客户经理工作总结

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银行客户经理工作总结（通用10篇）

银行客户经理工作总结120xx年各项工作基本告一段

落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定

的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，xx年我个人

没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万

元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，

营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。

在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里

组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个

性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，

透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。

如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中

了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚

恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受

工行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联

系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话

约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。

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11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业

银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质

量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融

产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银

行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我

看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订

了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基

金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营

销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无

论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，

为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动编写优质客户

资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的

一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，

用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，

扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所

内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，

保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐

项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外

面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，

我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所

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里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要

的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方

法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他

们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完

汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经

验来帮忙其他的，们有了什么样的问题，只要问我，我

都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向

老请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:

三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中

帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效

益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，

明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我

主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金

帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处

开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢

慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话

发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传

我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去

儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们

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争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的

汇财通。

新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划

从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要

有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身

自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，

能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。

同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富

有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘

手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先

要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要

业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理

论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业

务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、

经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供

选取的投资理财方案的潜力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市

场营销学的基本知识，又要身体力行，用心参与实践。掌握推销

自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、

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处理拒绝的技巧等。

银行客户经理工作总结2时光如电，转瞬即逝，弹指一

挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，

我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，

思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报

如下：

一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，

我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项

金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自

身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销

技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工

作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、

勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在

较短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支

持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市

中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献

度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至xx月末，

个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代

发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责

和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行

联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。

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平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”

的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优

质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、

机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一

天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，

均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，

从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清晰地向

客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的

效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好

贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx

年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中

无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实

现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多

样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步

伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量

和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动

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性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改

正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业

务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，

增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自

我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破

解实际工作中遇到的种种困难。

银行客户经理工作总结3我于20xx年11月调往分理处

担任客户经理一职。在分理处工作的将近xx个月的工作中，我

勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，

于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经

理工作期间的状况总结汇报如下：

20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在

分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工

作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参

加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技

能。透过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的

重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识

和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创

造性的开展工作。

到了新的岗位，自我的工作经验、营销技能和其他的客户经

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理相比有必须的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来

频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户

已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就务必先增加客户群

体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以

赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的

时间内，我透过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销

了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和

职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银

行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，

代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间

受到客户的关注，因此要求其综合素质务必相当的高。从我第一

天到任新岗位，从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个

工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经

理工作很累、很烦锁，职责相比较较重大。但是，慢慢的，我变

得成熟起来，我开始明白这就是工作。每一天对不一样的客户进

行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客

户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我

的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作

对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面

前我不再心虚或紧张，我已经能够用十分简单的姿态和亲切的微

笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰

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的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好

的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。

同时，在和不一样客户的接触中，也使我自身的沟通潜力和营销

技巧得到了很大的提高。

我在开展工作的同时也发现自我仍然存在很多问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多

样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优

质客户带给专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习潜力

和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济

走势，以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不一样的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加

强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不一样客户的需求和实

际状况，做精准化营销，提高支行收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自我，决不能

因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要持续清醒的头

脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;

由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性，想成为银行业

的优秀员工，务必经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx

年能争取到更多的培训机会，期望能参与AFP培训等金融专业培

训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自我的业务基础，

朝着更高、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。

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总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会

更有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作，

以争为我行来年个贷条线的发展做出自我更大的贡献。

银行客户经理工作总结420xx年我作为客户经理，主要

负责ＸＸ高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的

一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己

的主观能动性，始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工

作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，

ＸＸ高速公路项目自20xx年11月份开工以来，截止今年11月

底，公司在我行项目贷款余额为17000万元，比年初净增9000

万元，存款余额为1819万元（日均存款达4878万元），实现了

项目营销的初步胜利，具体工作总结如下：

一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款

ＸＸ高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款

的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢；有利于提

高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐；也有利于

提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营

销方式，积极与ＸＸ公司联系，要求增加ＸＸ公司贷款投入。我

部在20xx年取得8000万元贷款营销后，今年根据ＸＸ项目进展

情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与ＸＸ公司联系，

通过不懈的.努力工作，在激烈竞争的情况下，向ＸＸ公司发放

项目贷款9000万元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷

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款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经

营效益打下了坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出

击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到ＸＸ公

司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和

优质的服务赢得ＸＸ公司的理解与支持。2、客户经理全身心投

入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握ＸＸ项目的工程

进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与ＸＸ

公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，

适时进行贷款投入。3、留住存款，就是留住效益。ＸＸ公司目

前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行

贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在ＸＸ县无工行营业

机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同ＸＸ公

司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计8600多万元。

同时，为了能够稳住存款，在ＸＸ公司每次支付工程款时，尽量

要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

二、积极编写资料，搞好贷后管理

ＸＸ高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保

证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷

款进行管理。

具体为：

1、根据贷款管理要求，积极编写资料，完善贷款手续。目

前，我已编写到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复

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及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。

