银行客户经理

银行客户经理总结

银行客户经理总结（通用6篇）

银行客户经理总结1

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2021年就过去了，在担任xx支行这一年

的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，

思想意识方面也取得了不小的进步。现将2021年工作总结如下：

（一）2021年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间

熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织

的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作

经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就

必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我

行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业

性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、

xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，

但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万

元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突

破。

（二）担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经

理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和

言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作

就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质

客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，

没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是

一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑

解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他

们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普

遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交

审查及归档。2021年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中

无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，

保证了信贷资金的安全。

（三）存在的问题，在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然

而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新

的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

2、对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对

我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

3、进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实

践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学

习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇

气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用

“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

银行客户经理总结2

2021年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严

格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，21年我个人没

有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万

元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品――汇财通22万

元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活

动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经

理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质

客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他

是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时

还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推

荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约

他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客

户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，

看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表

和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人

民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还

看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，

同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的

营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工

作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客

户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户

经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心

为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在

储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好

所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终

了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投

诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情

解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇

款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的

方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回

单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的

向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同

志，们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题

的时候，我会十分虚心的向老请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定

的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他

人，就要使自我的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得

知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传

一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣

传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一

个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为

搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并

上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用

去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通

利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

四、道德方面。

做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业

心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

五、心理方面。

客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有

用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形

体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题

上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

六、营销方面。

客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力

行，用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟

通的技巧、处理拒绝的技巧等。

银行客户经理总结3

21年全年，我担任xx支行客户经理一职。回顾走过的21年，成长是全年的

主旋律。现将21年度的工作总结交予组织，请组织鉴证。

首先，我认真完成了工作岗位的本职职责。我将客户经理的主要工作职责归结

为：协助网点负责人完成客户营销、信贷管理和安全保卫工作等。xx全年经历了

旺季营销、夏天行动、岗位培训、网点软转等活动，我协助两任负责人xx和xx完

成了本外币各项存款xx万元，新增xx万元，各项贷款xx万元，新增xx万元。全

年实现中间业务收入xx万元，实现拨备前利润xx万元。新增企业扩户xx户，按

揭合作楼盘1个，个人贵宾户新增101户，新营销国际结算户1户。成功完成全年

各主要业务指标。在信贷上，我认真进行信贷调查，做好年度授信报批，及时上交

档案资料，按照规定开展贷后管理。安全工作上，认真开展每月学习会议，写好季

度案防报告，组织好防抢防爆预案演练，实现全年度网点安全无事故。

其次，在岗期间，我认真参加各项培训，取得相应资格证书。21年4月份，

我参加了对公客户经理培训，成绩良好；5月份，我参加银行业理财资格考试，两

门课程均通过；6月份，我参加了法人客户授信管理培训，学习新的授信制度下法

人业务的操作；7月份，参加了人民银行征信培训及竞赛考试；9月份，参加了全

省客户经理轮训；10月份，参加了对公客户经理考试，并顺利通过；12月份，参

加了省外汇协会组织的外汇培训及考试。与何胜通合写的“乡镇网点发展三农

业务的新出路”一文，成功入围了市分行金融研讨会。之上种种，推动我成长。

再有，业余时间，我不断充实提高自己。读书使人进步。本年度阅读了《曾国

藩》、《改革是中国最大的红利》、《中国税收》、《螳螂》、《这个世界会好

吗》等书籍，汲取养分。我认识到，做事应当不骄不躁、踏实沉稳、本分做事，做

人应当努力做一个好人，做社会的栋梁。

最后，作为一名共产党员，我努力跟紧党的步伐，时时提升自己的思想认识不

松懈。我期冀继续怀抱一腔热血和一颗赤诚之心，在农业银行的大平台上拼搏奋

斗，贡献自己的青春。

银行客户经理总结4

2021年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤

其是工作在客户经理岗位上的，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话

说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出

乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和

自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。一年

来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项

工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241。5%，办理承兑

汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万

元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司x

行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推

广。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户

之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤

动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，从某公司财

务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700

万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯

燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收

到我送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到我发来的短信

趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，

更会看到我忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影

二、“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随

着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和

专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下

达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧

的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思

想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用

我自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同

业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，

如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研

究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研

究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金

从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我

分管的xx客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，我从点滴做起，以

优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联

系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国

库集中收付预算单位账户和资金划转xx银行情况下，我积极的上门联系，成功留

住xx客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既

把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效

果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客

户欲对其部分房产进行拍卖，我积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我

行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，

避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，我始

终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不

惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋

友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在2021年的工作中，为自己交

了一份满意的答卷。

银行客户经理总结5

我于21年xx月接到广东省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行

8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同

时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在21年三个季度的工作情

况作自我总结如下：

21年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟

悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里

组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。21年x月至x月，

我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加

afp认证考试资格，并于21年xx月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的

培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，

我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问

题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差

距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之

支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客

户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我

行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理

财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚

度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是

我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的`枢纽，在与客户交往中

表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都

会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到

任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生

了很大的转变。

刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢

慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维

护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的

资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工

作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或

紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问

题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客

户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同

时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提

高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成

为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，

这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析

未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资

源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业

务收入；

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不

怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，

骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；

个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须

经过系统的培训与丰富的实践。我期望在21年能争取到的培训机会，使自身的综

合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努

力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做

出自己更大的贡献。

银行客户经理总结6

21年，在直接领导和大力支持下，我公司围绕开拓发展、做大做强”的发展

思路，创新工作模式，强化内部管理，外树公司形象，文章对一年的工作进行了两

方面总，详细内容请看下文物业财务年度个人工作总。

努力适应新形势下对物业管理工作的发展要求，在强调“服务上层次、管理上

台阶的基础上，通过全体员工的共同努力，较好地完成了全年各项工作任务。现将

我公司21年主要工作总

（一）以物业管理和工程维修为重点，全力完成xxx和xxx交办的各项中心

工作任务

在物业管理方面，我公司顺利完成了各小区及办公大楼的物业管理工作，此

外，受xxx委托，我公司负责了xxx临时停车场经营管理工作，取得了良好的社会

效益，圆满完成上级交付的任务。在物业工程维修方面，我公司完成了装修工程9

项，各小区房屋维修共387套，其他各小区零星维修改造工程13项，进一步改善

了办公大楼的办公环境和各小区的生活居住环境，确保各项工作的顺利推进。统计

数据表明，我公司共投入工程维修费用679万元，是去年的两倍多。

（二）完善各项规章制度，建立健全内部管理机制，进一步深化企业管理体

制改革

21年是我司转变业务职能和下属公司合并重组的关键年，我公司敢于迎接挑

战，主动把握机遇，在加强物业管理和内部管理上做文章，按照现代企业制度的标

准和要求深化管理体制改革。我们经过对目前形式的认真分析和准确定位，转变以

前仅对安置小区做好日常维护管理的单一工作模式和发展思路，把扩大服务范围、

提高物业管理水平、参与市场竞争，主动开拓城市公共物业管理市场作为今后可持

续性发展道路，为此，我们建立健全了一系列适应公司自身发展需要和市场竞争需

求的规章制度，如《物品采购暂行规定》、《废旧物资管理规定》、《加班制

度》、《维修工程监管工作规定》、《小区管理目标责任考核表》（包括办公内

务、安全防范、车辆管理、机电设备、绿化卫生、住户投诉、装修维修等方面）、

《物业管理有偿服务规定》等，为公司发展的规范化和可持续化奠定了基础。

截至12月底，我公司共实现收入xxx万，总体实现收支平衡并略有盈余，基

本走上了自主经营的发展轨道。