基金从业基金法律法规复习题集第3695篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.我国基金份额持有人享有的权利不包括()。

A、分享基金财产收益

B、召开基金份额持有人大会

C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D、基金资金清算

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：D

【解析】：

我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；

③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基

金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管

理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权

利。D项是基金托管人的职责。

知识点：证券投资基金的参与主体

2.职业道德是指()。

A、社会道德在职业领域的特殊表现

B、企业上司的指导性要求

C、从业人员的自我约束

D、职业纪律方面的最低要求

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：A

【解析】：

职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们

的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。我国《公民道德建设实施纲要》指

出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、

职业与职工、职业与职业之间的关系。”

知识点：职业道德

、利益共享、风险共担的集合投资方式。()投资基金是一种3.

A、组合投资、专业管理

B、分散投资、专业管理

C、分散投资、混业管理

D、组合投资、混业管理

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：A

【解析】：

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集

合投资方式。

4.基金监管的基本原则具有()特征。

A、原则性和本质性

B、有效性和准确性

C、基础性和宏观性

D、适度性和强制性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：C

【解析】：

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本

原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。

知识点：基金监管的基本原则

5.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是()。

A、《证券投资基金销售适用性指导意见》

B、《证券期货投资者适当性管理办法》

C、《私募基金销售适用性实施办法》

D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度

【答案】：C

【解析】：

目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金

字[2007]278号)，《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)和《基金募。)号[2017]4

中基协发(》)试行(集机构投资者适当性管理实施指引．

知识点：基金销售适用性与投资者适当性

6.()是合规管理的关键性原则。

A、独立性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、连贯性原则

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：A

【解析】：

独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，

是合规管理的关键性原则。

知识点：合规管理的意义

7.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是()。

A、增长型基金和收入型基金

B、主动型基金和被动型基金

C、在岸基金和离岸基金

D、混合基金和另类投资基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。

8.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是()。

A、主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者

B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C、从基金销售开始就“一对一”服务

D、这种服务方式贯穿整个销售过程

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式

【答案】：B

【解析】：

专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者并贯穿售

前、售中以服务，”一对一“从基金销售开始就一般为其安排较为固定的投资顾问，

及售后全过程。

9.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员

和()检查，出具合规意见书。

A、董事长

B、监事长

C、督察长

D、董事会

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督

察长检查，出具合规意见书。

10.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是()。

A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案

B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金

业协会报告

C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单

及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，

报送基金份额上市交易公告书等基本信息

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案

(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应

当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D

项错误)。故C项正确。

最早产生于()

A、英国

B、美国

C、加拿大

D、中国

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

12.基金投资的有价证券不包括()。

A、股票

B、货币

C、艺术品

D、金融衍生工具

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：C

【解析】：

基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、

货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。

知识点：投资基金的主要类别

13.声誉风险是指由基金管理人()导致利益相关方对公司。

A、经营

B、管理

C、外部事件

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反合规

性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表

现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法

意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负

面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为

导致的风险。

14.()实施监督的动力最足，监督也最深最细。

A、投资者

B、监督机构

C、基金机构

D、行业自律组织

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：A

【解析】：

基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，

因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。

知识点：基金职业道德教育

15.分级基金按募集方式分为()。

A、主动投资型和被动投资型

B、合并募集和分开募集

C、封闭式和开放式

D、股票型和债券型

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第9节>分级基金的分类和规范

【答案】：B

【解析】：

A项是按投资风格分类，C项按运作方式分类，D项是按投资对象分类。

知识点：分级基金的分类

16.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指()以内。

A、1个月

B、6个月

C、12个月

D、3个月

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】：C

：【解析】．

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

17.从广义上泛指美国的证券投资基金的是()。

A、共同基金

B、封闭式基金

C、开放式基金

D、对冲基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展

【答案】：A

【解析】：

共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。

18.投资基金是一种()

