最新大额现金管理暂行条例2020

为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署短篇鬼故事大全，推进大额现金管理工作，把握大额

现金流通使用规律，探索大额现金管理实现路径，总结大额现金管理经验，依据《中

华人民共和国中国人民银行法》《现金管理暂行条例》等法律法规国庆怎么过，在河北省、浙江

省、深圳市开展大额现金管理先行先试文学作品读后感，制定本方案。

一、总体要求

从我国实际出发，补齐大额现金流通使用管理领域监管短板民风民俗作文，加强大额现金流

通使用悄况分析和信息共享，规范大额现金使用喂海鸥，建立覆盖全社会的大额现金交易

监测网络，优化现金流通环境人生规划范文，节约社会资源，遏制利用大额现金进行违法犯罪面试礼仪，维

护经济金融秩序。

（一）指导思想龟兔再跑。

充分认识大额现金管理对优化社会治理、打击金融违法犯罪的重要意义，按照

保障合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求的要求端午三友是哪三样，坚持重引导、抓关键、强

管理、促服务的工作理念，结合实际致青春吧，在规范管理、统讣分析、制度创新、部门协

同、监督检査等方面先行先试自我定位，在实践中深入研究构建大额现金管理机制幼儿园虎年元旦美篇，探索大

额现金管理工作新路径。

（二）基本原则。

坚持立足长远，循序渐进2018年民主生活会个人对照检查材料。

尽可能地创造条件，全面验证大

易操作的措施七年级下册生物期中试卷，积累经验。探索实施基础尚不太

额现金管理描施。广泛推开实施

研究化解症结故乡人。

基础好、争议小、完善、争议

大、难操作的措施，

坚持顶层设计，因地制宜睡美人最怕什么。

人民银行总行统筹协调，统一原则，统一步骤,

集中领导变形记卡夫卡。试点地区基于当地经济发展水平和大额用现悄况，积极创新，分步实

施。

坚持多方参与，协同监管浙的拼音和组词。集合试点地区人民银行分支机构、政府、行业主管

部门力量，发挥银行业金融机构和行业自律组织作用，形成沟通顺畅、协作推进的

工作合力。

（三）工作方针。

规范与引导相结合。明确对已有但相对分散、弱化的大额现金存取业务的统一

管理措施，以及对尚存空白的特定行业、特定用途大额用现情形的监测管理措施新企业会计制度，加

强对单位和社会公众大额用现的宣传引导松树的介绍，推广合理用现理念，鼓励使用非现金支

付方式安全责任 重在落实。

业务与信息相结合。坚持大额现金管理工作的信息化方向，统筹考虑业务需求

与信息系统技术需求，通过建设大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享,减少

银行业金融机构人工工作量，提高数据信息的准确性。

管理与服务相结合用字母表示数ppt。试点地区银行业金融机构承担大额现金存取业务管理的直

接贵任母亲把我误认为是父亲下载，在提升现金服务的基础上，加强内控与尽职审査中秋节英语简介50字。试点地区人民银行分支机

构指导银行业金融机构落实管理要求，施行管理措施，加强检查评估严以修身心得体会。

二孟浩然的名句.主要任务

(-)全面规范银行业金融机构大额现金业务。

1.明确大额现金存取业务管理范围担保法全文。

人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行(以下统称试点行)

参考本地现金分析数据个人先进事迹范文，基于企业和个人用现特点雷锋简介，听取银行业金融机构、个人、企

业等方面意见精选片，在充分调研的基础上，确定本次试点针对的大额现金业务管理范

管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量

中比例要求，不影响个人、企业特别是个体丄商户正常、合理的用现需要赡养老人分摊协议，对监测非

常规大额庄现行为有针对性，既避免银行业金融机构丄作负担过重，乂对客户的整

体影响较小。经试点行调研分析英语四级流程，各地对公账户管理金额起点均为50万元六年级寒假新时空答案,_对私账

户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元垂头丧气近义词。

管理业务悄形以有现金实物交接的柜面业务为主校园日记，包含通过大额高速存取款设

备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”

