基金从业基金法律法规复习题集第2870篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.投资基金是一种()

A、直接投资工具

B、间接投资工具

C、直接和间接相结合的投资工具

D、混合投资工具

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：B

【解析】：

投资基金是一种间接投资工具。

知识点：投资基金的定义

2.合规管理部门的独立性包含的要素有()。

Ⅰ．合规管理部门在公司内部享有正式地位

Ⅱ．有一名负责合规公司高管

Ⅲ．合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突

Ⅳ．合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握合规管理的基本概念；

合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，

并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风

险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其能够享有相应的

资合规管理部门员工为履行职责，第三，他职责之间产生可能的利益冲突；

源，应能够获取和接触必需的信息和人员。合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，

直接关系到合规风险能否有效揭示。

3.基金销售机构应当履行下列()义务。

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险

Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品

Ⅲ．确保销售结算资金安全

Ⅳ．妥善保存登记数据

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；(注意：第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售

支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。)

4.资本市场是指以期限在()以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A、半年

B、一年

C、三年

D、五年

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的

市场。

5.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的()时会产生巨额赎回风险，投资

人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。．

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

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【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：B

【解析】：

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术

风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎

回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容

6.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是()。

A、交易与清算的分离

B、基金会计与公司会计的分离

C、投资与交易的分离

D、清算与核算的分离

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【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：D

【解析】：

公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基

金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。故D

项错误。

7.()实施监督的动力最足，监督也最深最细。

A、投资者

B、监督机构

C、基金机构

D、行业自律组织

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：A

【解析】：

对于基金职业道德有着切身基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，

的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。

知识点：基金职业道德教育

8.关于股票基金的特点，以下表述错误的是()。

A、风险较高，但预期收益也较高

B、以追求长期的资本增值为目标

C、应对通货膨胀有效的手段

D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金在投资组合中的作用

【答案】：D

【解析】：

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金

的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足

教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手

段。

9.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材

料不包括()。

A、宣传推介材料的形式和用途说明

B、基金管理公司督察长出具的合规意见书

C、基金托管银行出具的基金财产报告

D、相关获奖证明复印件

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督

察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印

件，以及有关获奖证明的复印件。

10.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员

和()检查，出具合规意见书。

A、董事长

B、监事长

C、督察长

D、董事会

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督

察长检查，出具合规意见书。

11.商业秘密的特点不包括()。

A、不为公众所知悉

B、能够带来经济利益

C、被采取保密措施

D、不具有实用性

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【知识点】：第5章>第2节>保守秘密

【答案】：D

【解析】：

商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息

和经营信息。

知识点：保守秘密

12.以下说法中，正确的是()。

A、专业审慎是基金职业道德的核心规范

B、基金行业的本质是销售行业

C、诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：C

【解析】：

A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投

资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

知识点：诚实守信

13.合规独立性不包括()。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：D

【解析】：

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

知识点：合规管理的意义

14.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括()。

A、采取抽奖方式销售基金

B、压低基金收费水平

C、擅自变更收费标准

D、充分的风险提示

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：D

【解析】：

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行

商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人

的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回

扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业

竞争秩序的行为。

知识点：基金销售费用具体规范

15.商业秘密包括()。

Ⅰ．对证券市场的分析报告

Ⅱ．对某一行业的研究报告

Ⅲ．内控制度

Ⅳ．员工激励机制

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第2节>保守秘密

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握保守秘密的含义及基本要求；

商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信

息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业

的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制

度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。

16.下列关于金融资产的说法，错误的是()。

Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

Ⅱ金融资产不能标示明确的价值

Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主

A、Ⅰ

B、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：C

【解析】：

Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。(故Ⅱ错误)

Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。(故Ⅳ错误)

故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。

17.在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是()。

A、基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

B、基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

C、基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案

D、基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：D

【解析】：

AB项为基金销售禁止行为，C项中宣传资料在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送，

是事后行为。

。)(根据运作方式分类，可以将基金分为18.

A、契约型基金和公司型基金

B、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金

C、公募基金和私募基金

D、封闭式基金和开放式基金

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.按照资金募集方式，可以分为公募基金

和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

19.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是()。

A、货币市场

B、证券市场

C、外汇市场

D、黄金市场

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：A

【解析】：

金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A

项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

知识点：金融市场分类

20.现货市场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。

A、当天

B、1个

C、2个

D、5个

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有

时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小

。()下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是21.

