转账支票填写样本
转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--
支
票换现金
转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--支票换现
金一般比较常见的支票分为两种一种是:转账支票。另外一种是:现
金支票。(还有一种是普通支票!这种支票不常用)在支票正面上方
都有明确标注是转账支票还是现金支票。转账支票只能用于转账(限
同城内,比如说北京就在北京不能用于北京和河北)。目前现金支票
只能用于支取现金(限同城里面不用于不做在异地使用的)
转账支票的填写样本与现金支票的填写样本(点击图片滚动滑轮
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现金支票和转账支票的填写:
1、出票的日期(大写):数字规定必须大写,数字大写的写法是:
零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。
例如:xx年1月1日:贰零零贰年零壹月零壹日
捌月前零字可写也可不写,伍日前零字必写。
xx年4月15日:贰零壹零年零肆月壹拾伍日
(1)壹月贰月前零字必写,叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至
拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字
也认可,如零壹拾月)。
(2)壹日至玖日前零字必写,拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾
X日(前面多写了“零”字也认可,如零壹拾伍日,下同),贰拾日至
贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日,叁拾日至叁拾壹日必须写成叁
拾日及叁拾壹日。
2、付款行名称、出票人帐号:即为本单位开户银行名称及银行帐
号(帐号是小写的阿拉伯数字)如上图所示:付款行名称:农行科技
城分理处出票人帐号:32489。
3、收款人:
(1)、现金支票收款人可以写为本单位名称,这时现金支票背面“被
背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章,之后收款人可凭现
金支票直接到开户的银行领取现金。(有部分银行各营业点联网的可
到联网营业点直接取款,现金支票只有在基本账户银行购买,具体
的要看联网覆盖范围而定)。票据可以背书转让,但
填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票
不得背书转让。
(2)、现金支票收款人可写为收款人个人姓名,此时现金支票背面
不盖任何章,收款人在现金支票背面填上__号码和发证机关名称,
凭__和现金支票签字领款。
(3)、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单
位不盖章。收款单位取得转帐支票后,在支票背面被背书栏内加盖收
款单位财务专用章和法人章,填写好银行进帐单后连同该支票交给收
款单位的开户银行委托银行收款。
4、人民币(大写):大写数字的写法是:零、壹、贰、叁、肆、伍、
陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。支票填写样式和格式需要注
意的:“万”字不带单人旁。
例如:(1)、279,546.26贰拾柒万玖仟伍佰肆拾陆元贰角陆分。
(2)、7,560.31柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分
此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写.
(3)、532.00伍佰叁拾贰元正
“正”写为“整”字也可以。不能写为“零角零分”
(4)、425.03肆佰贰拾伍元零叁分
(5)、325.20叁佰贰拾伍元贰角。
角字后面可加“正“字,但不能写“零分”,比较特殊。正字可
以写成整字两个都可以!
5、用途:
(1)现金支票有一定限制,一般填写“备用金”、“差旅费”、
“工资”、“劳务费”等。最好少用“劳务费”这个用途,需要有支
付劳务费的,比较麻烦。额度为合同约定金额。
(2)转帐支票没有具体规定,可填写如“货款”、“代理费”等
等。
(3)药费或社险退款需要有社保报销职工药费回款的单据,最
好是直接退回基本户的。
6、人民币小写:最高金额的前一位空白格用“¥”字头打掉,数
字填写要求完整清楚。
7、盖章:
支票正面盖财务专用章和法人章,缺一不可,印泥为红色,印章
必须清晰可见,印章模糊只能将本张支票作废,换一张重新填写重新
盖章。反面盖章与否见“2、收款人”。
8、支票常识:
(1)、支票正面不能有涂改痕迹,否则本支票作废。
(2)、受票人如果发现支票填写不全,可以补记,但不能涂改。
(3)、本支票付款期限十天就是说从你支票开票日开始到第10天
这段时间你要到银行柜台转账或者支取现金!如果超过了10天就无
效!
