招商银行大堂经理

-1-

第一章业务基本规定

修订说明：

1.第一节业务核算基本规定

（1）因允许对柜员凭证箱设置日结复点概率，日终时提示复点的，才需要双人清

点，故将卡/折/单等空白重要凭证日终双人清点的规定，修改为日终清点。

（2）明确工作调动办理交接时，交接双方和监交人应在“工作交接登记簿”上签

字确认。

（3）将银行发生内部转账业务时，由经办人员填制转账借方、贷方各一联修改为

填制借方、贷方传票，凭以登记有关账务。

（4）增加客户填写银行凭证，可使用签字笔填写。

（5）因事后监督实现影像系统，因此删除错账冲正传票日终送事后监督的规定。

2.根据《会计综合业务基本规定》（第一版）中“个人银行业务通存通兑”的规定，

调整表述方式后，纳入“第二节通存通兑基本规定”。

3.第三节业务操作的基本规定

（1）删除了班前准备中“对ATM、自助存款机、循环机等自助设施进行检测和校验”

的规定，纳入自助设备管理的章节详细规定。

（2）明确对于故障或损坏的机具应按《操作规程》第十章“自助银行及自助设备

管理”的“日常维护管理”的规定处理。将“业务人员对故障或损坏的机具设备做好停

用标记”更改为不能显示停用提示的，放置停用标识。

（3）根据《关于启用指纹识别系统并印发<招商银行用户指纹识别系统管理办法>

的通知》（招银发[2009]229号）规定，删除业务人员班前准备好“操作权限卡”的要求。

（4）根据《关于印发<招商银行营业厅服务管理办法>的通知》（招银发[2006]355）

规定大堂经理营业前需“检查利率牌、外汇牌、查询机的信息及自助设备广告信息是否

正确”的规定，删除储蓄主管、临柜人员班前“检查利率牌与自助查询终端上显示的各

项利率是否一致”的要求。

（5）根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发

[2008]391号），修改大额存取现业务的规定。同时，增加“办理业务时，凡根据中国人

民银行、中国银行业监督管理委员会等监管机构规定需要进行客户身份识别的，应按相

关政策规定对客户身份进行识别确保客户身份的真实性”的要求。

（6）增加“无特别规定的，在履行对客户身份信息的登记工作过程中，对于相关

业务需要填写的凭证、单据或留存的身份证件上能获取的信息可不必重复登记。”的规

定。

-2-

（7）根据总行法律与合规部评审意见，修改十周岁以上、十六周岁以下未成年人

可自行办理开户业务的规定，删除其他无民事行为能力人、其他限制民事行为能力人的

描述。

（8）补充支取方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，加盖印鉴的规定。

（9）增加业务生成现金单或挂账单时的处理规定。

（10）依据《关于重新明确零售银行柜面相关业务审批制度的通知》（招银办发

〔2009〕136号）调整大额业务审批权限，并取消等值500万元人民币分行审批的规定。

（11）删除现金操作的内容，尾箱、现金与凭证管理的内容统一纳入《招商银行零

售银行负债及中间业务规范——管理制度》。

4.增加第四节日初日结的规定。

第一章业务基本规定

第一节业务核算基本规定

一、零售银行业务核算基本规定

（一）双人上岗，互相监督。对外营业时，必须要有两人（含）以上同时上岗，保

证各项业务正常开办及安全运行。

（二）操作定型，收付有序。办理业务必须做到“三先三后”、“三定四清”，防止

漏收、透支和错乱。

三先三后：指存款业务先收款后记账,取款业务先记账后付款,转账业务先记借方后

记贷方。

三定四清：指设施定位、操作定型、传递定线；问清、点清、交代清、笔笔清。

（三）专人管章，日终入库。各类业务印章专人保管，做到章在人在,离柜入屉上

锁,日终随“尾箱”入库保管或入保险柜保管。

（四）严格领用，账实核对。对卡/折/单等空白重要凭证，应严格领用手续，日终

清点，入库（或保险柜）保管。

（五）日清日结，不得积压。必须做到每天的收、付、转账业务当时记账,当日结

平,切实做到每天的账款、账证(指凭证)、账实(指现金、存折等实物)相符。

（六）工作调动，办理交接。业务人员的工作岗位发生变动时，应严格办理账、款、

有价单证和空白重要凭证等岗位所有工作的全部交接手续，并由网点储蓄主管负责监

-3-

交；网点储蓄主管工作变动时，由其上一级主管负责监交。交接双方和监交人应在“工

作交接登记簿”上签字确认。

二、零售银行业务核算凭证

（一）凭证种类

1.基本凭证。指凭以登记储蓄电脑明细账务的零售银行业务凭证。基本凭证主要有：

招商银行个人存取款凭条、个人转账/汇款凭条等。

