基金从业资格考试法规道德专项押题特训100题答案及解析(五)

基金从业资格考试法律法规道德专项押题特训

押题特训五（100题）

1、忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中,应当()。

Ⅰ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益中突的活动

Ⅱ.遵守所在机构的各项管理制度和操作流程

Ⅲ.告知公募投资人基金的详细持仓

Ⅳ.未经批准不得开展越权活动

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

题目解析：本题考查的是忠诚尽责的含义。忠诚,是指基金从业人员应当忠实于所在机构,

避免与所在机构利益发生冲突,不得损害所在机构的利益。"天下至德,莫大于忠"。忠诚是一

种责任,忠诚是一种义务,忠诚是一种操守,忠诚是一种品德,更是一种能力,而且是其他所有

能力的统帅与核心。缺乏忠诚,其他能力就失去了用武之地。丧失忠诚,就是对责任的最大伤

害,也是对自己品行和操守的最大亵渎。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台,对企业忠

诚,实际上是一种对职业的忠诚,对企业忠诚也是对企业尽责的根基。尽责,是指基金从业人

员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作,勤勉履行岗位职责。

2、以下关于基金销售机构的行为适当的是()。

A.将普通投资者根据风险承受能力划分为两大类,低风险承受能力投资者和高风险承受能力

投资者

B.普通投资者购买货币市场基金时仍然要求调查风险承受能力

C.将基金产品划分为两大类,货币市场基金和非货币市场基金

D.建议高风险承受能力投资者购买全部基金产品

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正确答案：B

题目解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应严格遵守《证券投资自基金销

售机构内部控制指导意见》的有关规定,并注意如下事项:(1)有效识别投资者身份(2)向投资

者提供"投资人权益须知";(3)向投资者接受介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投资

渠道等;(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

3、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是

()。

A.基金销售机构可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价,并告知

客户所述情况

B.基金销售机构应充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率

C.基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

D.基金销售机构应当以基金投资人最新的评价结果为准,过往评价结果不需保存

正确答案：D

题目解析：基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查,

也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价,并告知投资者上述情

况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。

4、私募基金募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金,应当设置的特

定对象确认程序包括()。

Ⅰ.投资者如实填报真实身份信息及

Ⅱ.募集机构通过验证码等方式核实用户的注册信息

Ⅲ.投资者在线填报风验识别能力和风险承担能力的问卷调查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

题目解析：特定对象确定程序包括但不限于:①投资者如实填报真实身份信息及;

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②募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息;③投资者阅读并同意募集机构的

网络服务协议;④投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第

三章关于合格投资者的规定;⑤投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查;

⑥募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。

5、某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平,以下做法中正确的有()。

Ⅰ设立独立的客户投诉受理和处理协调部门

Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

Ⅲ.对进行录音

Ⅳ.选择重要的客户投诉记录予以保存

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

题目解析：本题考查的是基金客户投诉处理。客户对基金销售机构的投诉,既是客户主动反

馈问题的方式,也是其信任基金销售机构的表现,相信其能帮助自身解决问题。基金销售机构

一方面可从客户投诉巾发现经背上的缺陷,改善和提高服务水平;另一方面,妥善处理投诉是

再次赢得客户、建立和巩同企业形象的最好时机。因此,基金销售机构应建立完备的客户投

诉处理体系,具体包括:设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理

客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见、建议和l要求,准确

记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当保留完整记录并存梢,应当录音;评价客户

投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题,及时发现业

务风险,并根据投资者的合理意见改进工作,完善内控制度,如有需要应立即向所在机构报

告。

6、关于ETF上市交易,以下表述正确的是()。

A.买入申报数量为100份或其整数倍

B.最小买入单位一般为50万份或200万份

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C.买入申报数量最低为100份,超过100份的部分由基金合同约定,一般为10份的整数倍

基金采取金额申购的原则

正确答案：A

题目解析：本题考查的是ETF的上市交易原则。ETF上市交易原则有1.基金上市首日的开

盘参考价为前一工作日基金份额净值;2.基金实行价格涨跌幅限制.涨跌幅比例为1O%,自上

市首日起实行;3.基金买入申报数量为100份或其整数倍,不足100份的部分可以卖出;4.基

金申报价格最小变动单位为0.001元。B.选项考查的是申购和赎回的数额限制。最小申购、

赎回单位一般为50万份或100万份。C.选项说法错误。基金买入申报数量为100份或其

整数倍,不足100份的部分可以卖出。D选项错误,采取份额申购、份额赎回的方式。

7、在证券投资基金的分类中,根据投资理念标准进行划分,可以分为();根据投

资对象不同,可以分为()。

A.契约型基金与公司型基金;股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.主动型基金与被动型基金;股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

C.封闭式基金与开放式基金;股票基金、债券基金、保本基金、ETF

D.公墓基金与私募基金;成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

正确答案：B

题目解析：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金;根据投资对象可

以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金

等。

8、某投资人T日申购1万元某基金,当日基金份额净值为1.5000元,对应申购费

率为1.5%,其申购得到的份额为()份。

A.6568.14

B.6566.13

C.9852.22

D.961192

正确答案：A

题目解析：本题考查的是申购份额的计算。用公式表示为:净申购金额=申购金额/(1+申购

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费率);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。从题干得知,申购金额为1万元,申购

费率为1.5%,申购当日基金份额净值为5,根据公式计算出:净申购金额

=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申购份额=9852.22/1.5=6568.14(份)

9、关于基金销售适用性,以下表述错误的是()。

A.基金投资人应认真完成风险测评内容,并根据自己实际情况作出相应选择

B.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力,销售机构必须禁止其购买

C.基金销售机构不可违背基金投资人意愿,向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不

匹配的产品

D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

正确答案：B

题目解析：本题考查适用性及普通投资者与专业投资者的相关内容。基金销售机构应当在

基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,不可违背基金投资人意愿,向基金投

资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品,基金投资者应认真完成风险测评内容,

并根据自己实际情况作出相应选择,除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普

通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的

限制。因此,B.项说法错误,在特殊情况下投资者是可以购买高于其风险承受能力的产品的。

10、某货币基金过往3年的年化收益率始终保持在4%以上且从未存在亏损,关于

该货币市场基金的宣传推介,以下表述错误的是()。

A.虽然风险较低,但该基金也并不等同于银行存款

B.基金销售支付结算机构不得以宣传服务平台的名义从事该基金的宣传推介活动

C.在充分提示投资风险的前提下,根据历史收益谨慎预期最低4%的年化收益率

D.在宣传该基金过往业绩的同时,特别声明过往业绩不预示其未来业绩

正确答案：C

题目解析：基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管

理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货

币市场基金相关的业务推广活动,应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,

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严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资

收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。基

金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中,应当按照有关法律法规规定

制作宣传推介材料,严格规范宣传推介行为,充分揭示投资风险,不得承诺收益,不得使用与

货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述,不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收

