个人财务规划

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财务工作个人计划9篇

财务工作个人计划(1)

时间过得真快，转眼间，又到年底了，不知不觉我已在酒店财务部工作一年

了，在这一年里，我收获很多，体会很多，得到了很多宝贵的经验，下面就来写

一下我在20__年里的财务工作计划吧。

酒店简介：__大酒店是一家文化型酒店，在经营上打造一流文化型酒店。在

餐饮形式上讲究：地方特色或民族性风味特色，所以在餐饮产品品种数量上，相

应比较多。这样就决定了酒店在食品原料上的成本投入，相应的增多。所以在餐

饮成本控管方面，必须注意到食品原料市场供应情况及厨房在加工情况。以便于

更好的对产品价格跟踪管理，随时对产品的毛利进行控制。做出毛利预警机制，

以保证酒店的利益。刚到财务，一切都从零开始。作为成本控管，本岗位的工作

责任就是：发现问题，然后用具体的数字或文字说明问题。解决关于成本方面的

问题，不定时地对酒店的菜品价格进行核算。是否销售价格过低，或成本过高等

问题。以便于及时发现问题，如有发现及时记录下来。并且用书面形式表达出来，

以作书面性汇报。好及时的反应情况，保证酒店利益不受损失，将酒店的20__

年财务工作计划如下：

1、了解厨房所使用原材料的涨发率及净料率，同时了解原材料在厨房的使

用情况。做好购进原料的质量验收与督促工作，保证食品原料的质量。

2、不定时的，对厨房食品原料使用情况进行调查。并抽查干货原材料的净

料率或涨发率，做到算得出，管得住。以防由于厨房人员技术不同而造成食品原

的出品率过低，影响酒店的利益。

3、做好日常酒店菜品价格巡查工作，发现菜品价格问题及时做出书面汇报，

并计算出毛利率!以保证餐饮产品的毛利率不低于50%

在__酒店财务，工作的这段时间里。刚开始工作比较上进，并且能快速的发

现问题并反应问题，同时做出书面性的工作汇报。并且也解决了一些实际问题。

但是到最近半个月来，由于年终盘点，年货问题，而没分清主次，同时没有做好

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时间安排。造成成本控管工作不及时，反应不到位。书面性汇报也没有做，同时

做了好多无用功，造成大量工作时间的浪费。在保密工作当中，由于自己的刚刚

踏入财务，对工作数据的保密意识不强，所以后我将三思而后行。在工作认真考

虑后再去做，把工作时间安排好，以免做太多的无用功。在工作当中应做到，工

作效率的最大化以防止效率过低!工作问题主要存在：没有分清工作重点，没有

理顺工作环节。而造成以上问题的发生，为防止以上问题从复发生，做出下一步

工作计划如下：

迎新年，20__年工作计划如下：

1、安排好工作时间，做好日常工作。根据每天的工作情制定工作计划，以

防为找事情做而找事的事情发生。

2、一周一书面汇报，做到不漏报不瞒报。并且对汇报内容就行详细数据分

析，以便于更好的为下一步工作打好基础。同时留底以便于备忘，为以后的工作

开展作好准备。

3、对厨房原料有针对性地盘点，特别是海鲜干货制品，做到一周一盘点，

并且生成表格。对于一般原料注意其使用情况，发现问题及时上报。并且做出相

应的答复，以保证原料的正常使用。对每天的工作做出小结，并留待好第二天工

作的衔接。

4、针对原料的购进与售出，存在若干品种可以论件计算，也就是整进整出。

在整进整出的原料品种方面，准备制订出每日售卖盘存表。以便于更准确地了解

厨房的成本及其损耗。

财务工作个人计划(2)

20xx年，将是我公司经营发展新的历史时期，也是新的关键阶段，作公司

一名财务系统的工作人员，应该有自己责任感、使命感和紧迫感，努力做好工作。

因此，我对自己在20xx年的工作进行了认直仔细的规划，我将在上级的正确领

导下，在同事的帮助协作下，创新性的做好财务资金监督管理工作，为企业的持

续健康发展做出更大的贡献，具体的工作计划及建议

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一是加强学习，提高自己的业务素质和综合能力。随着社会的不断发展，会

