1、在英美票据法中transfer是指票据的交付转让,转让人

考试指南栏作者：郝智慧2019年11月11日

试卷代号：1886

中央广播电视大学2011—2012学年度第一学期“开放本科”期末考试

金融法规试题(半开卷)

2012年1月

一、单项选择囊(在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答

案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题2分，共20分)

1．金融法律关系的客体是指()。

A.金融业B.金融市场

D.金融体系C.金融工具

2．下列不属于国际收支的资本项目是（）。

A.证券投资B.私人长期投资

D.单方面转移收支C.政府间长期借贷

3．擅自发行股票债券罪属于()

A.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪

C.伪造证券罪D.金融罪

4．我国货币政策的目标是()。

A.稳定物价B.充分就业

D.保持币值稳定，并以此促进经济增长C.平衡国际收支

5．发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由

()依法对该金融机构实行接管。

A.中国人民银行

C.财政部

B.银监会

D.国家计委

6．我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过()。

A.65%

C.75%

B.70%

D.80%

7．根据签发人的不同，汇票可分为（）。

A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票

C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇票和不记名式汇票

8．一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起

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()。

A．三个月

C．一年

B．六个月

D．二年

9．下列各项中不属于委托人的权利的一项是（）。

A．查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的账目

B．了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人做出说明。

C．在信托存续期间将信托财产列为遗产

D．因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法

10．专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是

()。

A．有限责任公司B．股份有限公司

D．没有限制C．国有独资公司

二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正

确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分)

11．金融市场的范围分类()。

A．直接融资市场

C．票据市场

B．间接融资市场

D．同业拆借市场

12．（）等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。

A．印制票券B．使用人民币制作商品

C．使用人民币作为祭拜物品

13．信用卡罪是指()。

A．伪造信用卡

C．恶意透支

D．使用人民币装饰工艺品

B．变造信用卡

D．冒用他人的信用卡

14．下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为()。

A．分支机构是按照行政区划来设立的

B．分支机构没有独立的法人地位

C．分支机构的日常工作由总行统一领导

D．分支机构是总行的派出机构

15．银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括()。

A．抽查B．不定期检查

D．专题检查C．金融机构年检

16．储蓄存款的原则()。

A．存款自愿B．取款自由

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C．存款有息D．为储户保密

17．补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括()形式。

A．保证担保

C．质押担保

B．抵押担保

D．定金担保

18．设立信托，其书面文件必须载明的事项是()。

A．信托目的B．受益人

D．信托财产的种类和范围C．信托合同的附件

19．证券承销的方式有()。

A．包销

C．自销

B．经销

D．代销

20．根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括()。

A．投保时告知保险人所有自身情况

B．危险、事故的补救和通知义务

C．在保险标的的危险增加时通知保险人

D．按时交付保险费

三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）

21．金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。()

22．根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。()

23．集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。

()

24．中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。()

25．监管预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是提高金融监管质量的一个新举措。

()

26．依据我国《商业银行法》的规定．商业银行不得发放信用贷款。()

27．票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上

所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。()

28．同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那

么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。()

29．属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可相互抵销。()

30．证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须

经过中国证监会批准。()

四、案例分析题（共50分）

31．案例一：(15分)

5页[金融法规试卷]第3页共

（一）案情：

2006年6月9日，A酒店向B商场购买了价值150万元的空调，并向B商场开具了商业汇票。B

商场收到汇票后，将汇票作为向D电视机厂购买电视机的货款先行付款。D电视机厂收到该张汇票

后，恰逢当地某税务机关收税，便将该汇票抵交税款。汇票到期后，某税务机关欲向C银行提示付

款，不料C银行以票据有不当记载为由拒绝付款，某税务机关遂向B商场行使追索权。B商场认为，

D电视机厂发来的电视机不符合标准。自己不应支付货款，某税务机关是从D电视机厂处取得汇票，

所以本商场不承担支付责任。某税务机关认为，票据具有无因性，自己依法取得票据，享有票据权

利，B商场不能以它与D电视机厂之间的购销合同纠纷对抗善意持票人，所以应向本机关承担付款

责任。双方争执不下，某税务机关诉至法院，请求依法判决。

（二）问题：

(1)我国《票据法》对以税收方式无代价取得汇票的持票人的票据权利是如何规定的？

(2)法院是否应支持B商场的主张?

32．案例二：(15分)

（一）案情：

甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售全部向社

会公开发行的股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发行期将至，但

股票发行状况不理想，甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票，且丙公司承诺，

若承销期结束未能售完股票，则由丙公司全部自行购入。

（二）问题：

(1)甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议?

(2)甲公司的行为有何不妥?发生纠纷应如何解决?

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33．案例三：(20分)

（一）案情：

田某于2009年新购一中巴车跑市区间中长途客运，并同时办理了机动车辆损失险和第三者责任

险，交足了保费也取得的了投保单。时隔一月，某乘客杨某在到达某站下车后，忽然想起有东西落

在车上了，遂立即返身回去取，结果田某已经将汽车启动。恰巧杨某手里拿着一个大旅行袋，并被

车子挂了一下，旅行袋掉在地上，袋子里价值几千元的一贵重工艺品被摔坏。杨某要求田某赔偿，

田某则以第三者责任险，向保险公司索赔。保险公司认为杨某不具备第三者责任险中的第三者资格，

故拒绝理赔。田某不服，向法院提起诉讼。

（二）问题：

(1)第三者责任险中的第三者具体指哪些人?

(2)本案中杨某是不是第三者?

(3)保险公司应否承担保险责任?

5页[金融法规试卷]第5页共