(4)支票见票即付,不记名。(丢了支票尤其是现金支票可能就
是票面金额数目的钱丢了,银行不承担责任。现金支票一般要素填写
齐全,假如支票未被冒领,在开户银行挂失;转账支票假如支票要素
填写齐全,在开户银行挂失,假如要素填写不齐,到票据交换中心挂
失。)
(5)出票单位现金支票背面有印章盖模糊了,可把模糊印章打叉,
重新再盖一次。
(6)收款单位转账支票背面印章盖模糊了(此时票据法规定是不
能以重新盖章方法来补救的),收款单位可带转账支票及银行进账单
到出票单位的开户银行去办理收款手续(不用付手续费),俗称“倒
打”,这样就用不着到出票单位重新开支票了。
现金支票只有在你的基本开户行才可以买到.只作提现金用.根
据银行要求一天有最高提取限额.只要一天不超这限额,可多次提取
(银行不给取,是银行的特殊的规定.或怕麻烦)借:现金;贷:银
行存款
转帐支票可在银行一般户买到,用途就是将你帐上的钱,在见不
到现金的情况下,通过你的大笔一写被转走了.借:应付帐款等用途;
贷:银行存款
支票支付密码:看你是什么银行,像我们公司开的是工商银行,
银行有发一个密码器给我们,每次开支票出去,都要从密码器里找,
不懂的用就去问银行。没怎么回事,就是让银行里的钱更安全,多设
一层防户。银行购买圈存密码器,之后每次开支票都要,一次输入
日期。金额。8位支票号,之后自动生成16位密码。要求输入的日
期、金额、8位支票号,和支票相同。之后抄记16位密码。到时银
行提支票时要检验,如有不对是不可以用的,会被退回。是银行进一
步确保支票安全的方法,防支票补改造或伪造.
问:什么是支付密码?
答:支付密码是指将支票票面的出票人账号、出票日期、凭证号
码、金额等相关要素通过支付密码器按规定的算法进行计算,并填写
到支票小写金额位置下方供银行核验的一组密码数据。问:什么是
圈存密码器?
答:圈存密码器是在普通支付密码器的基础上,增加了支票圈存
功能,收款人通过圈存密码器能够实时查验支票是否为变造支票和空
头支票,并能实时圈存支票票面金额。
问:什么是支票圈存?
答:支票圈存是持票人通过圈存受理终端(指具有圈存功能的支
付密码器、POS终端、固定电话等设备)将支票票面的出票人账号、
出票日期、支票号码、金额、支付密码等要素信息传输到出票人开户
银行,银行核验正确后,对该账户余额是否足以支付支票票面金额进
行圈存,并作账务处理后,将圈存信息的处理结果返回圈存受理终端。
圈存的支票通过同城票据交换并经银行审核无误后将支票票面金
额转入持票人账户。问:推广使用支票圈存业务的作用是什么?
答:一是有利于保障出票人的资金安全,出票人通过在支票上记
载支付密码,增加了支票伪造、变造的难度,能够有效地保障自己账
户的资金安全。二是持票人通过发起支票圈存业务,实时查验支票是
否为变造支票或空头支票,可以得到优先付款,从而维护了持票人的
合法权益。三是有利于加快商品流转速度,支票圈存业务可以使收款
人的合法权益得到保障,实现了收付款人之间的即时交易。问:支
票圈存应用的范围?
答:目前,支票圈存业务的受理范围为天津市行政区域内,随着
支票全国范围内流通使用,将使支票圈存的应用领域更加广泛,为存
款人提供更加安全、优质、便利的结算服务。
问:客户如何申请办理支票圈存业务?
答:客户使用支票圈存必须到开户银行提交,并与银行签订该账
户使用支付密码进行圈存的书面协议,办理初始登记后,方可使用圈
存业务。也可在客户使用支付密码器开户时一并办理圈存业务。问:
客户需要购买多少台支付密码器?
答:支付密码器可以支持“一机多户”。“一机多户”是指一台
支付密码器能够设置存款人在不同银行的账号,根据每个账号编制的
支付密码能够实现在各自银行的正确核验。一台支付密码器能设置不
少于20个账号。当然,支付密码器也支持“一户多机”。“一户多
机”是指同一账号下可使用多个支付密码器,以满足客户的特殊需要。
问:支票圈存业务完成过程是怎样的?
