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第一篇、保险公司出单员个人工作总结

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保险公司出单员个人工作总结

xx年随着公司业务的顺利开展，我在这个勇于创新、不断进取的大环境里，

慢慢地成长着，并在专业知识和业务技能上有了一定的进步。现就将xx年上半

年工作结如下

一、加强学习，进一步提高对于保险知识的了解于掌握

对于作为一名出单员来说，不单单只是录入一张保单那么简单，因为对于一

个保险公司来说，出单员保单的录入是对于一张保单保险业务的开始，若出单部

分出现问题，对于客户的新车上牌，车辆年审，以及出险理赔等后续工作都会有

所影响，所以保单信息录入的准确性是重点中的重点。经过xx公司第一期出单

培训和第二期出单培训后，让我重新学习了车险的专业知识、非车险的基本知识、

车险和非车险的系统录入，也明确了自己的不足之处，即非车险相关的知识、系

统的录入等。以后应当继续加强提高出单技能，学习掌握车险、非车险的知识，

进一步提高自身素质。

二、执行做好领导交办的任务

做为自身来说，除了做好自己份内的事以外，执行领导交办的事情。同时积

极配合领导安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，对工作尽职

尽责，尽量替领导分忧，提高了办事效率。

三、遵守纪律，确保对工作任务的圆满完成

严于律己，克服困难，遵守公司规章制度，有事请假不无法旷工，坚持不迟

到，不早退，准时上下班。

第二篇、保险公司出单规范培训

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第三篇、保险公司出单贺报业绩模板1页

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第四篇、保险出单岗位职责

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出单岗位说明书

第五篇、保险出单知识

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保险出单知识（原创）

一、前述

注意以下几点

①保险制单的原则。

单证相符、单单相符。保单要符合信用证要求、符合提单。

②保险金额。保险金额=CIF发票金额*110%（或者信用证要求的比例），并

取整数，注意不是四舍五入，小数位前两位有数字，则各位要进1位。如

$34500.001则保险金额=$345000。如果$34500.001,则保险金额=$34500.00。

③保费=保险金额*保险费率。按人民币缴费，则要换算成人民币。

④保险费率的确定。保险费率要根据

★货物品名及其特性特征；★目的港属于近洋还是远洋；★承保险别及其它承

保条件；★船名、船龄、船籍、船级等；★包装方式；★运输方式（是否集装箱运

输，是否整船运输）★业务量大小；★其它方面。所以保险费率不能盲目确定，

特别是危险品、动植物、大型设备、精密设备、散装物品、其它特性活跃的物品。

⑤关于背书。

1、空白背书（BLANKENDORSED），空白背书只注明被保险人（包括出口

商名称和经办人的名字）名称。当来证没有规定使用哪一种背书时，也使用空白

背书方式。

2、记名背书，当来证要求“DELIVERYTO（THEORDEROF）XXX

COMPANY（BANK）”或“ENDORSEDINTHENAMEOFXXX”，即规定使用

记名方式背书。

具体做法是在保险单背面注明被保险人的名称和经办人的名字后，打上

“DELIVERYTOXXXCOMPANY（BANK）或INTHENAMEOFXXX的字样。

记名背书在出口业务中较少使用。

3、记名指示背书

当来证保单条款规定为“INSURANCEPOLICYORCERTIFICATEIN

NEGOTIABLEFORMISSUEDTOTHEORDEROFXXX”时，具体做法只要在

保险单背面打上“TOORDEROFXXX”，然后签署被保险人的名称就行了。

⑥投保时间。海上保险投保要及时，否则可能丧失了保险的意义。有些公司

