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员工法律意识缺失案例

篇一：现代员工法律意识读本

《现代员工法律意识读本》

中国言实出版社201X年7月上旬最新出版，国际大16开精美装帧，封面四

特殊工艺，正文采用双印刷，定价：35.80元。书号：ISB978-7-5171-

1923-4。

作者简介：

黄沛，中共党员，天津大学软件工程硕士，曾在省、市级公安系统的多个部门

担任过领导职务，拥有系统扎实的法律专业知识及丰富的基层管理、机关事务

管理和案件审理、违法犯罪行为的惩治与矫正等工作经验，善于理论联系实际。

在职期间长期致力于社会普法及法治实践工作，在法制宣传普及教育方面颇有

建树。

★树立法律观念，增强法律意识，做有法律素养的员工。

★这是一本被争相抢购的法律意识提升读本，你值得拥有。

★真正的改变在于思想，给违法思想加把锁。

★高明的行为，不是躲避规则、违反法规，而是尊重规则，谨遵法规。

★受各大企业重视的一本员工法律意识读物，势必引爆职工普法学习讨论的热

潮。★本书案例真实、分析准确。都是你日常工作生活中可能遇到的情况，非

常实用！

当今的社会，由于时间紧、工作压力重、法律意识单薄等多种因素的影响，导

致很多职工由于法律法规知识缺失而发生的一些事件，付出了沉痛的代价，发

人深省，为此，很多专家教授和有识之士呼吁：法律意识的增强是当务之急！

本书结合具体事例，引导员工在工作和生活中，牢铸法律意识，确立正确的法

制观念，依法约束自己的言行，让法律成为校准员工人生轨迹的最重要的准绳。

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本书包括八个章节，不仅介绍了树立法律意识的重要性、必要性、法律手段等

一些基础的内容，而且延伸至引发法律问题的其他方面，如道德修养的重要性，

遵守企业法律文化等。同时，书中附录还介绍了30个值得了解的劳动法律常识，

更加拓展了员工的法律视野。本书已被多家中央企业工会、省市总工会推荐给

职工作为“七五”普法学习指定用书。

目录

第一章铸牢法律意识，一切以法律为准绳

法律是社会的最高行为准则，遵守法律也是社会中每个人应尽的义务。我们员

工在工作和生活中都应该铸牢法律意识，树立正确的法治观念，依法约束自己

的言行，让法律成为校准我们人生轨迹的最重要准绳。

1.遵纪守法是每个企业员工做好工作的基本前提

2.自觉守法是杜绝违法行为的基础

3.敬畏法律才能自觉守法

4.树立法治观念，任何人都不能凌驾于法律之上

5.将守法当做自己毕生的信仰

6.正确看待法律，法律并非约束而是保护

7.利益面前要清醒，“不干净”的利益绝不要

8.让守法意识贯穿自己的一生

第二章主动学习法律知识，知法懂法才能守法用法

在法治社会中，“无知者无罪”的理念早已不再适用。要想让自己做到尊法、

守法、用法，我们每个员工就必须让自己知法、懂法。主动学习法律知识，让

自己对法律具备全面、深入的了解，才能最大程度上避免因为自己的无知而违

法。

1.积极参加普法教育

2.主动学习自己的职业法律

3.认真学习宪法，了解我国基本法律构架

4.掌握民法，了解自己的义务和权利

5.学习刑法，绝不触碰底线

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6.熟知司法机关职能，避免“病急乱投医”

7.只尊权威，使用可靠的法律学习资料

8.重视细节，越是法律细节越要弄明白

9.走出传统观念带来的法律误区

第三章工作中坚守法纪，依法工作不越雷池半步

在工作中我们获得的每一个成果，业绩的每一次提升都必须建立在坚守法纪的

前提之下。只有不越法律雷池的工作才能够真正体现我们员工的价值。越过了

法律的“红线”，我们在职业道路上前进的步伐也将戛然而止。

1.做任何工作都要以守法为前提

2.坚决抵制违反法律的工作要求

3.从小事做起，再小的工作上也要守法

4.不抱侥幸心理，不给违法行为开任何先例

5.时刻提醒自己，经得起任何诱惑

6.恪尽职守，避免职务犯罪

第四章严守企业规章制度，维护企业“法律”从自身做起

如果说能够让社会这部“大机器”正常运转的是法律，那么让企业这部“机器”