计的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在税务、计算机应用、公司法、

企业管理等诸多领域都有所涉及，企业的财务管理对财会人员的素质提出了越来

越高的要求，在新的一年时在，我将进一步加大学习的力度，提高自己财务业务

水平，特别要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求，加强相关业务方面的学

习，使自己的财务业务能力不断提高，以适应工作的需求，特别要积极参加公司

组织的各项业务培训，还要参加一些重要的会计培训部门组织的专家培训，使自

己的财务业务水平更上一个新的台阶。二是更加认真负责的做好自己的本职工

作，在自己的工作岗位上，对各项财务资金的管理都要严格把关，不能有半点疏

忽和大意，银行划款复核(资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、

定期及通知存款资金划转)前台交易系统复核(资金增减、债券兑息兑付、定期存

款确认、定期存款到期确认)中央国债系统复核(债券买卖、债券回购、收款付款

确认、dvp交易资金划转)，要加强一些账目、帐务处理的研究和分析，确保财

务管理的规范和高效。

三是做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展，资

金安全性与项目投资的可行性以及企业发展的后续性息息相关，特别是xx年两

个债权项目的投资核算、付息等工作，要保证时间性和规范性。我将大力加强与

托管银行的沟通和协调，不断探索和总结合作和业务联系的新方法和途径，保证

各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上，除要做一些资金管理的基础工

作以外，还在xx年召开受益人大会以后，时行资金建帐，并做好ta系统的操作

工作，保障业务系统的正常运作。

四是加强会计档案的管理工作。我们虽然在xx年对会计档案管理工作进行

了规范严格的整理，在xx年，我将在xx年的基础上，严格按照国家一级档案管

理的要求进一步完善和规范，要保证目录、各项帐本的存放等都高度的一致性，

特别是一些重要帐户和原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查。

五是加强与公司各部门的沟通协作，通过沟通和交流，才能达到业务的统一

性和规范性，实现合作紧密，工作有序，防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的

延迟和业务的疏漏。

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六是加强应急管理的研究和分析。资金管理难免会出现一些意想不到的突发

事件，这对于财务管理来说是一个大忌，甚至会影响到企业整个资金链的管理，

所以就加强应急管理的研究，积极出一些财务资金管理的应急预案，确保发生突

发事件时能紧急启对应急预案，保障企业财务管理的正常进行。

七是一些建议：应抓好“节支”工作，采取具体措施，抓住关键环节，针对

资金周转过程中的每个关键点和关键程序，建立相应的制度，严格控制各项支出，

切实提高资金的使用效益。首先，要制定科学合理的定员、定额费用标准，将单

位的各项财务收支活动全部纳入预算管理范围，提高预算的编制水平。财务预算

的编制要体现在对重点工作的资金保障上，同时也要体现在对资金的节约上;其

次，在预算执行中，要建立健全各项财务支出控制制度，并结合单位事业发展的

实际情况，提出减少费用支出的各项措施，努力把各项费用支出控制在预算范围

之内;第三，建立和完善资金使用的绩效考核制度，对各项财务支出事项要追踪

问效，要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。第四，要大力压缩非生

产性开支，促进全行业节约活动的开展，形成“节约光荣，浪费可耻”的行业氛

围。

财务工作个人计划(3)

xx年，公司财务科在供电公司财务部、**公司党政班子的正确领导和全体

财务人员的共同努力下，认真贯彻执行公司财务预算，紧紧围绕公司"四型一流"