投保的时候，往往是船已经到达目的港或者接近到达目的港。那样保险公司要求

出具保函，保险的意义就不大了,纯粹是结汇的需要了。进口货物投保更要及时，

保险公司不能允许倒签（有的保险公司列外），所以出口方装船通知一过来，要立

刻（预约）投保。如果没有预约，也可以将缺少的项目编上，入系统，等提单等

单证过来后，再上批单修改（免费），这一点我感觉很重要。

⑦出单必备单据。发票、提单（下货纸也可以）、信用证（如果有的话）。

二、单证项目

1、被保险人（INSURED）。

●信用证下

①如信用证无特别规定，保险单的被保险人应是信用证的受益人。背书。

②如信用证规定保险单为TOORDEROFXXXBANK/APPLICANT或IN

FAVOUROFXXXBANK/APPLICANT，即应在被保险人处填写信用证受益人（出

口方）+TOORDEROFXXXBANK/APPLICANT（或INFAVOUROFXXX

BANK/APPLICANT），并背书。或者，直接打TOORDEROFXXX

BANK/APPLICANT或INFAVOUROFXXXBANK/APPLICANT，不要背书。

③如果信用证规定ENDORSEDTOTHEORDEROF......。被保险人

可以是出口方，并保单背书，用打字机在空白处打上TOTHEORDER

OF......。或者，按照②条也可，特别是对于ISSUEDORENDORSEDTO

THEORDEROF......这样表述的来说。

④如果信用证要求被保险人做成TOORDER,那么，保单要背书。

⑤如果信用证要求被保险人做成中性名称POLICYISSUEDINNEUTRAL

NAME，被保险人做成TOWHOMITMAYCONCERN。不要背书。注意，TO

BEARER也应该是中性名称，不能背书，被保险人也可以打成TOBEARER。和

TOORDER是不一样的。

⑥备注对于有的信用证表述可能不一样，做法却是一样的，例如对于MADE

OUTTO....../INTHENAMEOF.......；对于有部分表述，如TO

ORDEROFAPPLICANT,需要把信用证申请人具体化，不能原文照抄。

●非信用证下

①CIF/CIP/DDP/DDU下，出口方做保险，被保险人可以做成出口方，然后

背书转让。

②FOB/CFR等，如果收货人委托出口方投保的，一般被保险人以此收货人

（可能不是最终的收货人）作为被保险人。

2、发票号码（INVOICENUMBER）。

此处填写发票号码。

3、货物描述项目（DESCRIPTIONOFGOODS）

填写货物名称，一般填写货物总称，型号、规格、等级等可以不列入此内，

做到符合提单或信用证要求。

4、唛头（MARKSANDNOS）。

保险单唛头应与发票、提单等一致，也可只填ASPERINVOICENO，XXX。

5、包装及数量（QUANTITY）。

如以包装件数计价者，则将最大包装的总件数填入；如以毛重或净重计价，

可填件数及毛重或净重，如果是裸装货物，则表示其件数即可；散装货物则表示

其重量，并在其后注明INBULK字样。有的保险公司对于一些发票上计数单位

不能通过，如PIECE就不能单独通过，

需要别的计数单位或者组合，如CARTON可以，或者XPIECES下边注明X

CONTAINERS就可以。（就是为了防止裸装）

6、保险金额（AMOUNTINSURED）。

一般按照发票总金额的110%投保。信用证项下的保险单必须按信用证规定

办理。此栏保险金额使用的货币应与信用证要求的货币相一致。有的信用证规定

加成比列，但必须在发票金额的100%~150%，否则不可接受此信用证。这里要

注意①发票金额的110%和加成10%是一样的。②保险公司对于加成比例在

0~30%之间是可以接受的，在30%~50%之间要上报总公司批准（需要时间），

并且要说明理由，但公司不同，情况也不尽相同。③对于发票中含有佣金的发票

金额，一般是按照大金额来投保，具体需要咨询客户，方能确定。

7、保费（PREMIUM）。

一般已由保险公司印就ASARRANGED（如约定）字样。除非信用证另有规

定，每笔保费及费率可以不具体表示。

①如果信用证要显示具体的保费及保险费率。按照信用证要求。

②如果信用证要求保费项目MAKEDPREPAID,则保费项目要显示

PREMIUMPREPAID.

