请你等等我

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金融公司话术

陌生拜访电话营销话术

1你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了一套新的金融投资咨询

服务，想请你来免费试用一下。这套服务包括了大势研判，行情分析，交易指

导和投资报告会，就是利用我们研发部的研究成果让你加大收益，控制风险。

我姓×，叫××，我会把我们的产品通过手机和电邮发给你试用一段时间，你

有任何问题，随时和我沟通。

2你好，×先生吗？我是****的，我们公司的服务品牌天通金推出后效果非常

好，也想邀请你免费体验一下。这套服务包括了每日大势纪要，分析师推荐短

信，内参和投资报告会，你关注过股市吗？我们为你准备了一份礼物，你有空

来我们公司听投资报告会时，我把礼物交给你。那请你注意查收我们的短信和

邮件。

3你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了天通金服务品牌，想邀

请你免费试用一下。服务主要是通过电子邮件，短信，内参等方式和你分享我

们研发部的研究成果，如果你方便的话也可以到我们公司来参加投资报告会，

和分析师面对面交谈。

4你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了天通金特色服务，想邀

请一部分人来免费体验一下。如果您感兴趣，就可以享受到金成老师在大势研

判、交易指导方面的内部消息和研究成果，也可以到我们公司来参加投资报告

会，和分析师面对面交谈。

第一次电话营销话术第一种方式打电话之前转发几条****信息)

你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？

客户：哦，知道了

你：我给您发的信息可以收到吗？

客户：收到了。

你：是吧，那您看了吗？

客户：没有/看了。

你：我们昨天给您推荐的多单，已经盈利×％，您没有注意啊，真遗憾。

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客户：最近比较忙，没时间看/都不看了。

你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮

您分析一下!

客户：那个什么，X股„„

你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。客户：

有XXXXXXXX。

你：哦，您是满仓吗？

客户：是/不是。

你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司

开的户啊？

客户：XX公司。

你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也

是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)

他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，开始跟着我们的操盘手做，现

在已经将成本扳回来了。

(如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容)第二种方式

你：××小姐/先生，我是前几天跟您聊过股票/基金的小杨，还记得我吗？

客户：哦。

你：您最近做的怎么样呀？

客户：不怎么样，被套了。/还可以了。

你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很

大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？

客户：xx证券公司。

你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？

客户：没有什么特别的服务。

你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户进行交易

指导，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你可以考虑了解一

下。

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客户：是啊，等我考虑考虑。

你：没关系，您买的是什么股票呀，什么价位买进的呀？市值是多少，我帮您

跟我们的分析师咨询一下，看看下一步您应该怎么操作，以后我们每天给您转

发我们公司推出的短信，让您也感受一下我们公司的服务。

(如果这两天有大行情出现，再次给客户电话)第三种方式;

你：××哥/姐。

客户：那位？

你：我是在前两天和您电话沟通过的小刘呀。

客户：哦，你好。

你：近期股票行情不太好，我挺担心您的股票情况，想跟你聊聊，你在的证券

公司没给你任何信息吗？

客户：哦，没有呀。

你：哦，你在那家开的户呀？

客户：xx证券公司。

你：您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析

一下。

客户：那个什么，X股„„

你：等等我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我

客户：有×××××

你：我有一个客户也买了你这只股票，不过她前些日子就减仓了，现在盈利达

到16%了。

(如果客户有意向，给客户转发短信，选择时机进入第二次电话营销的内容)