2.专用凭证。指根据特殊业务需要而制定的、需专夹保管或作为原始依据的凭证。

专用凭证主要有：个人账户开户申请书、个人挂失/换卡申请书、特殊业务申请书等。

3.内部通用凭证。由电脑打印出凭以记账的凭证或根据有关原始凭证及业务事项、

自行填制凭以记账的凭证。内部通用凭证主要有现金单、挂账单、转账借、贷方传票等。

传票使用的一般原则如下：

（1）现金单：系统打印凭以记录现金收付业务的凭证。

（2）挂账单：为销账类账户设置的电子卡片，用于销账类账户的明细核算，记载

挂账单建立的时间、金额及业务发生情况。挂账单按照所属类型（应收、应付）确定余

额方向，不允许透支。

（3）转账借方、贷方传票，在银行发生内部转账业务时，由经办人员填制借方、

贷方传票，凭以登记有关账务。

（4）特种转账借方、贷方传票：一般在银行主动代客户扣款出账或收款进账时填

制，也可代替转账借方、贷方传票使用。

（二）凭证的填制

1.零售银行业务核算凭证的填制有由客户填制和银行内部填制两种。

2.填写零售银行业务核算凭证的标准大小写数字为：

（1）标准大写数字：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、

万、亿。

（2）标准小写数字：0、1、2、3、4、5、6、7、8、9。

3.客户填写银行凭证，应使用蓝黑（或碳素）墨水笔或签字笔填写。

4.内部手工填制的现金、转账、特种转账等银行内部通用凭证，填制时应按规定的

要素填写。

证，需由经办人签章并加盖柜面个5.零售银行业务凭证/报表的签章

（1）单人承办的业务凭人业务章。

-4-

（2）需要复核、授权的业务凭证，应由经办、复核、授权人员签章，并加盖柜面

个人业务章。

（3）凡电脑打印经办员、复核员或授权人员操作号、流水号的业务凭证，可不签

盖个人名章。

（4）电脑打印日期的，可不加盖柜面个人业务章。

（5）对自动用户产生的传票，不论是否打印操作号、流水号或日期，可不签盖个

人名章和柜面个人业务章。

（6）签发给客户的存折、存单等对外承担经济责任的零售银行业务凭证以及业务

回单，应由经办员或复核员签章并加盖柜面个人业务章或柜面个人业务专用章；对打印

的操作号或流水号的，可以不加盖经办或复核章，未打印操作号的应签个人名章。（三）

凭证的传递

1.各类零售银行业务核算凭证的传递应按相关业务的规定严格执行。

2.存取款、转账/汇款等凭条电脑记账完毕由客户签名确认交经办人员审核后，作

为零售柜面业务的记账依据。

3.网点与事后监督、业务主管部门或其他部门办理的传票、凭证、业务单据等质量

记录的交接均应登记“招商银行业务凭证交接登记簿”。

4.在凭证的传递过程中，所有凭证不得交由客户代为传递

,以免凭证遗失或涂改。

三、错账冲正

发生设备/通讯故障、操作员操作错误以及客户不予确认的存、取业务导致的错账，

应按照规定审批后办理冲正，在电脑产生的冲正凭证上注明冲正原因，经储蓄主管确认

签字。

第二节通存通兑基本规定

一、通存通兑业务在全行所有行部间开办。

二、代理业务,不论活期、定期，各类原始凭证均留在经办行,不进行传递或回归（有

特殊规定的按具体规定执行）。如涉及挂失、查账等事宜需查阅原始凭证时,由分行零售

银行部统一协调。

三、代理行在办理异地通存通兑业务时，应按业务收费的相关规定收取手续费（按

-5-

规定减免的除外）。

四、通存通兑业务必须同时满足以下币种和范围规定：

（一）通存通兑的币种

人民币、港币、美元全行范围内通存通兑。其他币种受限于网点实际收付现钞币种

限制。

（二）通存通兑的范围

1.“一卡通”

（1）活期：全行通存通兑。

（2）定期：一级分行范围内通存通兑。

2.存折

（1）支取方式为“凭密码支取”、“凭密码与开户证件交易”，全行通存通兑。

（2）支取方式为“凭图章印鉴交易”、“不需支取依据”，不能通兑，可在全行范围

内通存。

3.定期存单

（1）支取方式为“凭密码交易”、“凭密码与开户证件交易”的定期存单（不含特

种定期存单），可在一级分行范围内通兑。

（2）特种定期存单、支取方式为“凭图章印鉴交易”、“不需支取依据”的定期存

单不能通兑。

第三节业务操作的基本规定

一、班前准备

每日营业前，持有业务主管权限的人员、临柜柜员必须提前到岗，作好机构日初、

尾箱出库和现金领用等营业前的各项准备工作。

（一）业务人员对故障或损坏的ATM自动取款机（以下简称ATM）、自助存款机、循

环机等机具设备应按《操作规程》第十章“自助银行及自助设备管理”的“日常维护管

理”的规定处理。对不能显示停用提示的自助设备，应放置“通讯或设备故障暂停使用”

