金融机构高级管理人员任职资格管理办法

金融机构高级管理人员任职资格管理办法

第一章总则

第二章任职资格

第三章任职资格审核及管理

第四章任职资格取消

第五章附则

根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业

银行法》

等有关金融法律、法规，中国人民银行制定了《金融机构高级管理人员任

职资格

管理办法》，现予发布施行。

２０００年

３月２４日

金融机构高级管理人员任职资格管理办法

第一章总则

第一条为加强对金融机构高级管理人员的管理，保证金融业的

稳健运行，

根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》

和其

他有关法律、法规，制定本办法。

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第二条本办法所称金融机构是指经中国人民银行批准，在中华

人民共和国

境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务

公司、

金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、

其他

金融机构。

上述金融机构经中国人民银行批准在设立的分支机构、子公

司和控股机

构，境内其他中资机构经中国人民银行批准在设立的银行类机构，适

用本办

法。

上述金融机构不包括在华设立的外资金融机构。

第三条本办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定

代表人和对

经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员。

第四条担任金融机构高级管理职务的人员，应接受和通过中国

人民银行任

职资格审核。

中国人民银行对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分核准

制和备案制

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两种。适用核准制的高级管理人员任职，在任命前应获得中国人民银行任

职资格

核准文件；适用备案制的高级管理人员任职，在任命前应报中国人民银行

备案。

第五条中国人民银行对金融机构高级管理人员的任职资格管

理，包括任职

资格审核、任职期间考核、任职资格取消及任职资格档案管理。

第二章任职资格

第六条担任金融机构法定代表人，应是中华人民共和国公民。

第七条金融机构高级管理人员应满足以下条件：

（一）能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策；

（二）熟悉并遵守有关经济、金融法律法规；

（三）具有及担任职务相适应的专业知识和工作经验；

（四）具备及担任职务相称的组织管理能力和业务能力；

（五）具有公正、诚实、廉洁的品质，工作作风正派。

第八条担任以下职务的金融机构高级管理人员适用核准制，除

应满足第六

条、第七条规定的条件外，还应具备以下条件：

（一）担任政策性银行董事长、副董事长、行长、副行长，应具

备本科以上

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（包括本科）学历，金融从业８年以上，或从事经济工作１５年以上（其

中金融

从业３年以上）；

担任总行营业部总经理（主任），一级分行行长、副行长，境内

代表机构、

办事处主任、副主任、首席代表，应具备本科以上（包括本科）学历，金

融从业

６年以上，或从事经济工作１２年以上（其中金融从业３年以上）；

担任一级分行营业部总经理（主任），二级分行行长、副行长，

应具备大专

以上（包括大专）学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上（其

中金

融从业３年以上）；

担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，

金融从业

６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融从业３年以上）。

（二）担任国有独资商业银行董事长、副董事长、行长、副行长，

应具备本

科以上（包括本科）学历，金融从业１０年以上，或从事经济工作１５年

以上

（其中金融从业５年以上）；

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担任总行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），一级分行

（包括直属

分行，下同）行长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从

业８年

以上，或从事经济工作１２年以上（其中金融从业５年以上）；

担任一级分行营业部总经理、副总经理（主任、副主任），二级

分行行长、

副行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业６年以上，或从事

经济工

作９年以上（其中金融从业４年以上）；

担任支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，

金融从业

６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融从业３年以上）。

对金融资产管理公司高级管理人员任职资格的核准范围和条件，

比照国有独

资商业银行办理。

（三）担任股份制商业银行和城市商业银行董事长、副董事长、

监事长、行

长、副行长，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业８年以上，或

从事经

济工作１２年以上（其中金融从业５年以上）；

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担任股份制商业银行总行营业部总经理（主任）、分行行长、副

行长，异地

直属支行行长，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业６年以上，

或从事

经济工作９年以上（其中金融从业４年以上）；

担任股份制商业银行其他支行行长、城市商业银行营业部总经理

（主任）、

支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业６

年以上，

或从事经济工作９年以上（其中金融从业３年以上）。

对住房储蓄银行高级管理人员任职资格的核准范围和条件，比照

股份制商业

银行办理。

（四）担任信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司董

事长、副董

事长、监事长、总经理、副总经理，应具备本科以上（包括本科）学历，

金融从

业６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融从业３年以上）。

（五）担任城乡信用社市（地）联社理事长、副理事长、监事长、

主任、副

主任，应具备大专以上（包括大专）学历，金融从业６年以上，或从事经

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济工作

９年以上（其中金融从业３年以上）；

担任县（市）联社理事长、副理事长、主任、副主任，应具备中

专以上（包

括中专）学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上（其中金融

从业３

年以上）；

担任城乡信用社理事长、主任，应具备高中、中专以上（包括高

中、中专）

学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上，（其中金

融从业３年

以上）。

（六）担任中资银行类机构中方派出的董事长、副董事长、

监事长、行

长（总经理）、副行长（副总经理），应具备本科以上（包括本科）学历，

金融

从业８年以上，或从事经济工作１２年以上（其中金融从业５年以上），

能较熟

练地运用一门及所任职务相适应的外语；

担任中资银行类机构总代表、首席代表，应具备本科以上（包

括本科）

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学历，金融从业６年以上，或从事经济工作９年以上，能熟练地

