金融机构合规简报

编者语：今年以来，为推动居巢区农村信用合作联社标准基层行社创建工作，全面提升辖区信用

社员工合规及风险管理水平，区联社自5月初，制定了创建督查实施方案，建立由联社合规部

门牵头，职能部门具体负责五项规范督查的创建机制，各社、部根据联社要求分别制定了实施方

案，并做到有计划地开展创建工作。联社分别于6、9、10月份对计划一级的9家信用社、营

业部进行验收，其中忠庙、城南信用社已获得省联社授予一级标准基层行社称号。但通过验收情

况来看，各社、部也不同程度地存在一些问题，联社已分别提出整改和落实意见，希各社、部尽

快认真整改和落实到位。同时，为做好本年度创建工作，联社计划将于12月初对全辖二级计划

的信用社进行全面验收，请各信用社按照创建验收实施细则，认真做好验收前的准备工作。

☆简讯☆

▲10月8日安徽省农村信用社联合社《关于授予淮南通商农村合作银行洞山支行等46

家基层行社“一级标准基层行社”称号的决定》（皖农信联发[2010]105号）文件正式授予我

区联社忠庙信用社、城南信用社为一级标准基层行社称号。

☆经验交流☆

笑在深秋喜庆时

—记忠庙信用社喜获居巢区首批“一级标准基层行、社”称号

金秋十月，丹桂飘香，信合大地，硕果满枝，居巢区联社捷报连连。就在巢湖农村商业银

行组建工作进入冲刺阶段的时刻，忠庙信用社顺利通过省联社验收，成为居巢区首批喜获“一级

标准基层行、社”殊荣的信用社，为强势改制的居巢区联社再注强心针剂。

自开展创建标准基层行社工作以来，在联社党委的正确领导下，忠庙社紧紧围绕“五项基

础规范”的具体要求深入开展创建工作，明确分工，落实责任，建立完善了创建工作的组织框架，

着力加强基础管理工作和内控制度执行力，努力提升金融服务水平和功能。

一、抓基础抓管理抓发展树立科学发展观念

基础管理工作是创建标准基层行社的核心工作，也是面临困难最多的一项日常性工作，需

要常抓不懈、持之以恒，需要全体员工共同参与，相互理解。

首先，年度伊始，忠庙信用社及时采取个别谈心、座谈会、动员会、专题会、培训会等多

种形式多种手段，全面调查了解员工的思想动态，掌握员工的生活和工作状态，听取员工的心声，

区别对待突出性问题、普遍性问题和苗头性问题，对现有的规章制度进行梳理、修订和完善。有

计划、有次序、有的放矢地解决好现实工作中的各种矛盾和困难，做到有法可依、有章可循、令

行禁止、有奖有罚，初步建立起行为规范、办事公正、服务高效的较为科学信用社管理模式。

其次，坚持发展至上。没有发展就没有未来，没有发展创建工作就失去了现实意义，忠庙

社牢固树立以人为本、客户优先、科技支撑、服务第一的发展战略。勉励员工要提高认识，正确

对待，利用区域优势和自身特点，不断壮大组织资金实力，增加资产规模，寻新的利润增长点。

要求全体员工树立存款立社的理念，确定“稳定总量，优化结构，降低成本，提高效益”的资金

组织思想，明确利用现有资源（农民工卡特服务、综合网络、金农卡）等优势服务手段，加大

组织资金力度。

二、抓创新抓精品抓服务全面提升综合竞争力

2010年是我区联社组建农村商业银行关键性的一年，面对新的形势，该如何应对激烈的

金融竞争呢？这就需要我们以新的观念，新的思路来应变时代的发展。忠庙社地处巢湖之滨，省

城之畔，交通发达，商贾聚集，境内景点众多，白衣庵、中庙寺和姥山岛三足鼎立，遥相呼应，

旅游资源十分丰富，是人们休闲、度假、旅游的好去处。我社一班人利用这一得天独厚的区域优

势集思广益，创新工作，适时推出了农家乐、商家乐等精品业务品种，积极参与旅游开发，既为

区域经济的发展做出了贡献，又为信用社自身的可持续经营储备了能量。

中间业务一直是信用社经营的薄弱环节，忠庙社结合自身，准确定位，突出品牌意识，利

用忠庙旅游开发，大量外来务工人员涌入的有利时节，转变服务意识，提升服务水平，积极拓展

各类代办、代收、代发等中间业务，大力推广“金农卡”发放，抢占市场份额，用真诚的服务，

积极的工作态度去赢得顾客的信任。

通过努力，忠庙社各项存款迅猛增长，贷款规模逐步扩大，经营实力不断壮大，财务状况明

显好转，企业形象和社会地位大幅提高。

三、抓督促抓整改抓考核强化内控执行力

