兵熊熊一个，我要

的不是一个厉害而是要整个部门的人都厉害所以我要做到将熊熊一窝，让我们部门

重新焕发出生机有新的变化，这才是我要做的。

每天会分配给各个员工相关的资料和数据，让他们更具数据来联系客户，成绩

好的可以继续留在公司办公，成绩差的就去扫楼，放下身段，放下面子才能够作好

事，做成事。我把压力变动里让部门的人知道去工作中全力突破每一个客户，得到

他们的认可，要的不是饭桶而是精英，用淘汰制，培养部门成员的积极能力，用各

种奖励给予他们工作回报，这让他们工作起来有信心，也有安慰，至少这不是白忙

活。每一个人的工作责任都非常重要，每一个人需要忙碌的事情都非常累没有特

殊，为了就是把绵羊变成大自然里面凶猛的狼群。

同时对于自己的工作我从来都不是骄傲自满的，取得的成绩也大多是部门所有

人努力的结果，我在其中做到的是居中指挥调度，并没有参与其中，这也是我工作

的意义所在，责任不同，工作的性质不同，需要的努力也不同，对于工作我始终以

大局为主，让我们的工作有意义，给银行创造更多的业务，带来更多的收益，当然

我们也会接待客户，对于客户我们部门有一个特点，尊重并且会给建议，不会不考

虑客户的情况随意的去带歪客户，个他们更多的机会，给他们更多的可能这样互利

共赢才是我们银行要做的事情。

银行个人客户经理工作总结2

2021年即将过去，在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努

力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力

也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了

x支行转型以来第一笔授信业务，截至2021年末，总授信额度x亿元，带动对公

存款x多万元，利息收入x多万元，中间业务收入x万元。个人管户企业x成功申

报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批x下游企业。在小企业营

销方面，也成功营销了一家x企业，利用交叉营销，年末新增对私存款x万元。在

对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前x名。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我

行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一

知半解，通过一年的学习，我基本掌握了x银行大部分授信产品的要素，能够通过

跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方

案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习银行信贷风险控制

措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。

在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》

一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作

为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己

能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白

了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客

户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特

长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的

取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过

错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这

也正是我将来需要努力的。

2021年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授

信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓

住x区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发

掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门

服务力度。第四是大力拓展x支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与

对私客户经理一起，全方位服务客户。

2021年即将来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进

步，成为一名优秀客户经理。

银行个人客户经理工作总结3

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2021年就过去了，在担任支行这一年的

客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思

想意识方面也取得了不小的进步。现将2021年工作情况汇报如下：

一、取得的业绩

2021年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了

新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种

学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、

营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先

增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务

的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集

信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务

中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿

元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均

1800余万元，代替发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、职责和使命

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我

行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举

止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我

的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信

息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公

车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短

信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，

从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要

了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认

同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查

及归档。2021年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一

笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证

了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了

自身存在的不足。

1、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最

新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户

对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

3、是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在

实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学

习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇

气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用

“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

银行个人客户经理工作总结4

短短几年时间便升任为银行客户经理的确令我倍感高兴的同时获得了成长，眼

看着又是一年年末的到来也让我通过银行客户经理的工作获得了不少的业绩，然而

让人感到不太满意的是今年在银行工作中取得的业绩相比往年似乎差了不少，即便

足以应付领导制定的指标却未免显得自己并未将客户经理的职责放在心中，所以我

对今年的银行客户经理工作进行了总结并分析了自身的得失。

对新型业务的学习以及推广力度是我在今年银行工作中值得肯定的地方，为了

不因为对银行业务不熟悉导致自身发展的步伐被拖累，我花费了不少的时间学习业

务方面的`知识并能将其简化以后告知给客户，寥寥数言让他们认清自身需要办理

业务的本质自然会为这种坦诚认可银行主营的业务，而且为了让更多的客户对银行

活动有所了解导致自己将大部分精力都放在宣传与推广之中，无论是手机转发还是

传单发放都能够体现出我为集体利益着想的心情，所以哪怕没有银行领导的要求也

会令我主动参与到这项工作中去并为银行发展带来更多的客户。

拜访量的停滞不前也许是导致自己今年业绩较差的主要原因吧，令人讽刺的是

愿意在宣传工作中花费精力的自己竟然没有增加对客户的拜访量，若是仅仅满足于

往年的拜访量而不去思考如何突破的话只会让自己业绩呈现下降的趋势，所以我得

记住这个教训以免在后续的银行工作中继续存在这种得过且过的错误心理，须知作

为银行客户经理的自己若是不能在业绩方面为团队成员树立榜样的话很有可能造成

不良的后果。

注重对业务团队成员的培养并帮助他们分析自身工作中的优劣，员工培养作为

自己的主要职责自然在今年的银行工作中起到了相应的作用，尽管今年由于各方面

的因素导致银行的整体效益都不如想象中那般好，但是面对员工的疑虑自己都会想

办法进行解答并讲解业务办理的重要技巧，再加上每周都会召开团队例会的契机可

以有效分析每名成员在业务工作中存在的不足并提供建议，考虑到部分员工心态上

存在的弊端仍需在明年的银行工作中想办法进行改善才行。

实际上每年的工作总结都能够让我意识到自己在银行客户经理工作中需要改善

的地方并为之而努力，因此我也会在这次分析过后郑重面对明年银行工作中的挑战

并期待获得成长，至少对于银行客户经理而言的确需要在日常工作中发挥作用并为

其他员工树立榜样。

银行个人客户经理工作总结5

时光匆匆的从我们身边溜走，不知不觉中，2021年已经过去一大半了，在这

半年里我一直担任客户经理这个职位。在这半年里，在领导和同事的帮助与支持

下，我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经历对我的职业生涯影响非常

大，我的办事能力工作能力都得到了提升，与同事的关系也非常融洽。下面，我简

单将我上半年工作进行一个总结：

一、工作方面

（一）日常工作

由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不

敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积

累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。

在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老学习经验，并且在实践

中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。

首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总

结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的

不足与缺点并加以改进。

其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟

通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上

祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并

借此机会进行二次营销。

再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又

由于我是xxx的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客

户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的

一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优

质贵宾客户，从xx银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。

此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵

宾客户资料的电子版登记等等。

（二）营销业绩

在2021年上半年，xxx支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理

的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面

都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销售基金xxx万元，完成任务的35%。

截止6月底共销售本利丰理财产品xxx万元。截止3月底共销售代理保险xxx万元

（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢

的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国

xx大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款（已

经审批完毕，抵押登记后放款）。

我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进xx公司，走进中国

xx大学等一系列活动，取得了良好的效果。

二、学习方面

（一）日常学习

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发

的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业

银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政

策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交

流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

（二）培训考试

在2021年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，

包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我

还参加了分行组织的个人信贷业务考试。

半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的

个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个

人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。

此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，

丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角

色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一

步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了x行发展的巨大潜力，增加了我们业

务发展的紧迫感。

三、存在之问题和今后努力方向。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和

不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本

能够很好之合作，但自己却不能很好大的有针对性的为客户制定业务方案。第二，

现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没

有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到

位。

在接下来的半年中，面对上半年的经验和出现的问题，我将更加努力的弥补和

改正，用业余时间学习，充实自己，将自己的能力和素质进一步提高。争取为我行

的发展贡献我自己的力量。