运用一门及

所任职务相适应的外语。

（七）对其他金融机构高级管理人员任职资格的核准范围和条件，

比照同类

金融机构办理。

第九条对确属工作需要，但不完全符合第八条要求的金融机构

高级管理职

务的拟任人，如具备拟任职务所需的专业技能，中国人民银行可根据具体

情况个

案审核。

第十条对金融机构高级管理人员中属于中共中央、国务院管理

的干部的任

职资格审核，由中国人民银行会同中央有关部门另行规定。

对担任国家派驻金融机构监事会的监事长、副监事长，其任职资

格依据《国

有重点金融机构监事会暂行条例》确定。

第十一条担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制：

（一）政策性银行、国有独资商业银行董事、行长助理、总稽核、

总会计师，

信贷、会计、内部审计部门总经理，一级分行行长助理、总稽核、总会计

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师，支

行副行长、国有商业银行支行以下（不包括支行）机构第一负责人。

对金融资产管理公司高级管理人员的备案范围，比照国有独资商

业银行办理。

（二）股份制商业银行副监事长、董事、行长助理、总稽核、总

会计师，信

贷、会计、内部审计部门总经理，支行（包括异地直属支行）副行长，城

市商业

银行副监事长、董事，信贷、财务会计部、内部审计部门总经理，支行副

行长。

对住房储蓄银行高级管理人员的备案范围，比照股份制商业银行

办理。

（三）信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司副监事

长、分支机

构（包括代表机构）总经理（主任、首席代表）。

（四）城乡信用社县（市）联社监事长，城乡信用社副理事长和

副主任。

（五）中资银行类机构中方派出的副监事长、董事。

（六）中国人民银行认为需要备案的其他高级管理人员。

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对以上高级管理人员的任职资格要求，除符合本办法第七条外，

还应参照本

办法第八条规定的条件执行。

第十二条金融机构及其分支机构临时主持工作超过三个月的副

职，应按正

职任职资格审核程序和条件报中国人民银行备案。

第十三条有下列情形之一的，不得担任金融机构高级管理人员：

（一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会

经济秩序罪，

被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；

（二）曾经担任因违法经营被吊销营业执照或因经营不善破产清

算的企业法

定代表人，并对此负有个人责任或直接领导责任的；

（三）对因工作失误或经济案件给所任职金融机构或其他企业造

成重大损失

负有个人责任或直接领导责任的；

（四）个人负有数额较大的债务且到期未清偿的；

（五）提供虚假材料等弄虚作假行为的；

（六）有赌博、、嫖娼等违反社会公德不良行为，造成不良

影响的；

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（七）已累计两次被中国人民银行或其他监管当局取消金融机构