8、开航日期（DATEOFCOMMENCEMENT）。

一般填写具体的开船日期，或填ASPERB/L。

9、装载工具（PERCONVEYANCE）。

填写装载船的船名。当运输由两程运输完成时，应分别填写一程船名和二程

船名。如空运，则填BYAIR；如陆运，则填BYTRAIN、BYTRUCK等；如以邮

包寄送，写BYPARCELPOST，若采用联运方式如海空联运，则填:船名ANDBY

AIR。注意至于航次，可以填写，也可以不填，一般是填写的。

10、起运地和目的地（FROM?TO?）。

此栏填写起运地和目的地名称。当货物经转船到达目的港时，可填写“FROM

装运港TO目的港W/TAT转运港（WITHTRANSIPMENTATXXX），也可打

成VIA转运港TO投保最终目的地。例如货物由上海运达纽约港后，转运到芝

加哥，提单可打成FROMSHANHGAIVIANEWYORKTOCHICAGO或FROM

SHANGHAITONEWYORKINTRANSITTOCHICAGO。注意提单上的“交

货地”“装船港”“目的港”“卸货地”以及提单上的打法，以保证保险责任的完整

性，不要以为FROM后是起运港，而TO后边是目的港。

11、承保险别（CONDITIONS）。

本栏系保险单的核心内容，填写时应注意保险险别及文句与信用证严格一致，

即使信用证中有重复语句，为了避免混乱和误解，最好按信用证规定的顺序填写。

如信用证没有规定具体险别，或只规定“MARINERISK”、“USUALRISK”等，

则可投保一切险（ALLRISKS）、

水渍险（WA或WPA）、平安险（FPA）三种基本险中的任何一种。如信用

证中规定使用伦敦学会条款，包括修订前后或修订后的，可以按信用证规定承保，

保单应按要求填制。投保的险别除注明险别名称外，还应注明险别适用的文本及

日期。尽量按照信用证原文来填写，信用证中的文句，有的要写入承保险别中，

有的则不显示在此栏，但要按照信用证表达的意思来制单，例如对加注信用证号

码、对于被保险人的要求、对币种的要求、对查勘代理人的要求、对保费项目的

要求、对保单份数的要求、对免赔率的要求、对赔付地的要求、对签单日期的要

求、对显示发票号码的要求、对加成比例的要求等其它要求。

12、查勘代理人（SURVEYINGANDCLAIMSETTLINGAGENTS）。

一般选择在目的港或目的港附过有关机构为货损检验、理赔代理人，并详细

注明代理人的地址。

如果保险单上注明保险责任终止是在内地而非港口，则应填列内地代理人名

址。如当地无保险公司的代理机构，可以注明由当地法定检验机构代为检验。如

果信用证自行指定买方选择的代理人，则不应接受。有的信用证可能要求必须显

示查勘代理人的名称、地址、电话，等等，就不接受保单上的“LOCAL”当地的

方式。

13、赔付地点（CLAIMPAYABLEAT）。

此栏按合同或信用证要求填制。如果信用证中并未列明确，一般将目的港或

目的地作为赔付地点。如赔款货币一般为保险金额相同的货币。例如BUSANIN

USD。如果有的信用证规定了赔付地，例如PAYABLEINSPAIN,那么虽然目的

港是VALENCIA,但是最好还是打SPAIN。

14、签单日期（DATE）。

日期指保险单的签发日期。一般来说，保单的签单日期要比启运日期早。否

则，银行是不会接受的，信用证方式下。但是，有的出口方总是会出现投保的时

候，船已经或者接近到达目的港了，这样保险公司不能按照比启运日期早的要求

来做，会让出口方出倒签单保函，这样从风险的角度就不是很好了。所以出口方

尽量做到投保要及时。即使提单没有出来，也是可以做保单的，只要知道了船名、

航次。

①香港、澳门、台湾、日本、韩国、朝鲜这些国家保证最迟在船开2天之

内投保。②新加坡、印尼保证最迟在5天之内投保。保险公司出单分享

③欧洲、美洲、非洲保证最迟在10天投保（有的15天）。

15、正本份数（NUMBEROFORIGINALPOLICY）。

当信用证没有特别说明保险单份数时，出口公司一般提交一套完整的保险单