发展规划，以加强财务核算、提高会计素质为主要工作内容，以精细化核算、数

量化考核为工作方法，以利润最大化为目标，以资产经营责任为主线，全面推行

制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理模式，加强成本核算，实行全员、

全过程的财务管理策略，为完成xx年各项经营工作目标作出了应有的贡献。在

新的一年里，财务科将一如既往的紧紧围绕公司的总体经营思路，从严管理，积

极为公司领导经营决策当好参谋，具体有以下工作安排和工作计划。

一、顾全大局，服从领导，坚定目标不动摇。年初财务预算，是通过公司职

代会集体意见表决制订的，它反映了公司新的一年总体经营目标和任务。财务科

全体人员要端正态度，积极发挥主观能动性，时刻坚持以公司大局为重，不折不

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扣的完成公司安排的各项工作任务。

1、按财务预算科学合理安排调度资金，充分发挥资金利用效率。平时要积

极提供全面、准确的经济分析和建议，为公司领导决策当好参谋，2、积极争取

政策。积极利用行业政策，动脑筋、想办法、争取银行等相关部门优惠政策，为

公司谋取最大经济利益。

3、深入研究税收政策，合理避税增效益。新的一年里，全体财务人员应加

强税收政策法规的研究和学习，加强与税务部门各项工作的联系和协调，通过合

理避税为公司增加效益。

4、搞好电费清收核算，合理调度资金完成年度预算。近年来电费回收程序

逐步规范，高耗能企业市场回暖，电费回收成绩显著，给企业现金流量带来积极

有利影响，同时也给财务流动资金管理提出了更高要求。2019年，我们应适应

新形势，进一步加强流动资金分析和管理，为公司谋求最大利益。

5、搞好固定资产管理。凡是资产都应该为企业带来效益。2019年，我们应

加强闲置资产、报废资产处置工作，努力提高资产利润率。

二、加强管理，挖潜增效，为生产经营目标的实现和效益的增长服务。管理

是生产力，是企业正常运行的保证，管理是提高企业核心竞争力的关键环节，建

立创新的机制，必须靠管理来保证，管理对企业来说是永恒的。为此，财务科将

加强内部管理列入工作重点，即进一步加强财务管理，降低财务费用，控制生产

成本，实行全面预算管理，合理安排，压缩不必要的或不急需的开支，做到全年

生产、开支有预算，有计划，使企业资金得到有效合理的发挥效益。同时对于机

关科室和各站所的费用，实行科学预算，包干使用，并纳入年底对各单位的考核，

有效控制各项费用的不合理开支。

1、业务招待费管理。2x年我们对业务招待费的管理办法依然采取行政负责、

工会参与、纪委监督、包干使用、超支不补、节约归公的原则管好用好业务招待

费。严格执行"就餐代金券制".

2、差旅费管理。严格规范差旅费报销程序和职工借款的还款时限，坚持按

照公司《关于加强差旅费和职工借款管理的通知》制度执行。做到坚持原则，一

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事同人，杜绝虚报冒领，借款长期不还，占有公司资金挪作它用的现象发生。