高级管理人

员任职资格的；

（八）其他法律、法规规定不能担任金融机构高级管理人员的。

第十四条金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得

在党政机关

任职，不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以

外的任

何以营利为目的的经营活动。

第三章任职资格审核及管理

第十五条中国人民银行及其分支行根据金融监管责任制对金融

机构高级管

理人员任职资格实行分级审核、分级管理，并及时报上级行备案。

（一）中国人民银行总行负责审核或取消以下金融机构高级管理

人员任职资

格：

１、政策性银行法人机构；

２、国有独资商业银行法人机构；

３、金融资产管理公司法人机构；

４、股份制商业银行法人机构；

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５、住房储蓄银行；

６、属中国人民银行总行监管的信托投资公司、企业集团财务公

司和金融租

赁公司等非银行金融机构；

７、中资银行类金融机构。

（二）中国人民银行分行、营业管理部负责审核或取消以下金融

机构高级管

理人员任职资格：

１、政策性银行一级、二级分支机构；

２、国有独资商业银行一级、二级分支机构；

３、金融资产管理公司分支机构；

４、股份制商业银行分行、总行营业部、直属支行；

５、城市商业银行法人机构；

６、城乡信用社市（地）联社；

７、属中国人民银行分行、营业管理部监管的信托投资公司、企

业集团财务

公司和金融租赁公司等非银行金融机构。

（三）中国人民银行中心支行负责审核或取消以下金融机构高级

管理人员任

职资格：

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１、政策性银行二级以下分支机构（不包括二级分行）；

２、国有独资商业银行二级以下分支机构（不包括二级分行）；

３、股份制商业银行分行以下（不包括分行、直属支行）分支机

构；

４、城市商业银行分支机构；

５、城市信用社及其县（市）联社、农村信用社县（市）联社；

６、由其监管的非银行金融机构。

中国人民银行中心支行初审城市商业银行法人机构高级管理人员

任职资格，

报分行审核；初审城乡信用社市（地）联社高级管理人员任职资格，报分

行审核。

（四）中国人民银行支行负责审核或取消农村信用社高级管理人

员任职资格

；初审城市信用社及其县（市）联社、农村信用社县（市）联社的高级管

理人员

任职资格，报中心支行审核。

金融机构（包括分支机构）新设立时，高级管理人员任职资格的

审核，由中

国人民银行机构审批行负责。

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对本办法第九条规定需要进行个案审核的高级管理人员任职资

格，经中国人

民银行监管行初审后，报上一级行审核。

第十六条金融机构向中国人民银行申请审核适用核准制的高级

管理人员任

职资格，应由任免机构直接向承担任职资格审核责任的中国人民银行或其

分支行

（以下简称审核行）提交书面申报材料。

申报材料应一式三份，包括：

（一）对拟任人进行任职资格审核的请示；

（二）任职资格申请表（由中国人民银行统一印制）；

（三）对拟任人品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的

综合鉴定；

（四）拟任人身份证件复印件；

（五）拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；

（六）中国人民银行要求的其他资料。

上述所有书面材料必须真实、可靠。

对需要初审的，任免机构应先向承担任职资格初审责任的中国人

民银行分支

机构提交以上书面材料（一式三份）。中国人民银行初审行应尽快完成初

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金融机构高级管理人员任职资格管理办法

审，转

报中国人民银行审核行。

第十七条对适用核准制的拟任人，中国人民银行审核行在接到

任职资格申

请表等书面材料后，应在５个工作日内完成资料完整性审查，５个工作日

内无异

议，视为申报资料完整。

在确认申报资料完整、并根据本办法第二十五条获得有关监管部

门的反馈意

见后，中国人民银行审核行应在１５个工作日内完成任职资格审核。对未

通过任

职资格审核的拟任人，中国人民银行应及时向申报机构发出《任职资格否

决通知

书》。

第十八条中国人民银行可根据需要对适用于核准制的拟任人进

行考试、考

察或谈话。

中国人民银行对适用于核准制的拟任人进行谈话，应安排相应的

人员。

第十九条金融机构报送适用备案制的高级管理人员任职资格，

应由任免机

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构直接向中国人民银行审核行提交书面报备材料。报备材料应一式三份，

包括：

（一）任职资格备案表（由中国人民银行统一印制）；

（二）拟任人身份证件复印件；

（三）拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；

（四）中国人民银行要求的其他资料。

第二十条对适用备案制的拟任人，中国人民银行在接到完整的

报备材料后，

对需否决拟任人任职资格的，应在１０个工作日内向申报机构发出《任职

资格否

决通知书》。

拟任人若具有以下情形之一的，中国人民银行审核行应否决其任

职资格：

（一）不符合本办法第七条的规定；

（二）有本办法第十三条所列情形。

第二十一条金融机构对高级管理人员的任免决定，应同时抄报

中国人民银

行审核行和监管行。

第二十二条金融机构高级管理人员离任，其任职机构的上级机构

或干部管理

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机构应对该高级管理人员进行离任审计，并对其工作业绩作出综合评价。

金融机

构上级机构或干部管理机构不能进行离任审计的，金融机构应聘请中国人

民银行

认可的外部审计师进行。

离任审计应全面、客观、真实地评价离任高级管理人员。对离任

后拟任职的

高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告；

对因工

作原因不能同时提交离任审计报告的，需经中国人民银行批准。

第二十三条离任审计报告至少包括以下内容：

（一）分管业务经营状况，包括资产质量、赢利水平等；

（二）分管业务合规合法情况；

（三）分管业务内控建设和风险管理情况；

（四）职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担

的责任；

（五）审计结论。

第二十四条对金融机构系统内同级机构、同类性质岗位之间作

平行调动的，

需要核准的金融机构高级管理人员，若已经经过任职资格审核，原有任职

资格仍

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然有效，不需重新进行核准，可在任职后提交离任审计报告，但仍需报中