正常运作的就是企业中的“法律”——规章制度。作为企业中的一员，我们理

应从自身做起维护企业的“法律”，严守企业规章制度，保证企业的正常运作

和发展。

1.企业规章制度就是企业内的“法律”

2.勿把违规行为当成创造业绩的“捷径”

3.越有经验越要遵守规章制度

4.克服从众心理，遵守规章制度是为了自己

5.消除抵触情绪，规章制度并非“枷锁”

6.常给自己提个醒，让企业规章铭记于心

第五章生活中绝不违法，把自己的一切行为都放在法律之后

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在生活中无论我们扮演着什么样的角，都不能凌驾于法律之上，都不要试图

挑战法律的权威。只有凡事以遵纪守法为先，把自己的一切行为都约束在法律

的框架之内，我们才能够真正过上幸福美满的生活。

1.生活琐事也需谨遵法律

2.邻里冲突以法化解

3.用法管住自己的“嘴”，言论自由有底线

4.守法上网，网络世界并非无法无天之地

5.杜绝“法不责众”心理，公共场所带头守法

6.改善生活无“捷径”，守法才有好生活

7.遵守交通法规，利人利己安全出行

8.远离赌博，别让自己既伤财又违法

第六章学会运用法律，拿起法律武器保护自己的正当权益

当我们的正当权益受到违法行为的伤害时，法律是我们唯一能够拿起的武器，

也是唯一能够帮助我们把损失挽回的途径。学会运用法律的正当途径维权，是

我们在维权道路上迈出的最坚实的一步。

1.只有法律才能保护我们的权益

2.学会使用非诉讼手段维权

3.暴力维权，再有理也是错

4.了解自己的权益，受到侵害要自知

5.维权有时效，培养精确的时效意识

6.维权需证据，培养敏感的证据意识

7.维权依合同，培养严肃的合同意识

8.维权守流程，了解维权基本诉讼流程

9.尊重维权结果，维权失败也不能恼羞成怒

第七章重视道德修养，高尚的道德是自觉守法的基础

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如果说法律是由人类社会建立的规则，那么道德就是由人们内心建立的“法

律”。只有重视对道德修养的提升，我们才能够为自觉守法打下良好基础。一

个用道德约束自己行为的优秀员工不会做出违法行为。

1.违背道德离违法只有一步之遥

2.培养高尚的职业道德

3.讲究社会公德，坚守公平、正义和诚信

4.弘扬家庭美德，打造和谐家庭

5.宽容处事，避免“激情犯罪”

6.刚正不阿，永远不做违心之事

7.只交益友，不与违法之徒沆瀣一气

第八章弘扬守法精神，积极参与共建企业法律文化

无论对于企业还是员工，企业法律文化建设程度对于各自的发展都有着至关重

要的影响。从自身做起弘扬守法精神，让守法精神在企业内不断传播。加快企

业法律文化建设的步伐，让员工与企业一起在遵纪守法的氛围中实现共同发展

和进步。

1.弘扬守法精神，让企业充满守法氛围

2.积极参与企业法律文化宣传工作

3.带头守法，成为企业的守法标兵

4.制止身边违法行为，做维护法律的“哨兵”

5.绝不传播消极违法心理

附录值得你了解的30个劳动法律常识

篇二：大学生法律意识淡薄的调查分析

摘要

从一个“乡土气息”浓重的中国迈向充满“时代气息”的现代中国是不可阻挡

的历史潮流。“在中国,礼治秩序与制度的解构过程同时也是现代化法治秩序与

制度的建构过程……而制度变迁最为关键的当是孕育于制度中的法权利观念与

文化因子”'。在这样一个时代中,培养和造就什么样的人才是我们需要予以关

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注和重视的问题,我们培养的人才在多大程度上能够成为“蕴涵法治秩序与制度