标识。业务人员对维修后的检测设备应进行校验，并做好标识和有关记录。

（二）对自用电脑设备、营业设施（如点钞机、验钞机等）进行日常清洁和保养，

对发现有故障的设备、设施应及时更换，并通知设备的采购或管理部门进行维修。

-6-

（三）AS/400主机例行下电作硬盘清理和数据保存时，各网点需按下电通知要求安

排人员值班，并在下电结束后，立即检查柜面电脑终端、ATM、循环机等自助银行设备

及通讯线路是否能正常启用，如遇无法处理的故障，应及时通知分行电脑人员尽快解决。

（四）准备好柜台业务凭证、书写工具及宣传资料。

（五）准备好零售银行业务印章（柜面个人业务章需调整印章的日期）、个人名章

和戳记等。

二、合同评审

（一）凭以记录零售柜面业务的各类基本凭证：审核客户对各类基本凭证记载的内

容是否签名确认。

（二）其他业务凭证：审核合同内容是否准确，是否符合本行业务规定，是否满足

客户要求，客户对凭证记载的内容是否签名确认。

三、业务标识

办理各项业务应按规定做好业务标识，以保证在需要挂失、查询、冻结、账务核对

或错账冲正时，根据标识进行追溯，如：户名、卡号（账号）金额及币种符号、业务类

别标志、印章、操作员号或业务流水号、日期等。

四、业务核对

（一）办理业务时，凡根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等监管机构

规定需要进行客户身份识别的，应按相关政策规定对客户身份进行识别确保客户身份的

真实性。无特别规定的，在履行对客户身份信息的登记工作过程中，对于相关业务需要

填写的凭证、单据或留存的身份证件上能获取的信息可不必重复登记。

（二）开立个人账户、租用保管箱等申请和开立协议类的业务：请客户填写个人账

户开户申请书、租用保管箱业务等相关申请书，经办员应审核客户身份证明的有效性，

同时审核客户填写的申请书是否符合我行规定，并留存客户身份证明复印件（另有规定

的业务除外）。

（三）为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业

务时，必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。

（四）按规定须进行事后核查的挂失业务或部分客户资料维护业务（如客户户名和

身份证件维护业务），请客户填写挂失/换卡申请书或特殊业务申请书，经办员应审核客

户身份证明的有效性，同时审核客户填写的申请书是否符合我行规定，并留存客户身份

证明复印件。

-7-

（五）规范中要求客户向银行出示、提交身份证明或客户凭证件取款涉及银行需要

查验身份证明的业务，均应核对客户身份证件的有效性。

（六）规范中要求可以由代理人办理，且需要核对代理人身份证件的业务，均应同

时核对代理人身份证件的有效性，并请代理人在相应的凭证上写明身份证明的名称、号

码和代理人签名，必要时可注明代理事由。对需留存存款人身份证明复印件的业务，应

同时留存代理人身份证明复印件。需要留存被代理人委托书的业务，委托书须与业务凭

证一并留存。

（七）对于十周岁以下的未成年人、精神病患者，应由其法定代理人代为办理相关

业务。对于十周岁以上、十八周岁以下的未成年人，可受理业务范围受到一定限制，柜

面需审慎受理其业务申请。其中：十周岁以上未满十六周岁的未成年人可自行办理口头

挂失业务；但对于书面挂失、客户资料修改等业务，应由其法定代理人代为办理。已满

十六周岁不满十八周岁的未成年人，可自行办理开户、挂失、客户资料修改业务。

（八）凭密码与卡/折/单办理的业务，应根据客户提供的卡/折/单及密码通过电脑

核对账号、户名等资料。

（九）支取方式为“凭密码与开户证件交易”的户口办理取款业务，应请客户提供

存款人本人用于开立该户口的身份证明，交银行核对。

（十）支取方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，存单户口应请客户在

存单背面加盖预留印鉴，其他户口应在取款凭条上加盖预留印鉴。

（十一）业务生成现金单或挂账单时，必须选择打印。生成现金单时，不能在支取

的画面中选择直接付现。现金单产生时，应请客户在“客户签字1”处签名确认，现金

单使用时，应请客户在“客户签字2”处签名确认。现金单、挂账单多次使用的，每次

使用后，均应打印（补打）现金单或挂账单。客户签字1与客户签字2必须同一人。

（十二）等值100万元（含）以上300万元以下人民币的大额现金支取业务，需要

由网点储蓄主管审批；超过等值300万元人民币（含）的大额现金支取业务，需由支行

分管行长审批。如授权人员同时为储蓄主管或支行分管行长时，无须在质量记录上签批。

五、及时记账

对客户交来或银行内部传递的业务凭证，审核无误后，应按受理的凭证顺序及时在

电脑上进行记账或其它处理（如冻结、维护等）。

六、盖章确认

（一）发出的存折、存单等零售银行业务凭证以及业务回单，应根据第一节中“零

-8-

售银行业务凭证/报表的签章”要求执行。

（二）存单、存折销户后，销户的存折、存单上加盖“作废”戳。

（三）规范中要求留存客户身份证明复印件的，均应在复印件上的身份证明边框处

加盖“附件”戳，以保证身份证明复印件不再挪为他用。第二代身份证需正反两面复印。