益或者过往业绩。

11、投资者张某有1000万元资金用以投资,某基金销售机构的销售人员小王向张

某推荐了4只基金:基金一是公募货币基金;基金二是公募股票基金;基金三是私

募股权基金;基金四是私募艺术品基金。张某最终决定投资101万元申购基金二,

基金二是开放式基金,申购费率1%,申购日基金份额净值为1元,张某申购可得到

的基金份额为()。

A.101万份

B.102.01万份

C.100万份

D.99.99万份

正确答案：C

题目解析：本题考查开放式基金的申购。净申购金额=申购金额/(1+申购费

率)=101/(1+1%)=100万元;申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=1000000/1=100

万份。

12、根据《证券投资基金法》的规定,以下各项中属于公幕证券投资基金的招募

说明书必备内容的是()。

A.律师事务所为基金募集出具的法律意见书

B.基金投资各类证券指令的发送和执行

C.基金发售机构的名录

D.基金从事证券交易的清算交收安排

正确答案：A

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题目解析：本题考查的是基金注册的申请。基金招募说明书应当包括下列内容:

①金募集申请的准予注册文件名称和注册日期;

②基金管理人、基金托管人的基本情况;

③基金合同和基金托管协议的内容摘要;

④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;

⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;

⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;⑦基金管理

人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;

⑧风险警示内容;

⑨中国证监会规定的其他内容。

13、在举办投资者保护活动时,最适合作为演讲嘉宾或演讲活动内容的是()。

A.播放基金监管机构投教活动宣传视频和材料

B.证券公司无基金销售资格的经纪人对基金销售规定的解读

C.即将发行的公募基金的基金经理对该新基金操作方法和盈利预测的介绍

D.证券公司研究所研究员对基金盈利模型的讲解

正确答案：A

题目解析：本题考查的是投资者教育工作的形式。随着国内基金业的发展以及基金个人投

资者规模的上升,投资者教育工作开始深入投资者的生活中。中国证券投资基金业协会及基

金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金

知识;同时,基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片,多

层次、多角度地开展有声有的投资者教育工作。

14、关于证券投资基金具有有利于证券市场稳定和健康发展的作用,以下表述错

误的是()。

A.促进证券市场合理定价

B.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益,稳定了中小投资者

的投资信心

D.防止证券市场过度投机

正确答案：C

题目解析：证券投资基金有利于市场合理定价,有利于市场有效性的提高和资源的合理配置,

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有助于防止证券市场过度投机,不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提

供了源泉。

15、关于基金的募集,基金管理人需要在收到核准文件之日起()个月内进行基

金份额的发售;开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算,募集期限一

般不得超过()。

A.6;3个月

B.1;2个月

C.3;6个月

D.4;30日

正确答案：A

题目解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售;募集期限

自基金份额发售之日起计算一般不得超过3个月。

16、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关

文件,公布上述文件的时间是()。

A.基金份额发售的五日前

B.基金份额发售的三个工作日前

C.基金份额发售的三日前

D.基金份额发售的五个工作日前

正确答案：C

题目解析：基金份额的发售,由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3

日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

17、目前、我国市场上出现的公募另类投资基金,不包括()。

A.新股申购基金

B.商品基金

C.房地产基金

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D.非上市股权基金

正确答案：A

题目解析：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基

金,范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类:1.商品基金;2.非

上市股权基金;3.房地产基金。

18、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金,主要原因在于()。

A.通过市场合理定价,提高市场有效性和资源的合理配置

B.改善不合理的投资者结构,从而提高市场有效性

C.储蓄资金转化为货币基金,提高投资者收益率

D.汇集闲散资金投资于证券市场,扩大直接融资比例,为企业创造良好融资环境

正确答案：D

题目解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场,扩大了直接融

资的比例,为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境,实际上起到了将储蓄资金转

化为生产资金的作用。

19、某基金公司在实现业务电子化时,缺乏对系统的全盘考虑,在出现操作风险后,

追究相关责任人员时,发现系统不能提供当时操作情况的记录,这反映了系统缺

乏()。

A.稳定性

B.可稽性

C.可靠性

D.安全性

正确答案：B

题目解析：可稽性指的是可以在事后进行追踪调查,基金公司在实现业务电子化时,应设置

保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性。

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20、投资者教育是一项重要工作,也是一项长期的、基础性的常规性的工作,原因

在于()。

Ⅰ.法律法规在不断建立和健全

Ⅱ.金融产品和金融工具不断创新

Ⅲ.大量银行储户分流到证券市场

Ⅳ.投资者存在非理性心理偏差

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

题目解析：自《证券投资基金法》颁布以来,随着法律法规不断建立和健全,基础性制度逐

步完善,金融产品和金融工具不断创新,投资者信息不断增强,家庭理财观念逐渐普及,大量

银行储蓄客户分流到证券市场。近几年来,国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果,

对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明,中国证券投资者

同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者表现出的各种非理性心里偏差,其中某些

偏差程度甚至更大,而且更有某些典型中国特的心里偏差。

21、关于开放式基金的认购,以下表述错误的是()。

A.基金认购费用按净认购金额为基础收取

B.开放式基金的认购采取份额认购的方式,即投资者在办理认购申请时,是直接以认购数量

提出申请

C.投资者认购的最终结果要等基金募集期结束后才能确认

D.销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接受了认购

申请

正确答案：B

题目解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式,即投资者在办理认购申请时,不是直接

以认购数量提出申请,而是以金额申请。

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22、基金公司销售人员张某与银行员工李某约定,按李某新增基金销售量给予其

一定回扣,该行为在操守上违反了()的要求。

A.客户至上

B.忠诚尽责

C.诚实守信

D.保守秘密

正确答案：C

题目解析：基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿

赂和反不正当竞争行为的各项规定,不得违反商业道德和市场规则,影响公平竞争。应当避免

在法律法规规定的销售费用之外另行、变相或暗中支付其他费用、实物或其他利益。

23、基金合同的主要内容不包括()。

A.基金管理人、基金托管人的名称和住所

B.基金收益分配原则、执行方式

C.基金风险揭示

D.基金财产的投资方向和投资限制

正确答案：C

题目解析：基金合同的主要披露事项包括:

(1)募集基金的目的和基金名称。

(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所。

(3)基金运作方式,基金管理人运用基金财产进行证券投资,采用资产组合方式的,其资产组

合的具体方式和投资比例,也要在基金合同中约定。

(4)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额。

(5)确定基金份额发售日期、价格和费用的删。

(6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务。

(7)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则。

(8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款

项的时间和方式。

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(9)基金收益分配原则、执行方式。

(10)作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例。

(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式。

(12)基金财产的投资方向和投资限制。

(13)基金资产净值的计算方法和公告方式。

(14)基金募集未达到法定要求的处理方式。

(15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式。

(16)争议解决方式。

24、通常在开放式基金申购赎回中,可以不采用未知价交易原则的基金品种为

()。

A.混合型基金

B.股票型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

正确答案：D

题目解析：货币市场基金按照确定价原则进行交易,基金申购、赎回基金份额价格以1元人

民币为基准进行计算。

25、在防范和化解基金管理公司经营风险的方面,不属于内部风险的是()。

A.决策失误

B.操作风险

C.执行不力

D.法规变化

正确答案：D

题目解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化

与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

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26、某基金销售机构在销售货币基金的过程中,在及相关互联网资料中