Ⅰ根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金

Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金

Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金

A、Ⅰ、Ⅱ

B、I、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。

22.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到

有吸引力的市场机会属于()。

A、基金客户服务步骤

B、基金客户服务内容

C、基金客户服务原则

D、基金客户服务意义

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：B

【解析】：

对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到有吸

引力的市场机会。属于基金客户服务内容的方面之一。

知识点：基金客户服务内容和规范

23.()是证券市场投资者教育体系的基础。

A、市场参与教育

B、资产管理教育

C、知识普及教育

D、投资决策教育

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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容

D

：【答案】．

【解析】：

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。

24.()指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A、认购

B、申购

C、申请

D、登记

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：A

【解析】：

认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，

投资者申请购买基金份额的行为。

25.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为

以下类别()。

Ⅰ．股票基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．货币市场基金

Ⅳ．基金中的基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国

证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募

证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。

26.基金职业道德教育的途径包括()。

Ⅰ岗前职业道德教育．

Ⅱ岗位职业道德教育

Ⅲ后续职业道德教育

Ⅳ中国基金业协会的自律

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：C

【解析】：

基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业

协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

27.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开

持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A、3％

B、5％

C、10％

D、20％

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【知识点】：第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务

【答案】：C

【解析】：

根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有

人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。

28.价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

A、安全性一样

B、安全性无法比较

C、安全性相对较低

D、安全性相对较高

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

D

：【答案】．

【解析】：

根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益

稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益

增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

29.对基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之

日起()日内做出批准或者不予批准的决定。

A、10

B、30

C、15

D、60

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，

应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日

内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。

30.基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A、管理人

B、托管人

C、份额持有人

D、注册登记机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

31.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是()。

A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C、不可以在交易所进行份额交易

D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)

进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

32.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为()个等级。

A、1

B、2

C、3

D、5

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【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：D

【解析】：

基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投

资者适当性管理实施指引(试行)》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品

风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资

比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是

基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投

资最低金额、募集方式等因素。

知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求

33.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。

A、半年度报告

B、月度报告

C、季度报告

D、每日更新的基金数值报告

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：A

【解析】：

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、

基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

知识点：基金销售费用具体规范

34.证券公司代销基金具有下列()特点。

Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选．

Ⅱ．网点较多

Ⅲ．客户经理专业服务较好

Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立

基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给

证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以

更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买

费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过

直销渠道

35.金融机构的业务性质决定了其()经营的特点。

A、高流动

B、低风险

C、低收益

D、高负债

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

金融机构的业务性质决定了其高负债经营的特点。金融发展是建立在集体信心基础上的，如果市

场信心崩溃，金融机构是脆弱的。

。)(基金的服务机构不包括36.

A、基金注册登记机构

B、律师事务所

C、证券交易所

D、基金投资咨询机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金市场的服务机构包括：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基

金投资咨询机构和基金评级机构。

37.基金托管人根据()的指令办理资金划拨。

A、基金销售机构

B、基金注册登记机构

C、基金管理人

D、基金投资人

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人

的投资指令，及时办理清算、交割事宜。

知识点：对基金托管人的监管

38.下列属于招募说明书的主要披露事项的是()。

Ⅰ．基金募集申请的核准文件名称和核准日期

Ⅱ．基金份额的发售日期、价格、费用和期限

Ⅲ．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

Ⅳ．基金资产的估值

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第20章>第3节>基金招募说明书

D

：【答案】．

【解析】：

招募说明书的主要披露事项包括：

(1)招募说明书摘要。

(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。

(3)基金管理人、基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。

(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

(6)基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或

延缓支付、巨额赎回的安排等。

(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。

(8)基金资产的估值。

(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水

39.基金信息披露的作用主要表现在以下方面()。

Ⅰ．有利于投资者的价值判断

Ⅱ．有利于防止利益冲突与利益输送

Ⅲ．有利于提高证券市场的效率

Ⅳ．能有效防止信息滥用

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露的作用主要表现在四个方面：

(一)有利于投资者的价值判断：在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件

向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险

偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险

状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，

从而判定该基金产品是否值得继续持有。

(二)有利于防止利益冲突与利益输送：资本市

40.判定构成“操纵市场”的关键因素是()。

、有误导市场参与者的意图A．

B、歪曲证券价格

C、人为虚增交易量

D、误导和干扰市场

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：

操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵

市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量

等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

知识点：诚实守信