（四）其他作单据附件的凭证加盖附件等戳记，并在单据右侧注明附件张数。

七、大额存取现业务必须按中国人民银行或国家外管局规定执行，预约提现业务必

须登记“招商银行大额储蓄存款提现预约登记簿”。

八、对未上电脑系统，需手工办理的存取款业务，应按金额和业务操作权限的规定

手工进行复核；结清关户时，应由复核员对每笔利息进行复核。同时经过通用记账处理

后才能支付给客户。

九、尾箱、现金与凭证管理

详见《管理制度》中现金、凭证管理的有关规定。所有现金操作必须在监控探头下

进行。

第四节日初日结

各营业网点涉及日结业务处理的机构在系统中均需进行日初、日结的处理。工作日

指国家法定的工作日及需要营业的节假日。

一、机构日初

（一）网点或分行零售银行部等单位存在日结柜员的，在次工作日办理业务前，必

须进行机构日初。本单位持业务主管权限人员执行机构日初并在系统中点名，确定本日

上岗柜员。点名时，只能对当日需要登录系统处理业务的柜员进行点名操作。

（二）机构日初后，对于需要进行现金业务处理的网点，应在系统中进行发放现金

尾箱的操作。

（三）机构日初后，各网点可以打印上日的各类报表及未打印的批量回单。

二、柜员日初

（一）经点名后的柜员可以上岗办理各项日常业务。

（二）经办现金业务的柜员需在系统中进行现金尾箱日初处理。

三、柜员日结

（一）每日营业终了，机构和柜员需要日结，进行业务核对。

-9-

（二）业务主管应在其他柜员均已完成日结后才能进行日结。

（三）柜员日结时，需要进行三类业务的核对，一是对已处理未完成的业务进行核

对，即检查未完成的业务；二是对现金、凭证等实物进行核对；三是对当天完成的业务

单据进行核对，即单据检查。具体包括：

1.未完成业务的检查

未完成业务是指已经办理但尚未完成的业务，如已经办未复核、已复核未授权。柜

员日结时进行未完成业务检查，系统检查柜员是否存在应该完成而未完成的业务。

2.现金日结

现金日结，应按照《管理制度》第四章现金管理中尾箱日终的有关规定执行。

3.凭证日结

柜员每日要核对当日柜员凭证箱中的凭证实物与当日系统中统计的凭证种类、数

量、状态核对一致，系统提示复核的，复核无误后完成空白重要凭证的日结，打印“柜

员凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证清单”等。“未计入库存的作废凭证清单”所

列作废凭证，做该清单附件。

4.单据检查

（1）柜员根据每日处理完毕的业务单据数量和金额进行统计，同步业务的单据由

经办柜员进行单据检查，异步业务由交易生效柜员（即最后一手柜员/授权人员）进行单

据检查。

（2）单据检查分为：正常资金业务（010）、免填单类资金业务（015）、资金类冲

正业务（020）、非资金业务-单据装订（030）、非资金业务-单据不装订（040）、表外业

务（070）。具体的单据检查分类见本章附件《零售银行业务单据检查分类汇总表》（如

有调整，以柜员日结单据检查业务列表中查询的日结代码为准）。

（3）柜员日结后需要重新办理业务的，应由储蓄主管审核后解除柜员日结封锁，

在业务处理完成后，该柜员需再次日结。储蓄主管应检查柜员最后一次日结的“柜员单

据检查日结单”上批注原因属实后签字确认。

（4）柜员当日办理多次日结的，只需保留最后一次日结的“柜员单据检查日结单”、

“凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证清单”和“现金日结单”，并在“柜员单据

检查日结单”上批注多次日结的原因，并签章确认。当日使用多个尾箱的，则应按照尾

箱编号不同，保存每个尾箱最后一次日结的“凭证日结单”、“未计入库存的作废凭证

清单”或“现金日结单”。

-10-

（四）柜员代理日结

机构日结时，如发现存在未日结柜员，应及时通知该柜员按正常流程完成日结。在

特殊情况下，柜员无法正常完成柜员日结，经支行分管行长审批同意后，由其他柜员使

用代理日结功能代替该柜员进行柜员日结。使用代理日结功能前，需在网点储蓄主管监

督下检查该柜员的业务是否已完成，清点单据，盘点现金和凭证实物与电脑系统数据核

对后，手工填制柜员现金日结汇总表、柜员凭证日结单、柜员单据检查日结单，并进行

代理日结操作。支行分管行长及储蓄主管应在手工填写的日结单上签章证明。

四、机构日结

机构日结必须由本机构的持业务主管权限人员执行，机构完成日结前的各项工作和

外围系统日结工作后才可以进行机构日结。

（一）持业务主管权限的人员除完成日结前的各项业务检查外，同时应检查确定已

点名的柜员全部完成柜员日结后，方可进行机构日结。

（二）机构日结后，不能再办理日常业务。若需要再办理业务，必须填写机房维护

申请由技术人员或上级机构业务管理中心人员解除柜员日结封锁(机构也相应解除封锁

状态)。

（三）机构日结完成后，打印“机构日结单”。

附件：零售银行业务单据检查分类汇总表

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

1001一卡通开户040

1001一卡通开户＋存现015/040算两笔，一笔015，一笔040

1002一卡通销户030

1009个人客户维护－基本资料030特殊业务申请书