存在“预期年化总收益10%”、“欲购从速”、“100%有保证”等不当用语。被监

管机构采取行政监管措施,依据是()。

Ⅰ.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失

Ⅱ.不得预测所推介基金的未来收益

Ⅲ.基金宣传推介材料不得有片面强调集中营销时间限制的表述

Ⅳ.宣传货币市场基金不得采用年化收益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

题目解析：本题考查宣传推介材料的禁止性规定,但并未包含题干中的宣传货币市场基金不

得使用年化收益。货币市场基金需在每个开放日披露收益公告,其中包含最近7日年化收益

率及每万份基金收益。

27、关于资产管理的本质,以下表述错误的是()。

A.管理人必须坚持"卖者有责"

B.投资人必须做到"买者自负"

C.基金管理人应对产品承担保证责任

D.资产管理活动要求风险与收益相匹配

正确答案：C

题目解析：资产管理的本质具体表现为:一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配;管理

人必须坚持"卖者有责";投资人必须做到"买者自负"。法律禁止管理人对产品的收益作出保

证或者承诺。

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28、中国证券投资基金业协会要求行业从业人员必须取得基金从业资格,持证上

岗,并在实际工作中持续学习,参加后续职业培训,主要体现出基金职业道德要求

的()。

A.忠诚尽责

B.专业审慎

C.客户至上

D.诚实守信

正确答案：B

题目解析：本题考查的是专业审慎的含义。专业审慎,是指基金从业人员应当具备与其执业

活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专

业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的

行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。如果基金从业人员从事自

己力所不能及的工作,就不符合职业道德的要求。专业审慎的基本要求专业审慎对于基金从

业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

29、某股票进行大比例折价配股时,由于负责该股票的研究员没有及时提醒,交易

部和风险管理也没有关注到该配股信息,导致持有该股票的基金没有参与配股。

损害了持有人利益。该风险事件的第一责任人是()。

A.研究员

B.交易部负责人

C.基金经理

D.风险管理部负责人

正确答案：A

题目解析：研究部是基金投资运作的支撑部门,主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析

和上市公司投资价值分析。研究部根据研究重点不同,可以细分为宏观研究部、行业和1个

股研究部、债券研究部等。研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上

市公司价值变化的详细分析和研究,向基金投资部门提供研究报告及投资计划建议,为投资

提供决策依据。

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30、某私募基金管理人作为A资管计划的投资顾问。控制A资管计划与其作为

基金管理人管理的B.私募基金相互成交。通过大宗交易将A资管计划持有的股

票低价转让给B.私募基金。该等行为属于以下()所述的违法情形。

A.基金管理人将其国有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益,进行利益输送

C.侵占、挪用基金财产

D.从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动

正确答案：B

题目解析：在控制的账户中低价转让股票属于利益输送。不属于操纵交易价格行为,与内幕

交易。内幕交易,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信

息,是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面:一是来源可靠

的信息。来源不可靠、模棱两可的信息,即便对证券价格产生影响,也不构成内幕信息。二是

“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。操纵市场,是指通过扭曲证券价格形成

机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

操纵市场的构成要素有两方面:

一是有误导市场参与者的意图;

二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。

31、关于基金管理人的内部控制监督,以下说法错误的是()。

Ⅰ.要建立重大决策负责人审批等制度,以杜绝负责人推卸责任

Ⅱ.要建立部门之间相互制约的制度,以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊

Ⅲ.要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度,以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作

案

A.Ⅰ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案：A

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题目解析：本题考查内部控制监督的内容。首先,要加强对基金管理人的内部控制监督,建

立基金管理人重大决策集体审批等制度,以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次,要加强对

基金管理人部门管理的控制监督,建立部门之间相互牵制的制度,以杜绝部门权力过大或集

体徇私舞弊;再次,要加强对关键岗位管理人员的控制监督,建立关键岗位轮岗和定期稽查制

度,以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案,从而建立健全企业内部控制监督

机制。

32、以下投资者可视为私募基金的合格投资者的是()。

Ⅰ.社会保障基金、企业年金等养老基金

Ⅱ.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划

Ⅲ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

Ⅳ.已在中国证券投资业协会注册的从业人员

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

题目解析：下列投资者视为合格投资者:

(1)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;

(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划;

(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;

(4)中国证监会规定的其他投资者。

33、科学的投资管理业绩评价体系不包括()。

A.基金绩效分析

B.投资决策记录

C.是否符合基金产品特征和决策程序

D.投资组合情况

正确答案：B

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题目解析：本题考查投资决策业务控制的主要内容。科学的投资管理业绩评价体系,包括投