变迁因子和观念”的俊才则更为重要。

中国共产党第十八届中央委员会第四次全体会议于201X年10月20日至23日

在北京召开，将首次以全会的形式专题研究部署全面推进依法治国。党的十八

届四中全会在北京顺利召开，依法治国再一次被提了出来，作为一名大学生，

坚持贯彻党的基本方针，建设和发展中国特社会主义，实现中华民族的伟大

复兴是一项光荣而艰巨的伟大事业。大学生是国家的宝贵资源，是民族的希望，

祖国的未来，肩负着人民的重托，历史的责任，是建设社会主义伟大事业和实

现中华民族伟大复兴的生力军。大学阶段，在于学，在于诚，在于真，在于德。

大学阶段，是人一生中最重要的时刻。个人的世界观、人生观、发展观在此刻

形成。此时，我们要树立好正确的的人生观、价值观、世界观；树立正确的法

制观念，学习法律知识,培养法律意识。

法律意识是社会主义法治国家运行的思想基础,这一思想基础是否坚固,在很大

程度上影响了我国社会主义法治国家建设的进程。大学生作为社会主义法治建

设的生力军,面对各种思潮的冲击和影响,要在保持前沿性和开拓性的同时,又能

够做到立场坚定的守法、用法和护法,并具有一定的法律意识则显得尤为重要。

目前大学生的总体法律意识得到了提高,但是距离合格的社会主义建设者和接班

人的标准,还有很大的差距。在法治国家的建构过程中我们也不乏看到种种令我

们匪夷所思的现象。经过多年大学教育的“社会精英”和“天之骄子”在法律

面前不再显得那么的意气奋发,昂首挺胸,更有甚者沦为了法律的背叛者,成了影

响极其恶劣的“阶下囚”。大学生犯罪的突出事例屡见于全国各类报刊,如长沙

某大学的侯志勋肢解同班女友案(((长沙晚报》201X年3月17日),天津医科大

学的马晓明杀亲案(《中国青年报》201X年3月21日),云南大学学生马加爵杀

死四名同学案(新华网201X年3月16日)等等。所以,关注大学生的法律意识问

题是现实发展所需。本文从对大学生法律意识的一般理论分析入手,分析了大学

生法律意识缺失的主要表现,并从社会、学校和

大学生自身三方面较为全面的分析了缺失的原因。在此基础上就如何加强大学

生法律意识的培养作了具体探讨,其中指出大学生法律意识培养的意义和重点,

以及探索大学生法律意识培养的有效途径,以此推进大学生法律意识的提高。

为获取大学生了解法律、运用法律的具体情况，本人在河北省各高校(河北经贸

大学,河北大学,石家庄铁道大学,河北师范大学,河北农业大学,河北科技大学,

燕山大学)实施研究调查，以获取最新、最真实的数据。结合调查数据分析高校

大学生法律意识的现状以及面对的问题，并在此基础上提出推进全面建设大学

生法律意识的相关对策和方案。

一、引言

（一）调查研究背景介绍：

我国自改革开放以来,在社会主义法治建设的进程上有很大的进步,并且已经取

得比较骄人的成绩,同时社会主义制度建设也日趋完善,逐步形成具有中国特

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的社会主义法治体系。在取得这些成绩的基础上,党在中共十五大上进一步明确