2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于ＸＸ高

速公路建设。目前，我部已建立ＸＸ公司贷款资金使用台帐，对

每笔资金使用情况进行登记，并同ＸＸ公司协商一致，我行贷款

在工行系统内封闭使用。

3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，

保证资金按计划、按进度用在工程项目上。

4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。

开工一年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材

料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种情况调查

材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导

决策提供了依据。

银行客户经理工作总结520XX年注定是不平凡的一年,

在这一年我走上支行公司部经理工作岗位，面对了经济形势下行

压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深

入的形势。回顾这一年的工作，在支行领导的关心及同事的帮

助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，

及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完成了个人

的工作任务，在思想觉悟、业务素质、优质服务方面都有了一定

的提高。现将这一年的经历与体会总结如下：

加强学习，不断提升综合素质。坚持学习我行的现行信贷意

见、政策和有关规章制度，积极参加分行条线部门组织的各种业

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务培训，通过相关业务测试，不断规范自己合规合法的行为,

做到知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把

握该笔业务的风险点。通过实践中的经验积累、专业化的培训和

自学，逐渐掌握基本的财务知识和信贷业务技能以及我行授信业

务和操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、

文字语言表达能力等方面，都有了很大的提升。

认真工作，不断夯实业务基础。我热爱自己的本职工作，能

够正确认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够积极主动，

认真遵守各项规章制度，能够及时完成领导交给的工作任务。作

为支行公司部经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有

可能造成信贷风险，因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任

心。我深知信贷资产的质量事关银行经营发展大计，责任重于泰

山，丝毫马虎不得。在贷前调查，我坚持贷款的“三查”制度和

总行制定的信贷管理制度，结合贷款新规，对每一笔贷款都一丝

不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项

目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、

质押物的合法有效性；从库存的检查、往来账目的核对到房屋和

设备的实地考察；从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析

到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷

与不贷的理由，每一个环节我都仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。

在贷后检查，根据总行贷后管理要求，我每季度不定期到企业进

行现场检查，查看企业仓库和抵押物，及时了解产品行情，掌握

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原料的进价和产成品的销售价格，分析企业当月盈利情况及在我

支行的现金流入流出情况，完成贷后定期检查报告。

积极营销，不断提高工作业绩。存款是立行之本，贷款是效

益之源。积极开展存款和贷款营销，维护现有客户，充分利用我

行授信的优势，面向公司客户做好货款归行，以存贷比的要求做

第一抓手，提高客户账户流水。开展形式多样的宣传、营销活动，

借助“进市场、进园区、进社区”三进活动，寻找目标客户，有

的放矢，把符合产业政策、有发展前景的企业和个人作为重点支

持对象。

回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素

质提高不快，对贷款风险把控还不够成熟；二是只满足自身任务

的完成，工作开拓不够大胆，在管理方面经验尚浅。在新的一

年里，我将努力克服自身的不足，在领导和同事的帮助下，认真

学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导，

当好参谋助手，与全体员工一起，团结一致，为我行经营效益的

提高，为完成2022年的各项任务目标做出自己应有的贡献。

银行客户经理工作总结6时间飞逝，自培训至今进入我

行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己

的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大

的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截

至20xx年8月8日，实现贷款总额3xx.6万元，其中真心相贷

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25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。

其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我

较全面的掌握了我行微小企业贷款产品知识。一年前我刚接触客

户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学

习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，

根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授

信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极

学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高

个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方

面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一

方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的

需求，才能去创造条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了

解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘

客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离

感和获得客户的信赖感，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，

这些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当

然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜

在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需

要努力的。

20xx年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的

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状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实

现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专

业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行

贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营

销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。

每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争

取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行客户经理工作总结720xx年，我担任支行对公客户

经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行领导的

关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营

销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，

票据贴现达x亿千万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形

象做出了应有贡献。

一、不断加强学习，强化主动服务意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一

行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝

不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的

重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行

的桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作

和票据专管工作中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，

耐心办理业务，热心对待客户。

作为银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心

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系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无

论在什么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热

爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里，我始终踏实认

真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务技

能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服

务工作上，我严格要求自己，始终坚持想客户之所求，急客户之

所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放在首位，为

客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过

程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户

留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。

二、创新营销方式，提高客户营销水平

20xx年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营

销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、取得了较理

想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终如一坚持优

质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而

我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利

益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今年，支

行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋在

第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销

方式，为客户提供方便，灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定

和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位

财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困

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难时不忘送上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩

在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解

我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既

不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题

正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听

而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不

成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接

受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多

数客户都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。

总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在

这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略

到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心

境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，

为支行发展做出更大的贡献。

银行客户经理工作总结8我于20xx年4月接到省分行

的调令，调任xxx支行客户经理。

在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自

身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不

小的进步。

现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，

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用较短的时间熟悉了新的工作环境。

在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行

里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。

20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的

afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，

并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。

通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的

重要性和业务发展的紧迫感。

在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题

相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经

理相比有一定的差距。

且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户

都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理

名下。

要开展工作，就必须先增加客户群体。

到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以

赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。

在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业

性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和

忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和

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职责。

客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和

银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，

代表着我行的形象。

我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关

注，因此要求其综合素质必须相当的高。

从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好

地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。

刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比

较重大。

但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。

每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑

解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增

值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以

后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。

当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常

轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。

如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传

达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取

得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。

同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营

销技巧得到了很大的提高。

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存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。