资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。

34、在ETF的招募说明书中,需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()。

A.证券价格

B.现金替代比例

C.资金金额

D.对价种类

正确答案：D

题目解析：在基金合同和招募说明书中,需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式,以

及投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的对价种类等。

35、忠诚尽责,是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。

A.其所在机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.客户

正确答案：A

题目解析：忠诚尽责,是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

36、以下需要基金托管人出具托管人报告的包括()。

Ⅰ.基金季度报告

Ⅱ.基金临时报告

Ⅲ.基金中期报告

Ⅳ.基金年度报告

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ

17/48

正确答案：D

题目解析：托管人在年度报告披露中的责任主要是一些与托管职责相关的披露责任,包括负

责复核年度报告、半年度报告中的财务会计资料等内容,并出具托管人报告等。

37、某基金公司的以下工作安排和业务流程中,符合反合规性风险管理要求

的是()。

Ⅰ.在合规部门设立反专岗

Ⅱ.个人出具授权委托书,方可委托他人在直销柜台开户

Ⅲ.禁止代销机构直接办理非交易过户

Ⅳ.直销仅接受转账、电汇,不接受现金交易

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

题目解析：本题考查合规风险管理中反合规性风险的管理。反合规性风险的管理,

主要是要建立防控体系,严格监控非交易过户,客户核心资料修改,对现金支付进行控制和监

控等,并不是说不接受现金交易。

38、以下关于基金销售结算资金的表述正确的包括()。

Ⅰ.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

Ⅱ.在基金投资人结算账户与基金托营账户之间划转的基金申购(认购)、赎回,现金分红等

资金

Ⅲ.涉及基金销售结算专用账户开立、使用。监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自

有资产

Ⅳ.相关机构破产或清算时。基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

18/48

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

题目解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册

登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售结算资金是指由基

金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的,在基金投资人结算账户与

基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基

金投资人的交易结算资金,涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金

销售结算资金归人其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相

关机构破产或清算时,基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。

39、张三大学刚毕业,进入一家私募基金管理公司从事私募基金备案和信息披露

工作。张三在工作中有如下观点:Ⅰ.我只是一名普通员工,所以没有义务禁止和

向监管机构举报其他同事的违规行为;Ⅱ.我不是合规人员,没有主动跟踪法律法

规修订的义务。根据基金从业人员职业道德的基本要求,以下判断正确的是

()。

A.Ⅰ和Ⅱ都正确

B.Ⅰ不正确,Ⅱ正确

C.Ⅰ和Ⅱ都不正确

D.Ⅰ正确,Ⅱ不正确

正确答案：C

题目解析：本题考查守法合规的基本要求。手法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守

法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索,举报违法违规的

行为。普通的基金从业人员,尽管不负有监督职责,但是也应当监督他人的行为是否符合法律

法规的要求。一旦发现违法违规的行为,应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

40、基金监管的首要目标是()。

A.保护基金投资人及相关当事人的合法权益

B.实现基金市场公开、公平、公正

19/48

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

正确答案：A

题目解析：依法保护投资人及相关当事人的合法权益,是基金监管的首要目标。

41、根据法规规定,基金募集申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,基金

管理人应当自变化发生之日起()个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.5

B.10

C.1

D.20

正确答案：A

题目解析：申请材料受理后,相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生重

大变化的,基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。

42、中国证监会可以采取行政监管措施,行政处罚措施等对基金公司监管,以下属

于行政处罚措施的是()。

A.公开谴责

B.出具监管提示函

C.限制向股东分配红利

D.撤销基金从业资格

正确答案：D

题目解析：中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括:没收违法所得、、责令改正、

警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。

43、下列关于基金信息披露的内容不属于的是()。

A.披露基金份额净值

B.披露基金每周投资持仓

20/48

C.披露基金资产净值

D.公告基金募集情况

正确答案：B

题目解析：基金信息披露的内容包括以下方面:

(1)基金招募说明书;

(2)基金合同;

(3)基金托管协议;

(4)基金份额发售公告;

(5)基金募集情况;

(6)基金合同生效公告;

(7)基金份额上市交易公告书;

(8)基金资产净值、基金份额净值;

(9)基金份额申购、赎回价格;

(10)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告;

(11)临时报告;

(12)基金份额持有人大会决议;

(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动;

(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

(15)澄清公告;

(16)中国证监会规定的其他信息。

44、私募基金管理人应当于每年度()之前,通过私募基金登记备案系统填报经

会计师事务所审计的年度财务报告,对于适应性私募基金投资决策、交易和投资

者适当性管理等方面的记录及其他相关资料保存期限最少()年。

A.二月底;五

B.一月底;二

C.三月底;三

D.四月底;十

正确答案：D

21/48

题目解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,向基金业协会报送经会

计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况,对于私募基金投

资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及相关资料,保存期限自基金清算终止之日

起不得少于10年。

45、某基金托管人拟终止职责。以下()做法符合法律规定。

A.中国证监会直接指定符合托管人条件的托管人,并由基金管理人公告后生效

B.原来的基金托管人本着对基金份额持有人有利的原则,将托管职责委托给其他符合托管人

条件的托管人

C.基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人

D.基金财产超过2亿元时,应聘请会计师事务所对基金财产进行审计

正确答案：C

题目解析：本题考查的是对基金托管人职责终止的监管措施。基金托管人职责终止的,基金

份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前,由中国证监会指

定临时基金托管人。基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料,

及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新基金托管人或者临时基金托管人应当及时

接收。

46、在基金公司、基金公司股东、基金公司员工、基金份额持有人之间的利益

发生冲突时,应当优先保障()的利益。

A.基金公司股东

B.基金公司

C.基金公司员工

D.基金份额持有人

正确答案：D

题目解析：本题考查的是基金管理人从业人员的兼任和竞业禁止。中国证监会《证券投资

基金行业高级管理人员任职管理办法》(2004)规定,高级管理人员、基金管理公司基金经理

应当维护所管理基金的合法利益,在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行

的利益发生冲突时,应当坚持基金份额持有人利益优先的原则;不得从事或者配合他人从事

22/48

损害基金份额持有人利益的活动。

47、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起

()个工作日内递交报告。

A.15

B.3

C.5

D.10

正确答案：C

题目解析：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个

工作日内递交报告。

48、关于基金管理公司下设的各专业委员会的设置和职能,以下表述正确的是

()。

A.风险控制委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险,对基金资产的投资配

置提供建议或做出决策

B.估值委员会可通过临时会议讨论具体投资品种的估值方法和调整

C.产品审批委员会主要负责审议基金产品设计和发行相关事宜

治理委员会的组成人员中,IT人员的比例不得少于25%

正确答案：B

题目解析：本题考查基金公司具体机构职责。A项的职责属于投资决策委员会,风险控制委

员会主要负责经营管理中的风险防控;C.项的职责属于投资决策委员会,产品审批委员会主

要负责产品的审核、决策和监督执行,不负责设计;D项IT治理委员会中IT人员的比例应在

30%以上。

49、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用,以下表述错误的是

()。

A.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务

23/48

B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值增值

C.证券投资基金行业的发展可以增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调

D.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大

正确答案：B

题目解析："保证本金安全"不可能做到,且法律禁止基金管理人承诺收益或者作出任何保证

本金及收益的承诺。

50、某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动,其中可能违规的包括

()。

Ⅰ.在其基金介绍页面上载明"数量有限、机不可失"