提出要通过依法治国,建设中国为社会主义法治国家的战略目标。但是随着经济

社会不断发展,利益分配出现比较大的差距,使当前社会出现许多影响社会治安

形势的不因素,同时青少年的违法犯罪现象越来越频发,并呈现低年龄化趋

势,犯罪倾向组织化,暴力化和手段成人化。这些现象己经引起社会各界的普遍

关注。其中特别是教育界的相关人士,正积极呼吁全社会加强对青少年的法治教

育,预防和减少青少年违法犯罪,因为这项艰巨的工作关系着科教兴国与民族的

兴衰。青少年中有个特殊的体一大学生,他们有较高的文化水平,获取信息的

渠道比较多,而且他们具有强烈的求知欲望,以及好奇心和自我表现的意识。他

们在社会行为规范影响下,承受着社会负面影响地不断侵蚀。自高考扩招以来,

大学生的数量在迅速激增,这一定程度在促使着全民素质逐步在提高。大学生是

社会主义建设事业的主力军，他们有着敏捷的思维，善于独立思考和接受新事

物、新思想，注重个人的现实利益，对自己的素质要求较高。但由于某些社会

风气、社会道德和法制教育的不足，致使其对法律没有足够的信任，因此没有

确立对法律的权威。其次，大学生法律意识不成熟。从年龄上讲，大学生是一

个跨越青年和成年的体，尚未形成成熟、科学的人生观、价值观和世界观，

其法律意识带有明显的不成熟性。社会环境以及大学生自身素质等

因素的影响和制约，个别大学生的法律意识和行为等与社会要求存在一定偏差。

大学生正处于世界观、人生观、价值观形成和发展的重要时期。这一时期，大

学生亟需在学校的正确教育和引导下，不断学习，努力提高和完善自己。不能

否认的是大学生法律意识在中国的依法治国道路上起着十分重要的作用,而且通

过它还可以反映出贯彻法治的效果。培养大学生的法律意识，是社会主义高等

教育方针的基本要求，是历史发展的必然需求，也是大学生自身成才的迫切需

要。

随着社会经济从计划经济到市场经济,以及市场经济不断发展,人们对社会道

德的价值取向变的越来越多样性,其中处于成长阶段的一些大学生在受到不良社

会价值取向影响下,自身无法正确地辨别自身行为是否合乎法律规范。实践表明,

他们除缺乏正确的道德意识和自身心理控制能力之外,法治意识缺乏也是不容忽

视的重要问题。长期以来,为了片面追求高升学率,许多学校既忽视学生综合素

质地培养,也忽视受教育者各项素质的综合教育,忽视法治教育。正如爱因斯坦

曾指出的“用专业知识教育人是不够的。通过专业教育,他可以成为一种有用的

机器,但不能成为一个和谐发展的人”。因此,各高校作为培养高学历、高能力

层次人才的摇篮,在推进素质教育的同时,要强化对大学生法律意识的培养,让法

律作为他们的行为准则,使法律意识真正地成为适应现阶段我国经济社会发展的

行为规范。

(二)调查研究的目的和意义

1.调查研究的目的

党的十八大报告明确要求“全面落实依法治国基本方略,加快建设社会主义法

治国家”。我们要加快推进依法治国方略的实施,加快各项法律的建设,建立和

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完善我国的法律体系,把我国建设成为具有中国特的社会主义法治国家。这要

