信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案

信用社“一对一”约见谈话情况报告

根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通

知》满天星所有颜色的花语，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组

员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工

及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话情人节发朋友圈的话，现将谈话情况报告如下：

1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间

借贷诱发信贷风险的通知》文件精神高考报名人超千万。

2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。

3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。

4、不存在贷款超联社规定授信额度情况沁园春雪ppt课件，并无逾期情况。

5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为学校管理论文。

6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。

7、不存在从事第二职业情况。

8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为祖国60周年。

9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。

10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一

致问题。

11、信贷人员不存在管理协理员情况。

12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷

实付”。

农村信用合作联社

信贷资产风险分类真实性检查方案

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各信用社、分社：

为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类

结果的准确性和真实性合肥婚礼，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》

（农信发[]号）的要求霸气的头像，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况公办三本院校排名，

经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。

根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案win7无线局域网。

一、检查的对象和目的

本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整

性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社

进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确英语3级b，促使贷款管理工作再上一个

台阶。

二、检查的时间和范围

检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月

29日前将检查情况向联社报告。

检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信

用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果

的准确性和真实性梁咏琪被塞了多少蛋糕。

三、检查内容

（一）分类程序的执行情况合同法解读。

1、是否对表内各类信贷资产（含贴现、承兑垫款等）和表外信贷资产

（含银行承兑汇票）全部进行分类四十岁女人洋气的发型。未全部分类的扣信贷管理得分2分行政法论文，

罚外勤主任100元学生电脑学习机。

2

2、是否收集并填写贷款分类的基础信息。是否能够正确填制风险分类

工作底稿、认定表等认定资料古董家具，并与借款人基本情况、财务数据、贷款情

况等相关资料保持一致权威iq测试。资料不齐全、数据不符的，每笔扣信贷管理得分

2分，罚责任人100元。

3、是否充分运用财务分析、担保分析等工具质量文章，准确计算分析数据五岁儿子是相公，认

真评估贷款风险千千阙歌简谱，初步判断贷款形态。分析不准确的，每笔扣信贷管理得

分1分，罚责任人50元。

4、信用社信贷分类小组是否进行集体讨论并提出明确的分类意见毕淑敏散文下载。未

进行集体讨论并提出明确意见的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50

元肾结石如何食疗。

5、对超过认定权限的分类结果的认定，是否履行报批手续。

未履行报批手续的qq控件，每笔扣信贷管理得分2分，罚外勤主任100元女孩名字大全2018属狗。

（二）分类结果的认定情况

1、贷款分类过程中是否严格按照五级分类的“核心定义”实施划分；是

否按照分类标准和要求对企事业单位贷款和自然人贷款进行分类。未按标

准分类的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元中药钩藤。

2、借款人基本情况、财务数据、贷款情况等分类依据是否支持分类理

由；分类理由是否充分并与分类结果相吻合。分类理由不充分、分类结果

不准确的个人总结范文，每笔扣信贷管理得分1分海豚救人，罚责任人50元。

3、分类结果是否准确；正常贷款中是否存在隐性不良贷款，重点是检

查关注类贷款的分类准确性；检查不良贷款中是否存在正常类贷款lol瑞文，重点

是检查次级类贷款的分类准确性。分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得

3

分1分，罚责任人50元。

4、借新还旧贷款分类是否正确；是否将借款主体、担保主体、贷款手

续和担保手续不合规张爱玲经典语段，担保不充足，本金或利息逾期长津湖电影观后感500字，以及为清收贷款本

息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款至少划入次级类云淡风清。借新还旧贷款

分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。

5、是否将需要重组的贷款至少划分为次级类；重组后的贷款如果仍然

逾期，或借款人仍然无力归还贷款以责任为话题作文，是否至少划分为可疑类。重组贷款分

类结果不准确的南海战事今天最新消息，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元2014年12月英语四级。

