证券考试

证券从业资格考试综合测试试卷（含答案和解析）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A、银行

B、金融机构

C、信托中心

D、信贷机构

【参考答案】：A

【解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接

融资形式便是与银行发生信用关系。

2、对公司治理情况的分析包括（）之间的关系。

Ⅰ．公司股东Ⅱ．管理层Ⅲ．员工Ⅳ．外部利益相关者

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

【参考答案】：C

【解析】对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员

工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事

会构成及运作等因素。

3、金融衍生工具的基本特征包括（）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠杆性

Ⅲ.联动性

Ⅳ.低风险

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】金融衍生工具具有下列四个显著特性：（1）跨期性。（2）

杠杆性。（3）联动性。（4）不确定性或高风险性。

4、信托的当事人包括（）。

I.信托关系人

II.信托委托人

III.信托受托人

IV.信托受益人

A、I、II、III、IV

B、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：C

【解析】信托当事人包括信托委托人、信托受托人和信托受益人。

5、我国《证券法》规定：“证券交易所、证券公司、证券登记结

算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提

供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证

券的，撤销证券从业资格，并处以（）的罚款。

A、3万元以下

B、3万元以上10万元以下

C、10万元以上

D、1万元以上5万元以下

【参考答案】：B

【解析】我国《证券法》规定：“证券交易所、证券公司、证券登

记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故

意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买

卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。

6、证券公司必须符合的风险控制指标中：净资本与各项风险准备

之和的比例不得低于（）。

A、2

B、1

C、0.7

D、0.5

【参考答案】：B

【解析】证券公司必须符合的风险控制指标中：净资本与各项风险

准备之和的比例不得低于100%。

7、以下关于证券公司开展资产管理业务的禁止行为，不正确的是

（）。

A、定向资产管理业务先于自营业务进行交易

B、以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要

的交易

C、将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作

D、接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额

【参考答案】：A

【解析】A不是禁止行为。定向资产管理业务应先于自营业务进行

交易。

8、下列关于上海证券交易所在债券回购交易集中竞价时的要求的

说法，正确的有（）。

Ⅰ．100元标准券为1手

Ⅱ．计价单位为每百元资金到期年收益

Ⅲ．申报价格最小变动单位为0．005元或其整数倍

Ⅳ．单笔申报最大数量不超过1万手

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】根据《上海证券交易所债券交易实施细则》第15条的规

定，债券回购交易集中竞价时，其申报应当符合下列要求：①申报单位

为手，1000元标准券为1手；②计价单位为每百元资金到期年收益；

③申报价格最小变动单位为0．005元或其整数倍；④申报数量为100

手或其整数倍，单笔申报最大数量不超过10万手；⑤申报价格限制按

照交易规则的规定执行。

9、目前，我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指

令从基金资产中定期收取的。

A、监管机构

B、发起人

C、基金份额持有人

D、基金托管人

【参考答案】：D

【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金

收取的费用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，

通常基金规模越大。基金托管费率越低。

10、截至2012年1月，我国现有基金管理公司（）家。管理了

916只公募基金产品。

A、59.0

B、69.0

C、79.0

D、89.0

【参考答案】：B

【解析】略

11、股权分置改革是为解决（）市场相关股东之间的利益平衡问题

而采取的举措。

A、A股

B、H股

C、B股

D、G股

【参考答案】：A

【解析】股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡

问题而采取的举措。

12、保荐机构的注册登记事项包括（）。

I.保荐机构名称、成立时间、注册资本、注册地址、主要办公地址

和法定代表人

II.保荐机构的主要股东情况

III.保荐机构的董事、监事和高级管理人员情况

IV.保荐机构的保荐业务负责人、内核负责人情况

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、II

D、II、III、IV

【参考答案】：B

【解析】以上选项全部都是保荐机构的注册登记事项。

13、自营业务内部报告的内容应包括（）。

I.投资决策执行情况

II.自营资产质量

III.自营盈亏情况

IV.风险监控情况

A、I、III

B、I、II、III、IV

C、I、II、IV

D、II、IV

【参考答案】：B

【解析】题干所述均为自营业务内部报告的内容。

