中国员工福利规划师

中国员工福利规划师

中国员工福利规划师概念

中国员工福利规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目（CICE）颁发的一种资格名称，也是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格考试。获证人员可在中国保险行业协会官方网站查询获证信息。

中国员工福利规划师与CICE的关系

中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)由中国保险监督管理委员会倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书，广州信平市场策划顾问有限公司作为承办单位负责考务等具体执行工作，是中国自己建立的人身保险行业标准化资格认证体系，唯一由监管部门和行业共建的资格考试认证和专业知识学习平台，其目的是通过中国保险行业知识体系标准化、系统化及现代化的建设和普及，培养公司核心竞争力与从业人员专业价值，推动中国保险事业持续、健康、快速发展。

CICE包含教材平台、考试平台、资格认证平台及后续教育与培训平台等四大平台，现有针对内勤管理人员的中国寿险管理师、针对个险、银保渠道的中国寿险理财规划师及针对团险渠道的中国员工福利规划师三类职业资格认证。

中国员工福利规划师资格简介及适用人群

中国员工福利规划师资格分为中国员工福利规划师中级资格和高级资格两个级别。主要针对团体保险从业人员以及服务企业客户的理财和福利规划人员。

行业经过多年探索发现，员工福利规划市场将是今后团体保险的主要发展方向。随着十二五规划对人才建设的更加重视，企业在人力资源管理和员工福利规划方面的专业需求也随之增大。中国员工福利规划师在团体保险市场和服务企业客户的理财和福利规划市场中拥有先天的专业优势，能帮助从业者有效实现专业价值。在银行、保险、证券产品交叉销售大环境下，理财人员在为个人客户做理财规划时，客户的员工福利也是不可忽视的领域；在进行企业财务管理时，更需要专业的规划和运作。因此，中国员工福利规划师资格课程适合所有从事理财规划的金融工作者进修学习，尤其适合从事团体保险工作的人员进行专业深造。

报考中国员工福利规划师资格的具体案例

中国人寿保险股份有限公司从2007年起从总公司团险部发文组织全国各分支团险部报名资格考试，采用把考试组织情况作为对分公司渠道建设考核的参考、把取证与职级考核挂钩等鼓励办法，截至2011年春季已近1万人次报名中国员工福利规划师资格考试。泰康人寿保险股份有限公司从总公司团险部发文要求团险部不同职级人员在不同指定期限内取得资格证书，各分支机构根据实际情况自行制定报销和奖励办法，并统一组织远程卫星培训，截至2011年春季已逾3千人次报名中国员工福利规划师资格考试。新华人寿保险股份有限公司通过总公司法人部发文组织全国分支机构营销管理人员报名资格考试，采用为取证人员设立绿色考核通道以及取证则报销报名费用等鼓励办法，截至2011年春季已近3千人次报名中国员工福利规划师资格考试。

中国员工福利规划师资格课程一览表

考试相关

中国员工福利规划师：

报名条件：年满18岁以上，品行正直者即可报名参加

报名方式：网上报名、现场报名、团体报名、个人报名

考试时间：CICE每年举行春秋两季考试，分别从四月及十月中旬开始的连续三个周末全国同时举行

考试形式：全国统一的纸笔化考试，每门课程100道标准化选择试题，时间为90分钟。

考试费用：每门课程350元（含培训课件）或260元（不含培训课件）。

考场设置：截至2013年，CICE已在全国设立43个报名中心、48个考场，覆盖全国省会城市、直辖市及主要城市。

CICE考试项目基本介绍

中国人身保险从业人员资格考试项目

中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)由中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书，广州信平市场策划顾问有限公司（以下简称“广州信平”）作为承办单位负责考务等具体执行工作，是中国自己建立的人身保险行业标准化资格认证体系，是唯一由监管部门和行业共建的资格考试认证和专业知识学习平台。

现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师及中国员工福利规划师三类职业资格认证。

项目的政策基础及有关考试强制性的认识

CICE考试项目的政策基础就是国务院对中国保监会的职责中明确人身保险监管部负责制定人身保险行业标准的批复。项目资格体系平台是在中国保监会人身保险监管部倡导、参与、推动与认可下顺利推进的。