细节决定成败，针对历年间“标准基层行、社”创建工作验收、自查中发现的问题，2010

年初，忠庙信用社认真修订创建“标准基层行、社”工作实施方案，逐条逐项提出整改意见和工

作要求，明确相关岗位责任人进行补缺补差；对于工作中发现新问题，事无巨细均务求依据“五

个规范”内容要求加以解决；年中，忠庙信用社又参照新《会计法》、“三个办法一个指引”等新

办法、新规定，重新制订内控管理、信贷管理等规章制度，号召员工将新精神吃得透彻，落到实

处，自觉养成控制人为差错、力保自身岗位不失分的良好意识。进一步细化和完善严格的岗位规

范、各项业务的具体服务标准和业务操作规程，将各项指标量化、细化，分解到岗，落实到人。

加大考核力度，培育公平、公正，有奖有罚的工作环境。为促进信用社员工认真履行岗位

职责，充分调动员工工作积极性，按时、按质、按量完成区联社下达的各项经营指标，忠庙社制

订了《员工岗位工资考核办法》，加大了二次考核力度，二次考核包括经营业绩和员工行为，着

重从劳动纪律、文明服务、环境卫生，依法合规经营等四个方面对员工行为加大考核，牢固树立

依法经营，诚信做人的现代银行职业道德和素养。

四、抓合规抓防控抓治理营造安全经营环境

将创建工作与日常工作、合规教育紧密结合。在创建过程中，忠庙信用社一班人认识到，

创建工作质量好坏，关键就是看日常办理业务的规范与否，因此，忠庙信用社着重从以下几个方

面解决:一是引导员工立足本职，摆正心态，提高业务水平和应对各种不同情况的能力，教育员

工要牢记纪律、牢记各项规章制度，决不以身试法，让合规意识落实到每一笔业务上，保证每一

笔业务办理都能合规合法；二是采取二项检查，要求每天营业终了，各岗位人员做好自查自纠、

查遗补漏，同时在社内开展定期、不定期交叉互查，对照五项规范内容查一查、看一看，完善规

范；三是开展“互比”，比业务比业绩，看谁业务差错少，规范程度高，业绩完成好；四要所有

员工要克服做事拖拉的恶习，养成“日事日清”的良好习惯；五是要求信用社各项规范分工责任

人带头以身作则，率先垂范，模范遵守各项规章制度。

坚持案件防控长效机制，根据忠庙社案件防控三年规划，定期组织相关人员对重要岗位人

员和重点业务进行检查，加强“九种人”排查工作，及时掌握员工思想动态，推行安全目标管理

责任制，与员工签订案件防控责任书，加大问责力度，谁主管，谁负责。形成内控有制度，岗位

有职责，操作有程序，过程有监督，风险有监测，工作有评价，责任有追究的内控约束机制，杜

绝各类案件的发生，为稳健经营保驾护航。

五、抓学习抓培养抓未来打造一流企业文化

“业精于勤，荒于嬉”，为提高员工的业务技能和道德素养，忠庙社每周利用一个晚上的

时间组织一次集中学习，不仅学习各项法规、制度，还要掌握新的业务知识和服务技能。鼓励员

工根据自身实际，立足岗位，将集中学习和员工自学结合起来，并定期组织考核，以考促学，学

以促用，避免走过场，流于形式。

教育基层员工爱一行，干一行，干一行，爱一行。把信合事业作为自己的终身事业，积极

工作，全心全意，忠诚奉献。并且不断提高自身的思想水平与业务素质。实行人才储备战略，让

责任心强，业务水平高的青年员工充实到重要岗位中来，为优秀人才的脱颖而出创造机会，创造

条件。

卓越始于平凡，完美源于认真。在不断的学习过程中，我社员工的综合素质有了明显提高，

工作质量和效率有了较大提升，员工精神状态有了明显改善。学理论，学业务，学技能的良好风

气逐渐形成，比才干，比业绩，比创新已经成为我社主流意识，爱岗，敬业，高效，正气的信合

企业文化正在形成。

创建促发展，合规出效益。在我社创建标准基层行社期间，得到了区联社党委和职能部

门的大力支持，对我社创建工作中存在的不足给于了及时纠正和帮助。2010年6月20日，经

我社申请，省联社巢湖办事处对我社前一阶段的创建工作进行了现场验收，依据《安徽省农村合

作金融机构标准基层行社创建评分细则》，认为我社达到了一级标准。2010年10月8日，经

省联社确认，授予忠庙信用社“一级标准基层行社”称号。

成绩属于过去，只是下一个工作循环的起点，我社全体员工一定会戒骄戒躁，继续狠抓

基础管理工作，不断提高各项基础规范工作水平，凝心聚力，跨越赶超，以饱满的工作热情迎接

新体制到来。