刑事立案申请书(套路贷)

刑事立案申请书

申请人：

被申请人：

申请事项：

1、被申请人A以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用其

名下的B小额贷款股份有限公司（下文简称“B公司“）为掩饰，诱

使或胁迫被申请人签订“套路贷”协议，制造民间借贷假象，制造资

金走账流水等虚假给付事实，故意制造违约或者肆意认定违约，恶意

垒高借款金额，借助诉讼和采用胁迫申请人股东的家人方式，软硬兼

施，侵吞申请人财产；

2、被申请人C与A为夫妻关系，为A诱骗申请人签订“套路贷

“协议提供帮助，铺路搭桥，并利用股东身份擅自出卖公司房产，获

取个人收益，侵占公司资金，用以贿赂法官；

3、被申请人D以非法占有为目的，假借民间借贷和债权转让之

名，诱骗申请人签订“套路贷“协议，并利用诉讼的方式，勾结亳州

市法院，与司法人员有不正当关系往来，使其枉法裁断，侵吞申请人

公司财产。

4、被申请人E作为**银行工作人员，也是B公司股东之一，非

法套取该金融机构贷款，再非法转贷他人，为A的“套路贷“提供资

金来源，谋取巨额私人收益，严重渎职，危害金融安全。

申请请求：

1、被申请人A及其名下的B公司的“套路贷”涉嫌犯罪，

请求公安部门对进行立案调查，责令其归还申请人钱款和名下房产，

并依法追究其刑事责任。

2、被申请人C监守自盗，“吃里扒外”，利用职务侵占公司资金，

涉嫌职务侵占罪，与A夫妻二人共同诱骗申请人陷入“套路贷，涉嫌

犯罪，且非法贿赂国家机关工作人员，涉嫌行贿罪，请求公安部

门对其立案调查，依法追究其刑事责任，追回申请人损失的财产；

3、被申请人D假借民间借贷和债权转让的名义，诱骗申请人陷

入“套路贷“，借助诉讼方式侵夺申请人财产，涉嫌犯罪，请求

公安部门对其进行立案调查，依法追究其刑事责任，追回申请人损失

的合法财产；

4、被申请人E作为金融机关工作人员非法套取贷款转贷他人，

牟取个人利益，涉嫌转贷牟利罪、职务侵占罪，请求公安部门对其立

案调查，依法追究其刑事责任。

具体事实和理由：

尊敬的**公安局领导：

您好！

本人是**公司法定代表人**，最近不幸遭遇“套路贷”的金融陷

阱，整日面对债台高筑，时时被胁迫讨债，导致家人人身安全不保，

巨额财产流失，苦不堪言。得知公安机关最近在严厉打击“套路贷”

等黑恶犯罪，整治我省的金融安全和秩序，故立即向贵机关提出立案

申请，控诉B公司、A、C、D和E等人的“套路贷”违法犯罪行为，

希望贵机关能够立即对其进行立案调查，追究其刑事责任，追回本人

公司的合法财产，挽回我的损失，铲除“套路贷”的社会“毒瘤”，维

护我是金融安全和公民的合法财产权益。耽误您宝贵的时间，在此深

表感谢！

案件事实一：

我名下的**公司（下文简称“我公司”）于2010年成立，从事房

地产开发、商品房销售、物业管理等合法经营。2014年底，申请人因

企业经营所需，经我公司股东C介绍（C与被申请人A系夫妻关系），

我公司与被申请人达成《借贷协议》，约定由被申请人向申请人出借

资金人民币12830920元，月利息为3%。随后，被申请人A即要求其

在亳州药都农村商业银行工作、B公司股东之一的E通过银行向申请

人转款12189400元，E预先按3%月息扣除一个月借款利息384927.6

元，并同时扣除所谓的手续费，介绍费等256592.4元，比借款协议

约定的资金共少付641520元，属于典型的“砍头息”，此处有汇款凭

证为证。

2015年12月，被申请人法人代表人A及股东D到申请人处，

提出签订所谓的债权转让协议，实际上是A团伙的“套路贷”的合法

掩饰，因我公司无法按原借贷协议还本付息，而A一方又步步紧逼，

这期间，我和我公司股东及家人，整天遭到电话骚扰、威胁、恐吓，

导致人身安全遭受到了极大威胁，精神上受到了极大打击。在A这一

伙人的软硬兼施下，万般无奈，我公司和股东最终同意，于2015年

12月10日签订四方房屋买卖及债权转让协议，四方包括：A的B公

司作为甲方，**等人作为乙方，E作为丙方，我公司作为丁方（实际

上乙方、丙方都是A的“托儿”），该协议以四方之间等值的债权层层

转让，最终A的B公司取得我公司的债权，再加上我公司的股东被迫

承担保证责任。试想一下，怎么会四方之间的债权数额恰好数额一

致？！明显乙方、丙方都只是A获取我公司债权的“桥梁”。且B公

司直接将当时的利息4234203元算入本金之中，以新的本金按照3%

计算利息。同时，B公司还与我公司签订卖渡担保协议，名义上是房

产买卖协议，实际上是将借款充当购房款，再由公司回购的一种类似

于抵押担保的协议，变相将我公司的房产作为其债权担保，一步步实

现其“套路贷”的计划。

2017年，由于我公司实在无法偿还B公司的高额贷款，故B公

司将我公司诉至**法院，原审法院在审理过程中，明知道此笔贷款存

在“砍头息”，还将借款金额错误地认定为12830920元，偏袒于A的

B公司，致使我公司的利益遭受进一步的损害。随后，**法院做出了

《**民事判决书》，判令我公司归还B公司的借款本金12830920元及

利息7048452.05元，并由我公司股东承担连带担保责任。同时，该

法院还作出《**号民事裁定书》，将我公司名下位于**房产予以查封、

拍卖，最终以6432128元作价抵偿给A的B公司，A一伙人精心谋划

的“套路贷”就这样将我公司的财产和房产一步步蚕食鲸吞。