14、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备（）等条件。

Ⅰ．具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级

管理人员不少于3人

Ⅱ．具有证券从业资格的评级从业人员不少于10人

Ⅲ．最近5年未受到刑事处罚

Ⅳ．最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、

商业银行等机构无不良朗信记录

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ

【参考答案】：D

【解析】具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人。故Ⅱ项

说法错误。最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、

商业银行等机构无不良诚信记录。故Ⅳ项说法错误。

15、证券账户管理包括（）。

I.证券账户注册资料查询与变更

II.证券账户的开立

III.证券账户的注销

IV.证券账户挂失补办

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、III、IV

【参考答案】：C

【解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、

证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

16、下列关于禁止滥用股东权利的说法，错误的是（）。

A、控股股东、实际控制人不得滥用权利，通过关联交易、利润分

配、资产重组、对外投资等方式损害上市公司及其他股东的利益

B、公司根据股东会或者股东大会、董事会决议已办理变更登记的，

人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议后，公司应当向公司登记机关

申请撤销变更登记

C、控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整，并享有对

证券公司财产的占有、使用、收益和处分的权利

D、股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反

法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可

以自决议作出之日起60日内，请求人民法院撤销

【参考答案】：C

【解析】控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整，不得

侵害证券公司对其法人财产的占有、使用、收益和处分的权利。因此，

C项说法错误。

17、（）应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查。

A、证监会

B、主承销商

C、证券交易所

D、中国证券业协会

【参考答案】：B

【解析】主承销商应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况

进行核查。

18、下列不属于有限责任公司的股东会职权的是（）。

A、选举和更换由“非职工代表”担任的董事、监事，决定有关董

事、监事的报酬事项

B、审议批准监事会或者监事的报告

C、对发行公司债券作出决议

D、聘任或解聘公司总经理

【参考答案】：D

【解析】有限责任公司股东会的职权包括：（1）决定公司的经营

方针和投资计划；（2）选举和更换由“非职工代表”担任的董事、监

事，决定有关董事、监事的报酬事项；（3）审议批准董事会或者执行

董事的报告；（4）审议批准监事会或者监事的报告；（5）审议批准公

司的年度财务预算方案、决算方案；（6）审议批准公司的利润分配方

案和弥补亏损方案；（7）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（8）

对发行公司债券作出决议；（9）对公司合并、分立、变更公司形式、

解散和清算等事项作出决议；（10）修改公司章程。

19、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。

A、基本信息公开

B、财务信息公开

C、基本信息公示和财务信息公开

D、所有内部信息公开

【参考答案】：C

【解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信

息公示和财务信息公开披露。

20、证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从

业资格，并处以（）的罚款。

A、1万元以上3万元以下

B、1万元以上5万元以下

C、3万元以上10万元以下

D、3万元以上20万元以下

【参考答案】：C

【解析】根据《中华人民共和国证券法》

21、股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

A、中国结算公司

B、中国证监会

C、证券交易所

D、国务院

【参考答案】：A

【解析】股票买卖印花税最后由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

22、不具备证券自营业务资格的证券公司可将自有资金投资于（）。

Ⅰ.国债

Ⅱ.货币市场基金

Ⅲ.投资级公司债

Ⅳ.期货

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级

公司债、货币市场基金、央行票据等中国证券监督管理委员会认可的风

险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司

进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得

证券自营业务资格。

23、证券公司办理集合资产管理业务，关于委托资产的表述，错误

的是（）。

Ⅰ.单个客户参与金额不低于5万元人民币

Ⅱ.委托资产应当是货币资金

Ⅲ.委托资产应当是客户合法持有的证券投资基金份额、短期融资

券、金融衍生品等金融资产

Ⅳ.委托资产应当是股票或债券

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ

D、Ⅱ.Ⅲ

【参考答案】：A

