基金从业基金法律法规复习题集第5627篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.下列说法正确的是()。

Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资

Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高

Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低

Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基本基金类型及其特点；

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动

性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场

所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资

门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金

风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似

货币的支付功能。

2.人们的()是职业道德产生的基础。

A、社会实践

B、职业实践

C、法律实践

D、道德实践

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职业道德>节1第>章5：第【知识点】．

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解道德与职业道德的含义；

职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业

道德产生的基础。

3.基金监管目标是基金监管活动的()。

A、出发点和价值归宿

B、基础

C、中心环节

D、第一要义

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系

【答案】：A

【解析】：

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

4.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A、15

B、20

C、10

D、30

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：A

【解析】：

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告

全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

知识点：基金管理人的信息披露义务

5.下列说法正确的是()。

Ⅰ．商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准

Ⅱ．基金托管人与基金管理人不得为同一机构

Ⅲ．基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份

Ⅳ．法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容；

基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中

国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

《证券投资基金法》规定，基金托管人与为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，基金管

理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。

对基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员任职资格以及另外，

兼任和竞业禁止的要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定。

基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合6.。

()基金销售机构人员行为规范的策划内容的是、为参会者举办抽奖活动AB、聘请这几年来

知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费

收入回馈认购基金的投资者D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩>>>点击展开答案与解析>

节诚实守信2>5【知识点】：第章第D：【答案】【解析】：基金销售可以宣传过往业绩，但必

须符合有关规定。项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、

保险、基AC金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金

募集机构及其从业人员推介私募基金时，项错误，B．

推介。

故D项符合规定。

7.2015年至今属于我国基金业发展的()阶段。

A、萌芽和早期发展时期

B、证券投资基金试点发展阶段

C、行业平稳发展及创新探索阶段

D、防范风险和规范发展阶段

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：D

【解析】：

我国基金业的发展划分为如下几个阶段：①萌芽和早期发展时期(1985～1997年)；②证券投资基

金试点发展阶段(1998—2002年)；③行业快速发展阶段(2003—2007年)；④行业平稳发展及创新

探索阶段(2008-2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。

知识点：中国证券投资基金业发展历程

8.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为()。

A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

B、封闭式分级基金与开放式分级基金

C、主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金

D、股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等

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【知识点】：第3章>第9节>分级基金的分类和规范

【答案】：D

【解析】：

按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、

QDII分级基金等。

9.保本基金从本质上讲是一种()。

A、货币基金

B、债券基金

C、混合基金

D、股票基金

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身

C

：【答案】．

【解析】：

知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种

混合基金。

10.基金管理人需至少()公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：A

【解析】：

基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

11.基金托管人应当履行下列()职责。

Ⅰ．安全保管基金财产

Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割

Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值

Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容：

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开

设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的

完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的

约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关

的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金

管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

12.当存在以下因素时应审慎评估()。

Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务

Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的

产品或服务

Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务

Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

当存在以下因素时应审慎评估：

①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；

②产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以

合理价格顺利变现的产品或者服务；

③产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的

产品或者服务；

④产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；

⑤产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用法律等情

13.()也称为“结构性早期干预和解决方案”。

A、依法监管

B、审慎监管

C、适度监管

D、高效监管

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：B

【解析】：

其精髓在于金融监管机构要尽可能赶，”结构性的早期干预和解决方案“也称审慎监管，

在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

知识点：基金监管的基本原则

14.下列基金产品适用简易注册程序的有()。

Ⅰ．货币基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．指数基金

Ⅳ．分级基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解基金产品注册制度改革；

适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式

基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场／跨境

ETF)及其联接基金。

15.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不

包括()。

A、基金财产的所有权

B、剩余基金财产的分配权

C、基金份额持有人大会的表决权

D、基金份额的依法转让权

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法

转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有

人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管

人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。

知识点：证券投资基金的参与主体．

16.道德规范的表现不能是()。

A、公约

B、行为准则

C、守则

D、法律

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：D

【解析】：

道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”

