天津理财规划师培训

理财培训心得体会(2)

理财培训心得体会篇4

前不久我参加了湖北创业技能学校开办的理财规划师培训班，此

次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置

按照国际cfp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体

包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、

个人税务与遗产筹划。

这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业

务培训。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了

视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好

的“充电”机会。

随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，

以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方

式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户

需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务

目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，

进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务

品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是

商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融

在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我

国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业

务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，

适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保

值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望

财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差

异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有

十分重要的意义。

一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，

它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管

理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，

子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规

划等各个方面。

二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，

建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、

分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方

案执行。

三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得

相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿

大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各

国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4e”准则：即教育、考试、

从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。

四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规

划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现

理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代

表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关

系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。cfp要向社会公

众提供优质安全和有效的理财服务。

五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原

则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则、勤

勉原则。

理财培训心得体会篇5

迎来XX喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值

年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想

去做好自己本分事情，

银行理财经理工作计划。工作重点目标是本着网点中间业务收入

和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不

断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到

服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资

格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及

AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习

不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站

原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九

月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。

在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上

利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金

公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，

有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%，

为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命

令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领

导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于

学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好

的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销

理财工作。

个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而

是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简

单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之

差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为

主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理

财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户

中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经

理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，

对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力

20xx年网点开立理财金卡总数量4xx张，自己营销的业绩占70%以

上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三

季度评为先进网点受到嘉奖。

20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿

多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指

定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一

月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支

行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名

第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理

财金客户数量达到4xx多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，

六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，

为网点综合客户素质提高勤奋工作。