（2份正本或者1份正本ORIGINAL，1份副本COPY）。当来证要求提供的保险

单“INDUPLICATE/INTWOFOLDS/IN2COPIES”时，出口商提交给议付行

的是正本保险单（ORIGINAL）和副本保险单（COPY）构成全套保险单。其中

的正本保险单可经背书转让，副本不用背书。但是要注意如果信用证要求IN2

COPIES，保单上最好显示提交的正本份数及副本份数，如ONEORIGINALAND

ONECOPIES。

根据“UCP500”规定，正本必须有“正本”（ORIGINAL）字样。在实务中，

可根据信用证

或合同规定使用一份、两份或三份正本保单，每份正本上分别印有“第一正

本”（THEFIRSTORIGINAL）、“第二正本”（THESECONDORIGINAL）及“第

三正本”（THETHIRDORIGINAL）以示区别。

第六篇、保险-出单业务集中管理系统

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蓝海灵豚PICC人保财险运营管理系统

【出单业务集中管理系统】

一、系统概述

历经20余年的高速发展，我国保险行业的市场竞争已经达到白热化的程度，

在同一个城市往往有数十家主体参与保险业务的竞争。广大保户在享受着竞争带

来的实惠同时也变得更加挑剔，那家保险公司能提供更好的服务往往成为其最终

决定的关键因素。保险行业遵循着大数法则，只有吸引更多的保户才能有效地降

低风险提高收益，业务人员也是想尽了各种办法去争取保户，但是与此同时一些

不规范的操作也随之产生。提高市场份额与加强管理成为企业面临的两难问题。

出单业务是保险业务中的关键环节，它标志着对保户服务的开始，同时也为

各种后续服务提供依据。很多保险公司的出单录入工作都是由各支公司负责的，

在实际工作中经常出现数据错误甚至人为舞弊的现象。

沈阳蓝海灵豚软件公司开发的“出单业务集中管理系统”，将传统的出单模式

进行创新改革，采用“分散投保，集中出单”的新模式。保户仍然是到各支公司

提交投保资料，但出单录入的工作由分公司统一完成。这种模式即满足了保户便

捷投保的要求，同时也杜绝了人为舞弊的漏洞。

新模式下保户将投保资料提交给各支公司出单点，出单点通过“出单管理系

统”中的拍照或扫描功能将资料上传给市公司出单中心，“出单管理系统”自动分

配录单任务，录单员接受任务后将资料录入到生产系统中，“出单管理系统”自动

监控核保状态，将核保通过的单据反馈给支公司出单点，支公司出单点收到提示

后完成收费和打印保单的工作。

新的出单模式是对现有工作模式的重大改革，随着时间地推移新的出单模式

必将被更多的地市理解与采用，沈阳蓝海灵豚软件公司将始终提供良好的服务支

持与强大的技术保障。

二、软件功能介绍

新模式下保户将投保资料提交给各支公司出单点，出单点通过“出单管理系

统”中的拍照或扫描功能将资料上传给市公司出单中心，“出单管理系统”自动分

配录单任务，录单员

接受任务后将资料录入到生产系统中，“出单管理系统”自动监控核保状态，

将核保通过的单据反馈给支公司出单点，支公司出单点收到提示后完成收费和打

印保单的工作。业务流程图

软件功能模块图保险公司出单分享

功能说明

资料管理该模块用于各支公司出单点上传和查询投保资料。各支公司出单员

在资料维护功能中拍照上传或编辑保单资料，系统可以查询已经上传的投保资料，

可以按照上传日期、支公司、险种、保单号等条件过滤保单资料，也可以查询出

单员本人上传的保单资料及保单状态。监控调度

1、系统将上传的投保资料根据预设的规则自动分配给出单中心的录单员。

2、出单员接受分配任务后，可以打开并查看上传的投保资料。

3、系统将监控保单在生产系统中的核保状态，通过核保的单据系统将结果

反馈给支公司，对未通核保的单据重新返回给出单中心的录单员。

录单处理

1、可以通过公司、险种、保单号、日期、状态、上传人等条件查询投保资

料、保单状态等信息。

2、可以通过公司、员工姓名、日期等条件查询员工的签到情况。可以查询

每名员工的空闲状态的开始时间。