求我们各级政府要依法行政,各级司法机关要公正司法,公民个人要自觉守法,而

公民的法律意识的好坏是影响这一切能否有效实施的前提。沈宗灵教授曾经说

过,“一个国家实行依法治国的一个重要条件是本国绝大多数社会成员,尤其是

立法、执法和司法部门的公职人员要具有较强的法律意识,没有这一前提条件,

依法治国只能是一句空话;反过来讲,一个国家在建设法治国家的进程中,必然会

不断提高社会成员和国家公职人员的法律意识。法治与法律意识同样是相互并

存和促进的”。

未来的大学生作为祖国的希望、民族的未来和我国社会主义现代化建设事业的

中流砒柱,他们自身法律意识的高低水平,直接影响着国家权力的正确行使和人

民能否真正当家作主以及社会主义制度的巩固与完善。近年来,随着各地高校扩

招,全国高等教育总规模在不断攀升,毛入学率相应上升,大学生体已经成为一

个正在迅速壮大的体。

因此,在建设社会主义法治国家的进程中,如何卓有成效地培养大学生的法律意

识就成为一个具有战略性意义的重大课题。目前大学生在法律意识方面存在着

诸多问题,主要表现为:对法律存在着认知性偏差、应用法律能力欠缺、缺乏法

律信仰、法律功利取向较重、自身维权意识不强、存在厌诉情绪、违法犯罪日

益增多等等。这些存在的问题直接导致各高校大学生很难适应时代发展的要求,

难以胜任中国特的社会主义现代化建设主力军的重任。赢得青年,才能赢得未

来,培养和提高大学生法律意识将是我国一项长期和艰巨的任务。为建设社会主

义法治社会,全面促进社会发展与进步,实现社会主义现代化建设的宏伟目标,我

们就必须更加深入了解大学生法律意识的实际现状和积极探讨培养大学生法律

意识的现实路径,这些问题同样也是各高校思想政治教育工作的重心和思想政

治理论研究的重点。我们要通过研究大学生的法律意识,扫除培养他们法律意识

的障碍,促使他们认同中国现阶段的法律制度和规范,从而提高大学生的综合素

质,维护社会稳定和推进我国法治化建设地进程。

对大学生法律意识的现状进行客观、准确的研究及分析，是有针对性地开展法

律教育，提高大学生法律意识，培养遵守法律内在自觉性的基础。

2.调查研究的意义

我们都在尝试通过积极汲取现有的关于法律意识的理论成果,对处于社会环境中

的大学生进行法律意识的研究,以更加理性的思考来弥补大学生法律意识目前存

在着的不足,笔者这次所做的调查主要采取问卷形式,综合运用比较分析法、归

纳与演绎法、心理分析法等,试图多角度、宽视野来对大学生法律意识现状进行

调查,通过分析调查结果,归纳出目前该体在法律意识方面存在的问题以及产

生原因,同时结合大学生心理特点及其成长规律,来探索培养大学生法律意识的

现实方法,以此来丰富和完善关于大学生法律意识的理论,促进高校思想政治教

育理论与工作的发展和推进中国法治化的进程。

(1)有利于大学生的综合素质的提高

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大学生的综合素质包括思想道德素质、文化素质、专业素质等多方面。其中影