开客户号不纳入检查。维护客

户基本资料中的部分字段将

打印单据，纳入单据检查；维

护后不打印单据的业务，不纳

入单据检查。

1009

个人客户维护－附加信息－增加利息

税协议

030特殊业务申请书

1012一卡通结算户关户015

1019个人客户户口开户证件维护030

1031存折结算／外币户开户040

1031存折结算／外币户开户＋存现015/040

1032存折销户015

1041存折储蓄户开户＋存现015/040

1051批量开户040批量开户一次算一笔

1061国际借记卡申请030

1062国际借记卡申请撤消030

-11-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

1071国际借记卡开户040

1071国际借记卡开户＋存现015/040

1072国际借记卡销户申请030

1081PP卡申请030

1082PP卡开卡030

1083PP卡销卡030

1309户口综合维护030

1411一卡通口头挂失030

1412一卡通书面挂失030

1413一卡通凭证挂失取消030

1414一卡通书面挂失解挂030

1415一卡通取款密码挂失030

1416一卡通取款密码挂失取消030

1417一卡通取款密码挂失解挂030

1421存折口头挂失030

1422存折书面挂失030

1423存折凭证挂失取消030

1424存折书面挂失解挂030

1425存折密码挂失030

1426存折密码挂失取消030

1427存折密码挂失解挂030

1431个人存单口头挂失030

1432个人存单书面挂失030

1433个人存单凭证挂失取消030

1434个人存单书面挂失解挂030

1435个人存单密码挂失030

1436个人存单密码挂失取消030

1437个人存单密码挂失解挂030

1462一卡通损坏换卡申请030

1463一卡通损坏换卡领卡030

1464一卡通卡号更换030

1472存折破损更换030

1491存款证实书换存单030

1492存单换存款证实书030

1493存单、存款证实书更换030

1511一卡通资金冻结状态修改030

1512存折资金冻结状态修改030

1513户口冻结040

1514户口解冻040

1515户口扣划010

1521一卡通支取方式修改030

1522存折支取方式修改030

1523个人存单支取方式修改030

1531一卡通取款密码修改030

1532一卡通查询密码设置030

1533存折密码修改030

1534个人存单密码修改030

1541一卡通挂失申请书挂失030

1542存折挂失申请书挂失030

1543个人存单挂失申请书挂失030

1551存款证明开立030

1552存款证明提前解冻030

1553存款证明凭证内部更换030

1561一卡通重写磁030

-12-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

1562一卡通激活030

1563一卡通活期移存到存折030

1564一卡通领卡/解挂行修改030

1571存折重写磁030

1573存折移存到一卡通030

1601ATM自助转账协议签订030

1602ATM自助转账协议关闭030

1609ATM自助转账协议修改030

1611同一客户自助转账协议签订030

1612同一客户自助转账协议关闭030

1613同一客户自助转账户口增加030

1614同一客户自助转账户口删除030

1621他人/他行自助转账协议签订030

1622他人/他行自助转账协议关闭030

1629他人/他行自助转账协议修改030

1631专业版文件证书申请030

1632专业版移动证书申请030

1634专业版银行卡关联030

1635专业版信用卡关联030

1636专业版功能维护030

1637专业版证书作废030

1639专业版银行卡撤销关联030

2003直接收现015现金单

2004单笔付现015现金取款回单

2005现金退款015现金取款回单

2014并笔付现015现金取款回单

2022现金长短款015挂账单

2029现金查库不日结现金查库登记表

2041假币收缴030假币收缴凭证

2042假币丢失－登记丢失030假币丢失登记表

2042假币丢失－找回030假币找回登记表

2043假币交接－付出030假币交接清单

2043假币交接－付出放弃030假币交接清单

2043假币交接－接收030假币交接清单

2044假币修正015挂账单

2226清机入钞确认015自助设备入钞表

2504凭证作废030凭证作废清单

2504凭证作废－撤销030

2505通用凭证处理030通用凭证处理回单

2505通用凭证处理－撤销030

2601凭证领用－出库030凭证出库单

2601凭证领用－入库030凭证入库清单

2602凭证直接入库030凭证入库清单

2602凭证直接入库－撤销030

2603凭证上交－出库030凭证上交清单

2603凭证上交－入库030凭证入库清单

2603凭证上交－撤销030

2604凭证交回系统外－确认030凭证出库单

2605凭证销毁－确认030凭证销毁单