CICE资格考试从监管的角度而言不是强制性的。因为自2004年7月1日起，根据《中华人民共和国行政许可法》，凡是市场能解决的，政府就不要再承办，所以才有了这一平台的市场化、商业化运作的思路。但是行业主要公司为了落实中国保监会“人才兴业”的战略目标，将本项目的资格取得与公司人才队伍建设的岗位评价挂钩，对于某些岗位的任职有资格取得的要求，这对于公司的从业人员而言，就是强制性的考试了。

项目的权威性

CICE考试项目的权威性主要体现在以下几点：

（1）项目是在中国保监会监督领导下，由项目编审委和执行单位负责执行的一个标准化、系统化的行业资格认证体系，拥有自主知识产权；中国保险行业协会除了颁发资格证书之外，同时参与平台的建设，帮助协调各方关系推动平台的普及；

（2）项目是中国保监会对行业又快又好发展，建立高素质人才队伍，落实人才兴业战略的战略性制度安排；

（3）项目运作方式是采取监管部门推动、监督和市场化运作相结合的执行模式，保证了前期充分的资金支持和市场化高效运作；

(4) 项目的教材编写和题库建立是由600余位来自政、产、学、研的专家团队完成，吸收最新行业发展成果，结合最新行业发展实践，体现了理论与实务的紧密结合。

CICE资格考试与代理人考试的区别

代理人考试是中国保监会行政强制的资格考试，针对人身保险以及财产保险的营销员设定的营销基础从业资格考试，内容包含财产保险与人身保险的基础知识。营销员必须持证方能销售保险产品。

CICE资格考试是非行政强制的，它按照分级分类方式设计，为不同岗位、不同专业人员量身定制不同资格类别。其知识体系涵括人身保险行业各领域，包含管理、销售和专业技术各方面，是行业600余位资深专家学者、监管官员、社会知名人士多年集体努力的结晶，是一个终身学习的知识和经验交流平台。虽然考试不是强制性的，但在保险市场竞争越来越激烈的今天，您若通过考试获得相应资格，则表示您已较好掌握这一资格体系知识，对这一行业有更全面了解，并得到行业和监管部门的认可，相较同业者，您更有自己的专业价值和竞争力。

项目的发展现状

历经多年磨砺，CICE已形成了完备的资格、教材体系和成熟的报名、考试支持平台。现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师三类资格认证，共8种中、高级证书，认证课程达19门。CICE拥有专门的官方网站服务考生，同时已在全国设立41个报名中心、48个考场，覆盖全国省会城市、直辖市及主要城市。截至2011年春季，CICE共成功运行考试13次，累计考生逾26万人次，共产生各类资格3.3万个，全国近2/3人身险公司及商业银行均组织团体或个人参加考试，出台报销、与职级挂钩等政策，众多院校老师、学生也积极报名参加考试；已创办多项后续教育服务，免费向考生赠送《保险职业教育与培训》专刊及《每月保险新闻聚焦》电子月刊，为考生建立会员年会制度。资格项目已得到业内广泛认可，公信力和影响力日益提高，成为伴随行业及广大从业者成长不可或缺的资格考试认证和专业知识学习平台。

监管部门对有关CICE考试项目提问的回复

“该体系是目前国内人身保险知识最权威、体系最完整的一套教材资料。它不仅体现了监管者的意图，也体现了行业发展的实践……保险监管部门对此项目始终给予大力支持，并鼓励大家积极参加。”

——中国保监会官方网站

中国保监会主席信箱2007年3月3日针对提问的回复节录

CICE资格考试教材的二版修订情况

CICE高度重视专业知识的更新，关注保险理论与实践的发展，建立了考试教材的定期修订制度，满足行业和考生的专业发展需要。在中国人身保险从业人员资格项目教材第一版完成、中国特色的保险业资格体系初步搭建后，我国保险业发展迅猛，宏观经济环境、具体市场环境及政策法规等变化较大，促使资格项目编审委于2007年底开始筹划推出与中国保险业发展同步的第二版教材，归纳总结国内外保险公司在日益开放后的中国市场实践经验，反映行业最新成果，保证教材权威性。按照急用先行原则，包括A3《人身保险产品》在内的首批6本二版教材已于2010年开始投入使用，2011年秋季考试，中国寿险管理师中级资格及中国寿险规划师（健康保险产品方向）资格课程将全部使用新修订二版教材。预计2012年将完成全部19本教材的二版修订工作。

自二版修订教材投入使用以来，行业各界领导、专家及考生普遍认为二版教材设计精良，内容翔实，知识水平及体系都达到了国内领先水平，是广大从业者进行专业深造的上佳读本。