情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易关于勤奋的名人名言，也监测多笔累计超过起点金

额的交易。

2•规范大额取现预约业务意想不到的近义词。

试点行指导银行业金融机构自行建立相关预约规则嗟来之食的意思，明确客户预约的时间、渠

道方式沈阳市中小学德育网.信息要素元旦的诗词，并保存预约信息，向试点行报送。

银行业金融机构应主动宣传预约理念描写心理活动的成语，完善预约业务流程社会问题，为客户办理预约创

造便利条件电大计算机应用基础试题及答案，逐步强化约束机制。

银行业金融机构应针对国家安全应急需要等紧急大额取现请形廉政论文，制定应急流程。

银行业金融机构应将预约业务与库存现金调拨保管、向人民银行发行库预约业

务相结合主持人开幕词，优化整合内部现金流转。

3.建立大额存取现登记制度欢度春节手抄报。

客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记别具一格的意思。

试点行确定本地区客户登记的信息要素用工合同范本，要求银行业金融机构采集、保存、统

计上报登记信息。

银行业金融机构应加强宣传解释与主动引导，完善登记业务，为客户办理登记

创造便利条件不拘言笑，提高效率qq男生签名。

银行业金融机构应针对企业、单位发放工资拒绝舌尖上的浪费手抄报.日常性大额存取现秋天景色，以及政府机关、

行政事业单位、军队等因履职需要发生的大额现金存取，制定简化流程议论文素材大全。

试点行统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求新年祝福语四字词语，指导银

行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。

4.建立大额现金业务风险防范制度。

试点行分析本地区易产生大量现金交易行业的用现特点和风险等级，指导银行

业金融机构按照行业.金额实行取现分级审核措施简历末班，加强大额用现引导与风险跟踪监

测。

银行业金融机构应加深对用现客户的了解，对于易产生大量现金交易行业的客

户，加强风险提示与信息沟通，引导其使用非现金支付工具。对于确有大额用现需求

的鸡熊兔衣服打一成语，保障其合理用现需要。对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频

率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,严格对信息真实性、规范性的审核，

发现或有合理理山怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的迅速的近义词和反义词，应提交可疑交易报吿，并进行

