浅析票据行为的无因性原则

浅析票据行为的无因性原则

票据行为无因性原则是现代票据法的

灵魂，是世界票据法的立法原则。但是我国

的《票据法》、中国人民银行总行的票据规

章、的司法解释对此却各有不

同的规定，这必然会引起理论和实务上的混

乱。对此，我们应该坚持票据行为相对无因

性的理念，明确票据行为无因性效力的范围，

改变票据法的立法宗旨，修改若干的条款以

进一步体现票据行为的相对无因性。

一、票据行为无因性原则的界定

票据无因性与票据行为无因性

票据是完全有价证券，无因性是其本质

特征。但是，票据从物质形态上而言，仅仅

是一张纸，这张纸之所以被列入有价证券之

列，是因为有人在该纸上为了一定的票据行

为。按照通常的理解，票据行为是以成立票

据关系为目的所为的要式的法律行为。换言

之，在票据上为票据行为的人，要依法承担

相应的票据责任，持有票据的人，就享有了

相应的票据权利。可见，在为一定的票据行

为之前，不存在票据，仅存在票据格式，而

该格式上有了票据行为之后则成了有价证

券。因此，票据行为的无因性决定了票据的

无因性，其关注的是票据行为所产生的法律

效果，阐释的是由票据行为所产生的票据法

律关系和票据行为的基础关系之间的关系，

对票据无因性涵义的理解实际上就是对这

些关系的解释。

票据行为无因性的涵义

票据无因性理论是以民法上的无因性

理论为基础而生成和发展起来的。无因性原

则应当是指法律行为外在无因性和内在无

因性的统称。它不仅仅是指法律行为的有效

性，独立于产生该法律行为的原因的有效性，

其发生及存续皆不受后者的影响；也是指产

生法律行为的原因从该法律行为中抽离，不

构成该法律行为的内容。当形成债权债务关

系时，原则上，债务人不得以原因关系所产

生的抗辩事由对抗债权人应当行使的权利。

因此，票据无因性应是外在无因性与内在无

因性的统一。所谓票据行为的外在无因性是

指票据行为的效力独立存在，持票人不负给

付原因之举证责任，其只要能够证明票据债

权债务的真实成立与存续，而无须证明自己

及前手取得票据的原因，即可对票据债务人

行使票据权利。所谓票据行为的内在无因性

是指产生票据关系、引起票据行为的实质原

因从票据行为中抽离，其不构成票据行为的

自身内容，当形成票据债权债务关系时，原

则上，票据债务人不得以基础关系所产生的

抗辩事由对抗票据债权的行使。

二、票据行为无因性原则的效力范围

票据关系与票据基础关系原则上是分

离的，但由于票据关系的产生是基于一定的

票据基础关系，所以在一定情况下，两者又

处于彼此牵连的状态。在票据基础关系中，

票据资金关系实质上也是票据原因关系的

一种，只不过这种原因关系仅发生在付款人

与出票人等特定的当事人之间；票据预约关

系则是连接票据原因与票据行为的桥梁，其

对无因性原则的体现并不十分显着。所以，

本文主要以探讨票据关系与票据原因关系

之间的关系为主。

票据行为无因性原则的效力之所及

票据关系与票据原因关系的分离主要

表现为即使票据原因不存在或者无效、被撤

销，只要出票、背书等票据行为依法成立，

则出票人、背书人仍须承担票据责任，持票

人仍能享有票据权利。

2.即使票据上记载的内容与票据原因

关系的内容不一致或者不完全一致，票据关

系中的权利义务内容仍应当按照票据文义

决定，而不能以票据外的事实来改变票据关

系的内容。

3.只要票据上的背书符合法律规定的

连续性，持票人即可依照票据上记载的内容

向票据债务人主张相应的票据权利，而无须

向票据债务人证明自己取得票据的原因内

容，票据债务人也无须对持票人取得票据的

原因进行实质上的审查，即可依法向持票人

履行票据债务。

4.在英美法系中，票据关系与票据原因

关系的分离还体现在：在票据仅凭交付的转

让中，只要受让人取得票据时是善意的，并

支付了对价，他便获得该票据及其代表的全

部财产的完全所有权而不受其他权益的约

束。

票据行为无因性原则的效力之所不及

票据法理论认为，依公平和诚实信用原

则，在一些特殊情况下，票据关系与票据原

因关系又不能不有所牵连。这种牵连性即是

票据行为无因性原则效力所不及之处，主要

表现为以下几个方面在授受票据的直接当

事人之间，可以用原因关系对抗票据关系。

例如：A向B签发一张汇票用于购买货物，B

背书转让给C，C背书转让给与B，B与C，C

与D，则分别属于直接当事人。当D向B行

使追索权，B偿付款项后取得票据，向A进

行追索，A则可以B未交付货物为理由拒绝

追索。

2.持票人取得票据如没有给付对价或

者未给付相当对价的，则该持票人不能享有

优于其前手的票据权利。

3.持票人取得票据的手段不合法不能

享有票据权利。在原因关系上，如果持票人

取得票据的手段不合法，诸如因欺诈、偷盗、

胁迫、抢夺、抢劫、走私、、暴力等，