Ⅱ.在和公司微博介绍基金在2015年的历史业绩峰值

Ⅲ.邀请某影星录制广播广告XX基金,我看行"并同时提示基金投资风险

Ⅳ.宣传基金持有一年将收获绝对回报20%

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

题目解析：本题考查的是宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料必须真实、准确,

与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、

基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面

宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投

资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐

性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足

够证据支持的情况下,不得使用"业绩稳健""业绩优良""名列前茅""位居前列""首只""最大

""最好""最强""唯一"等表述;②不得使用"坐享财富增长""安心享受成长""尽享牛市"等易

使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用"欲购从速""申购良机"等片面强调集中营销时间

限制的表述;④不得使用"净值归一"等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情

24/48

形。

51、某新设立的基金公司对于人员的以下安排中,不合规的是()。

A.总经理分管销售和市场

B.分管运营的副总经理为首席信息官

C.分管投资的副总经理为某基金担任基金经理

D.督察长分管合规和基金运营

正确答案：D

题目解析：基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的分离机制。研究、

投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等相分离。投资和研究分

别由投资部门和研究部门负责;组合资产配置和日常投资管理分别由投资决策委员会和投资

部门负责;投资和交易分别由投资部门和交易部门负责;公募基金和专户的投资分别由基金

投资部门和专户理财部门负责;交易和清算分别由交易部门和基金运营部门负责;投资管理

和投资监督分别由投资部门和监察稽核、风险管理部门负责;基金会计和公司财务分别由基

金运营部门和公司财务部门负责;各基金组合和专户投资分别设置账套,独立核算。公司应保

证督察长工作的独立性,不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲

突的职务和工作。

52、以下事项中不属于业务持续风险应对措施的是()。

A.持续监测和评估公司主要业务和系统的运营情兄

B.制定书面的商业应急和灾难恢复计划

C.建立投资组合止损机制

D.建立危机处理和备份机制

正确答案：C

题目解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足,导致危机发生时

公司不能持续运作的风险。公司的业务持续风险管理系统应该包括两方面内容:一是日常运

营中,公司主要业务的风险评估和监测办法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道

德风险防范系统等;二是危机情况下的风险处置,公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危

机处理机制。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢

25/48

复计划,这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围,明确负责灾难恢复和危机处理的人员以

及各自应负的责任。在计划中,建立危机处理决策、执行及责任机构,制定各种可预期极端情

况下的危机处理制度,包括危机认定、授权和责任、业务恢复顺序、事后检讨和完善等内容,

并根据严重程度对危机进行分级归类和管理;建立危机预警机制,包括信息监测及反馈机制。

53、A公司通过B银行销售基金,并约定向B支付客户维护费,该客户维护费的计

提依据是()。

A.B银行销售A公司基金的销量排名

B.B银行销售A公司基金的保有量

C.A公司基金的阶段性业绩

D.B银行销售A公司基金的阶段性基金销量

正确答案：B

题目解析：基金管理人支付给基金销售机构的客户维护费,应以销售基金的保有量为基础。

54、张三是某私募基金管理人的基金经理,管理着三只私募基金,以下行为不符合

基金从业人员职业道德中客户至上要求的是()。

A.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前,就是否属于关联交易征询合

规部门意见

B.张三的哥哥是A上市公司董秘,A公司已披露年报,利润大幅预增、超市场预期,张三在年

报披露后大量买入A公司股票

C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令

D.张三在个人账户证券交易前进行合规申报,并依照相关合规指示开展交易

正确答案：C

题目解析：本题考查客户至上的职业道德规范。公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重

所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡、成立时间先后或者其他原因而厚此

薄彼。

26/48

55、下列关于道德与法律的调整范围的表述,错误的是()。

A.道德可以调整人们内在的精神世界和心理动机

B.法律调整的范围不如道德调整的范围广泛

C.法律的调整对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化

D.法律的调整对象包括人们的思想和动机

正确答案：D

题目解析：道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外

在行为和结果的合法化,具有较强的客观性,人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德

不仅要调整人们的外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机。

56、在基金销售中,关于普通投资者和专业投资者的描述,错误的是()。

A.普通投资者在信息告知、风险警示和适当性匹配方面享有特别保护

B.基金销售机构应当对普通投资者进行细化和管理,对专业投资者也需细化分类和管理

C.基金销售机构在处理相关纠纷时,根据平等对待投资者原则,要求普通投资者和专业投资

者承担举证责任

D.普通投资者经过申请并通过基金销售机构审核同意可以转化为专业投资者

正确答案：C

题目解析：本题考查普通投资者的特别保护。基金销售机构在销售过程中应遵循举证责任

倒置原则,经营机构与普通投资者发生纠纷的,经营机构应当提供相关材料,证明其已向投资

者履行相应义务。

57、在信息披露方面,货币市场基金与其他普通公募基金存在的差异包括()。

Ⅰ.货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值,而是需要披露收益公告

Ⅱ.在披露时间上,货币市场基金除了封闭期收益公告和开放日收益公告外,还需特别披露

节假日收益公告

Ⅲ.采用摊余成本法计价的货币市场基金需公告偏离度信息

Ⅳ.除季报、半年报和年报之外,货币市场基金还需编制月报并公告

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

27/48

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

题目解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值,而是需要披露收益公告,

包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露时间的不同,货币市场基金收益公告

可分为三类:封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。目前,按我国基金

信息披露法规要求,当偏离达到一定程度时,货币市场基金应刊登偏离度信息。

58、关于基金公司内部控制制度,以下表述错误的是()。

A.公司章程是对内部控制原则的细化和展开

B.内控制度是公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法

C.公司信息披露制度应保证信息披露的真实、准确、完整、及时

D.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览

正确答案：A

题目解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基金管理

制度的纲要和总揽,而不是章程。

59、关于基金管理公司管理层应履行的风险管理职责,以下表述正确的是()。

A.批准公司基本风险管理制度

B.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

C.确定公司风险管理总体目标

D.确定公司风险管理战略

正确答案：B

题目解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任,履行的风险管理职责是:根据董事

会的风险管理战略,制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度,并确保

风险管理制度得以全面、有效执行;在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评

估意见和重大风险的解决方案,并按章程或董事会相关规定履行报告程序;根据公司风险管

理战略和各只能部门与业务单元职责分工,组织实施风险解决方案;组织各只能部门和各业

28/48

务单元开展风险管理工作;向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。

60、张三大学刚毕业,进入一家私募基金管理公司从事私募基金备案和信息披露

工作。张三在工作中有如下观点:Ⅰ.我只是一名普通员工,所以没有义务禁止和向

监管机构举报其他同事的违规行为;Ⅱ.我不是合规人员,没有主动跟踪法律法规

修订的义务。根据基金从业人员职业道德的基本要求,以下判断正确的是()。

A.Ⅰ和Ⅱ都正确

B.Ⅰ不正确,Ⅱ正确

C.Ⅰ和Ⅱ都不正确

D.Ⅰ正确,Ⅱ不正确

正确答案：C

题目解析：本题考查守法合规的基本要求。手法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守

法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索,举报违法违规的

行为。普通的基金从业人员,尽管不负有监督职责,但是也应当监督他人的行为是否符合法律

法规的要求。一旦发现违法违规的行为,应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

61、可以依法申请基金销售资格的机构包括()。

Ⅰ.商业银行

Ⅱ.期货公司

Ⅲ.保险公司

Ⅳ.保险代理公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案：C

题目解析：基金销售机构,是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎凹的基金管理人

以及取得基金代销业务资格的其他机构。日前,国内的基金销售机构可分为直销机构和代销

机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两

29/48

种形式,其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户,其二是自行开

发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,

赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资

咨询机构以及独立基金销售机构。

62、关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息,下列表述错误的是

()。