【解析】证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式

的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资

金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接

受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

24、证券公司融券，可以使用（）。

Ⅰ.自有资金

Ⅱ.自由证券

Ⅲ.依法筹集的资金

Ⅳ.依法取得处分权的证券

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

【参考答案】：C

【解析】证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的

资金；向客户融券，应当使用自由证券或者依法取得处分权的证券。

25、记名股票的特点不包括（）。

A、安全性较差

B、可以一次或分次缴纳出资

C、股东权利归属于记名股东

D、转让相对复杂或受限制

【参考答案】：A

【解析】记名股票便于挂失，相对安全。

26、关于证券交易所对会员的管理，下列说法错误的是（）。

A、接纳的会员，应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内

证券经营机构

B、必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当

报中国证监会批准

C、会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个

人使用

D、决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规

定时问内报中国证监会备案

【参考答案】：C

【解析】根据《证券交易所管理办法》第44条规定，证券交易所

应当对会员取得的交易席位实施严格管理．会员转让席位必须按照证券

交易所的有关管理规定由证券交易所审批，严禁会员将席位全部或者部

分以出租或者承包等形式交南其他机构和个人使用。

27、货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、

政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。

A、货币政策是宏观经济政策

B、货币政策是调节社会总供给的政策

C、货币政策主要是间接调控政策

D、货币政策是长期连续的经济政策

【参考答案】：B

【解析】货币政策是调节总需求的政策。

28、证券交易所通过对市场运行情况和融资融券交易的监控，发现

单只标的证券的融资余额(融券余量)达到该证券上市可流通市值的（）

时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入(融券卖出)，并向市场公

布。

A、0.25

B、0.3

C、0.5

D、0.65

【参考答案】：A

【解析】证券交易所通过对市场运行情况和融资融券交易的监控，

发现单只标的证券的融资余额(融券余量)达到该证券上市可流通市值的

25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入(融券卖出)，并向市

场公布。

29、下列属于证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨

询从业资格，应当提交的文件的是（）。

A、参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单

B、银行开具的信用证明

C、硕士学位证

D、个人简历

【参考答案】：A

【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第15条的规

定，证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，

应当提交下列文件：①中国证监会统一印制的申请表；②身份证；③学

历证书；④参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单；⑤所在单位或

者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料；⑥中国证监会要求

报送的其他材料。

30、证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公

司（）的实际余额派发现金红利或利息。

A、客户信用交易担保资金账户

B、客户信用交易担保证券账户

C、信用交易证券交收账户

D、信用交易专用证券交收账户

【参考答案】：B

【解析】证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证

券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。

31、集合票据是指（）个以上、（）个以下具有法人资格的中小非

金融企业，在银行间债券市场共同发行的。

A、2；5

B、2；10

C、5；10

D、10；30

【参考答案】：B

【解析】集合票据是指2个以上、10个以下具有法人资格的中小

非金融企业，在银行间债券市场共同发行的。

32、有价证券的持有人可凭该证券取得（）。

Ⅰ．商品Ⅱ．货币Ⅲ．利息Ⅳ．股息

A、ⅠⅡ

B、ⅠⅡⅢ

C、ⅡⅢⅣ

D、ⅠⅡⅢⅠV

【参考答案】：D

【解析】有价证券本身没有价值，但南于它代表着一定量的财产权

利。持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币。或是取得利息、

股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通．客观上具有了交易价

格。

33、证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货

投资咨询传真件必须注明（）。

Ⅰ．联系人姓名Ⅱ．联系电话Ⅲ．机构名称Ⅳ．地址

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：D

【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第22条的规

