金融犯罪典型案例

三起最新金融犯罪典型案例

最高人民检察院23日发布6起依法查处金融犯罪典型案例,其中

利用未公开信息交易案件两起,内幕交易、逃汇、骗取贷款、集资诈

骗案件各1起。最高人民检察院公诉厅副厅长聂建华表示,检察机关

将保持对金融犯罪高压打击态势,维护金融市场秩序。节选如下：

基金经理职务之便捞钱

【基本案情】2011年3月至2013年5月,马乐担任基金经理期间

利用未公开信息,累计成交额10.5亿余元,非法获利1.88亿余元。

2013年12月,检察机关向广东省深圳市中级人民法院提起公诉。

2014年3月24日,深圳中院一审判处马乐有期徒刑3年,缓刑5年,

并处罚金1.88亿余元,追缴违法所得。深圳市人民检察院2014年4

月提出抗诉,同年10月,广东省高级人民法院终审裁定,驳回抗诉,维

持原判。同年12月,最高检提出抗诉。今年7月,公开

开庭审理本案,最高检派员出庭支持抗诉。

【典型意义】本案所涉法律问题的正确理解和适用,对明确同类

案件的处理、同类从业人员犯罪的处罚具有重要指导作用,对于加大

打击“老鼠仓”等严重破坏金融管理秩序的行为,维护社会主义市场

经济秩序,保障资本市场健康发展具有重要意义。

【基本案情】2007年12月至2013年11月,苏某利用担任基金经

理职务便利获取的基金股票交易情况等未公开信息,累计交易金额

7.33亿余元,获利3.65亿余元。

检察机关2014年6月提起公诉,同年10月法院以利用未公开信

息交易罪,判处苏某有期徒刑两年6个月,并处罚金3700万元；追缴

冻结在案资金,责令苏某退赔其余违法所得。

【典型意义】此类案件已多有发生,监管部门和金融机构应当加

强对重点人员的行业准入和执业监督,加强法治教育。

P2P网借有风险需谨慎

【基本案情】李某担任某上市公司董事兼董事会秘书。2012年6

月底,李某把公司将要重组的信息告诉丈夫宋某和表妹涂某,要求二

人帮助购买公司股票,获利86万余元。

法院一审以犯内幕交易罪,分别判处李某、宋某、涂某有期徒刑5

年、1年6个月(缓刑1年6个月)、6个月(缓刑1年),并分别判处罚

金62万元、19万元和6万元。

【典型意义】内幕交易犯罪案件作案手法隐蔽、难以发案。检察

机关应注重总结此类犯罪的新特点、新趋势,继续与有关部门通力合

作。还应当充分发挥法律监督职能,督促上市公司加强内部管理。

【基本案情】2013年4月,被告人蔡某委托他人注册成立一家投

资管理有限公司,其系法定代表人。通过刊登虚假抵押信息,虚假宣传,

许诺年化利率21%的投资回报,骗取20名被害人105余万元。

经检察院提起公诉,2014年10月21日,法院以犯集资罪判处

蔡某有期徒刑7年,并处罚金8万元。

【典型意义】互联网金融发展迅猛,其健康发展离不开完善的诚

信机制与监管规则。本案提示了P2P网络借贷平台的业务经营红线,

提示投资者要有风险意识,做好合理的资产配置规划,不要把P2P当

成唯一的理财手段,更不要轻信平台许诺的高收益。

虚构18人身份骗取贷款

【基本案情】2012年8月至2013年4月,王某在经营上海某实业

公司、上海某动力机械公司期间,为赚取人民币定期存款利息与外汇

贷款资金成本之间的利差,虚构转口贸易背景,以虚假材料向银行申

请外汇贷款。

2014年12月16日,法院以上海某实业公司犯逃汇罪判处罚金

9100万元。上海某动力机械有限公司犯逃汇罪,判处罚金2000元。

王某犯逃汇罪,判处有期徒刑5年6个月。

【典型意义】此案是首例涉自贸试验区逃汇案件。自贸区金融改

革使得跨境贸易更为便利,需高度关注和重点打击部分犯罪分子利用

境内外经贸管理制度差异,实施犯罪。

【基本案情】2012年10月,某银行与上海某酒业公司签订合作协

议,银行为购买酒业公司产品且有分期付款需求的借款人提供贷款。

2012年11月至2013年4月,彭某作为酒业公司实际负责人,虚构

18人系酒业公司购货商身份,伪造相关材料,骗取银行贷款2018万余

元,案发时尚有1053万余元无力偿还。

经检察院提起公诉,上海市浦东新区人民法院2014年11月判决

上海某酒业公司犯骗取贷款罪,罚金20万元。彭某犯骗取贷款罪,判

处有期徒刑1年6个月,罚金两万元。违法所得责令退赔。

【典型意义】金融机构在推出新型金融产品时,应注重风险防控

机制的建立与健全,司法机关要加强对新型金融产品和业务的法律性

质研判。