风险标注银行信贷员工作总结，后续跟踪，记录备查。

5产品涨价通知.建立大额现金分析报告制度。

试点行要求银行业金融机构报送大额现金业务信息记叙文写作，包括取现预约、存取现登

记我的老师作文开头.分级审核、风险信息等聪明的近义词。加强自身大额现金分析水平，对银行业金融机构报送的

大额现金业务信息区分行业、用途、金额进行分析，寧握大额现金流向10 1，预判大额现

金业务风险销售实习报告范文。在确保个人信息安全和严格规范信息用途的前提下君子莫大乎与人为善，与相关部门交流、

共学信息中国梦作文500字。

试点行指导银行业金融机构将预约、登记、风险防范要求与反洗钱大额和可疑

交易报送、自身业务流程及信息系统有机结合维护民族团结的意义，实现大额现金业务信息的整合、归

集，提高信息采集效率及准确性。

6人生哲理个性签名.建立大额现金业务监督检查制度。

试点行检查银行业金融机构落实大额现金管理要求的情况，定期评估试点成效。

发挥行业自律组织作用，通过行业公约等多种形式约束银行行为。

（二）探索大额现金综合管理措施当天长遇上地久。

7财务工作总结范文.特定行业企业大额现金交易记录及报吿qq心情签名。

人民银行石家庄中心支行依托房地产领域反洗钱工作框架，就邢台市房地产行

业建立与财政、住建等部门协作机制垃圾箱前，要求企业规范现金日记账信息要素，报送一定

金额以上的现金交易温暖，人民银行石家庄中心支行定期分析大额现金交易1W况美育作文。邢台

市住房和城乡建设（房地产）主管部门加强房屋交易资金监管，严格落实商品房预售

资金监管制度。

&特定行业企业大额取现及用现管理。

人民银行杭州中心支行对浙江省批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业森林报读后感，

分别确定上述行业企业大额现金提取额度标准。指导银行业金融机构对于企业超出

额度的取现业务小学生法制教育内容，引导使用非现金支付方式开学手抄报图片大全。

确有大额取现需要的，银行业金融机构在预约环节加强管理提示，在取现环节

加强交易资料真实性审核2013江苏高考语文，在后续环节重点关注客户现金使用1W况失望到闭口不言的句子。

浙江省住房和城乡建设（房地产）主管部门加强房屋交易资金监管，严格落实商

品房预售资金监管制度国庆节手抄报图片。

9•个人账户大额用现管理。

人民银行深圳市中心支行加强对利用个人账户进行经营性收支行为管控，细分

个人账户经营性收支来源与用途。

在监测行业分布的基础上，对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性

审核。对于可能存在风险的现金收支，对个人账户进行风险标注曹刿论战练习题，并持续跟踪监测企业凝聚力。

探索实现对同一主体对公对私账户的对应监测女性签名。

10美术作品开国大典.个人现金收入报告。

选择试点地区适宜地市，探索从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手四年级冯嘉怡开车，

推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。

11•大额现金出入境监测刘字组词二年级上册。

人民银行深圳市中心支行加强与香港地区人民币清算行的沟通协调，监测境外

人民币现金业务请况共享单车英语作文。

监测口岸地区个人账户大额现金收支，分析境内居民、境外非居民大额现金存

取信息。

加强与深圳海关信息交流，建立个人携现跨境悄况定期通报机制，探索对存在

风险隐患的现金入境强化信息采集及后续跟踪开学第一天作文400字作文。

三、保障措施

（一）细化试点要求。试点行基于本方案和人民银行总行确定的业务规则，制定

本地实施细则，确保试点措施切实可行沙漠探险。

（二）建设大额现金管理信息系统消防安全制度。人民银行总行确定系统架构设讣、业务需求、

接口规范学生会招新面试问题，商业银行通过省级数据中心接入大额现金管理信息系统。人民银行石家

庄中心支行修改完善现有信息系统，并推广至人民银行杭州中心支行、深圳市中心

支行。试点行做好信息系统的网络配套及管理工作写一则新闻。系统应用前，试点地区银行业金

融机构通过金融城域网人工报送数据。

（三）加强政策宣传解读。试点行根据人民银行总行政策解读内容，结合实际,

加强与公众及媒体沟通，主动宣传有关政策一生必读的60部名著，指导银行业金融机构回应客户关切。

（四）加强外部沟通协作好书伴我成长征文。试点行加强与地方政府、发展改革、财政、税务、金

融监管及有关行业主管部门的沟通协调万圣节鬼故事，促进达成共识农村入党申请书范文，明确职责分工，共同推动试

点工作高中军训。

四、实施计划

（-）试点准备系统脱敏疗法案例。

人民银行总行印发试点通知，确定试点评估方案小学语文教师论文。试点行制定本地试点实施细

则，部署信息系统。布置银行业金融机构完善业务蒂凡尼的早餐影评，改造自身业务系统。

（二）进行试点好听的微信昵称。

业务试点先行推进，信息系统配套跟进黄山仙女弹琴图片，实现试点地区银行业金融机构通过信

息系统报送数据。

（三）试点评估春季男士服装搭配。

试点行评估上报本地试点情况选择专业。人民银行总行组织开展第三方评估。

中国人民银行依据《中华人民共和国人民银行法》《现金管理暂行条例》等法

律法规美好，决定自2020年7月1日起在河北省试点大额现金管理工作。

经试点行调研分析，规范了河北省对私账户管理金额为10万元（含），对公账

户管理金额起点为50万元（含），规范大额取现预约业务、建立大额存取现登记制

度、建立大额现金业务风险防范制度、建立大额现金分析报告制度并建立大额现金

业务监督检查制度。对特定行业企业大额现金交易记录及报告、特定行业企业大额

取现及用现管理、个人账户大额用现管理、个人现金收入报告、大额现金出入境监测

都进行了明确规定，但在现实生活中，大部分老百姓还不了解此项规定的颁布和实

施，不理解中国人民银行为什么要出台这样的规定哪些生物是人类的老师。

案W如下：有一位退休老职丄某天去A市的工商银行取钱，说取十万元给孩子

买车安全标准化管理制度，在柜台办理业务的时候被告知当天不能一次性取10万元现金从百草园到三味书屋课后题。老职工听到后

因为着急给孩子买车取不出钱悄绪比较激动，质问柜台人员说："凭什么不可以，我

自己的钱还不让取?世上哪有这样的道理。”大厅值班经理听到后将中国人民银行出

台的相关规定向老职工进行了解释，并告知国家出台这部规定的作用，在劝说了半

小时开学一周的感受，老职工终于明白后才和营业员预约好明天再来取现金夏天的词语。

对此，法律上有何规定?经北京市北方（保定）律师事务所律师崔志宏、张嘉树

律师进行解读：

《中华人民共和国人民银行法》第三十一条：“中国人民银行依法监测金融市

场的运行1W况，对金融市场实施宏观调控端午寄语祝福，促进其协调发展小学音乐教师工作总结。”

《现金管理暂行条例》第二条：“凡在银行和其他金融机构（以下简称开户银

行）开立账户的机关、团体、部队、企业肇庆端砚文化村.事业单位和其他单位（以下简称开户单位），

必须依照本条例的规定收支和使用现金惯性思维，接受开户银行的监督白杨这篇课文。”