等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为

规范，其内容都是具体的。

知识点：道德的具体性

17.证券交易所属于基金的()。

A、监管机构

B、份额登记机构

C、自律管理机构

D、评价机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为

证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，

实行自律性管理的法人。

知识点：基金市场监管机构和自律组织

18.证券投资基金由()进行基金财产的保管。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金投资者

D、证监会

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

B

：【答案】．

【解析】：

基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金

管理人的基金托管人负责。

知识点：证券投资基金的参与主体

19.出现下列()情形时，公开募集基金管理人的职责终止。

Ⅰ．被依法取消基金管理资格的

Ⅱ．被基金份额持有人大会解任

Ⅲ．被依法撤销

Ⅳ．依法宣告破产

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法

取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破

产；④基金合同约定的其他情形。

20.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是()。

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D、《证券投资基金管理公司管理办法》

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；

主要的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公

司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基《公开募

集证《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》金托管业务管理办法》

券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证

券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

21.基金管理公司需要在每年结束后()内，披露基金年度报告。

A、30日

B、60日

C、90日

D、120日

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：C

【解析】：

基金管理人的信息披露义务：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理

人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在

管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上

披露基金季度报告。

22.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()以内做出注册或者不予注册的决定。

A、6个月

B、3个月

C、1个月

D、45天

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：A

【解析】：

根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月以内做出注

册或者不予注册的决定。

23.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》

的有关要求，不得()。

A、将客户备付金用于基金赎回垫支

B、存放备付金

C、使用备付金

D、划转客户备付金

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货币市场基金宣传推介的规定>节2第>章22：第【知识点】．

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解货币市场基金宣传的要求；

基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场

基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值服务的业务规则，并

采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增

值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。从事基金销售支付结算业务的非银行

支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，

不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

24.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应

用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。

A、风险控制

B、基金评价

C、基金交易电子商务平台

D、基金估值

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软

件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。

知识点：基金市场服务机构

25.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是()。

A、主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者

B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C、从基金销售开始就“一对一”服务

D、这种服务方式贯穿整个销售过程

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式

【答案】：B

【解析】：

基金销售者专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。．

一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及

售后全过程。

26.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于()的形式参与国企混合所有制改革的公募

基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。

A、房地产

B、商品基金

C、非上市公司股权

D、ETF

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改

革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

27.我国开放式基金认购采取下列收费模式()。

Ⅰ．前端收费模式

Ⅱ．后端收费模式

Ⅲ．不收费模式

Ⅳ．预收费模式

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：B

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

28.下列关于证券交易所的描述，错误的是()。

A、证券交易所属于基金自律组织

B、证券交易所以营利为目的

、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施C．

D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：B

【解析】：

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设

施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

29.在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也

不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的()。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握基金公司内部控制的目标和原则；

在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不

能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是

指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理

人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并

发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

30.下列说法正确的是()。

Ⅰ．股票基金比较适合长期投资

Ⅱ．股票基金可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要

Ⅲ．对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义

Ⅳ．股票基金投资风格始终如一

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握基本基金类型及其特点；

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金提供了一种长期的投资增

值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。人们在投资股票时，一般会

根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合

理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值

高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型

31.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受()的风险。

A、法律制裁

B、监管处罚

C、重大财务损失和声誉损失

D、以上都是

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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能

遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

。32.下列不属于我国基金监管原则的是()、适度监管原则AB、高效监管原则、依法监

管原则CD、保障市场主体利益原则>>>点击展开答案与解析1>4【知识点】：第章第节基金监

管的基本原则>D

：【答案】．

【解析】：

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。我国的基

金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎

监管原则和公开、公平、公正监管原则。

33.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有()。

A、独立性

B、合法性

C、权威性

D、公开性

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：C

【解析】：

高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理

的监管权限和职责。

34.基金宣传推介材料报送的形式主要是()。

A、书面

B、光盘

C、影像

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：

:

报送形式

报证监局时应书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。

随附电子文档。

通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本35.。)

(周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为

A、系列基金

B、避险策略基金

C、基金中的基金

D、封闭式基金

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略

【答案】：B

【解析】：

避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有

人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

36.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构，该公

司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣传推介

材料自报送中国证监会之日起()日后，方可使用。

A、5

B、10

C、15

D、30

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚

措施：

提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(1)

对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(2)

个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，对在(3)6基金宣

该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。日后，方可

使用；在上述期限内，中国证监会发现10传推介材料自报送中国证监会之日起．

基金宣传

37.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明()与股东之间实行业务分离制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金结算机构

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：B

【解析】：

2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管

理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基

金财产的投资运作。

38.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用()资金认购基金的金额不少于1000万元

人民币，且持有期限不少于3年。

Ⅰ．公司股东资金

Ⅱ．公司固有资金

Ⅲ．公司高级管理人员

Ⅳ．基金经理

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金合同生效的条件；

发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人

员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

39.()是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评

估和报告。．

A、独立性原则

B、客观性原则

C、公正性原则

D、全面性原则

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则

【答案】：C

【解析】：

公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评

估和报告。

知识点：合规管理的基本原则

40.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指()

A、1个月

B、6个月

C、12个月

D、3个月

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】：C

【解析】：

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

以内。