定，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体

上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资

咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期

货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必

须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

34、世界上最早的证券交易所出现在（）。

A、美国

B、德国

C、荷兰

D、中国

【参考答案】：C

【解析】1609年，荷兰诞生了世界上最早的一个证券交易所，即

阿姆斯特丹证券交易所。

35、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。

Ⅰ.针对机构投资者

Ⅱ.不记名，可以流通

Ⅲ.采用电子方式记录债券

Ⅳ.免缴利息税

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】储蓄国债（电子式）具有以下特点：针对个人投资者，不

向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债

权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到

期；手续简化；付息方式较为多样。

36、国务院证券监督管理机构应当对证券公司的（）等风险控制指

标作出规定。

Ⅰ.净资本

Ⅱ.净资本与负债的比例

Ⅲ.净资本与净资产的比例

Ⅳ.净资本与自营、承销、资产管理等业务规模的比例

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国证券法》第一百三十条规定，国务院证

券监督管理机构应当对证券公司的净资本，净资本与负债的比例，净资

本与净资产的比例，净资本与自营、承销、资产管理等业务规模的比例，

负债与净资产的比例，以及流动资产与流动负债的比例等风险控制指标

作出规定。

37、证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务，应具

有两年以上从事公司并购重组财务顾问业务活动的执业经历，且最近2

年每年财务顾问业务收入不低于（）万元。

A、1000

B、500

C、200

D、100

【参考答案】：D

【解析】证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务的

资格条件。证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务，应

当具备下列条件：（1）已经取得中国证监会核准的证券投资咨询业务

资格；（2）实缴注册资本和净资产不低于人民币500万元；（3）具有

健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部

隔离制度；（4）公司财务会计信息真实、准确、完整；（5）控股股东、

实际控制人在公司申请从事上市公司并购重组财务顾问业务资格前1年

未发生变化，信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；（6）具有2

年以上从事公

38、发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。

A、公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元

B、最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利

息

C、最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公

司债券1年的利息

D、本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

【参考答案】：B

【解析】发行分离交易的可转换债券应当具备以下条件：①公司最

近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元；②最近3个会计年度

的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息；③最近3个会计年度经

营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息；④本次发

行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%，预计所附认

股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额。

39、若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，

则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是（）。

A、盈亏恰好抵消

B、盈大于亏

C、盈小于亏

D、盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

【参考答案】：A

【解析】若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的

头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏恰好抵消，

使套期保值者避免承担风险损失。

40、（）的建立标志着现代银行制度的确立。

A、英格兰银行

B、阿姆斯特丹银行

C、英格兰证券交易所

D、阿姆斯特丹证券交易所

【参考答案】：A

【解析】1694年成立的英格兰银行，标志着现代银行制虔的建立。

41、非法集资中，“数额巨大或者其他严重情节”指的是：个人非

法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的；单位非法吸收

或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的。

A、100；200

B、100；500

C、200；300

D、200；500

【参考答案】：B