3、可以按时间统计每名员工的录入的保单数量及批单数量。

4、可以按时间段查询不同支公司不种险种、不同类型（签单、起期、批单）

的数量和

金额。

5、可以按支公司、时间段、类型（签单、起期）等条件查询归属业务人的

各险种的保保险公司出单分享

单数量和保费金额。

6、可以按支公司、时间段、类型（签单、起期、批单）等条件查询投单号、

保单号、

险种、公司、业务员、金额、起期日期、签单日期等数据。保险公司出单分

享

7、按支公司、险种统计保单数量和保费金额。

特殊

对于不需要系统自动派单的任务，可以在此功能中通过附件方式上传相关资

料。可以查询特殊任务的相关资料。

三、系统试用软件试用

产品名称试用账号出单业务管理方法一请拨打热线400-6666-240获取

系统

方法二在线咨询获取

第七篇、保险出单员工作总结

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保险出单员工作总结

对于作为一名出单员来说，不单单只是录入一张保单那么简单，因为对于一

个保险公司来说，出单员保单的录入是对于一张保单保险业务的开始，若出单部

分出现问题，对于客户的新车上牌，车辆年审，以及出险理赔等后续工作都会有

所影响，所以保单信息录入的准确性是重点中的重点。

随着公司业务的顺利开展，我在这个勇于创新、不断进取的大环境里，慢慢

地成长着，并在专业知识和业务技能上有了一定的进步。现就将xx年工作总结

如下

在思想上，我严于律己，遵守公司规章制度，坚持做到不迟到，不早退，准

时上下班。积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，化为自己的思想

武器。

现阶段，我主要在虹升江淮车行出单，一个直接面对客户，需要耐心和细心

的工作岗位，所以我时刻注意自己的言谈举止，对待客户热情大方，不因为自己

的过失而影响到整个公司的形象。在与客户进行沟通交流时能主动说明、解释在

车行进行购买车险的所具有的全面保障，以此达到稳定客户，促成客户在车行新

购保险。

在出单方面，出单员的工作是枯燥重复的，但即便每天重复着同样的工作流

程，我们都必须认真仔细的录入每一个保单。我深知自己工作的重要性，对此抱

着严谨认真的态度来完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保险条款和系统，同

时严格遵守公司的各项工作制度，谦虚谨慎，虚心学习，不断提升自己的业务水

平和工作能力。

在这段时间的工作中，自己还存在着许多的不足之处，比如学习的广度和深

度不够，工作质量还有待进一步提高，关于车险理赔方面还不能更详细的向客

户介绍等等。

第八篇、保险公司出单员试卷

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试卷

姓名:

填空题（每题5分）

个人客车座位数_______按营业性质承保。

除易盗车型外，新车及车价_______且车龄________的，正常承保，不附加不

计免赔。

玻璃单独破碎险，车龄________可承保。

个人非营业货车承保车损险时，车龄_______，可正常承保。

个人的货车，吨位_______,按营业货车承保。

出险____次及以上，不予承保。

殡仪车应按___________________性质承保。

牵引车行驶证载明为________________或者《道路运输证》载明具有_________

营运资质的按特四承保。

拖拉机按其使用性质分为________拖拉机和__________拖拉机。

10.商业险脱保________个月以上，按标费承保。

1商业险中承保了车损险、三责险、车上人员责任险、盗抢险、自燃险、玻

璃险、划痕险，可以保不计免赔险的

有、、。

简答题:（每题10分）

简述一下承保企业用车需提供的材料

交强险在什么情况下可以退保

简述出单员岗位职责

4．简述半挂牵引车的吨位该如何确定？

5．简述特种车分为哪几类？

6．简述交强险在什么情况下可以出短期险？