2702凭证内部挂失030

2702凭证内部挂失－取消挂失030

2804定制卡和挂失补卡－领用出库030凭证出库单

2804定制卡和挂失补卡－领用入库030凭证入库清单

2805权限卡发放030凭证出库单

-13-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

2805权限卡发放－撤消030

3003一卡通活期存现015

3004一卡通活期取现015

3013一卡通结算户存款015

3014一卡通结算户取款015

3023存折活期存现015

3024存折活期取现015

3033存折结算户存款015

3034存折结算户取款015

3111一卡通整存整取开户015

3112一卡通整存整取关户015

3114一卡通整存整取部分提前支取015

3121个人存单整存整取开户015/040

3122个人存单整存整取关户015

3124个人存单整存整取部分提前支取015

3131一卡通零存整取开户015

3132一卡通零存整取关户015

3133一卡通零存整取续存015

3141一卡通存本取息开户015

3142一卡通存本取息关户015

3144一卡通存本取息支取015

3151一卡通整存零取开户015

3152一卡通整存零取关户015

3154一卡通整存零取支取015

3161一卡通定活两便开户015

3162一卡通定活两便关户015

3171一卡通通知存款开户015

3172一卡通通知存款关户015

3174一卡通通知存款部分支取015

3181个人存单通知存款开户015/040

3182个人存单通知存款关户015

3184个人存单通知存款部分支取015

3191一卡通教育储蓄开户015

3192一卡通教育储蓄关户015

3193一卡通教育储蓄续存015

3301通知存款通知030

3302通知存款通知取消030

3303通知存款差错调整—补通知030

3303通知存款差错调整—补取消通知030

3303通知存款差错调整—通知冲销030

3303通知存款差错调整—通知修改030

3303

通知存款差错调整—对取消通知的冲

消

030

3501卡/折存取现冲账020

3502卡/折存取款冲账020

3511定期业务差错调整020

3511

定期业务差错调整（个人存单开户补

入除外）

020

定期账户冲帐凭证

或定期账户收付款

凭证

3511

定期业务差错调整（个人存单开户补

入）

020/030

定期账户收付款凭

证＋开户申请书

3512补打个人存单030储蓄特殊业务凭证

3513补签个人存单030储蓄特殊业务凭证

4001申请个人质押贷款协议040

-14-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

4002修改个人质押贷款协议040

4004取消个人质押贷款协议040

4011增加质押户口030

4012调整质押物种类030

4013取消质押户口030

4021申请质押贷款010

4022客户主动还款010

4023个人质押贷款申请展期030

4024个人质押贷款债务转化010/010

算两笔，一笔还贷款，一笔

借新贷款

5125系统内客户转账（个人户）010转账汇款凭条等

已完

成、

待提

交

由经办柜员进行单据检查

5145系统外客户转账（个人户）010转账汇款凭条等

待汇

出经

办

由经办柜员进行单据检查

5101

系统外客户转账，汇出后我行主动撤

销，或被代理行、转汇行退回，删除

不日结替代单据

已删

除

5155、

5101、

5106、

5107

系统外客户转账，汇出后我行主动修

改，或被代理行、转汇行退回，修改

后重新汇出（修改的要素涉及金额）

010系统打印替代单据

待发

送、

待汇

出经

办

由经办或复核或授权柜员

（交易生效柜员）进行单据

检查，如果修改的要素不涉

及金额则不纳入单据检查

6001信用卡预借现金冲账020

6002信用卡预借现金补账020

6005信用卡预借现金经办015

6011信用卡预借现金ATM冲帐020

6012信用卡预借现金ATM补帐020

6021信用卡现金缴款当天冲账020

6022信用卡现金缴款补账020

6025信用卡现金缴款经办015

6029信用卡自动还款管理030

6031一卡通网上支付功能申请030

6032一卡通网上支付功能取消030

6033一卡通网上支付每日限额修改030

6034一卡通网上支付额度修改030

6035一卡通网上支付密码重置030

6061一卡通POS消费限额更改030

6072按户口指定消费商030

特殊业务申请书/

公司卡特殊业务申

请书

6081修改代发协议030

合作方协议维护报

告

6081关闭代发协议030

合作方协议关闭报

告

6081签订代发协议货币030

合作方协议建立报

告

6081修改代发协议货币030

合作方协议维护报

告

6081代发协议设置密钥030特殊业务申请表

6081代发协议取消密钥030特殊业务申请表

6082

6083