答:一是出票人将填写有支付密码的支票交付持票人;二是持票
人使用具有圈存功能的支付密码器将支票上记载的出票人账号、出票
日期、支票号码、金额、支付密码等相关要素信息通过网络发送到出
票人(或持票人)开户银行,发起支票圈存请求;三是出票人开户银
行收到支票的圈存信息后,通过对该支票记载的支付密码完成支票真
伪验证,并核查出票人的付款账户是否有足够余额用于该圈存请求中
票面金额的支付;最后根据不同情况,返回相应的支票圈存回应信息。
问:支票圈存业务可以在什么时间进行?
答:支票圈存业务在银行营业时间内进行。
问:支票圈存的日期如何进行计算?
答:支票持票人进行支票圈存成功后,由银行会计核算系统为支
票用户保留支付金额至支票有效期次日银行营业终了时,遇节假日顺
延,过期自动失效。
问:已办理圈存的支票能否取消?
答:可以取消。但已圈存的支票因特殊原因支票用户要求取消圈
存的,需由出票人或持票人持已圈存的支票和情况说明到支票付款行
办理。
问:取消圈存的支票能否再行办理圈存?
答:取消圈存的支票不得再行办理圈存,并由支票付款行在支票
背面加盖“不得再办理圈存”的戳记。
问:支票圈存是否具有圈存时间优先的原则?
答:是。即申请圈存的支票,不论签发时间先后,均以申请圈存
时间的先后顺序进行圈存。
问:已圈存的支票是否可以转让?
答:可以转让,并再次进行圈存。(完)
中国银行现金支票样本
支票的填写格式及常识
转账支票的填写样本格式与现金支票的填写样本格式--支票换现
金一般比较常见的支票分为两种一种是:转账
支票。另外一种是:现金支票。(还有一种是普通支票!这种支票
不常用)在支票正面上方都有明确标注是转账支票还是现金支票。转
账支票只能用于转账(限同城内,比如说北京就在北京不能用于北京
和河北)。目前现金支票只能用于支取现金(限同城里面不用于不做在
异地使用的)
转账支票的填写样本与现金支票的填写样本(点击图片滚动滑轮
可以调整图片大小)
现金支票和转账支票的填写:
1、出票的日期(大写):数字规定必须大写,数字大写的写法是:
零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。
例如:xx年1月1日:贰零零贰年零壹月零壹日
捌月前零字可写也可不写,伍日前零字必写。
xx年4月15日:贰零壹零年零肆月壹拾伍日
(1)壹月贰月前零字必写,叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至
拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字
也认可,如零壹拾月)。
(2)壹日至玖日前零字必写,拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾
X日(前面多写了“零”字也认可,如零壹拾伍日,下同),贰拾日至
贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日,叁拾日至叁拾壹日必须写成叁
拾日及叁拾壹日。
2、付款行名称、出票人帐号:即为本单位开户银行名称及银行帐
号(帐号是小写的阿拉伯数字)如上图所示:付款行名称:农行科技
城分理处出票人帐号:32489。
3、收款人:
(1)、现金支票收款人可以写为本单位名称,这时现金支票背面“被
背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章,之后收款人可凭现
金支票直接到开户的银行领取现金。(有部分银行各营业点联网的可
到联网营业点直接取款,具体的要看联网覆盖范围而定)。
(2)、现金支票收款人可写为收款人个人姓名,此时现金支票背面
不盖任何章,收款人在现金支票背面填上__号码和发证机关名称,
凭__和现金支票签字领款。
(3)、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单
位不盖章。收款单位取得转帐支票后,在支票背面被背书栏内加盖收
款单位财务专用章和法人章,填写好银行进帐单后连同该支票交给收
款单位的开户银行委托银行收款。
4、人民币(大写):大写数字的写法是:零、壹、贰、叁、肆、伍、
陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。
支票填写样式和格式需要注意的:“万”字不带单人旁。
例如:(1)、279,546.26贰拾柒万玖仟伍佰肆拾陆元贰角陆分。
(2)、7,560.31柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分
此时“陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写.