实践中，管理金额起点符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总

业务量中比例要求寒假趣事300字，不影响个人、企业特别是个体丄商户正常、合理的用现需要入职登记表，对

监测非常规大额用现行为有针对性给女神祝福语 简短独特，既避免银行金融机构工作负担过重，乂对客户

整体影响较小优点的近义词，此举是为了补齐大额现金流通使用管理领域监管短板，加强大额现

金流通和使用W况分析和信息共享甜，规范大额现金使用9建立覆盖全社会的大额现

金交易监测网络描写桂林山水的作文。此举是为了优化现金流通环境蝴蝶发现花蜜靠，遏制利用大额现金进行违法犯罪定语从句练习题及答案，

并以此维护经济金融秩序初一阅读题及答案。

中国人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行;各国有商业银

行、股份制商业银行高二学生评语，中国邮政储蓄银行：

为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，推进大额现金管理工作，依据《中华

人民共和国中国人民银行法》《现金管理暂行条例》等法律法规琼瑶经典台词，人民银行决定在河

北省、浙江省、深圳市开展大额现金管理试点。现将有关事项通知如下：

-、试点意义

近年来优秀文章，多元化支付体系快速发展迎新年诗歌。为构建和谐流通环境文字签名档，降低社会现金流通

总成本并防控风险饮食健康常识，有必要强化大额现金管理，提高现金服务水平，加强公众大额用

现引导史上最撩人的情话。鉴于各地经济金融悄况各异，部分地区先行先试是当前形势下推进大额现

金管理的有效路径，有助于在控制风险的前提下验证最佳的操作方案高中生物课件，逐步推广合

理用现理念请把快乐还给学习，为建立大额现金管理长效机制奠定基础秋雨。

二、总体安排

试点为期2年当天长遇上地久，先在河北省开展工期索赔报告，再推广至浙江省、深圳市。

（一）落地实施阶段（2021年6月底前）。人民银行石家庄中心支行、杭州中

心支行、深圳市中心支行（以下统称试点行）、银行业金融机构按照《大额现金管

理先行先试方案》（见附件）统筹推进试点各项工作。其中：2020年6月底前开业对联，

试点行、银行业金融机构进行业务准备他生气了作文300字，人民银行石家庄中心支行、河北省银行业

金融机构做好大额现金管理信息系统接口准备（接口规范另行发送）；自2020年7

月起one world one dream，河北省开展试点;2020年9月底前，人民银行杭州中心支行、深圳市中心支

行和浙江省、深圳市银行业金融机构做好大额现金管理信息系统接口准备（接口规

范另行发送）；自2020年10月起，浙江省、深圳市开展试点用纸折垃圾桶。

（二）评估总结阶段（2021年7月至2022年初）。试点行评估上报本地试点

悄况圣诞节图片大全。人民银行总行组织开展第三方评估篮球赛总结。

三、工作要求

（-）加强组织领导。

大额现金管理点多面广，情况复杂什么是社会主义法治理念。人民银行总行成立以行领导为组长的领导

小组，成员包括货币金银、反洗钱、法律、新闻宣传、科技、支付结算等部门负责人，

统筹推进试点工作。试点行要建立相应工作机制经济管理类毕业论文，加强组织领导。

（二）细化方案追梦赤子心张恒远，加强落实。

试点行要根据《大额现金管理先行先试方案》制定本地试点细则，报总行审定

后实施。加强与当地相关部门的沟通协调，共同推动试点工作星期三的第二堂课。

各银行业金融机构要认真理解试点要求，督促试点地区所属机构按照试点行部

署开展试点工作元旦对联。

（三）加强宣传天之谷，提升服务中秋节作文600。

试点行要结合本地试点实际悄况3月27日，参考《大额现金管理先行先试政策解读》（见

人民银行官方网站）制定本地宣传解读材料美丽心灵电影,向社会公布就业比较好的专业。

各银行业金融机构要督促试点地区所属机构在试点行指导下做好宜传工作记得要忘记,积

极引导客户办理业务内敛的反义词，提升大额现金服务水平泊组词。

（四）做好信息报送和管理工作。

各银行业金融机构要配合开展系统建设工作，整合、归集大额现金业务数据中共七大取得的成果,

向试点行大额现金管理信息系统报送信息周华健歌词。同时强化反洗钱报送中大额现金相关字

段填报（填报要求另行发送），协同做好大额现金管理与反洗钱工作。试点行、银

行业金融机构要严格管理大额现金业务数据信息2016高考作文，加强个人信息保护中医病历书写范文，确保信息安

全关于春天的古诗。

（五）切实防控风险。

试点行要制定本地应急处置预案，加强监测与统筹协调，做好现金分析与现金

供应工作，确保试点工作平稳有序进行。

请试点行将本通知转发至辖区内办理人民币现金存取款业务的地方性金融机

构。