代发管理－代发015代发业务汇总清单每执行一次算一笔

-15-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

6082

6083

代发管理－余款退还015余款退回凭证每执行一次算一笔

6091修改代扣合作方协议030

合作方协议维护报

告

6091关闭代扣合作方协议030

合作方协议关闭报

告

6091签订代扣合作方协议货币030

合作方协议建立报

告

6091修改代扣合作方协议货币030

合作方协议维护报

告

6091代扣协议设置密钥030特殊业务申请表

6091代扣协议取消密钥030特殊业务申请表

6092

6093

代扣管理－代扣015代扣业务汇总清单每执行一次算一笔

6092

6093

代扣管理－汇总过账015汇总过账凭证每执行一次算一笔

6095代扣客户协议增加030中间业务受理回单

6096代扣客户协议关闭030

中间业务受理回单

（关闭）

6097代扣客户协议修改030

中间业务受理回单

（维护）

6098代扣客户协议查询－关闭协议030

中间业务受理回单

（关闭）

6111银证转账客户协议新增030

银证转账功能申请

书

6112银证转账客户协议关闭030

银证转账功能申请

书

6113银证转账客户协议修改030

银证转账功能申请

书

6114银证转账客户确认030

银证转账客户协议

确认回单

6116银证转账客户协议管理－银行确认030

6151一卡通证券业务A股开户030

6152一卡通理财专户关户030

6153一卡通活期转理财专户015

6154一卡通理财专户转活期015

6155一卡通证券业务指定交易030

6156一卡通理财密码重置030

6158一卡通客户资料修改030

6159一卡通自动配售申请/取消030

6161一卡通证券业务B股开户030

6162一卡通理财专户关户030

6163一卡通A股股东代码取消030

6164一卡通B股股东代码取消030

6165一卡通理财密码重置030

6171存折证券业务A股开户030

6172存折理财专户关户030

6173存折活期转理财专户015

6174存折理财专户转活期015

6175存折证券业务指定交易030

6176存折理财密码重置030

6178存折客户资料修改030

6179存折自动配售申请/取消030

6181存折证券业务B股开户030

-16-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

6182存折理财专户关户030

6183存折A股股东代码取消030

6184存折B股股东代码取消030

6185存折理财密码重置030

6191一卡通开深圳股东代码卡030

6192一卡通开上海股东代码卡030

6193存折开深圳股东代码卡030

6194存折开上海股东代码卡030

6197深圳股东代码卡补打030

6198上海股东代码卡补打030

6305增加自助缴费客户协议030

6306关闭自助缴费客户协议030

6307修改自助缴费客户协议030

6311柜台缴费015

6322自助缴费补账020

6323自助缴费冲账020

6401个人国债预约030

6402个人国债预约撤销030

6403个人国债购买/非托管015

6404个人国债购买/托管015

6405个人国债兑付015

6406个人国债非托管转托管030

6407个人国债托管转非托管030

6431凭证式国债凭证口头挂失030

6432凭证式国债凭证书面挂失030

6433凭证式国债凭证挂失取消030

6434凭证式国债凭证挂失解挂030

6435凭证式国债密码挂失030

6436凭证式国债密码挂失取消030

6437凭证式国债密码挂失解挂030

6438凭证式国债挂失申请书挂失030

6601一卡通基金账户开户030

6602一卡通基金帐户关户030

6603一卡通基金交易账户增加030

6604一卡通基金交易账户撤销030

6605一卡通基金账户客户资料修改030

6608一卡通活期转理财专户015

6609一卡通理财专户转活期015

6611存折基金账户开户030

6612存折基金账户关户030

6613存折基金交易账户增加030

6614存折基金交易账户撤销030

6615存折基金账户客户资料修改030

6618存折活期转理财专户015

6619存折理财专户转活期015

6621一卡通基金认购015

6622一卡通基金申购015

6623一卡通基金赎回015

6624一卡通基金撤单015

6626一卡通基金定期定额功能申请030

6627一卡通基金定期定额功能修改030

6629一卡通基金定期定额功能取消030

6631存折基金认购015

6632存折基金申购015

-17-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

6633存折基金赎回015

6634存折基金撤单015

6636存折基金定期定额功能申请030

6637存折基金定期定额功能修改030

6639存折基金定期定额功能取消030