【解析】非法集资中，“数额巨大或者其他严重情节”指的是：个

人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；单位非法

吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。

42、证券业协会应当在（）个工作日内处理会员、从业人员的书面

更正诚信信息的申请。

A、7

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：C

【解析】证券业协会应当在15个工作日内处理会员、从业人员的

书面更正诚信信息的申请。

43、取得证券业从业资格的人员，如果属（）情况的，可以通过证

券经营机构申请统一的执业证书。

A、未被机构聘用

B、存在我国《证券法》第132条规定的情形

C、被中国证监会认定为证券市场禁入者

D、5年前曾受过轻微的刑事处罚

【参考答案】：D

【解析】取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经

营机构申请统一的执业证书：①已被机构聘用；②最近3年未受过刑事

处罚；③不存在我国《证券法》第132条规定的情形；④未被中国证监

会认定为证券市场禁人者，或者已过禁入期的；⑤品行端正，具有良好

的职业道德；⑥法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

44、委托人委托证券经营机构对其债券进行保管或其他与债券资产

相关权益进行管理的行为是（）。

A、债券登记

B、债券托管

C、债券存管

D、债券转托管

【参考答案】：B

【解析】委托人委托证券经营机构对其债券进行保管或其他与债券

资产相关权益进行管理的行为是债券托管。

45、中国证监会对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施包

括（）。

I.证券公司向监管机构的报告制度

II.信息披露

III.检查制度

IV.刑罚制度

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、III、IV

【参考答案】：B

【解析】中国证监会对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措

施包括证券公司向监管机构的报告制度、信息披露、检查制度。

46、单位有下列（）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责

任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。

I.以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易

量的

II.为影响期货市场行情囤积实物的

III.有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的

IV.蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，

影响期货交易价格或者期货交易量的

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、I、IV

【参考答案】：A

【解析】单位有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直

接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款：（1）

单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连

续买卖期货合约，操纵期货交易价格的。（2）蓄意串通，按事先约定

的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交

易量的。（3）以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者

期货交易量的。（4）为影响期货市场行情囤积实物的。（5）有中国证

监会规定的其他操纵期货交易价格行为的。

47、若采取（）财政、货币政策，通常会造成股价下跌。

A、政府大幅提高税率

B、中央银行降低再贴现率

C、中央银行通过公开市场业务大量买入证券

D、中央银行调低法定存款准备金率

【参考答案】：A

【解析】降低再贴现率，公开市场业务买入证券放出货币，调低法

定准备率都是扩张性货币政策，会使股市价格上涨。

48、由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易

活动时间的是（）。

I.场内交易市场

II.证券交易所市场

III.集中交易市场

IV.场外交易市场

A、I、II、IV

B、I、IV

C、I、II、III

D、II、III、IV

【参考答案】：C

【解析】场内交易市场又称为证券交易所市场或集中交易市场。

49、保荐业务的工作底稿应当至少保存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】保荐业务的工作底稿应当至少保存10年。

50、为了保障广大投资者的利益。防止基金资产被挤占、挪用等情

况发生，证券投资基金一般都要由（）来保管基金资产。

A、基金管理人

B、基金份额持有人

C、基金托管人

D、基金销售机构

【参考答案】：C

【解析】为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基

金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管．从而使得基金托管

人成为基金的当事人之一。

51、下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错

误的有（）。

Ⅰ．到期日融券方没有足够资金购回相应国债．视为违约

Ⅱ．违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限

Ⅲ．如双方违约．双方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

Ⅳ．如单方违约．违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】Ⅰ项描述的是融资方；Ⅳ项如单方违约(含无力履约和主