A、直接投资工具

B、间接投资工具

C、直接和间接相结合的投资工具

D、混合投资工具

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：B

【解析】：

投资基金是一种间接投资工具。

知识点：投资基金的定义

19.另类投资包括()等品种。

Ⅰ．私募股权

Ⅱ．私募基金

Ⅲ．风险投资

Ⅳ．基金的基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

全球基金业发展的趋势与特点>节4第>章2：第【知识点】．

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权(private

equity)、风险投资(venturecapital)、地产、矿业、杠杆并购(leveragedbuyout)、基金的基金(fund

offunds)等诸多品种。

20.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的()。

A、职业行为规范

B、职业义务

C、职业责任

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解基金从业人员职业道德的含义；

基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基

金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

21.职业道德的作用有()。Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职

业矛盾

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：B

【解析】：

职业道德的作用有：①调整职业关系。②提升职业素质。③促进行业发展。

22.基金公司直销具有下列()特点。

Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品

Ⅱ．销售队伍专业性强

Ⅲ．销售网络推广效果有限

Ⅳ．易于提高客户忠诚度．

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。基金销售的直销和代销两种

方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：

在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金进行基金买卖，因此(1)而基金代

销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金直销机构仅销售一家基金公司的产品；网络等渠道为

投资人办理基金份融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、额认购、申购和

赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时。道德与法律的区别不包括()23.、

表现形式不同AB、内容结构不同C、依据标准不同、调整手段不同D点击展开答案与解析>>>

第1节>道德5【知识点】：第章>C：【答案】【解析】：④调道德与法律的区别表现为：①表

现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；整手段不同。24.私募股权基金通过()

等方式，出售持股获利。Ⅰ．上市Ⅱ．并购Ⅲ．管理层回购Ⅳ．合并、Ⅰ、Ⅲ、ⅣA．

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行的

权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等

方式，出售持股获利。

25.下列选项中属于商品基金的是()

A、黄金ETF和黄金期货

B、黄金ETF和商品期货ETF

C、黄金期货和商品期货ETF

D、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

26.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向()申

请注册。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、基金业协会

D、工商登记注册地中国证监会派出机构

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

：【解析】．

基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以

公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

知识点：基金市场服务机构

27.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下()行为。

Ⅰ．从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅲ．泄露因职务便利获取的未公开信息

Ⅳ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握非公开募集基金的投资运作行为规范；

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私

募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②

不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的

人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利

用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投

资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；

28.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为()。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、稳定型基金

D、封闭式基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被

称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。．

29.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请

的受理情况。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：D

【解析】：

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请

的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到

办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

知识点：基金的认购

30.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、市场风险

B、合规风险

C、操作风险

D、信用风险

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：B

【解析】：

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

知识点：合规风险及其种类

31.基金交易确认的机构是()。

A、基金销售机构

B、基金销售支付机构

C、基金份额登记机构

D、基金评价机构

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；

③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记

服务协议规定的其他职责。

32.关于XBRL，以下表述不正确的有()。

A、用于结构化数据

B、一次录入，多次使用

C、会计准则和计算机语言相结合

D、对数据统一进行识别

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用

【答案】：A

【解析】：

XBRL(extensiblebusinessreportinglanguage，可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机

语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一

进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、多次使

用。

知识点：XBRL在基金信息披露中的应用

33.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地()，提示相关的

投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)

的一项系统的社会活动。

Ⅰ传播有关投资知识

Ⅱ传授有关投资经验

Ⅲ培养有关投资技能

Ⅳ倡导理性的投资观念

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义

【答案】：D

：【解析】．

此题考查投资者保护的概念。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。

34.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是()。

A、形态性

B、约束性

C、具体性

D、继承性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解道德与职业道德的含义；

道德的特征:

1．道德具有差异性

2．道德具有继承性

3．道德具有约束性

4．道德具有具体性

当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政35.。

监管处罚措施不包括()、监管谈话A、出具警示函BC、拘留、暂停履行职务D>>>点击

展开答案与解析宣传推介材料违规情形和监管处罚节第章：第【知识点】22>2>C：【答案】：

【解析】．

当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员

和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适

宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

36.合规独立性不包括()。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：D

【解析】：

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

知识点：合规管理的意义

37.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用()等表述。

A、首只

B、最大

C、唯一

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情

况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最

强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投

资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表

述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

38.下列关于正当竞争的说法，不正确的是()。

A、公平竞争是正当竞争的前提

B、合法竞争是正当竞争的基础

C、有序竞争是正当竞争的表现

、公开竞争是正当竞争的原则D．

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：D

【解析】：

竞争是市场经济的核心机制。公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是

正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合

法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

知识点：诚实守信

39.客户服务流程包括()。

A、投资咨询与基金咨询

B、受理投诉

C、投资跟踪与评价

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解客户服务流程；

为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，

建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，

等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、

投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

40.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材

料不包括()。

A、宣传推介材料的形式和用途说明

B、基金管理公司督察长出具的合规意见书

C、基金托管银行出具的基金财产报告

D、相关获奖证明复印件

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

：【解析】．

报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督

察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印

件，以及有关获奖证明的复印件。