6645一卡通基金转换015

6646一卡通基金转托管转出030

6647一卡通基金转托管转入030

6648一卡通基金分红方式设置030

6655存折基金转换015

6656存折基金转托管转出030

6657存折基金转托管转入030

6658存折基金分红方式设置030

6677基金定期定额业务功能申请030

6678基金定期定额业务功能修改030

6679基金定期定额业务功能取消030

6682理财专户转对公账户010

6683证券业务密码重置030

6684证券业务密码修改030

6687理财专户撤销030

6771个人建立存管关系030业务申请表完成

6773个人修改联系资料030业务申请表完成

6774个人银证转账015

付款凭证/业务申

请表

完成

6775个人修改限额030业务申请表完成

6776个人变更银行账号030业务申请表完成

6791、

6792、

6799

多方协议建立、修改、关闭、删除030

6796商户协议建立、修改、关闭、删除030

6797发起代扣030

6801结汇015

个人结售汇水单及

通知

已生

效

6802结汇冲销020

个人结售汇水单及

通知

已生

效

按外币金额计算单据检查

金额

6803结汇冲销补录015

个人结售汇水单及

通知

已生

效

6805售汇015

个人结售汇水单及

通知

已生

效

6806售汇冲销020

个人结售汇水单及

通知

已生

效

按外币金额计算单据检查

金额

6807售汇冲销补录015

个人结售汇水单及

通知

已生

效

6901平安－首期缴费015

中国平安人寿保险

股份有限公司委托

银行代收首期暂收

保险费收款凭证

（四联式）

6901平安－首期缴费撤销020

中国平安人寿保险

股份有限公司委托

银行代收首期暂收

保险费收款凭证

（客户联）

6901平安－续期缴费015中国平安人寿保险

-18-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

股份有限公司委托

银行代收续期保险

费收款凭证（二联

式）

6901平安－续期缴费撤销020

中国平安人寿保险

股份有限公司委托

银行代收续期保险

费收款凭证（客户

联）

6901平安－代理给付015

中国平安人寿保险

股份有限公司委托

招商银行代付款领

款凭证、存款凭条

6901平安－建立委托协议030

中国平安人寿保险

股份有限公司保险

费自动转帐付款协

议书

6901平安－补打续期收据030

中国平安人寿保险

股份有限公司委托

银行代收续期保险

费收款凭证（二联

式）

6901平安－补打首期收据030

中国平安人寿保险

股份有限公司委托

银行代收首期暂收

保险费收款凭证

（四联式）

6901泰康－续期缴费015招商银行缴费单

6901泰康－续期凭证打印030招商银行缴费单

7007挂账授权015挂账单生效

7017撤销挂账授权020撤销挂账登记单生效

7021调整异地单边交易015

7047销账授权015销账单生效

7057撤销销账授权020撤销销账登记单生效

7067挂账结转损益授权015结转损益清单生效

7077挂账结转损益撤销授权015结转损益撤销清单生效

现金通用记账，由经办柜员

进行单据检查

7141通用收费015

7142通用收费冲正020

7142通用收费退费015

由复核或授权柜员（交易生

效柜员）进行单据检查

7741汇出汇款接单登记（同步）010

由复核或授权柜员（交易生

效柜员）进行单据检查

7742汇出汇款补充信息录入030生效

由复核或授权柜员（交易生

效柜员）进行单据检查

7743汇出汇款接单登记（异步）010生效

由复核或授权柜员（交易生

效柜员）进行单据检查

7744汇出汇款接单登记撤销020生效

由复核或授权柜员（交易生

效柜员）进行单据检查

7745汇出汇款修改（网点）030生效

9801客户通知定制管理030

9805接收方式管理030

金融

平台

受托理财－认购委托015

金融受托理财－认购撤单015

-19-

业务

代码

业务日结码

日结单据

（附件）

结束

状态

备注

平台

金融

平台

受托理财－赎回委托015

金融

平台

受托理财－赎回撤单015

金融

平台

外汇实盘－开外汇买卖协议030

金融

平台

记账式国债托管账户开户030账户类业务申请表

金融

平台

记账式国债托管账户关户030账户类业务申请表

金融

平台

记账式国债现券买卖010交易类业务申请表

金融

平台

记账式国债转托管业务030交易类业务申请表

金融

平台

记账式国债对公时段余额证明030特殊类业务申请表

金融

平台

记账式国债债券冻结030特殊类业务申请表

金融

平台

记账式国债债券解冻030特殊类业务申请表

金融

平台

记账式国债账户冻结030特殊类业务申请表

金融

平台

记账式国债账户解冻030特殊类业务申请表

金融

平台

记账式国债语音密码挂失030特殊类业务申请表

金融

平台

记账式国债非交易过户030特殊类业务申请表