动申报“不履约”两种情况)，违约方的履约金归守约方所有。

52、深圳证券交易所于（）正式营业。

A、1990/8/3

B、1992/6/3

C、1989/5/3

D、1991/7/3

【参考答案】：D

【解析】1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。

53、下列关于普通股票和优先股票的比较，正确的是（）。

I.普通股票风险较大

II.普通股票风险较小

III.普通股票收益较稳定

IV.优先股票没有表决权

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、II、III

【参考答案】：C

【解析】优先股收益较稳定，风险较小，无表决权。

54、．有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证

明书应当载明的有（）。

Ⅰ．公司名称Ⅱ．公司地址Ⅲ．公司规模Ⅳ．公司成立日期

A、/Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：A

【解析】《公司法》第32条规定，有限责任公司成立后，应当向

股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项：公司名称；公司

成立日期；公司注册资本；股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资

日期；出资证明书的编号和核发日期。出资证明书由公司盖章。

55、下列说法中，正确的是（）。

A、证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权

B、经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活

动的分公司

C、证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的

条款

D、证券公司在境外参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管

理机构批准

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国证券法》第一百二十九条第二款规定，

证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券

监督管理机构批准。故D项说法正确。

56、下列属于基金份额持有人义务的是（）。

I.保管基金资产

II.遵守基金契约

III.缴纳基金认购款项及规定费用

IV.承担基金亏损或终止的有限责任

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：C

【解析】保管基金资产是托管人的职责。基金份额持有人必须承担

以下义务：（1）遵守基金契约。（2）缴纳基金认购款项及规定费用。

（3）承担基金亏损或终止的有限责任。（4）不从事任何有损基金及其

他基金投资人合法权益的活动。（5）法律、法规及基金契约规定的其

他义务。

57、下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。

A、债券和股票都属于有价证券

B、债券和股票的收益率是相互影响的

C、债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D、债券和股票都是无期证券

【参考答案】：D

【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本

金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，

股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为

“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故

D项错误。

58、国务院证券监督管理机构在调查操纵市场、内幕交易等重大证

券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但调查

期限不得超过（）个交易日。

A、5

B、10

C、15

D、30

【参考答案】：C

【解析】国务院证券监督管理机构在调查操纵市场、内幕交易等重

大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但

调查期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

59、通常所说的交易所交易基金(ETF)是指（）。

A、可以在交易所上市交易的封闭式基金

B、可以在交易所上市交易的开放式基金

C、所有在有组织的市场交易的封闭式基金

D、所有在有组织的市场交易的开放式基金

【参考答案】：B

【解析】ETF，常被译为“交易所交易基金”．上海证券交易所将

其定名为“交易型开放式指数基金”，是一种在交易所上市交易的、基

金份额可变的一种基金运作方式。但它也结合了封闭式基金与开放式基

金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买

卖．另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

60、非公开募集说法正确的是（）。

I.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超

过200人

II.除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托

管

III.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备

案；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，

基金行业协会应当向证监会报告

IV.非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资

金，不得通过报刊、电台、电枧台、互联网等公众传播媒体或者讲座、

报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：A

【解析】上述说法均正确。

61、普通股票和优先股票是按（）分类的。

A、股票的格式

B、股东享有的权利

C、股票的价值

D、股东的风险和收益

【参考答案】：B

【解析】普通股票和优先股票是按股东享有的权利分类的。

62、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损

失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务

地位。这说明汇率风险具有()。

A、或然性

B、不确定性

C、相对性

D、隐藏性

【参考答案】：B

【解析】外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需

求的经济实体带来的可能是损失，也可能是营利，它取决于在汇率变动

时经济实体是债权地位还是债务地位。

63、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权

力机构是（）。

A、会员大会

B、理事会

C、监察委员会

D、董事会

【参考答案】：A

【解析】会员大会是证券交易所的最高权力机构

64、在持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的季度报告、

半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的

（）内向派出机构报告。

A、5日

B、10日

C、15日

D、20日

【参考答案】：C

【解析】在持续督导期间，财务顾问应当结合上市公司披露的季度

报告、半年度报告和年度报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披

露后的15日内向派出机构报告。

65、财务公司发行金融债券，申请前一年，注册资本金不低于（）。

A、3亿元

B、5亿元

C、8亿元

D、10亿元

【参考答案】：A

【解析】财务公司发行金融债券，申请前一年，注册资本金不低于

3亿元。

66、下列对公司型基金的说法中，正确的是()。

A、公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的

一种基金

B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者

大

C、公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D、公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【参考答案】：B