响他们最重要的素质是思想道德素质,思想道德素质是综合素质的灵魂与根本,

它在个体的成长与发展过程中起着主导和支配的作用。而法律意识作为思想道

德素质的重要组成部分,其高低直接影响着大学生的综合素质。大学生掌握专业

知识的能力,无论在深度上还是在广度上都是值得社会肯定的,但就法律意识而

言,目前的现状则不容乐观。目前“重理轻文”现象在各高校以及大学生中都普

遍存在着,并且越来越多的大学生更愿意去关心、了解自己所学专业的前景及与

个人就业等关乎自身利益的问题,而忽视去学习法律知识和注重培养法律意识。

一个合格的公民,应该是具有较高道德修养与法律素质的个体。大学生是未来社

会的科技工作者、管理者和生产者,担当以上使命则要求他们要具备较高水平的

专业知识与技能,和具有超乎一般社会成员的法律意识。因此,培养大学生法律

意识既有助于培养大学生遵纪守法、辨别是非的能力,帮助大学生树立正确的

权利义务观念,也有助于使其学会恰当为人处事,提升他们维权能力的,同时还可

以预防和减少大学生的违法犯罪,维护社会的稳定与和谐。

(2)有利于构建安全、和谐的校园

大学生体的人生观、世界观和价值观尚未成熟,加之其法律意识比较淡薄,造

成他们观察问题、分析问题的能力存在着欠缺,导致他们在遇事后会比较盲从并

易冲动,从而诱发犯罪的产生。大学生违法犯罪己成为一个不容回避的社会问题,

中国犯罪学研究会会长康树华先生所做的调查表明,近年来青少年违法犯罪的比

例在越来越高,并且已经占到全社会刑事犯罪数量的70%至80%,其中大学生违法

犯罪的比例占到17%左右,这种现状已经引起全社会的广泛关注。201X年10月

20日晚上,西安音乐学院大学三年级的学生药家鑫驾驶轿车撞上前方同向行驶

的骑电动车的张某,药家鑫在发现张某倒地仍在呻吟之后,遂转身从车内取出一

把尖刀,对倒地的被害人张某连捅八刀,致使张某当场死亡。药家鑫行为性质之

残忍,影响之恶劣已经引发社会各界的广泛关注。导致大学生违法犯罪的产生原

因是多层次、综合性的,其中法律意识低下与法治观念的淡薄是造成这种现象的

主要原因。因而注重培养大学生的法律意识就显得越来越重要,这样不但可以使

他们正确认识违法犯罪现象,引导大学生做到自觉守法、用法,还可以预防和减

少大学生违法犯罪,维护校园的和谐与安全。和谐校园的建设离不开和谐的人,

构建和谐校园离不开遵纪守法的学生,大学生是构建和谐校园的主体之一。构建

和谐校园就是要全面贯彻落

篇三：合规风险管理实务及案例分析

合规风险管理实务

据有关部门不完全统计，1980—201X年的21年间，国际上商业银行仅仅由于

操作风险造成的损失超过207亿法郎，其中既有巴林银行倒闭案，也有被称为

世界金融史上最大丑闻的国际商业信贷银行在全世界范围内的清盘案。从国内

银行业情况看，201X年以来，涉及资金在201X万元以上的内部欺诈案件达到

17起，涉案金额超60多亿元。特别是国内近期频频发生的系列金融大案要案，

再次提醒我们，对于处在经济转型之中和正在加速推进改革开放的中国银行业

来说，防范经营中面临的多种风险是一个十分重要而紧迫的课题，我们必须不

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断提高对防范金融经营风险的认识，加快构建防范金融风险的内控系统，从根