国人民

银行备案。

对存在以下三种情形之一的，原有任职资格失效，中国人民银行

将重新审核

其任职资格：

（一）金融机构不能在拟任人任职后４０天内提交离任审计报告，

也未提前

向中国人民银行做出说明；

（二）离任审计报告结论不实；

（三）经离任审计，离任审计对象存在本办法所规定不宜担任金

融机构高级

管理人员的。

第二十五条对跨系统任职、跨地区任职或本系统内升职、需要

核准的拟任

人，如果原任职机构的监管部门不是中国人民银行审核行，中国人民银行

审核行

在审核其任职资格时，可就拟任人的品行征求拟任人原任职机构的监管部

门的意

见，该意见和金融机构的申报材料一并作为任职资格的审核依据。

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第二十六条中国人民银行应建立金融机构高级管理人员任职资

格档案。任

职资格档案应包括如下内容：

（一）任职资格申请材料；

（二）中国人民银行凭以审核的有关文件、资料；

（三）中国人民银行核准或取消任职资格的文件；

（四）金融机构对高级管理人员作出的处分决定；

（五）其他重要资料。

第二十七条中国人民银行应对具有不良记录的金融机构高级管

理人员建立

专档，这些人员包括：

（一）被中国人民银行取消任职资格的；

（二）被中国证券业监管部门或中国保险业监管部门取消任职资

格的；

（三）监管当局认为不适合担任高级管理职务的；

（四）有重大违规、违纪行为的；

（五）中国人民银行认为需要建立专档管理的具有其他不良记录

的金融从业

人员。

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档案内容应包括个人履历、身份证件复印件、相关文件资料、不

良记录书面

材料等信息。

第四章任职资格取消

第二十八条金融机构高级管理人员违反《金融违法行为处罚办

法》及其他

有关法规、规定，中国人民银行有权依法取消其一定时期直至终身的金融

机构高

级管理人员任职资格。

对违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关法规、规定受到撤

职处分的金

融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其５至１０年（包括１０年）

直至终

身高级管理人员任职资格；对违反《金融违法行为处罚办法》及其他有关

法规、

规定受到开除处分的金融机构高级管理人员，中国人民银行将取消其终身

高级管

理人员任职资格。

金融机构高级管理人员受到本机构董事会（理事会）或上级主管

部门根据本

机构内部规章给予记大过、降级、撤职、留用察看和开除处分的同时，必

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金融机构高级管理人员任职资格管理办法

须报中

国人民银行审核行和监管行备案。中国人民银行可视情节轻重，取消其１

至１０

年直至终身高级管理人员任职资格。

第二十九条对出现下列情形之一负有个人责任或直接领导责任

的金融机构

高级管理人员，中国人民银行可根据情节轻重及后果，取消１至１０年（包

括１

年）直至终身的任职资格：

（一）因长期经营管理不善，造成连续性的严重亏损；

（二）发生重大金融犯罪案件后，不及时报案并采取相应措施，

不积极配合

有关部门查案、办案，干扰或妨碍案件查处；

（三）金融机构内部管理及控制制度长期不健全或执行监督不力，

造成重大

资产损失，或导致发生重大金融犯罪案件；

（四）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国人民银行依法监管；

（五）因严重违规违章经营、内部制度不健全或长期经营管理不

善，造成金

融机构被接管、被迫合并或宣告破产，或者引发区域性或系统性金融危机；

（六）被依法追究刑事责任；

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金融机构高级管理人员任职资格管理办法

（七）其他中国人民银行认定应取消任职资格的情形。

第三十条对已任职的高级管理人员，如发现在前任机构任职期

间存在违法

违规违纪行为及其他不宜担任金融机构高级管理人员的情形，中国人民银

行可取

消其一定期限直至终身的任职资格。

第三十一条中国人民银行对取消任职资格的金融机构高级管理

人员，应采

用适当形式，进行公开或内部通报。

第三十二条中国人民银行做出取消金融机构高级管理人员任职

资格决定后，

如果被处理者或其所在金融机构不服，可向中国人民银行申请行政复议。

第五章附则

第三十三条对违反本办法有关规定，存在以下情形之一的金融

机构，中国

人民银行可视情节轻重，予以通报，并依据《中华人民共和国商业银行法》、

《

金融违法行为处罚办法》和其他有关法规、规定给予处罚：

（一）未按规定程序向中国人民银行申报任职资格审核；

（二）向中国人民银行提交虚假申报材料；

（三）未及时向中国人民银行抄报高级管理人员任免决定；

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（四）未及时向中国人民银行抄报对高级管理人员纪律处分决定；

（五）其他违反本办法的情形。

第三十四条中国人民银行在本办法实施前颁布的有关文件、规

定如及本办

法不一致，按本办法执行。中国人民银行１９９６年颁布的《金融机构高

级管理

人员任职资格管理暂行规定》自本办法发布之日起废止。

第三十五条中国人民银行分行、营业管理部可依据本办法制定

实施细则。

第三十六条本办法由中国人民银行解释。

第三十七条本办法自公布之日起施行。

中国人民银行

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