A.应披露期末按市值占比排序的所有股票明细

B.应披露期末按市值占比排序的所有债券明细

C.应披露投资贵金属、股指期货、国债期货等情况

D.应披露期末基金资产组合

正确答案：B

题目解析：基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息:期末基金资产组合,期末按行

业分类的股票投资组合,期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细,报告期

内股票投资组合的重大变动,期末按券种分类的债券投资组合,期末按市值占基金资产净值

比例大小排序的前5名债券明细,投资贵金属、股指期货、国债期货等情况,投资组合报告附

注等。

63、下列关于职业道德的表述,正确的是()。

A.职业道德有助于增强企业凝聚力,但无助于促进行业发展

B.职业道德有助于提高从业人员道德观,但无助于其树立正确的世界观,人生观和价值观

C.职业道德有助于调整从业人员和服务对象之间的关系以及从业人员的内部关系

D.职业道德有助于提道德素养,但无助于提高从业人员业务能力

正确答案：C

题目解析：本题考查的是职业道德的作用。职业道德不仅调整从业人员的内部关系,加强职

业内部人员的凝聚力;而且它也调整从业人员与其服务对象之间的关系,用以塑造本职业从

业人员的形象。加强职业道德建设,可以帮助从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观

和道德观,全面提高从业人员的思想道德品质,逐步形成"为客户服务,对单位负责,为行业争

光"的职业道德风尚,进而提高行业服务质量,促进行业健康发展。职业素质既包括专业技能,

30/48

也包括道德素养。加强职业道德建设有助于从业人员职业素质的提高。各个行业的快速健康

发展,不仅需要具备较高业务素质的人才,更需要具有良好道德素养的从业人员。

64、基金销售适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查,具体包

括()。

Ⅰ.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查,并将调查结果作为后续工作依据

Ⅱ.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查,并将调查结果作为后续工作依据

Ⅲ.基金销售机构在研究和执行相关调查和流程时,应尽量做到客观准确

Ⅳ.开展审慎调查应优先根据被调查方公开披露信息进行

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C

题目解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包

括以下四个方面:(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,可将调查结果作为是否

代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。(2)

基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查,可将调查结果作为选择基金代销机构的重要

依据。(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的

方法、标准和流程时,应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰,尽量做到客观准确,并且有

合理的理论依据。(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行。

65、关于基金销售机构的准入条件,以下表述正确的是()。

A.保险机构应向中国银保监会进行注册并取得相应资格

B.证券公司成向中国证券业协会进行注册并取得相应资格

C.基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格

D.独立基金销售机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应

资格

正确答案：D

31/48

题目解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销

售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的,应向工商注册登记所在地的中

国证监会派出机构进行注册并取得相应资格,同时应具备以下条件:(1)具有健全的治理结

构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行。(2)财务状况良好,运作规范稳定。

(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。(4)有安全、高效的办

理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平

台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技

术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程,资

金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承

受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、

应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要

求。(8)有符合法律法规要求的反内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。

66、关于基金销售机构人员所应具备的职业素质和修养,以下表述错误的是

()。

A.为投资者提供全权委托投资服务

B.维护行业和机构的声誉

C.忠于职守,规范服务

D.保护投资者的利益

正确答案：A

题目解析：基金销售人员不得违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、

赎回等交易。

67、关于基金管理人信息披露行为,以下做法正确的是()。

A.可以刊载符合要求的机构对基金的祝贺性文字

B.可以告知投资人,基金管理人既不承诺最低收益,也不承诺保本

C.可以通过与同行的过往业绩对比来证明基金经理优秀的投资能力

D.可以在宏观和微观研究的基础上,对证券投资业绩进行谨慎性预测

正确答案：B

32/48

题目解析：基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有

下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)预测基金的投资业绩;(3)违规承诺收

益或承担损失;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理

人募集或者管理的基金;(5)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避

险、有保障、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表

述;(6)登载单位或者个人的推荐性文字;(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当清晰

明确,应当特别注意:在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用"业绩文件""业绩优良""名列

前茅""位居前列""首只""最大""最好""最强""唯一"等表述;不得使用"坐享财富增长""安心

享受成长""尽享牛市"等易使基金投资人忽视风险的表述;不得使用"欲购从速""申购良机"

等片面强调集中营销时间限制的表述;不得使用"净值归一"等误导基金投资人的表述;(8)中

国证监会规定的其他情形。

68、私募基金合格机构投资者的净资产标准为()。

A.不低于1000万元

B.不低于500万元

C.不低于2000万元

D.不低于3000万元

正确答案：A

题目解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只

私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000

万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人,

金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、

保险产品、期货权益等。(2)下列投资者视为合格投资者:①社会保障基金、企业年金等养老

基金,慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管

理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。

69、关于LOF与ETF的特征,下描述错误的是()。

的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

33/48

与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

和ETF通常为主动管理型基金

正确答案：D

题目解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎田和场内交易的特点,但两者存在本

质区别,主要表现在以下几方面:(1)申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份

额与一篮子证券或商品;而LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价。(2)申购、赎回的场

所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以

在交易所进行。(3)对申购、赎回的限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额

通常要求在30万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上

没有特别要求。(4)基金技资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一指数

为目标;LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式,它可以是指数基金,也可以是

主动管理型基金。(5)净值报价频率不同。在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个

基金份额参考净值(IOPV)报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常l天只提供l次或几

次基金参考净值报价。

70、对基金投资人进行风险承受能力调查,应至少了解基金投资者的()。

Ⅰ.投资目的

Ⅱ.投资期限

Ⅲ.投资经验

Ⅳ.财务状况

Ⅴ.长短期风险承受能力

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：B

题目解析：本题考查投资者适当性内容。基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调

查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况:投资目的,投资期限,投资经验,财

务状况,短期风险承受水平,长期风险承受水平。

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71、以下各项中,属于《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》规定的

应当临时向中国证券投资基金业协会报告的私募基金重大变更事项是()。

A.基金经理发生变更

B.基金召开持有人大会

C.新增大额投资者

D.投资者数量超过法律法规规定

正确答案：D

题目解析：私募基金运行期间,发生以下重大事项的,私募基金管理人应当在5个工作日内

向基金业协会报告:(1)基金合同发生重大变化:(2)投资者数量超过法律法规规定;(3)基金

发生清盘或清算;(4)私募基金管理人、基金托管人发生变更;(5)对基金持续运行、投资者利

益、资产净值产生重大影响的其他事件。

72、私募基金可以通过以下那种方式进行宣传?()