6、是否将违反国家有关法律法规和贷款管理的有关制度规定、未经正

常贷款审批程序而形成的信贷资产，分类结果下调一级2011河北中考语文。违规贷款分类结

果不准确的小兰花，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元深圳中考录取。

7、是否将符合《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人贷款最高

划为关注类韩国米娜。关系人贷款分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得分1分初2物理，

罚责任人50元qq好看头像。

8、是否将“政府置换贷款”还原为未置换前的贷款进行分类草案。未将“政府

置换贷款”还原为未置换前的贷款进行分类的扣信贷管理得分4分爱情搞笑短信，罚外勤

主任200元。

（三）风险分类的管理

1、是否按照《山东省农村信用社信贷资产分类实施细则》的要求九年级化学第一单元测试题，将

企事业单位、自然人一般农户、自然人其他贷款的资料收集齐全；是否持

续收集借款人有关信息老年人保健，及时补充信贷档案。

未持续收集资料的，每笔扣信贷管理得分2分奠基，罚责任人100元。

4

2、对于无法搜集的档案资料大学之道，是否出具书面说明高二下学期班主任工作总结，并且按规定由客户

经理、信用社主任等签字并加盖公章；借款人、担保人关停倒闭及死亡、

失踪的，是否有注销公司、死亡、法院判决、资产处置结论等相关的法律

文书或工商管理部门、公安机关、法院等出具的证明。风险分类资料不齐

全的净水器什么品牌好，每笔扣信贷管理得分2分，罚责任人100元。

3、是否对信贷资产进行持续地跟踪监测、分析贷款风险；对于分类形

态发生变化的是否及时进行动态调整。未坚持持续分类或风险类别调整不

及时的红曲粉，每笔扣信贷管理得分2分莫言作品介绍，罚责任人100元。

4、是否根据分类结果，对关注类、次级类、可疑类、损失类等贷款采

取了完善手续、增加担保等防范和控制风险的措施余额宝万元收益。未采取措施的扣信贷

管理得分2分，罚责任人100元二月二日李商隐。

5、是否按照“一户一档”的要求为借款人建立完整的档案；是否明确档

案管理责任人周记元旦，实行档案查阅登记制度，做好档案安全管理工作。档案管

理不规范的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元全国中小学教师教育技术能力建设计划。

6、是否存在逾期贷款超诉讼时效的问题精简祝福语。对所有超过诉讼时效的贷款

要列出清单，通过查阅手续和交接记录明确责任人关于海的诗，无法明确责任人的说

明情况。因催收不利丧失诉讼时效的，按有关规定给予纪律处分和追究赔

偿责任。

（四）不良贷款下降真实性

1、现金收回是否真实，是否存在把借新还旧的不良贷款视从现金收

回的现象2021学党史对照检查材料。把借新还旧贷款作为现金收回管理的端午节作文300字，扣信贷管理得分4分，

罚外勤主任200元美的微波炉维修。

5

2、盘活的不良贷款是否符合盘活的基本条件qq邮箱登陆界面，是否有欠息现象毕业答辩，担

保、抵押是否有效含羞草。对欠息、担保无效、抵押无效等情况，办理盘活的不

良贷款的，每笔扣信贷管理得分5分面临的近义词，按有关规定给予纪律处分和追究赔

偿责任。

3、不良贷款向上迁徙的，是否对借款人的财务、现金流量、担保、

非财务因素进行了定量和定性分析台湾电视剧曾经，财务状况是否良好、现金流量是否为

正数、担保人是否具有担保能力，抵押物有无贬值的现象；重组的贷款向

上调整时，是否超过了半年。迁徙不符合条件的我和我的祖国征文，扣信贷管理得分1分，

罚外勤主任50元。

四、组织实施

为保证检查效果小学教师节活动方案，联社成立由张波主任为组长，马铁军为副组长挤公交，风

险管理部人员为成员的检查组小学数学教师论文。检查组下设三个检查小组郑成功简介。

第一小组成员为：（检查：分社）；

第二小组成员为：（检查：分社）；

第三小组成员为：（检查：营业部、公司业务部、客户营销中心）林东贤。

五、检查要求

1、各检查小组应本着高度负责的态度，对2008年7月末信贷资产分类

情况进行深入细致地检查，严禁走形式、走过场。

2、检查过程中要严格执行风险分类政策，实事求是地反映信贷资产风

险分类的真实情况，杜绝弄虚作假。

3、对在检查过程中发现的问题涯组词，按社分别形成检查报告管理员的英文，逐条说明检

查情况和问题，并明确责任人，分别确定扣分和罚款；对不符合分类要求

的风险认定结果佛山科学技术学院分数线，要督促被查单位及时进行形态调整。对检查中未发现问

题在马克思墓前的讲话，但上级有关部门检查发现问题的成本核算的意义，将追究检查人员相关责任。

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六、检查依据

有关资产管理和风险分类业务相关的法律法规、监管部门颁布的规章

和规范性文件以及农村信用社内部的相关规章制度造云机。

1、中国银行业监督管理委员会《农村合作金融机构信贷资产风险分类

指引》（银监发［］号）

2、中国银行业监督管理委员会《关于农村合作金融机构贷款风险分类

的补充通知》（银监发[]号）

3、中华人民共和国财政部《金融企业呆账核销管理办法》（财金[]号）

4、《山东省农村信用社信贷资产风险分类实施细则》（鲁农信联办﹝﹞

号）

5、《关于持续做好信贷资产风险分类工作的通知》（鲁农信联办〔〕号）

6、《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[]号）

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