公司法律风险防控自查报告

公司法律风险防控自查报告

为了贯彻落实省国资委文件精神，按照公司领导

的要求，公司认真全面排查经营管理中的法律风险，

出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司

法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针

对性的整改方案。

一、公司经营管理中存在的主要法律风险

（一）外部风险

由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会

影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，

可能导致承租企业的履约能力下降及有关法律纠纷，

进而对公司的经营产生影响。

（二）内部风险

主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，

其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企

业，对承接项目的评估和决策正确与否直接关系到企

业的存亡，公司的项目风险内控制度至关重要；租赁

合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、

职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。

二、整改方案

（一）密切关注国家宏观经济和政策法律规定的变

化，及时采取针对性的有关措施，有效减少其对公司

经营管理产生的法律风险。

（二）完善公司内控制度。建立完善的内控制度，

保障业务操作能够根据公司的政策、规定、内控程序

规范有序地进行。

（三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制

保全公司资产，对公司资源进行优化配臵，在风险可

控的前提下实现公司业务目标。

（四）加强对融资租赁项目的风险管理。融资租赁

项目管理主要分为前期调查、中期评估、后期审批和

还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行

的操作流程，使各环节的调查和评估做到客观准确，

坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调

查人制度、坚持风险控制第一位的原则等。力求在融

资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深

刻了解并加以控制。

（五）加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效

的资金监控制度，选择合理的筹资方式，优化资金使

用结构，强化财务的监控与实施。

（六）加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场

环境的变化，审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合

同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收

流程，最直接有效地控制租赁风险。

（七）加强培训，提高员工职业道德和法律风险意

识。加强职业道德教育和法律知识培训，提高员工道

德意识和法律风险意识，使员工树立正确的职业道德

观，提升员工的职业素养，增强法律风险意识，使在

业务中控制法律风险成为员工的自觉行为。