A.对通过特定对象确定程序的客户推送产品说明

B.管理人

C.海报、户外广告

D.公开出版资料

正确答案：A

题目解析：私募基金可以对通过特定对象确定程序的客户推送产品说明进行宣传。其他选

项属于公募基金宣传材料的范围。

73、为向机构客户销售基金,A基金公司拟降低存量公募基金B.的销售服务费率,

可以通过以下哪种方式实现?()。

A.直接免收

B.先收后返

C.赠送份额

D.新设立低费率产品份额

正确答案：D

35/48

题目解析：基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:(1)在签订销售协议或销售基

金的活动中进行商业贿赂;(2)以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;(3)未经公告擅

自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收

费标准;(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;(5)其他违反法律、

行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

74、以下属于基金托管人职责的是()。

Ⅰ.基金资产保管

Ⅱ.基金估值及相关信息披露

Ⅲ.对基金投资运作进行监督

Ⅳ.基金资金清算

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

题目解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资产清算、会计复核以及对

基金投资运作的监督等方面。

75、以下属于证券投资基金所有者的是()。

A.基金托管人

B.基金投资人

C.基金评级机构

D.基金管理人

正确答案：B

题目解析：基金份额持有人即基金投资者,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资

回报的受益人。

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76、关于封闭式基金的交易报价,下列说法正确的是()。

Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币

Ⅱ.基金报价单位为每十份基金价格

Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍

Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万份

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案：B

题目解析：本题考查封闭式基金交易规则。封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金

的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为

100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

77、关于私募基金备案的说法错误的是()。

A.私募基金管理人完成私募基金备案后,还需持续报送私募基金相关信息

B.私募基金管理人提交私募基金备案材料后,即可开始为该私募基金进行投资

C.中国证券投资基金业协会有权要求私募基金管理人补正私募基金备案材料

D.私募基金管理人应在私募基金募集完毕后进行私募基金备案

正确答案：B

题目解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,各类私募基金募集完毕,私募基金管

理人应当根据基金业协会的规定,办理基金备案手续,报送以下基本信息:①主要技资方向及

根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中

向投资者提供基金招募说明书的,应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立

的私募基金,还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的,应当报

送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的,还应当报送托管协议。④基金业协会规定

的其他信息。基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私

募基金名单及其基本情况的方式,为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人

和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可,不作为

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对基金财产安全的保证。

78、在下列基金品种中,不需要披露上市交易公告书的是()。

A.封闭式基金

B.交易型开放式指数基金(ETF)

C.分级基金母份额

D.上市开放式基金(LOF)

正确答案：C

题目解析：本题考查基金信息披露的内容。目前,披露上市交易公告书的基金品种主要有封

闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额,分级

基金母份额无需披露上市交易公告书。

79、某基金公司进行组织结构调整,让投资研究部的人员甲在公司合规风控部兼

任投资业务的合规工作,并由研究部总监考核。以下()项是对于该分工调整的

正确评价？

A.该分工调整可以提高合规风控人员的工作积极性,有利于增强团队稳定

B.该分工调整有利于合规风控人员提高专业性,改善工作质量

C.该分工调整有利于信息适明,提高合规风控人员的工作效率

D.该分工调整违反了合规风控工作的独立性要求,不能真正起到牵制制约的作用

正确答案：D

题目解析：基金公司通过公司章程、公司制度、部门制度和岗位职责等方式明确各部门、

各岗位、各员工的具体职责,通过这些职责的规定明确公司对员工的授权,以此做到授权的清

晰化和固定化。基金管理人内部控制的设立是与其管理模式紧密联系的,基金管理人按照其

推行的管理模式设立相应的工作岗位,并赋予其责、权、利,规定独立的操作规程和处理程序。

责任和权力是岗位责任原则中的关键因素,有什么样的岗位责任,就要赋予此岗位完成任务

所必需的权力,切忌出现岗位职责不明确、权力不清楚的现象。岗位职责主要解决的是不相

容职务的分离,在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离,执行岗位和审核岗位

的分离,保管岗位和记账岗位的分离等。通过不相容职责的划分,保证各部门和人员之间的独

立性,防止员工的“合谋”舞弊行为。

38/48

80、某基金销售机构同时销售A、B.、C.三家基金管理公司正在发售的新基金,在

指示投资人划付认购款时,正确的做法是()。

A.要求各基金投资人把认购款统一划付到该基金销售机构的自有资金户

B.要求各基金投资人把认购款直接划付到各对应基金管理公司中的直销账户中

C.要求各基金投资人把认购款划付到所认购基金在各自托管行开立的托管户

D.要求各基金投资人把认购款划付到该基金销售机构为各基金分别开立的销售资金专用账

户

正确答案：D

题目解析：本题考查基金财产的独立性。基金销售机构代销其他基金公司基金,需要开立销

售资金专用账户,用于存放投资者申购款项,不得与机构自有资金混同,也不得将不同机构的

资金混同。

81、QDII基金在其开放申购、赎回前,基金份额净值的披露频率至少为()。

A.每周

B.每个估值日

C.每三个月

D.每月

正确答案：A

题目解析：本题考查的是DQII基金的净值信息的披露频率要求。QDII基金也是开放式基

金,在其开放申购、赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;开放申购、赎回后,

则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1-2个工

作日内披露。

82、关于基金、股票与债券的特点。以下表述正确的是()。

Ⅰ.基金反映的是一种所有权关系,是种所有权凭证

Ⅱ.股票是一种直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

Ⅲ.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

Ⅳ.通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种,价格波动性较大

39/48

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

题目解析：本题考查的是基金与股票、债券的差异。(1)反映的经济关系不同。股票反映的

是一种所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是

债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一

种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。(2)所筹资金的投

向不同。股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要技向实业领域;基金是一种间接投资工

具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。(3)技资收益与风险大小不同。通常

情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来

较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资

收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以技资于众多金融工具

或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

83、关于开放式基金申购费用的收取,以下表述错误的是()。

A.基金销售机构可以对基金申购费用实行一定的优惠

B.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额分段设置申购费率

C.对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费

D.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

正确答案：B

题目解析：投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,和认购费一样,申购费可

以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后

端收费方式。前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。

后端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费,对于持有

期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。

40/48

84、在进行基金产品风险评价时,应对依据的因素不包括()。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C.基金托管人的资本规模

D.基金的历史规模和持仓比例

正确答案：C

题目解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:一是基金招募说明书所明示的投

资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金

净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。

85、基金管理人在进行会计核算时,应当保证不同基金相互独立。这种独立性体

现在()等方面。

Ⅰ.账户设置

Ⅱ.人员独立

Ⅲ.资金划拨

Ⅳ.账簿记录

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

题目解析：公司应当明确职责划分,在更为分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁需要相

互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金会计核算主体,独立

建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相

互独立。

86、基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是()。

Ⅰ.公司重大关联交易

41/48

Ⅱ.基金重大关联交易

Ⅲ.公司审计事务

Ⅳ.基金审计事务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

题目解析：董事会审议下列事项,应当经过2/3以上的独立董事通过:(1)公司及基金投资运

作中的重大关联交易;(2)公司和基金审计事务,聘请或者更换会计师事务所;(3)公司管理的

基金的半年度报告和年度报告;(4)法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

87、关于基金普通投资者的特别保护,以下表述错误的是()。

A.销售机构不得向风险承受能力最低类别的普通投资者,销售风险等级高于其风险承受能力

的基金产品

B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

C.销售机构向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务

D.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时,按谁主张谁举证的原则办理

正确答案：D

题目解析：本题考查普通投资者特别保护。基金销售机构对普通投资者应做到以下方面:(1)