面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的

需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，

这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财

经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水

平;二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。

对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际

情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;三、进一步克服

年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕

做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成

绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创

造出更大的辉煌;个人职业发展的愿景：由于银行业的特殊性

和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系

统的培训与丰富的实践。

我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，使自身的综合

素质得到全面的提高。

夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。

展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求

精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自

己更大的贡献。

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银行客户经理工作总结9进入上步支行工作也已经半年

时间了，过去的这半年里，我深切地感受到这个大家庭的团结友

善和温暖和睦，这种感受平抚了我刚入职交行时的些许忐忑，也

打消了种种顾虑。这些日子里，承蒙领导和同事在生活和工作上

的关心和指导，让我能尽快地融入这个集体中，适应新环境，对

于刚踏入交行工作岗位的员工这无疑是非常重要的。在段行长及

陈行助的领导下，在同事们的关怀和指导下，我对个贷业务及小

企业业务从实际操作到思想认识有了进步和提高。随着工作内容

日渐的熟悉，技能不断地加强，渐渐的领悟到自己岗位的职责所

在。在这半年里我一直踏实的做好本职工作，视交通银行上步支

行为己家。现将有关20xx年度个人工作情况做如下总结：

一、年度工作情况

在初入交行时，由于之前只做过小微企业商贷通产品，对除

个人经营性贷款外的其他类个贷产品并无经验。在这里要感谢领

导的信任，给我接交张游武业务跟进，让我尽快的学习和熟悉业

务流程；行长及时有效的沟通和关怀，让我很好的端正自己的心

态；感谢同事们的帮助，在我遇到困难时，出手相助，热情的解

答我各种的问题。

面对行内高速发展和深化改革的关键时期，我深知肩上的责

任，可我作为一个交行的新人所做的还是十分的微不足道，在半

年里我学习业务知识、积极参加行内资格考试、给接交的每个客

户做电话及短信回访维护、及时处理贷后检查及每月支行风险客

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户质量系统、完善xx天悦额度建立、建立东晟时代额度、驻点

坪山东晟时代一手楼盘营销、为所维护客户办理提前还款、抵押

登记、注销抵押、为深业紫麟山我行按揭客户办理房产证、交叉

销售客户存款、理财产品、电话营销经营性贷款及一手楼盘、在

半年内实现个贷新增发放1116万元，正在积极跟进两笔经营性

贷款及二手楼贷款的审批及1000万的小企业贷款。虽然目前没

有突出的贡献，但是我热爱工作，在踏踏实实的积累、默默的付

出。努力做好业绩的同时，个人的能力、素质都要有提升，逐渐

锻炼出自己的工作能力。将来无论是做什么，都能做到让领导放

心、满意。

二、存在的不足及改进措施

1、市场开拓能力不够。做为客户经理，目前自己的放款量

是远远不够的。要积极外出拓展客户，充分利用我行产品优势进

行拓展。渠道不能过分单一依靠担保公司及中介介绍的二手楼业

务及经营性贷款，同时需要积极拓展一手楼盘及各大商会积极拓

展一手楼业务、经营性贷款及小企业贷款。

2、沟通不够深入。在与客户沟通的过程中，没能最大限度

的挖掘客户对银行产品的需求。没能在交叉销售上做出显着的成

绩。

3、加强学习。在业务中学习固然重要，但自己同时需要在

业余时间学习交行的各类产品的学习资料，使自己的业务更加全

面。在拓展客户及处理业务时也可事半功倍。

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三、对个人20xx年工作的建议

1、以饱满的激情努力创造工作而不仅仅是接受工作。

2、一旦做事绝不气馁，杜绝畏难情绪，时刻保持自信，只

为成功找方法，不为失败找借口。

3、眼观六路耳听八方，扩大视野，放开心胸，主动贴近市

场，提高营销谈判能力。

4、进退有度，才不至进退维谷；宠辱皆忘方可宠辱不惊。

在接下来的日子里，我会继续以忠诚的使命踏踏实实的做好

每一项工作，用心发现市场机会，在领导的正确带领下，与同事

们一起同成长，共见证，必定竭尽权利为上步支行美好的明天奋

斗。

银行客户经理工作总结1020xx年即将过去，在支行领

导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了

一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能

力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公

客户，成功主办了支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年

末，总授信额度20亿元。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我

较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经

理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，

我基本掌握了银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，

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根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授

信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极

学习银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举

办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文

中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文

被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高

个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方

面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一

方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的

需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于

了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发

掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客

户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，

这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。

当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护

存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来

需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，

努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额

度的创利最大化。其次是，紧紧抓住区域特色，开拓专业市场，

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做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账

户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强

上门服务力度。第四是大力拓展支行周边的小企业结算户。第五

是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。

20xx年即将来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在

各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。