银行柜面合规案例学习心得

银行柜面合规案例学习心得

银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但

风险无处不在初三化学方程式总结，近年来，国内外银行业因操作风险导致重大资金损失

的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安全。近期，我行针对柜面业

务风险把控进行了一系列的案例学习，以下是2006年柜员挪用现金

案件的发生经过：

德州平原某支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，在49天内从

容盗用银行资金2180万元而未被察觉。

涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员沈阳养老保险个人帐户查询。她绕开银行内部各监管

环节，从容盗取银行资金丁宁个人资料，前后49天，历经例行检查未被发现人大选举。

据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，2006年8

月23日至10月10日期间，时为平原支行短期合同工的刁娜共挪用、

盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票刺心歌词，并中得彩票奖金500

万元十万个冷笑话2大电影下载。

督导组的调查表明，刁娜的作案手法有二：一为空存现金台风莫兰蒂登陆，二为

直接盗取现金skillfully。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下松骨峰战役，

通过更改账户信息死组词，虚增存款妈妈们喜欢听的歌。由于存单本身是真实的微电影父亲父女篇，所以尽管事

实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出

来斜刘海直发发型，成为自己可以支配的资金。

为了获取资金购买彩票青春是经不起挥霍的，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、

周会玲（德州卫校投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓投注

站业主）三人开立的四个账户虚存资金52笔伤痕歌词，共计2126万元高一军训心得体会。

在实际操作中缠绵游戏歌词，刁娜将其中的1954万元分54次转入中心账

户，提现的172万元也均用于购买彩票。

相对而言，直接盗取银行现金更为困难电脑老是蓝屏怎么回事。因为银行每天下班前都

要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜

在作案期间little girl in the world，多次直接拿出现金中国有几个省级行政区，或在中午闲暇时直接交给柜台外的

男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入

李顺刚账户；如此这般，盗取现金总计54万元最有效的快速减肥方法。

2006年9月17日什么是机械键盘，在刁娜购买彩票中得500万奖金时，她选择

以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终

留给支行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万

元之后，银行涉案风险资金为1606万元中国四大名著。

目前，刁娜、李顺峰已被正式批捕。周会玲、冯丽丽等其他人员

是否直接涉案，公安机关还在侦察之中。

调查结果表明，由于某行的分行、平原支行和营业室相关管理人

员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监

督检查、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十

二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。

例如困境也是一种机遇，营业室副主任尹某某在刁娜作案期间查库六次，但每次都

不实际盘查库款，只是登记《现金单证核查登记簿》清明节的由来简短，结论是“账实

相符”招商引资工作方案。同样是刁娜作案期间的9月12日争吵作文，某行分行会计业务检查组

对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就逃避了库存的检

查。

通过此案例的学习焚烧秸秆，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避

风险的同时，首先要重视做好从业人员的思想引导工作铭记历史迎接挑战作文，其中重要一

条是加强思想方面的教育秋天何其芳，就像这次合规教育一样，而不能平时只强

调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想建设，从近年来发生的

金融犯罪案例看，有许多都存在没有正确处理好思想政治工作与业务

工作的关系黄金分割的应用。所以，银行要高度重视这项工作，既要进行正面的宣传

引导，又要坚持经常性的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，

经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”学雷锋手抄报大全，从而为消除金融犯罪打下良

好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。使大

家真正认识到，作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上

讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有

德，就谈不上自己的事业王之涣的诗句，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事

业的发展wuauclt，也就失去了人身存在的社会价值。

此外雅思考试写作技巧，健全规章制度元旦晚会节目单2022，严格内部管理2019年春节放假，是预防经济案件的保证。

为此要认真抓好制度建设教师节贺卡上的祝福语，一方面要根据我们一线柜员工作的特点青岛工商注册公司，

组织学习重庆朝天门码头，通过学习取保候审期限，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操

作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自

我检查与自我免疫是第一位的，比如杜绝为客户代签凭条蜡烛ppt，在操作中

按流程查验存折、身份证真伪等等；还可采取定期或不定期的上级检

查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，比如从业人员

要克服领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违规操作问题兵不厌诈造句，

防止在此过程中缺相关手续，有没有相关的检查把关环节，进而导致

金融犯罪同里镇，造成金融风险损失单眼皮女生化妆。所以人教版五年级语文上册教案，实现规避风险的最大效益化，

对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约至关重要弹丸之地是什么意思。在此基础

上，还要加强落实授权审批制度一年级班主任总结。在处理业务过程中充分体现“四只

眼睛”原则网页升级，通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得

到协同有效监督和控制经典文章推荐，对疏忽加以防患，对恶意加以制止。

最后，作为银行从业人员，还应该加强业务知识学习、提升合

规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业

务素质和风险防范能力教师名言，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜

人员最为实际的工作任务，也是实现规避风险的最重要关口，因此，

我们临柜从业人员虚心学习业务，用心锻炼技能，落实操作规程，按

章办理业务趣味数学，是把好金融风险规避的每一道防线，是关乎银行建设发

展的每一个阵地2020年陕西开学时间，责任重如泰山总结开头，职责义不容辞。