企业法律风险评估

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第一节风险治理进展与法律风险评估

风险治理(R;skManagement)起源于美国。在20世纪50年

代，美国的大

公司发生重大损失促使高层决策者认识到风险治理·的重要性。

自从第二次世

界大战以来，技术至上的长期信仰受到挑战，当人们利用新的技

术来开发新的

材料、工艺过程和产品时，也面临着技术是否会破坏生态平衡的

问题。逐渐

地，对企业的人员、财产和自然资源进行适当爱护己形成了一门

新的治理学

科。·迫于社会、法律、经济和技术的压力，风险治理运动在美

国迅速开展起来。

在20世纪7Q年忧风险治理已从美国传到加拿大和欧洲、拉丁

美洲的一些国

·家。20世纪8O年代以来，风险治理开始引人我国，并日益受

到重视。时至今

旷风险治理差不多被公认为治理领域内的一项专门职能。

风险治理提供系统的识不和衡量企业所面临的损失风险的

方法，然而目·

前的风险治理学科仍然集中在企业简单安全风险领域，如企业遭

受火灾、化学

物品泄漏、爆炸等。尽管也涉及一些企业知识产权爱护和责任风

险问题，但对

于这些风险的治理由于缺乏法律知识保障，显得过千简单，有时

无法真正实现

风险治理的目的。"

法律从一开始产生，就具有防止风险的作用。为了防止人们

对财产的无

序争夺，人们建立了早期的法律用于"定纷止争";工业革命以后，

经济活动得

到了扩展，私人生产资料和社会财宝极大丰富，人们在面对日益

增加的风险需

要一种新的组织形式猎取更强的竞争力和操纵风险，"公司"应运

而生。·公司

以有限责任形式限制了个人风险，并能够更大规模地利用资本资

源生产、分

销。

现代社会，法律耳益复杂，关于企业而言，朴素的法律意

识和观念是远远

无法满足企业经营需求的。法律运用申出现的问题关于企业而

言，成为了二

种普遍而且广泛的风险类型。由于法律的专业性和广泛性，导致

一般的风险

治理和评估研究中都无法深入研究那个庞大的课题，而大量的法

律实践者长

期落脚在个体化的法律风险处理和解决之中，关于整体的法律风

险缺乏理论

抽象的研究和治理。法律风险评估作为一种风险治理的细分领

域，不同于普

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¨风险治理，法律风

"才能顺利实现;识

，企业经营者即使

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·风险，包括一些外。

制措施以减少损失;

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还属于空白;L"，

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该将法律风险分

'分开治理。某企

给新的需求方，在这

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地对企业面临的

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复杂动荡环境中@"

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，企业在选择过程'

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律风险能够带来

·高额利益毁于一出

"企业的法律风险

法律风险偏好解

，能够同意如何样的品

的法律风险波动抒

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通的风险治理，法律风险是一种专业性风险，法律风险的识不就

需要具有专业

知识才能顺利实现;识不法律风险后，法律风险的治理和处理方

式都需要专业

知识，企业经营者即使明确认识到某种法律风险的存在，要合理

地处理这些风

险同样存在着困难。

法律风险评估的收益在于通过法律风险评估能够发觉那些

尚未被识不的

法律风险，包括一些外部环境法律风险和隐性法律风险，并有助

于敦促人们采

取操纵措施以减少损失，最终降低损失成本。有吕条格言讲，凡

是你不能测量

的东西，你就无不幸的是，法律风险测量和报告至今仍不为大

多的企

业所知晓，评估和测量方法还没有系统地建立起来。从整体上考

量和治理法

律风险还属于空白。:

讲到风险的本质，它是动态酌;流淌的，而且相互之间高度

依靠』·因此，就

不应该将法律风险分成单独的组成部分，从个体上解决法律风

险，对法律风险

实行分开治理。某企业从若干供货商处购买原材料;通过生产加

工后将产品

销售给新的需求方，在那个过程中，采购合同、销售合同、运输

合同、包装合同

等是相互关联的，若干法律关系相互阻碍，假如某一个环节出现

问题，则可能

导致其他环节的合同出现连锁的违约情况冲因此广种整体的法

律风险考量能

更有效地对企业面临的法律风险予以解决。·法律风险之间的相

互关系和它们

对资产组合的阻碍被忽略，法律风险治理失误造成法律风险治

理业绩不佳。

在今天复杂动荡环境申经营的企业，需要一种更加整合的方法

来认识企业法

律风险。一个整合的法律风险测量不仅能够更好地解决公司面

临的个不法律

风险，而且还能够解决这些法律风险之间互相诱发的可能性。

·;由于法律风险不同于违法风险，在合法风险中，可能给企

业带来商业和其

他利益，企业在选择过程申，认为承担这类法律风险有更高的

商业利益，是企

业情愿承担的。但众多的法律风险中，多数是企业应该尽量幸

免的风险，不管

这类法律风险能够带来如何的商业利益，但随着法律风险的爆

发必定将所有

获得的高额利益毁于一且"这决定了在法律风险评估中需要风

险策略和政策

来确定企业的法律风险容忍度或者是法律风险偏好。实际上，

法律风险容忍

度或者法律风险偏好解决如此的问题，·"我们在查我们的旧

标，执行我们的

策略时，能够同意如何样的条件，作出如何样的让步，能够容

忍多大的法律损失，接

受如何样的法律风险波动扩法律风险评估过程申应当将想要承

担的法律风险从

缀

法律风险评估概述

章

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