3、电话费管理。严格预算控制，电话费预算按科室为单位包干到位，努力

降低话费开支。

4、办公费管理。办公费管理要按照年初各科室列出计划，经领导审批后，

公司统一采购、保管，各单位按计划领用的原则执行。

5、车辆费用管理。严格执行公司制订的相关车辆费用管理办法，从严从细

加强管理。车辆维修必须先有计划，经分管领导审核批准后进行维修；车辆用油

由财务科负责采购、结算，车辆服务中心负责保管、登记、领用，杜绝乱购、无

计划领用。

三、明确责任，从严要求，积极抓好会计从业人员职业道德素质培训，提高

服务水平。财务科作为公司的一个对外窗口科室，我们将认真落实国网公司供电

服务"十项承诺",提高服务水平，让"优质、方便、规范、真诚"的服务方针在财

务科得到充分体现，做到内让公司全体干群称心，外让社会各相关人员及部门满

意。财务科倡导"会计为生产经营一线服务、上一流程为下一流程服务、全员为

客户服务，每个岗位相互服务"的意识，切实抓好财务行风建设。

四、稳定财务队伍，继续加强会计从业人员业务培训，规范供电所财务管理，

使全公司财务会计工作再上新台阶。2019年度我们财务工作将继续以稳定增强

财务队伍为主，通过集中培训与岗位培训相结合的会计业务培训和规范供电所财

务管理为主要内容，扎扎实实的的把全公司的财务工作推上一个新台阶。我们

具体从以下几方面入手：

1、稳定增强财务队伍。对现有财务从业人员进行业务考核，同时选拔引纳

相对优秀、有会计基础的人员加入财务队伍，实行优胜劣汰，增强公司财务队伍

的实力，为全公司的经营稳定打牢基础。

2、加强理论培训，增强财务的宏观经济管理意识。使财务人员从仅仅应付

日常业务的工作状态得到改变，充分认识财务工作的连续性、复杂性，培养超前

意识。

3、加强企业经营财务分析培训。以推行全面预算管理为目标，培养会计从

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业人员企业经营管理的事前预测、事中分析和站所基础财务分析工作。

4、加强会计实务培训。注重工作效率，以推行财务会计电算化核算为目标，

全面提高财务人员素质。

总之，我们将以现在拟定的财务工作计划范文为宗旨，在今后的财务工作中，

我们财务科的奋斗目标是：在省市公司财务部门和公司领导的大力关心领导下，

在各相关部门和科室的积极配合支持下，逐渐培养出一支以规范化流程、精细化

核算、数据化考核为基础的科学管理型财务队伍；在今后的经营管理中，紧紧围

绕公司"四型一流"发展规划，时刻坚持科学性预测、过程化控制、准确性核算的

工作方法和态度，为全面完成新一年度的财务预算目标任务而努力奋斗。

财务工作个人计划(4)

本年度，机遇与挑战并存。在新的一年里，我们财务部门力争在机遇与挑战

面前认真搞好财务工作，用最优的人力配置争取最大的计划，学习好的工作经验

和精神，落实各项规章制度，努力做好财务工作。为更好的达成财务目标，财务

部工作人员应在厂领导的正确领导下制定对全厂其他部门的考核制度或者相关

办法，在国家各项财务法律、法规的监督下制定如下考核制度：

1、对前工作期间应进行有阶段性的总结，从月度小结到季度、半年、全年

总结;做好资金预算工作，其中包括对应付款项、应收款项、车间检修估算等等;

做好财务报表的编制工作，要求帐务清晰、任务明确;积极配合公司其他部门接

受集团公司的考核及检查。

2、出纳人员要有较强的安全意识，现金、有价证券、票据、各种印鉴的严

密保管;对外的保护保密措施，维护个人安全和公司的利益不受到损失。

3、在应收帐款上起到有效的监督作用：明确各分管会计的职责，制定相应

的制度，如对应收款的监督，应制定相应的规定，对货款回收的期限把握、回款

具体事宜、相关销售责任人都应有相应的监督，加大财务监督力度。

4、在对公司其他部门的工作方面：对各科室产生的各项费用进行核算，为

公司节省每一笔支出，从一角一元做起。在对各种原料的发票接收方面，认真做

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好本职工作尽自己的能力去做好每一笔业务的考察及发票的接收工作，认真完成

每月的报税工作。

5、对车间的耗用、检修期间产生的各项费用进行把关，为节约成本、减少

开支做好每一项工作，对各项费用的节、超进行考核并报公司领导，协助领导做

好决策工作。

财务工作个人计划(5)