细化分类和管理义务;(2)特别注意的义务;(3)特别告知义务;(4)不得主动推介超越风险承

受能力或不符合投资目标的产品义务;(5)举证责任倒置原则;(6)录音或录像要求。其中举证

倒置原则要求经营机构与普通投资者发生纠纷的,经营机构应当提供相关材料,证明其已向

投资者履行相应义务。

88、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B.基金,注册登记机构一般

在()日为投资者办理增加权益的登记手续,确认的基金份额应于()日登记

至投资账户。

A.T+0;T+3

42/48

B.T+1;T+2

C.T+3;T+2

D.T+2;T

正确答案：B

题目解析：一般而言,投资者申购基金成功后,登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益

的登记手续;投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

89、下列关于合规管理的说法中,错误的是()。

A.合规管理是一种风险管理活动

B.基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则可以不一致

C."合规"与"违规"相对应,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

D.合规管理是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

正确答案：B

题目解析："合规"与"违规"相对应,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一

致。因此,合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行

业自律准则等的一种鉴证行为。

90、相较传统的指数基金,以下关于ETF基金表述错误的是()。

基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象

具有独特的实物申购、赎回机制

基金可以在交易时间内进行买卖

基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度,可以进行套利交易

正确答案：A

题目解析：本题考查ETF的特点。ETF基金通常依据构成指数的证券或商品的种类和比例,

采取完全复制或抽样复制,进行被动投资,并非都是采取完全复制,故A错;ETF基金具有独特

的实物申购、赎回机制;ETF基金可以在交易时间进行买卖,区别只在于一级市场只有资金达

到一定规模的投资者,二级市场则与普通股票一样;正是由于一二级市场并存的交易制

度,ETF可以产生套利交易;B.、C.、D正确。

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91、张某拟投资于上市开放式基金(LOF),其可以采取的交易方式包括()。

Ⅰ.在代销该基金的银行申购该基金

Ⅱ.在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ.在证券交易所买进该基金,并只能在证券交易所卖出

Ⅳ.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C

题目解析：本题考查LOF基金的上市交易、申购和赎回。投资者在基金管理人、基金代销

机构(银行)、证券交易所均可申购LOF基金,也可以办理赎回或者交易,只是从上述渠道获取

的基金份额登记在不同的系统中,若需要赎回或者交易,不同系统的基金份额可以通过办理

份额转托管手续后进行赎回或者交易。

92、关于指数基金,以下表述错误的是()。

基金是一种特殊的指数基金

B.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券

联接基金是一种指数基金

D.指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现

正确答案：C

题目解析：与主动型基金不同,被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复

制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数基

金。指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部

分证券的基金,其目的在于达到与该指数同样的收益水平。指数基金中,上市交易型开放式指

数基金又称为交易所交易基金(ETF)发展最为迅速,成为指数基金的重要品种。联接基金是一

种特殊的基金中基金(FOF)。

44/48

93、某投资者认购10万元开放式基金。在募集用间产生利息10元,认购费率为

1.0%,基金份额按面值1元发售,其净认购金额和认购份额为()。

A.100000元,100010份

B.100000元,100000份

C.99009.90元,99019.90份

D.99009.90元,99009.90份

正确答案：C

题目解析：本题考查的是开放式基金认购费用与认购份额的计算。根据公式:净认购金额=

认购金额/(1+认购费率);认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值;根据题中可得

净认购金融=100000/(1+1%)=99009.0(元);认购份额=(99009.9+10)/1=99019.90(份)。

94、投资者教育的主要内容包含()。

Ⅰ.投资决策教育

Ⅱ.资产配置教育

Ⅲ.权益保护教育

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案：A

题目解析：投资者教育的内容主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。

95、某基金经理的下列行为中违反保守秘密要求的是()。

A.向潜在客户发送所在机构管理的某基金招募说明书

B.向同学发送所在机构出具的研究报告供其学习之用

C.向有关部门举报某客户的违法行为

D.向中国证监会的派出机构披露客户信息

正确答案：B

45/48

题目解析：保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机

构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的

信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要

包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。B.项违反了保守秘密规范的要求。

属于泄露商业秘密的行为。

96、在基金管理人内部控制的基本要素中,()构成公司内部控制的基础。

A.内部监控

B.风险评选

C.控制活动

D.控制环境

正确答案：D

题目解析：控制环境构成公司内部控制的基础,包括经营理念和内控文化、公司治理结构、

组织结构、员工道德素质等内容。

97、某基金管理公司基金经理在朋友圈里,贴出如下内容:“请关注:近期XX基

金30%大比例分红,绝佳避税选择,机不可失,失不再来。”XX基金正是由该基金经

理管理。该基金多名销售人员也在朋友圈里转发了这条信息。由于大量资金涌

入,未来市场如有向上行情,该基金的收益会因持仓比例下降而受到影响,损害基

金持有人利益。基金管理人的内部控制与合规管理至关重要,该基金公司存在的

合规风险有()。

Ⅰ.投资合规性风险

Ⅱ.销售合规性风险

Ⅲ.信息披露合规性风险

Ⅳ.反合规性风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ

46/48

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

题目解析：本题考查基金管理人的合规风险。基金经理公开发表表述不当的内容并由销售

人员转发,也未向客户充分揭示投资风险,属于基金管理人的销售合规性风险。题干中不涉及

投资行为的违规和信息披露中的违规,也不涉及反风险。

98、中国证券投资基金业协会章程应由()制定。

A.中国证券投资基金业协会会员大会

B.中国证券投资基金业协会理事会

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会会员代表大会

正确答案：A

题目解析：本题考查基金业协会内容。基金业协会的章程由会员大会制定,并报中国证监会

备案。

99、关于基金宣传推介材料。以下表述正确的是()。

A.应该由基金公司负责销售的高级管理人员及督察长检查并出具合规意见书

B.应该由基金公司总经理检查并出具合规售见书

C.应该由基金公司督察长检查并出具合规意见书

D.应该由基金公司负责销售的高级管理人员检查并出具合规见书

正确答案：A

题目解析：本题考查的是宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料,应

当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并

自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备

案。

100、关于开放式基金份额登记流程,以下表述错误的是()。

A.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内,对该申购、赎回申

请的有效性进行确认

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B.注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人

C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据进行

的

D.对于投资者T日的申购和赎回申请,注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处

理

正确答案：D

题目解析：T日,投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部,由

代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。T+1日,

注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确

认处理,并将确认的基金份额登记至投资者的账户,然后将确认后的申购和赎回数据信息下

发至各代销机构,各代销机构再下发至各所属网点。

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