(3)、532.00伍佰叁拾贰元正
“正”写为“整”字也可以。不能写为“零角零分”
(4)、425.03肆佰贰拾伍元零叁分
(5)、325.20叁佰贰拾伍元贰角。
角字后面可加“正“字,但不能写“零分”,比较特殊。正字可
以写成整字两个都可以!
5、用途:
(1)现金支票有一定限制,一般填写“备用金”、“差旅费”、
“工资”、“劳务费”等。
(2)转帐支票没有具体规定,可填写如“货款”、“代理费”等
等。
6、人民币小写:最高金额的前一位空白格用“¥”字头打掉,数
字填写要求完整清楚。
7、盖章:
支票正面盖财务专用章和法人章,缺一不可,印泥为红色,印章
必须清晰可见,印章模糊只能将本张支票作废,换一张重新填写重新
盖章。反面盖章与否见“2、收款人”。
8、支票常识:
(1)、支票正面不能有涂改痕迹,否则本支票作废。
(2)、受票人如果发现支票填写不全,可以补记,但不能涂改。
(3)、本支票付款期限十天就是说从你支票开票日开始到第10天
这段时间你要到银行柜台转账或者支取现金!如果超过了10天就无
效!
一、转账支票:
1.填写:
完整的支票需要填好日期、收款人、金额(大小写要相符)。日
期的填写必须大写,日期大写时如果是一个数字的月份必须要在前面
加个零。例如8月应写成零捌月。10月要写成零壹拾月;11月写成
壹拾壹月。10日前都写成零几日;10日、20日、30日前必须加个零。
例如10日应该写成零壹拾日。数字的大写要标准:零、壹、贰、叁、
肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。(特注:柒别写成染。)支票正面加
盖银行预留印鉴(财务专用章和法人章)
2.有效期:10天从出票的当天算起,遇到法定假期顺延。
3.背书:第一收款人如不进账,可以将支票支付(转)给别人,
这就叫背书。在支票的背面的粘贴处粘贴银行专用的粘贴单,附加信
息一栏不能填写任何资料,被背书人在收款人后的方框内盖上单位合
法的财务印件(财务章、法人章),在收款人盖章的上面的小方框内
填写上被背书单位的全称。
4.进账:分正进账和倒进账两种。正进账是出票单位直接填好支
票去本公司的开户行给收款人通过银行付款。不过,得事先问好收款
人的开户行和账号,填写好进账单才行。倒进账是收款人从付款方得
到填写正确的支票,在盖好自己单位的财务印件,填好进帐单去本公
司的开户行进账,并注明“**银行委托收款”字样,银行在第一张进
帐单上盖上受理章,拿回公司交给财务人员就行了。
办理流程
1、出票:客户根据本单位的情况,签发转账支票,并加盖预留银
行印鉴。
2、交付票据:出票客户将票据交给收款人(也可直接到开户银行
办理付款手续)。
3、票据流通使用:收款人或持票人根据交易需要,将转账支票背
书转让。
4、委托收款或提示付款:收款人或持票人持转账支票委托自已的
开户银行收款或到出票人开户行提示付款。收款人提示付款时,应做
成委托收款背书,在转账支票背面“背书人签章”处签章,注明委托
收款字样。挂失止付:转账支票丧失,失票人需要挂失止付的,应填
写挂失止付书并签章,挂失止付通知书由银行提供,同时按标准交费。
二、现金支票:
只能提取现金,也可以背书转让,填写与转账支票的要求一样,
但支票的正、反两面都必须签公司的银行留存的财务印鉴。填写现金
支票,作为公司备用金,背面有写经办人__号码
三、银行汇票:
有效期是一个月。需填一份进账单到收款人的收款行进帐。也可
以背书转让。收款人必须在指定的收款人签章处盖章进账。与支票所
不同的是,汇票有个实际结算金额的填写,实际结算金额可以与汇票
上所填的数字不同,但只能少不能多。
内容仅供参考
本文发布于:2022-12-30 13:49:46,感谢您对本站的认可!
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