【解析】公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立

法人地位的股份投资公司，故A项说法错误；公司型基金以发行股份的

方式募集资金，故C项说法错误；契约型基金的投资者既是基金的委托

人，又是基金的受益人，故D项说法错误。

67、证券公司与客户签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融

资融券合同，应明确约定的事项有（）。

Ⅰ．融资、融券的额度Ⅱ．保证金比例

Ⅲ．违约责任Ⅳ．纠纷解决途径

A、Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ

D、Ⅰ.Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载有中国

证券业协会规定的必备条款的融资融券合同。明确约定下列事项：①融

资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式；②保证

金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债

权范围；③追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；④客户清偿债

务的方式及证券公司对担保物的处分权利；⑤融资买人证券和融券卖出

证券的权益处理；⑥违约责任；⑦纠纷解决途径；⑧其他有关事项。

68、证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券是（）。

I.自有资金和证券

II.通过证券交易所业务平台融入的资金和证券

III.通过证券金融公司的业务平台融入的资金和证券

IV.依法筹集的其他资金和证券

A、I、II、III、IV

B、II、IV

C、I、III、IV

D、II、III

【参考答案】：A

【解析】题干所述都是证券金融公司开展转融通业务可以使用的资

金和证券。

69、对证券投资基金进行投资限制，主要目的有（）。

1．引导基金分散投资，降低风险Ⅱ．避免基金操纵市场

Ⅲ．防止出现违法行为Ⅳ．发挥基金引导市场的积极作用

A、ⅠⅡⅢ

B、ⅠⅡⅣ

C、ⅡⅢⅣ

D、ⅠⅡⅢⅣ

【参考答案】：B

【解析】对证券投资基金进行投资限制，主要是出于以下目的的考

虑：一是引导基金分散投资，降低风险；二是避免基金操纵市场；三是

发挥基金引导市场的积极作用。

70、证券从业人员拒绝协会调查或者检查的，由协会责令改正；拒

不改正的，给予纪律处分；情节严重的，中国证监会可以暂停其执业（）

个月。

A、2?6

B、3?12

C、6?12

D、12?24

【参考答案】：B

【解析】证券从业人员拒绝协会调查或者检查的，由协会责令改正；

拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，中国证监会可以暂停其执业

3~12个月。

71、根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，证

券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括（）。

Ⅰ．资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有

3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不

少于5人

Ⅱ．具有不低于人民币5亿元的净资本

Ⅲ．最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚

Ⅳ．经中国证监会核定为创新类证券公司

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】B

72、《证券法》规定的注册资本最低限额的标准有（）。

Ⅰ．5000万元Ⅱ．2亿元Ⅲ．1亿元Ⅳ．5亿元

A、ⅠⅡⅣ

B、ⅠⅢⅣ

C、ⅡⅢⅣ

D、ⅠⅡⅢⅣ

【参考答案】：B

【解析】《证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全

面的规定，包括对公司章程的要求，对主要股东资格的限制条件，明确

提出了风险管理和内部控制制度，要求证券公司的注册资本应当是实缴

资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为

5000万元、1亿元和5亿元三个标准。

73、证券公司通知融资融券的客户在约定的期限内追加担保物的，

这个期限不得超过（）交易日。

A、1个

B、2个

C、5个

D、10个

【参考答案】：B

【解析】当客户维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客

户在约定的期限内追加担保物。该期限不得超过2个交易日。

74、金融期权的要素不包括（）。

A、标的资产

B、执行价格

C、利率

D、期权费

【参考答案】：C

【解析】利率不属于金融期权的要素。

75、中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净

资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制机

制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于（）亿元。

A、10

B、12

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、

净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制

机制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于12亿元。

76、王先生想做证券投资，证券公司直接与王先生签订《证券投资

合同》，然后交给其《证券投资风险揭示

报告》，并告知其带回家研究。关于证券公司的做法，下列说法正

确的是（）。

Ⅰ.是正确的

Ⅱ.错误的，证券公司应该先与王先生签署《证券投资风险揭示报

告》

Ⅲ.错误的，证券公司应该当场考核王先生对《证券投资风险揭示

报告》的理解程度Ⅳ.错误的，证券公司应该告知证券投资风险的各种

事项

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【参考答案】：A

【解析】风险防控需要在投资产品前了解。

77、保险公司次级债务的清偿顺序位于（）之前。

A、保单责任

B、公司普通债券

C、向银行贷款

D、公司股权资本

【参考答案】：D

【解析】保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任

和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

78、证券业协会监事长由（）。

A、监事会在当选的监事中选举产生

B、会员单位推荐产生

C、会员大会选举产生

D、中国证监会指定

【参考答案】：A

【解析】中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单

位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产

生。

79、证券公司从事证券资产管理业务，不得有的行为包括（）。

Ⅰ．贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务

Ⅱ．从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非

法活动

Ⅲ．在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产

管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离

Ⅳ．接受一个客户的单笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理

机构规定的最低限额

A、Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ

【参考答案】：A

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第．16条的规定．证券

公司从事证券资产管理业务，不得有下列行为：①向客户做出保证其资

产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；②接受一个客户的单

笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理机构规定的最低限额；③使

用客户资产进行不必要的证券交易；④在证券A营账户与证券资产管理

账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证

明已依法实现有效隔离；⑤法律、行政法规或者国务院证券监督管理机

构禁止的其他行为

80、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括()。

Ⅰ.股票

Ⅱ.可转换债券

Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券

Ⅳ.信用等级在AAA级以下的企业债券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可

转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下

的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-l级的短

期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国

证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。