回顾过去，展望未来，物流公司在恢复中逐渐步入欣欣向荣，新的20xx，

财务部在保证工作顺利进展并取得长足的进步的同时，更要戒骄戒躁，继续保持

201x年的昂扬斗志，同时不断的发现并弥补工作中的不足，在保证作为公司核

心的财务机构正常运作的前提下，将财务的管理提高到一个新的层次！因此，财

务部对充满激情的20xx年作出了如下的展望和规划：

一、进一步加强员工的成本控制意识，严格控制借支的审批流程，层层把关

当然，这个工作与各个部门的直接分管经理的管理是分不开的；同时，财务

部将加强对新职工的成本费用报销和控制的宣传，老职工带新职工，把严格借支，

节约费用，7天冲账的优良作风延续下去；对于项目的请款严格审批制度，经理

一支笔制度，对项目的冲账报销严格按照借支明细审批，超出借支范围的请款除

特别批准外，财务一律不得核销负责人借支，并按公司规定收回借款或从工资扣

除。

二、加强往来款项的催收力度

需要各项目总监极力配合财务的此项工作，对各个项目的正常回款，按照公

司财务部制定的佣金结算管理办法严格要求各项目部销售秘书按时报交销售报

表和佣金结算表，除法定节假日外，财务部每月5日左右对各项目所报数据归总，

向董事办上报当月资金收付计划。

三、配备财务人员

财务部工作量日渐加强，鉴于目前财务工作在运作尚好，本着为公司节约人

力资源成本的原则，财务建议至少增加一名主管会计，负责日常账务处理及成本

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费用报销审核把控，出纳除负责日常收支及资金收付计划外，加强往来款项的催

要工作，成本会计负责按照公司的绩效考核方案进行公司人力资源成本提成的核

算，另协助往来款项的清欠工作。

四、配备金蝶升级版财务软件及多端口

至少配备三个财务软件端口，董事办一个端口，主管会计一个端口，出纳一

个端口，各负其职，出纳负责现金银行流水账记账核查兼负凭证审核，会计负责

收、付、转全盘内、外账务处理，董事办设置查询功能，实时进入账务系统，进

行现金银行查询，这样就必须具备一个条件，所有收支发生时，由经手人将手续

完备的单据直接传递给会计、出纳同时记账。

这样就均衡了平时的日常工作量，不会出现平时出纳忙，月底会计忙，并且

会计出纳同时做了相当一部分重复工作，月底核对账务也很繁琐费时的情况，工

作起来更加高效，有序，时效性和监控性更强。由此，财务管理更加规范，流水

化，分工明确，并且董事办通过自己的查询端口可以随时了解公司资金状况，便

于董事长统筹安排和临时资金调配。

五、日常工作

认真完成每月原始凭证审核、纳税申报，凭证装订和财务档案、代理策划等

合同管理，现金银行收支，提成核算发放，账务核对和往来款项催收等日常工作，

保证不出差错，做好资金安排，保证公司资金正常运作。

六、其他：配合其他部门完成公司交给的其他工作。

为了使财务工作更好地为统计事业的发展服务，加强财务管理，完财务制度，

做到财务工作长计划、短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好

地发挥作用。

财务工作个人计划(6)

一、注重发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。

储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。分理处

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20--年储蓄存款时点和日均指标完成的情况比较良好，作为网点的强势指标，明