本上建立风险管理的长效机制。

一、商业银行内部控制失败典型案例给予银行业者的警示：山西“7·28”等系

列金融大案。

1、案情简介：

201X年7月28日，ΧΧ山西省分行发现涉嫌案件。8月3日、8月5日、

8月11日，山西省太原市其他三家商业银行分支机构和一家城市商业银行相继

发生涉嫌案件。这些案件的作案手法类似，先是犯罪分子给付一定比例费

用，要求出资企业将资金存入其指定银行，然后与银行内部人员勾结，以假印

鉴等方式银行资金。因此，这一系列案件以及后来发现的相关

案件统称为?7·28?金融大案。该案是新中国成立以来山西省最大的金融案，

涉及5家商业银行共17个分支机构，涉案金额达10多亿元人民币，预计损失

7亿元。?7·28?金融大案对银行业的金融声誉造成了很大的负面影响，也给我

们银行业者以深刻教训。

2、案例分析

从内部控制、合规风险管理角度剖析?7·28?金融大案，暴露出银行业机构在合

规风险管理和业务流程控制方面存在诸多漏洞和薄弱环节。

第一，对经营风险的识别与控制措施不足。防范?资产业务风险?多，关注?负债

业务风险?少。不能及时修订和完善适应现实风险控制要求的规定。对内部控制

的薄弱环节和违法违规疑点未能有效识别并给予持续关注。

第二，内部控制文化缺失，从业人员法律意识和风险意识薄弱，监管约束失效。

一是部分员工法律和风险意识淡薄，不懂法，对领导违规要求不能加以抵制；

二是高管人员和重要岗位人员权力过大且缺乏约束；三是人员使用只重业绩、

能力，不重道德，只重使用，不重管理。

第三，内部控制技术手段落后。表现为：一是金融电子化进程严重滞后，各行

之间电子数据交换渠道不畅通，数据信息不能共享，对企业的资金流向难以有

效掌控；二是对各种金融票证、印章及其他凭证缺乏现代化防伪技术和手段；

三是对大额资金和

异常支付监测能力弱，无法及时采集、整理和分析资金异常流动。银行账户管

理系统与同城票据交换系统、支付系统缺乏联系，支付结算管理安全系数低。

第四，没有妥善处理?防风险?与?业务发展?的关系。?7·28?金融大案涉案银行

业机构多数存在盲目追求发展规模和速度，忽视风险防范和发展质量问题。

第五，不恰当的业务考核机制损害了内部控制目标的实现。当前，一些银行业

机构仍以存款业务作为对下级行的重要考核指标，一些上级行对基层营业机构

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以拓展存款业务为目的的一些不合规行为较为放任，对一些?优秀?营销人员监

督较为放松。现实中出现要?发展?，还是要?合规?的矛盾时，?合规?往往让位

于?发展?，给不法分子提供了可乘之机。

二、我国商业银行业经营风险管理存在问题

1、风险防范意识淡薄

首先，缺乏对经营风险的整体把握。其次，在风险防范上未能做到未雨绸缪，

积极应对。在实践上总是采取?亡羊补牢模式，就事论事，缺乏事前防范和系统

管理。?最后，在风险控制责任认定上，认为经营风险是风险管理部门的事情，

与业务部门关联性不强。

而银行经营过程中，各类业务风险同市场风险和信用风险的管理趋于集中化不

同，经营风险存在于各个部门不同岗位人员的日常行为中，这个特点决定了具

体业务部门及其相应岗位在经营

风险管理方面必须承担第一位责任。

特别需要指出的是，管理层监督力度不够，责任不清，未能在银行内部创造一

种强有力的风险管理意识，已成为银行经营风险认识缺失的根本表现。

巴塞尔协议明确指出，任何大量损失的产生都反映出管理层未能重视控制文化，

控制文化的松弛，造成银行内部缺乏适当的激励以鼓励管理部门保持高效的控

制意识。管理层风险意识不强也成为经营风险重大隐患。

2、内控制度疏漏

一是在内控管理部分环节无章可依。普遍缺乏对内部欺诈异常指标和业务活动

监测的相关制度，对基层机构第一负责人进行有效约束的制度也不健全，以至

于在基层滥用和放大权力现象普遍存在，并成为大案要案发生的首要原因。

二是内控制度管理滞后。再好的制度经过一段时间后便会滞后，因此制度必须

被不断控管、检验并及时修订。只有这样才能保持其科学性和管理效能。

三是制度执行缺乏刚性。任何一个案件发生的背后，都存在着有章不循，违章

操作的共同原因。例如：一些管理者以人员紧张为由而使岗位轮换和重点岗位

的强制休假制度长期难以落实；还有的以优质服务为名，让客户经理以包办的

形式替客户提供无限度的服务等。

3、职业操守缺乏

马克思曾讲过：道德的基础是人类精神的自律。规范的职业操守是制度发挥效

力的前提。以近年来国内银行发生的大案表现来看，基层经营机构员工与行外

不法人员相互勾结，伪造票据骗取银行贷款，或挪用、盗用客户存款的内部舞

弊事件屡见不鲜，这突出暴露了银行个别员工职业操守的沦丧。

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三、合规风险管理内涵

★合规，通俗地讲，就是照章办事。巴塞尔委员会关于合规职能的定义是：?合

规就是一种判别、评价、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能?；银监会

在商业银行合规风险管理指引中第三条第二款把它定义为?是指商业银行的经营

活动与法律、规则和准则相一致?。

★合规风险是?指商业银行因没有遵守法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、

监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险?。

★《指引》第四条第三款合规管理：是商业银行一项核心的风险管理活动。商

业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的

关联性，确保合规风险管理政策和程序的一致性。

★?商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合

规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营?。

上述定义包含了以下几个要点：