银行客户经理工作总结

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银行客户经理年终工作总结范文6篇

银行客户经理年终工作总结范文1

20xx年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们

十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过

往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助

理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个

的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐,紧

紧地团结在以领导为核心的中央周围,基本完成各项工作任务，用智

慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本

行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业

务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个

是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚

信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经

营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一

知半解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，

能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为

客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基

本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行

贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷，控货

融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱

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作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧

时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我

积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境

不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻

论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形。几乎使每一笔贷款都会

经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就

体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑

不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松。只有真正经历过这一

切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场

之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争,温和掩饰着角

力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的

博弈。

其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销

能力。作为

最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及

犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的

还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清

醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、

及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与

开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、

地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的

前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，

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巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。

拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。

20xx年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分

的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉

动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需

要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机

会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕

的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要

稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，

经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经

济六大任务：

一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力

防控债务风险。

工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一

次深刻的自我批判。那些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来

杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化，

我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼!

银行客户经理年终工作总结范文2

一、工作成果

x年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时

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间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积

极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技

能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，

加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工

作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支

持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业

性，搜集信息、寻求支持，成功营销x贵族白酒交易中心、x市电力

实业公司、x市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目

前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12

月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，

代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、肩上的责任

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟

通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前

进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握

客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公

车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，

哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、

耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客

户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟

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通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，

认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。

20__年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中

无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个

人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样

化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质

量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务

宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，

朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的

种.种困难。

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银行客户经理年终工作总结范文3

20xx年，对于我来说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经

理的工作岗位上，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也

就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱

使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支

行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任

务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精

神。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织

的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技

在我做好自己工作的同时，我也尽我所能帮助其他的，

们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有

问题的时候，我会十分虚心的向老请教。对待业务技能，我心里

有一条给自己规定的要求：三人行必有

营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平

衡，怎样才能够得到“双赢”?这半年来，我领悟到只有像医生一样，

对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，只有这样才

能获得客户的信赖与支持。

客户的资产比自己的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对

你产生怀疑，可能要付出十倍、千倍的努力才能再次赢得客户的信任。

我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、

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有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好，归档整理。把

需要办理相关业务的人名做标记，逐个打电话提醒客户过来，客户都

会配合我及时过来办理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收

获。我的客户就是我发射营销信号的“中继站”，他们会用亲身经历

把建行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，天天都有新的

东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知

识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把

自己培养成为一个业务全面的客户经理，更好地规划自己的职业生

涯，是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在

一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的

指导帮助中提高自己，发扬优点，弥补不足。今后我将努力做到以下

几点，希望领导和们对我进行监督指导：

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较

高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理

智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还

要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性

格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变

通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟

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悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，

又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能

具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新

兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综

合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营

销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技

巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技

巧等。

最后，在新的一年里，我将一如既往，努力使自己成为一名优秀

的客户经理。做好本职工作，与全行员工一起，团结一致，为完成今

年的各项目标任务作出自己应有的贡献。

银行客户经理年终工作总结范文4

20xx年2月我从分理处调至支行从事客户经理岗们工作，静心

回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情

况总结如下：

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从分理处调到支行从事客户经理工作，以前对资产

业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重

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新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产

品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间

内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只

有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经

理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢

纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉

自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要

明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有

的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身

政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，

作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献

策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银

行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因

为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，

调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要

努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在

优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

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三、存在不足

对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提

升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克

服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中

完善提高自己。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务

意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行客户经理年终工作总结范文5

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任

支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水

平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将

20xx年工作情况汇报如下：

一、取得的业绩

20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短

的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，

积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务

技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，

加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工

作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支

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持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业

性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力

实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然

目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至

12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万

元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、职责和使命

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟

通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前

进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握

客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公

车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，

哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、

耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客

户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟

通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，

认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。

20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中

无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个

人合规工作，保证了信贷资金的安全。

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三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

1、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，

如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质

量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

3、是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务

宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，

朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的

种种困难。

银行客户经理年终工作总结范文6

20xx年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇

票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我

努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的

成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达x亿x千万，未出现一笔差错

事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。

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一、不断加强学习，强化主动服务意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，

爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干

好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重要性，因为

它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，

使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中，我始

终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

作为xx银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心系客

户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什么

情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。

如今在全行积极向上的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对

业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务技能有了长足的进步，业

务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自己，

始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，

始终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的

服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、

举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。

二、创新营销方式，提高客户营销水平

20xx年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活

动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺19，取得了较

理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终如一坚持优质

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服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是

以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，

多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系

列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋在第一线，在保证遵守我

行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便，灵

活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务

延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时，我都不忘送上一

个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援助的双手，用实际行动做

到了做客户的贴心人。

三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩

在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们

工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客

户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们

服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非，

表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。

因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出

规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受，最终使得

业务顺利办理。

总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日

复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务

的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作，

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继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出

更大的贡献。