年也必须紧紧抓住储蓄存款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性发展。20--

年开门的第一季度是一年的营销旺季，各家银行之间的存款竞争将十分激烈。如

何在旺季营销中把握机遇取得胜利，是来年工作的主要任务。分理处存款营销的

基本思路是“进得来、稳得住”。

首先，所谓“进得来”，便是要大力发掘存款资源，挖转他行存款和市面流

通资金存入我行，使网点处存款快速增长。第一，发动全所员工，积极提供存款

营销线索，只要发现有价值的营销线索，客户经理和相关营销人员马上行动，采

取多种方式联系客户，争取挖转资金。其次，利用春节资金大量回笼的时机，及

时发现和追踪客户的资金流向，将短期游资变成长期存款。再次，充分利用我分

理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存款的信息，吸

引客户主动上门。

其次，“稳得住”，稳得住的关键是将本所的现有存款牢牢留住。一季度是银

行挖转存款的旺季，各大银行之间的竞争必定异常激烈，我分理处现有的存款也

面临被他行挖转的风险。根据目前的统计数据，一季度我分理处共计有数百万的

定期存款将要到期，能否留住这一部分资金对我们至关重要。因此，我们借鉴

20--年营销的成功经验，采取主动联系即将到期客户、向客户赠送营销礼品等方

式，至少稳定该笔资金的50%。

再次，保本理财是存款和理财双向计算的产品，时间短周转快利率高，可以

吸引一部分对资金流动性要求较高的客户。柜面和网点营销人员可以加大保本型

理财产品的销售，作为存款的有益补充，也可起到推动网点存款增长的目的。

二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。以点带面，以卡引存，

带动业务全面发展。

分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商

友卡潜在客户。以新增商友卡为媒介，可以吸引商户货款增加网点存款，带动中

小商户转账pos新增工作，同时还可向商户推销信用卡，一举多得。目前我网点

主要跟进的项目是--城的商友卡商户拓展工作，具体工作从20--年11月份开始

进行商户摸底宣传，20--年是我网点商友卡新增发卡的重要客户群，在来年由网

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点负责人牵头、客户经理负责进一步加大力度跟进，改变以往业务拓展单一、被

动的局面。

三、网点日常经营指标常抓不懈。

在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常经营指标

也不能松懈。例如重点基金、保险、贵金属销售等等。同时，加强和完善考核激

励机制，提升员工的积极性和协调性。通过细分市场，突出业务发展重点，制定

具体的工作目标和任务计划，充分利用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加

大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展的良好

氛围，推动业务发展。

四、提升服务水平，规范服务，争创一流的服务网点。

首先、规范服务，根据总行文明服务的要求，做好三声服务，想客户之所想、

急客户之所急，从细节上完善服务水品。做强做大网点服务功能，以拓展负债业

务、个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、客户经理、大堂经

理为拓展主力，完善VIP资料库，整合产品，推行“捆绑式”的全员营销策略。

其次、加强员工的培训学习，提高综合业务素质。利用班前学习、专题培训、

交流学习等营造良好的学习氛围，提高员工的凝聚力和战斗力。

再次、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台

压力，进一步优化服务环境。

财务工作个人计划(7)

根据联社办公会的统一安排部署，结合我辖内勤管理工作中的实际，在上年

财务管理工作经验的基础上，细致分析信用社以后发展形势，经研究确定，__

年度联社财务科的工作思路和指导思想是“以紧密围绕联社业务经营为中心;以

改革时期政策扶持为契机;以提高全辖经济效益为目标，狠抓制度落实工作，强

化财务管理，加快电子化建设步伐，防范各种业务操作风险，全面完成市办事处

下达的财务目标任务”。为此，特制定如下工作意见：

一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作

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1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程

今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，

结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操

作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操

作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实

杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由

我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范

化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、

出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。

2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度

为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进

员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作

考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核

力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，

确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财

务管理制度的全面落实。

3、建立信用社内勤各岗位职责

为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，

我们财务科将依照市办精神，制定出《__县农村信用社内勤员工岗位职责》，职

责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各

岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一

步规范了会计操作、统一了操作口径;提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员

工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性

二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查

信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用

社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、

科学核算各项财务费用指标。

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财务工作个人计划(8)

一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险

在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会

计核算管理水平，防范和化解操作风.险。具体从8个方面抓起：会计基本规定;

会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社

网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的

会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。

二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平

紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额

提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润___万元，确保社社盈余和专

项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台《__

县农村信用社20__年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。

外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。

内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的

前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。

具体抓好五项操作：

一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行了“以

收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开

支原则，将费用控制在核定比例之内。

二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，

工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在

规定比例之内节约使用。

三是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行

了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。

四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和

市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部

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分扣减个人费用.

五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监

控，防止以其他名义列支。

三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，近年来，通过每

年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，管理达到了加强，但此项工作

不敢懈怠，_年_月份我们要组织人员对20__年_月至20__年_月的重要空白凭证

领用进行了专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟

踪进行检查。同时要求信用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检查一

次，每次检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》，责任明确。

财务工作个人计划(9)

1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程

今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，

结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操

作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操

作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实

杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由

我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范

化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、

出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。

2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度

为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进

员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作

考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核

力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，

确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财

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务管理制度的全面落实。

3、建立信用社内勤各岗位职责

为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，

我们财务科将依照市办精神，制定出《××县农村信用社内勤员工岗位职责》，

职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出

各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进

一步规范了会计操作、统一了操作口径；提高员工的职责意识和思想觉悟，指导

员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性