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客户开发常见问题的应对之道

常见问题一：

客户：我不碰黄金

客户经理：啊！是没时间还是。。。。。。。。？

客户：原因很多啦！主要是没时间啦。

客户经理：噢！你一直忙着工作，没有时间来想黄金的事情，所以你一定觉得

开户投资没必要，其实关心一下黄金行情，也不错，理性的黄金投资，就是长

期投资，获得长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失。。。我们统

计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收

益率却能超过20%，。。。。。。。现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作

赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财，财不理

你"，就是这个道理。"象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过

CPI"。。。。呵呵。。开个玩笑。。。。

常见问题二：

客户：我不敢做黄金，风险太大了。

客户经理：您说得不错，做黄金的确有风险，我们公司为了照顾好客户，我们

有专门的操盘师进行交易指导，可以有效规避风险，增加获利。如果我有机会

为你服务的话（如果您有兴趣的话。。。），我们公司的咨询专家很乐意指导

您一下，当然你可以邀请朋友一起听。

常见问题三：

客户：我对黄金没兴趣

客户经理：嗯！你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面

时也说对黄金不感兴趣，可后来。。。。。。。。，现在都成为了黄金投资的

专家。因为我们的专长和建议，让他们在黄金市场知道进退，不乱交易，也就

是说，在通过分析师的指导，你可以在合适的时间和点位买进和卖出，转到该

赚的那一部分，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是

我们公司推出的黄金投资贴身服务。

客户经理：像我很多客户本来是做股票的，现在黄金投资不但回报率高，而且

没有套住的风险。一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生

活费就可以了。其它大部分的钱可转为价值投资等。我相信你一定知道现在很

多银行都已经开始做黄金产品了，这是目前最赚钱的投资产品。

客户经理：您对黄金不感兴趣，是觉得黄金风险大，还是觉得不熟悉？

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客户：嗯！我觉得风险大。

客户经理：您说的有道理，但这是相对的，因为风险大报酬也高，风险小报酬

也小，现在大家都知道，把钱放在银行，风险最小，但因为钱会不断的贬值，

如果不做理财投资的话，一辈子也不会富有，其实，我们可选择投资收益高，

相对风险低的产品进行投资，不但报酬高，风险也小。不瞒您说，我们公司对

风险控制特别有研究，有我们的贴身产品服务，这点您放心好了。

客户：我对黄金又不懂。

客户经理：开户前，我们会把股市的相关知识向你介绍，放心好啦！这样吧，

周三如果您有空，我和公司的分析师一起来拜访您（或公司见）。。。。。。

常见问题四：

客户经理：您开户了吗？

客户：还没有。。

客户经理：喔！那你一定很忙，要不然早就开户了，还是交代我来做吧。开户

主要是看服务的质量，我们的客户投资贴身服务就我所知是目前青岛做的最好

的。。。。。。你可以参考我最近提供给客户的投资建议书。您瞧！这就是我

的专业服务。

客户开发常见问题的应对之道未入市（一）

经纪人：请问您开户了没？

客户：还没。

经纪人：应该有不少投资公司来拜访您吧！

客户：嗯！有的。

经纪人：哪，入市之前，必须要学的一招，叫做“安全操作法”，您知道吗？

客户：“安全操作法”？什幺叫“安全操作法”？

经纪人：啊！您不晓得安全操作法呀！可能与您接触的投资经理忘了告诉您，

好，让我简单的为您解说一下，就是当我们准备交易前，必须要学的一种保护

自己的方法。

经纪人：大家都知道，把钱放在银行是死钱，摆了五年顶多获利百分之十，做

股票赚钱是最快的，有时一个礼拜就有百分之十的获利。

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经纪人：但是不懂得安全操作法的人，就有可能把赚的钱又吐回去，甚至倒

赔。您应该听过有很多人做股票套牢吧！其实他们本来都有赚钱的，可惜开户

前没人指导就进入市场；做黄金也是一样的。

经纪人：老实讲，您选择那个投资公司来为您服务都行，但，我个人诚心的建

议，入市前，请您一定要求为您服务的客户经理，先指导您安全操作法再决定

开户，我个人认为，投资黄金绝对是最快速资产增值的投资方式，但每一分钱

都是我们的血汗钱，入市之前，还是先学会一招保护自己的方法最重要。客

户：你说的安全操作法会不会很难，我又不太懂，恐怕„„„.

经纪人：哈！您放心好了！安全操作法我非常的熟系，只要花半个小时就学会

了，而且是免费的，我们约个时间，明天到我们公司来，我保证半个小时让您

学会，您可以找几个朋友一起来听，如果方便的话，请把身份证件一起带着，

最后由您自己决定，是否选择我今后为您长期服务。

客户：那好吧，我觉得你非常有诚意，就麻烦你了。

以上的对话，达成欲擒故纵的手段，客户不但容易接受，而且轻易的击退竞争

对手。半个小时教会标准止损法及进阶止损法应当不难。

未入市（二）

客户：我不碰黄金

客户经理：啊！是没时间还是？？？

客户：原因很多啦！主要是没时间啦。

客户经理：噢！你一直忙着工作，那有时间来想黄金的事情，所以你一定觉得

开户投资没必要，其实关心一下黄金行情，也不错。现在全国有上百万的人在

做黄金投资。

客户经理：我从事金融投资行业这么久，每天接触行情，了解比较多，经常有

些投资人一个礼拜就涨了15%。投资黄金100万，一个礼拜就获利15万；如果

放在银行，以现在的利率，5年后才有10%的利息收入。我们努力的工作赚

钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，“你不理财，财不理

你”，就是这个道理。

客户：我不敢做黄金，不是很多人都赔钱吗？

客户经理：您说得不错，那些经常赔钱的人属于背后没有人指导，买进卖出没

有原则。为了照顾好客户，我特地学了稳健操作的方法，在开户之前要先学习

一招安全操作法的投资技巧才开户。可以有效规避风险，增加获利。如果我有

机会为你服务的话，我很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。

未入市（三）

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客户：我对黄金没兴趣

客户经理：嗯！你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面

时也说对黄金不感兴趣，可后来经过我的说明，现在都已经成为很棒的投资人

了。因为我们的专长和建议，让他们在黄金市场知进退，不乱交易，也就是

说，买对了方向，赚一笔再出场，要是买错了方向，跌破止损价，小赔出场，

这种赚多赔少的操作方式，我会耐心的指导您。

客户经理：像我很多客户本来对黄金也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银

行，放在银行是死钱，放在黄金市场不但回报率高，而且急需时可以随时变

现。一般来讲，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。其它大部分

的钱可转为黄金和保险等。我相信你知道现在愈来愈多的人开户投资黄金，是

因为黄金投资是目前收益最好的产品了。

客户经理：您对黄金不感兴趣，是觉得黄金风险大，还是觉得不熟悉？客

户：嗯！我觉得风险大。

客户经理：您说的有道理，但这是相对的，因为风险大报酬也高，风险小报酬

也小，现在大家都知道，把钱放在银行，风险最小，但因为钱会不断的贬值，

如果不做理财投资的话，一辈子也不会富有，其实，我们可选择有成长性的投

资产品来投资，现在政治经济并不稳定，进行黄金投资，不但报酬高，风险也

小。不瞒您说，我们公司对风险控制特别有研究，有我们的服务，这点您放心

好了。

客户：我对黄金又不懂。

客户经理：开户前，我会把黄金交易的相关知识向你介绍，放心好啦！

客户：我有个亲戚也在黄金投资公司上班。

客户经理：喔！那他一定很忙，要不然早就来请你开户了，还是交代我来做

吧。开户不一定要找认识的朋友，主要是看他服务的质量，你可以参考我最近

提供给客户的投资建议书。您瞧！这就是我的专业服务。